Blog

رشد ۵۵ درصدی وام‌دهی رمزارزها از ماه ژوئیه؛ چالش‌های جدید در عصر هک‌های مبتنی بر هوش مصنوعی

پس از فصلی ناامیدکننده در سه ماهه دوم، بازار وام‌دهی رمزارزها با سبز شدن نمودارها، شاهد بازگشت مجدد علاقه سرمایه‌گذاران بوده است. آمارهای منتشر شده توسط گلکسی نشان می‌دهد که در سه ماهه دوم، ۱۱.۳۳ میلیارد دلار از این بخش خارج شده بود که بخشی از آن به بحران اعتماد ناشی از هک Kelp DAO در ماه آوریل بازمی‌گردد. این حادثه باعث شد کاربران پروتکل معتبر Aave نتوانند به دارایی‌های اتریوم خود دسترسی پیدا کنند.

با این حال، از ابتدای ماه ژوئیه، ارزش کل وام‌های قفل شده بیش از ۵۵ درصد افزایش یافته و به حدود ۵۶ میلیارد دلار رسیده است. اما این رشد به معنای بزرگ‌تر شدن طعمه برای هکرها نیز هست. آیا کاربران می‌توانند در عصر هک‌های مبتنی بر هوش مصنوعی به پروتکل‌های وام‌دهی غیرمتمرکز (DeFi) که به یکدیگر متصل هستند، اعتماد کنند؟ در این شرایط، یک نقص در یک پروتکل می‌تواند پیامدهای ویرانگری برای سایر پروتکل‌های مرتبط داشته باشد.

استانی کولچوف، بنیان‌گذار و مدیرعامل Aave Labs، در گفتگو با این مجله اعلام کرد که این مشکل در حال حاضر در اولویت قرار دارد.

ریشه‌های مشکل: هک Kelp DAO و تاثیر آن بر Aave

دقیقاً همین مسئله بود که Aave را با مشکل مواجه کرد. زمانی که هکرها در ماه آوریل از یک مسیر بین‌زنجیره‌ای Kelp DAO سوءاستفاده کردند، ۱۱۶,۵۰۰ توکن rsETH بدون پشتوانه (به ارزش تقریبی ۲۹۰ میلیون دلار در آن زمان) ایجاد کردند. بسیاری از این توکن‌ها به عنوان وثیقه برای استقراض سایر دارایی‌ها در بازارهای Aave استفاده شدند.

اگرچه قراردادهای هوشمند خود Aave مورد نفوذ قرار نگرفتند، اما در روزهای پس از این سوءاستفاده، سپرده‌ها در این پروتکل حدود ۱۵ میلیارد دلار کاهش یافت و Aave مجبور شد بازارهای rsETH و wrsETH خود را مسدود کند.

رویکرد جامع‌تر به امنیت در Aave

کولچوف می‌گوید که Aave اکنون رویکردی جامع‌تر به امنیت اتخاذ کرده است. وی افزود: «ما رویکرد خود را بر اساس این دیدگاه گسترده‌تر بازسازی کردیم. نقطه شروع ما این است که امنیت نمی‌تواند به قرارداد هوشمند محدود شود.» او همچنین اشاره کرد که بررسی‌های سنتی «ریسک موجود در پل‌ها، شبکه‌های تأییدکننده و سایر زیرساخت‌هایی که یک دارایی به آن‌ها وابسته است را نادیده می‌گرفتند.»

ارزیابی ریسک‌های خارجی و داخلی برای کاربران

کاربران پروتکل‌های وام‌دهی نیز باید میزان در معرض بودن یک پروتکل به ریسک‌های خارجی و داخلی را ارزیابی کنند. توماس وو، مدیر مالی Ledn، یک وام‌دهنده مبتنی بر بیت‌کوین، می‌گوید: «هر پوشش، پل و اوراکل بین وام‌دهنده و دارایی پایه، مکان دیگری است که وام می‌تواند دچار مشکل شود.»

سید پاول، هم‌بنیان‌گذار و مدیرعامل پلتفرم اعتباری رمزارزی Maple، به این مجله گفت که «وام‌دهندگان جدی» باید فرض کنند که یک وام‌گیرنده در هر زمانی ممکن است ورشکست شود و از این نقطه به بعد برنامه‌ریزی کنند.

سم مک‌فرسون، مدیرعامل Spark، یک وام‌دهنده DeFi، اظهار داشت که این تیم علاوه بر قراردادهای هوشمند، طراحی حاکمیت، امنیت عملیاتی، کیفیت وثیقه، مدیریت نقدینگی و وابستگی‌ها در اکوسیستم گسترده‌تر را نیز بررسی می‌کند. Spark در ماه ژانویه، پیش از هک Kelp در ماه آوریل، شروع به حذف تدریجی rsETH از SparkLend کرد، پس از ارزیابی اینکه «استفاده کم و درآمد آن» توجیه کننده «ریسک اضافی» ناشی از پشتیبانی از آن نبود.

کولچوف می‌گوید Aave مکانیزم‌های مشابهی را معرفی کرده است و هر دارایی به صورت فصلی و «دوباره پس از هرگونه تغییر اساسی» مورد بازبینی قرار می‌گیرد. وی افزود که این پروتکل «یک انحلال منظم» را در شش شبکه که استانداردهای سطح زنجیره را رعایت نکرده‌اند، آغاز کرده است.

مدیریت ریسک و واکنش به حوادث

کولچوف تاکید کرد: «هیچ پروتکلی نمی‌تواند کل اکوسیستم را کنترل کند، اما می‌تواند میزان ریسکی را که می‌پذیرد و سرعت واکنش خود را کنترل کند.» مک‌فرسون نیز گفت که در حالی که هدف جلوگیری از شکست‌هاست، پروتکل‌ها باید رویه‌هایی برای واکنش در صورت وقوع حادثه داشته باشند.

شاون اوون، بنیان‌گذار و مدیرعامل SALT Lending، معتقد است که خطای انسانی همچنان یکی از بزرگترین آسیب‌پذیری‌هاست و نادیده گرفتن آن آسان‌تر است. او گفت: «بسیاری از بزرگترین ضررها ناشی از مدیریت کلید، کنترل دسترسی یا مهندسی اجتماعی افراد بوده است و حسابرسی قرارداد هوشمند هیچ‌کدام از این موارد را پوشش نمی‌دهد.»

درس‌های تلخ گذشته و رویکردهای جدید

ریسک‌های اضافی زمانی پدیدار می‌شوند که دارایی‌ها برای کسب سود در جاهای دیگر سرمایه‌گذاری می‌شوند. وام‌دهندگان رمزارز این درس را به سختی در طول رکود شدید بازار در سال ۲۰۲۲ آموختند، زمانی که وام‌دهندگانی مانند Celsius، Voyager و BlockFi پس از پذیرش ریسک‌هایی که مشتریان یا متوجه آن نبودند یا انتظارش را نداشتند، فروپاشیدند.

برای به حداقل رساندن سطح حمله، Ledn بیت‌کوین مشتریان خود را نزد امین‌های واجد شرایط نگه می‌دارد و آن را برای کسب سود اضافی وام نمی‌دهد. وو می‌گوید هر تراکنش یک نقطه اضافی است که در آن ممکن است مشکلی رخ دهد، «بنابراین هرچه تعداد آن‌ها کمتر باشد، ریسک نفوذ کمتر است.»

پاول هشدار می‌دهد که وقتی سپرده‌ها سریع‌تر از آنچه مدیر بتواند مکان‌های خوبی برای وام‌دهی پیدا کند، سرازیر می‌شوند، فشار برای حفظ بازده می‌تواند منجر به انتخاب‌های نادرست شود.

هوش مصنوعی: شمشیر دولبه در امنیت وام‌دهی رمزارز

با وجود تمام اخبار اخیر درباره هک‌های مبتنی بر هوش مصنوعی و خروج عوامل از کنترل انسانی، هوش مصنوعی ممکن است در واقع بتواند به امن‌تر شدن وام‌دهی رمزارز کمک کند. Aave در حال حاضر از تست‌های مبتنی بر هوش مصنوعی در کنار فرآیندهای امنیتی متعارف خود استفاده می‌کند. این پروتکل از تست جهشی (mutation testing) برای معرفی عمدی باگ‌ها در قراردادهای V4 استفاده کرد و مجموعه‌های تست آن ۲۷۱ مورد از ۳۰۴ آسیب‌پذیری تزریق شده را شناسایی کردند.

در بررسی اخیر پایگاه‌های کد V3 و V4، سه ابزار امنیتی هوش مصنوعی ۷۱ یافته را تولید کردند که پس از بررسی دستی، ۲۰ مورد معتبر شناخته شد. ۵۱ مورد دیگر نشان دادند که چرا کارشناسان امنیتی انسانی احتمالاً برای مدتی طولانی مشغول خواهند بود.

کولچوف می‌گوید: «هوش مصنوعی در گستردگی و سرعت بسیار خوب عمل می‌کند، اما حدود ۷۰ درصد از یافته‌های خام مثبت کاذب بودند، بنابراین قضاوت تخصصی همچنان ضروری است.»

هوش مصنوعی نوعی شمشیر دولبه است، زیرا مجوزها، دانش پروتکل و فرآیندهای تصمیم‌گیری آن به یک سطح حمله بالقوه دیگر تبدیل می‌شوند. کولچوف می‌افزاید: «با شروع مدیریت سرمایه توسط عوامل هوش مصنوعی در زنجیره، مجوزها، ورودی‌ها و منطق تصمیم‌گیری آن‌ها به چیزهایی تبدیل می‌شوند که باید مانند یک قرارداد امن شوند.»

بنابراین، با رشد مجدد وام‌دهی رمزارز، چالش نه تنها حفظ امنیت کد، بلکه اطمینان از درک، نظارت و مهار هر بخش جدید از پازل در صورت بروز مشکل است.

جریان‌های صندوق‌های قابل معامله بیت‌کوین هشدار می‌دهند، اما تقاضای گسترده‌تر مثبت باقی می‌ماند

صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) اسپات بیت‌کوین در ایالات متحده در تاریخ ۷ اکتبر شاهد خروج خالص ۴۸۴.۹ میلیون دلاری بودند که معادل حدود ۵۶۷۰ بیت‌کوین است. صندوق IBIT بلک‌راک با ۲۰۷.۷ میلیون دلار در صدر این خروج‌ها قرار داشت. این روز یک هشدار کوتاه‌مدت جدی محسوب می‌شود؛ جریان‌های پنج روزه منفی بودند، در حالی که ارقام ۳۰ روزه و سه ماهه همچنان به شدت مثبت باقی مانده‌اند.

ردیاب ما که گزارش‌های صادرکنندگان را پس از بسته شدن بازار آمریکا جمع‌آوری می‌کند، نشان داد که جریان خالص پنج روزه ۱۶۲.۸۸ میلیون دلار منفی بوده است، در مقابل ۱.۷۶ میلیارد دلار مثبت در ۳۰ روز و ۶.۰۹ میلیارد دلار مثبت در سه ماه. دارایی‌ها و سرمایه‌های ترکیبی این ردیاب شامل ۲۳ محصول تحت نظارت است، از جمله صندوق‌های اسپات، فیوچرز و استراتژی، و همچنین محصولات فهرست شده در هنگ‌کنگ.

در میان این محصولات تحت نظارت، دارایی‌ها به ۱.۲۸ میلیون بیت‌کوین رسید که ارزشی معادل ۱۴۹.۶۸ میلیارد دلار دارد. این رقم معادل ۶.۰۸ درصد از سقف عرضه ۲۱ میلیون واحدی بیت‌کوین و ارزش خالص دارایی (AUM) معادل ۸.۹۸ درصد از ارزش بازار بیت‌کوین است.

رقم خالص منفی جریان به این معناست که بازخریدها از ایجاد واحدهای جدید برای گروه ETF اسپات بیت‌کوین در آمریکا بیشتر بوده است. این می‌تواند نشان‌دهنده موضع‌گیری ریسک‌گریز یا سودگیری باشد، اما باید توجه داشت که یک روز منفرد می‌تواند گمراه‌کننده باشد و روند پنج روزه و ۳۰ روزه تصویر دقیق‌تری از تقاضا ارائه می‌دهند.

خروج‌ها در چندین صندوق بزرگ توزیع شده بود و محدود به IBIT نبود. صندوق FBTC فیدلی ۱۰۵.۱ میلیون دلار، ARKB از ARK 21Shares ۱۰۱.۷ میلیون دلار، GBTC گری‌اسکیل ۳۹.۳ میلیون دلار، BITB بیت‌وایز ۲۷.۶ میلیون دلار و HODL ون‌اک ۳.۵ میلیون دلار خروج را ثبت کردند.

خروج روزانه قابل توجه IBIT از نظر مقیاس چشمگیر است: این صندوق ۷۸۵,۶۴۰ بیت‌کوین و ۶۲.۵۲ میلیارد دلار AUM داشت. FBTC ۱۷۶,۵۱۰ بیت‌کوین و ۱۴.۰۳ میلیارد دلار AUM، در حالی که GBTC ۱۲۶,۵۸۰ بیت‌کوین و ۱۰.۵۶ میلیارد دلار AUM را در اختیار داشت.

تفاوت بین جریان‌ها و دارایی‌ها اهمیت دارد. خروج ETF بیت‌کوین فعالیت خالص کوتاه‌مدت را اندازه‌گیری می‌کند؛ بیت‌کوین انباشته شده در محصولات تحت نظارت نشان می‌دهد چه مقدار بیت‌کوین در امانت باقی مانده است، نه اینکه آیا صندوق‌ها در جلسه جاری خرید و فروش می‌کنند یا خیر.

ردپای گسترده‌تر همچنان قابل توجه است، اما نمی‌تواند تغییر در تقاضای حاشیه‌ای را نادیده بگیرد. برعکس، یک جلسه منفی تصویر جریان مثبت میان‌مدت را از بین نمی‌برد. این داده‌ها سیگنال بازگشت کوتاه‌مدت را تأیید می‌کنند، نه یک گسست ساختاری تأیید شده.

پیگیری ادامه روند، آزمون کلیدی است. قرائت‌های منفی مداوم در جلسات آینده، ضعف پنج روزه را تشدید کرده و روند مثبت ۳۰ روزه را به چالش می‌کشد؛ خروج‌های پایدار، تفسیر بازگشت تقاضای نهادی را معتبرتر می‌کند.

اگر جریان‌های ورودی بازگردند، احتمالاً ۷ اکتبر به عنوان یک خروج پرنوسان ثبت خواهد شد تا مدرکی دال بر یک چرخش پایدار. جریان خالص ۳۰ روزه با ۱.۷۶ میلیارد دلار مثبت باقی ماند، در حالی که قیمت بیت‌کوین در همین دوره ۹.۰۳ درصد افزایش یافت، ترکیبی که نشان می‌دهد رابطه بین جریان‌ها و قیمت یک سیگنال علت و معلولی ساده در یک جلسه نیست.

برای معامله‌گران، قرائت فوری مختلط است: رقم پنج روزه تقاضای اخیر ضعیف‌تر را نشان می‌دهد، در حالی که پنجره‌های زمانی طولانی‌تر و عرضه کل بیت‌کوین نگهداری شده در صندوق‌های تحت نظارت، قرار گرفتن مداوم نهادی را نشان می‌دهند.

جریان‌های ETF سیگنال تقاضا هستند، نه پیش‌بینی قیمت بیت‌کوین؛ تداوم در چندین جلسه بیش از رقم ۷ اکتبر به تنهایی اهمیت خواهد داشت.

سیرکل: حجم تراکنش‌های استیبل‌کوین‌ها به بیش از ۱۴ تریلیون دلار رسید

شرکت سیرکل اعلام کرد که در سال گذشته بیش از ۱۴ تریلیون دلار از طریق استیبل‌کوین‌ها جابجا شده است که نشان‌دهنده رشد ۱۵۱ درصدی است. بخش عمده‌ای از این رقم به دلیل تراکنش‌های USDC، محصول اصلی این شرکت، بوده است.

رشد چشمگیر حجم تراکنش‌های USDC

سیرکل اینترنت گروپ (Circle Internet Group)، صادرکننده استیبل‌کوین USDC، نتایج مالی خود را برای سه ماهه دوم سال ۲۰۲۶ در اوایل ماه اوت منتشر کرد. بر اساس این گزارش، حجم تراکنش‌های آن‌چین (on-chain) USDC به ۱۴.۸ تریلیون دلار رسیده که نسبت به سال گذشته ۱۵۱ درصد افزایش داشته است. میانگین حجم روزانه تراکنش‌های آن‌چین نیز به ۱۶۳ میلیارد دلار بالغ شده است.

عرضه USDC نیز رشد داشته، هرچند با سرعتی کمتر. تا تاریخ ۳۰ ژوئن ۲۰۲۶، ۷۳.۳ میلیارد دلار USDC در گردش بوده که ۱۹ درصد نسبت به سال قبل افزایش یافته است. تخمین زده می‌شود که USDC تا ماه اوت حدود ۳۲ تریلیون دلار تراکنش تعدیل‌شده را پردازش کرده باشد، که نشان‌دهنده سهم غالب آن در حجم تراکنش‌های استیبل‌کوین‌ها در سال ۲۰۲۶ است.

درآمد و سودآوری سیرکل

کل درآمد و سود حاصل از ذخایر شرکت در این سه ماهه به ۷۰۱.۳ میلیون دلار رسید که ۷ درصد نسبت به سال قبل افزایش داشته است. سود خالص ۴۸ میلیون دلار و سود تعدیل‌شده قبل از کسر بهره، مالیات، استهلاک و استهلاک دارایی (EBITDA) به ۱۴۳ میلیون دلار رسید که ۸ درصد افزایش را نشان می‌دهد.

حدود ۹۵ درصد از درآمد کل، معادل تقریبی ۶۶۷.۷ میلیون دلار، از محل سود بهره ذخایر پشتوانه USDC حاصل شده است. این ذخایر عمدتاً در اوراق خزانه ایالات متحده و معادل‌های نقدی نگهداری می‌شوند. درآمد حاصل از تراکنش‌ها تنها حدود ۵.۳ میلیون دلار بوده است.

نتایج سیرکل نشان می‌دهد که میانگین گردش مالی به رشد درآمد حاصل از ذخایر کمک کرده است، حتی با وجود کاهش بازدهی به حدود ۳.۵ درصد.

شبکه پرداخت سیرکل و چشم‌انداز آینده

شبکه پرداخت سیرکل (Circle Payments Network) به حجم سالانه ۱۴.۷ میلیارد دلار در میان ۱۷۵ موسسه رسیده است که این رقم رشد ۷۶ درصدی را نسبت به سه ماهه قبل نشان می‌دهد.

سیرکل در سال ۲۰۱۳ با هدف فراهم کردن زیرساخت برای انتقال دلار در بستر بلاک‌چین تأسیس شد. USDC، استیبل‌کوین با پشتوانه فیات این شرکت، به ابزاری کلیدی در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و پرداخت‌های سازمانی تبدیل شده است.

پیشرفت‌های نظارتی نیز به این روند کمک کرده است. سیرکل تأییدیه‌هایی مرتبط با Circle National Trust و New York Trust دریافت کرده است که جایگاه آن را در میان بازیگران سنتی مالی که پیش از ورود به این حوزه نیازمند قوانین شفاف هستند، تقویت می‌کند.

با توجه به اینکه حدود ۹۵ درصد از درآمد سیرکل از محل سود ذخایر تأمین می‌شود، سودآوری این شرکت ارتباط نزدیکی با نرخ بهره دارد. بازدهی پایین‌تر حدود ۳.۵ درصد تاکنون با افزایش حجم ذخایر جبران شده است.

حجم ۱۴.۸ تریلیون دلاری تراکنش‌های سه ماهه، نشان‌دهنده تقاضای واقعی برای دلار در بستر بلاک‌چین است، اما سیرکل درآمد اندکی مستقیماً از این فعالیت کسب می‌کند؛ درآمد تراکنش‌ها تنها ۵.۳ میلیون دلار در مقابل ۶۶۷.۷ میلیون دلار درآمد حاصل از ذخایر بوده است. شبکه پرداخت سیرکل با رشد ۷۶ درصدی سه ماهه و مشارکت ۱۷۵ موسسه، مهم‌ترین آزمون برای این است که آیا حجم تراکنش‌ها می‌تواند به منبع درآمدی فراتر از سود بهره تبدیل شود یا خیر.

ردستون قابلیت بررسی تحریم‌ها را مستقیماً در بلاکچین ارائه کرد

شبکه اوراکل ماژولار ردستون (RedStone) در تاریخ ۷ اکتبر ۲۰۲۶، اوراکل تحریم‌های خود را بر روی شبکه اصلی اتریوم (Ethereum mainnet) راه‌اندازی کرد. این اقدام به قراردادهای هوشمند امکان می‌دهد تا کیف پول‌ها را در برابر ۴۶۳ فهرست رسمی تحریم‌ها بررسی کنند.

ثبت آدرس‌های تحریم‌شده در رجیستری آن‌چین

این اوراکل، آدرس‌های تحریم‌شده را در یک رجیستری آن‌چین (onchain registry) جمع‌آوری می‌کند که قراردادها می‌توانند پیش از پردازش تراکنش‌ها، آن را استعلام کنند. داده‌ها از ۴۶۳ منبع رسمی جمع‌آوری شده و از طریق OpenSanctions تجمیع می‌شوند. این منابع شامل فهرست‌های سازمان OFAC، اتحادیه اروپا، بریتانیا و سازمان ملل متحد (UN) هستند.

فرآیند بررسی تراکنش‌ها

یک قرارداد هوشمند با یک فراخوانی خواندن (read call) به اوراکل متصل می‌شود. در صورت شناسایی کیف پول طرف مقابل در فهرست تحریم‌ها، قرارداد می‌تواند تراکنش را مسدود کند. این بررسی مستقیماً در داخل تراکنش انجام می‌شود و نیازی به بازبینی خارج از زنجیره (offchain review) نیست.

به‌روزرسانی‌های منظم و امن

ردستون اعلام کرده است که فهرست تحریم‌ها به صورت هفتگی به‌روزرسانی خواهد شد. هر به‌روزرسانی دارای یک مُهر زمانی (timestamp) است که در بلاکچین ثبت می‌شود، بنابراین قراردادها می‌توانند پیش از اعتماد به داده‌ها، تازگی آن‌ها را تأیید کنند. به‌روزرسانی‌های اوراکل از طریق یک مکانیزم چند امضایی (multisig mechanism) امن می‌شوند. این بدان معناست که تغییرات در فهرست نیازمند تأیید چندین طرف است و نه فقط یک دارنده کلید.

سازگاری با راهکارهای موجود

ردستون اوراکل تحریم‌های خود را با رابط کاربری اوراکل تحریم‌های Chainalysis مطابقت داده است. پروتکل‌هایی که در حال حاضر از نسخه Chainalysis استفاده می‌کنند، می‌توانند با تغییر یک آدرس قرارداد، به این سرویس مهاجرت کنند و عملکرد موجود آن‌ها حفظ خواهد شد.

سابقه و محصولات ردستون

ردستون از سال ۲۰۲۱ فعالیت خود را آغاز کرده و مدعی است که در این مدت هیچ‌گونه قطعی یا حادثه قیمت‌گذاری نادرست نداشته است. این شرکت همچنین اعلام کرده است که زیرساخت آن از ارزش دارایی‌های میلیارد دلاری در بیش از ۱۰۰ شبکه بلاکچینی محافظت می‌کند. اوراکل تحریم‌ها به مجموعه محصولات رو به رشد ردستون اضافه می‌شود. این شرکت پیش از این Bolt، یک اوراکل با فرکانس بالا برای تأخیر کم، و Atom، اوراکلی طراحی شده برای فیدهای آگاه از ликвиیشن (liquidation-aware feeds) را معرفی کرده بود.

ملاحظات و چالش‌ها

ادغام بررسی تحریم‌ها مستقیماً در قراردادهای هوشمند به معنای مسدود شدن خودکار کیف پول‌های شناسایی‌شده است، بدون نیاز به دخالت انسانی برای رسیدگی به موارد خاص. مکانیزم چند امضایی در برابر به خطر افتادن یک کلید محافظت می‌کند، اما همچنین به این معناست که یک گروه مشخص بر آنچه در فهرست قرار می‌گیرد، کنترل دارد. به‌روزرسانی‌های هفتگی تضمین شده‌اند، اما تعیین تحریم‌ها می‌تواند در هر زمانی رخ دهد، بنابراین پروتکل‌ها باید هنگام تنظیم بررسی‌های مُهر زمانی خود، میزان کهنگی داده‌ها را تعیین کنند.

سودا لبز ۳ میلیون دلار جذب کرد تا حریم خصوصی را به بلاکچین‌های عمومی بیاورد

شرکت سودا لبز (Soda Labs) که زیرساخت‌های حریم خصوصی را برای موسسات، بانک‌ها و برنامه‌های دیفای (DeFi) توسعه می‌دهد، اعلام کرد که مبلغ ۳ میلیون دلار سرمایه از شرکت سرمایه‌گذاری خطرپذیر لوکزامبورگی NextBlock جذب کرده است. این سرمایه‌گذاری با هدف گسترش زیرساخت حریم خصوصی قابل برنامه‌ریزی این شرکت در بلاکچین‌های عمومی صورت گرفته است.

سودا لبز بر ارائه حریم خصوصی بیشتر به بلاکچین‌های عمومی، بدون قربانی کردن شفافیت و قابلیت برنامه‌ریزی آن‌ها تمرکز دارد. این شرکت فناوری محاسبات محرمانه را برای بانک‌ها، موسسات، پلتفرم‌های دیفای و برنامه‌های دارایی دنیای واقعی توسعه می‌دهد.

پلتفرم Bubble این شرکت به کاربران امکان می‌دهد تا تراکنش‌ها را انجام دهند، خزانه‌ها را مدیریت کنند، پرداخت‌ها را انجام دهند و قراردادهای هوشمند را اجرا کنند، بدون اینکه موجودی‌ها، مبالغ تراکنش، طرف‌های مقابل یا استراتژی‌های معاملاتی به صورت عمومی فاش شوند.

این فناوری با استفاده از محاسبات چندجانبه مدارهای گربانده شده (garbled-circuit Multi-Party Computation) قدرت می‌گیرد و در حال حاضر در شبکه اصلی COTI به صورت عملیاتی در حال اجرا است. این سیستم می‌تواند بر روی پردازنده‌های ابری استاندارد اجرا شود و امکان محاسبات خصوصی را بدون نیاز به سخت‌افزار تخصصی یا جداسازی برنامه‌ها از زیرساخت بلاکچین عمومی فراهم می‌کند.

پیتر ون پوکه، بنیانگذار و شریک عمومی NextBlock، در این باره گفت: «آنچه ما را به سمت سودا جذب کرد، نه تنها رمزنگاری زیربنایی، بلکه کاربردی بودن این فناوری برای حجم کاری مالی بود که معتقدیم بیشترین اهمیت را در زنجیره خواهد داشت. سودا از قبل محصولی عملیاتی و مشتریان پرداخت‌کننده داشت. ما بر این باوریم که مالکیت معنوی فنی متمایز، تیم بنیانگذار عمیقاً فنی و غریزه تجاری قوی، پایه‌ای قانع‌کننده برای مرحله بعدی شرکت فراهم می‌کند.»

سودا لبز اعلام کرده است که زیرساخت این شرکت بیش از ۱۰۰ میلیون تراکنش را پردازش کرده است و فعالیت‌های آن همچنین از طریق برنامه Pioneer بانک مرکزی اروپا به آزمایش‌های سازمانی گسترش یافته است.

این پلتفرم توکنیزاسیون در حال جذب صادرکنندگان در بازارهای متعدد و کلاس‌های دارایی مختلف است، در حالی که PriveX بیش از ۲۰ میلیارد دلار حجم معاملات را پردازش کرده است.

سودا لبز از این دور سرمایه‌گذاری برای مقیاس‌بندی پذیرش تجاری و گسترش معماری حریم خصوصی خود از gcEVM، لایه حریم خصوصی لایه ۲ اتریوم این شرکت بر روی COTI، به Soda Bubble استفاده می‌کند. Bubble در حال گسترش در اتریوم، Polygon، Arbitrum و Base است، در حالی که سودا لبز همچنین در حال توسعه پشتیبانی برای شبکه‌هایی مانند Solana است.

آویشای یانای، هم‌بنیانگذار و مدیرعامل سودا لبز، اظهار داشت: «بلاکچین‌های عمومی در حال حاضر دارای نقدینگی، کاربران و برنامه‌های مالی هستند. آنچه آن‌ها فاقد آن هستند، راهی برای حرکت پول تنظیم‌شده بدون نشان دادن همه چیز به همه است. Bubble حریم خصوصی را با افشای کنترل‌شده به بانک‌ها، شرکت‌های پرداخت و پلتفرم‌های توکنیزاسیون ارائه می‌دهد، بر روی زنجیره‌هایی که آن‌ها در حال حاضر استفاده می‌کنند. این دور سرمایه‌گذاری به ما امکان می‌دهد تا آن را از مراحل آزمایشی به تولید برسانیم.»

این شرکت اعلام کرده است که آزمایش‌های جدید انجام شده بر روی Arbitrum، رمزنگاری، محاسبات MPC، اجماع و تسویه را در طول چرخه کامل تراکنش اندازه‌گیری کرده و بهبود ۵ تا ۱۰ برابری نسبت به معیار قبلی خود نشان داده است. نتایج به‌روز شده هنوز منتشر نشده‌اند. سودا لبز همچنین ادعا می‌کند که معماری آن می‌تواند توان عملیاتی ۱۰ تا ۱۰۰ برابر بیشتر و هزینه‌های هر تراکنش ۱۰۰ تا ۱۰۰۰ برابر کمتر از جایگزین‌های موجود ارائه دهد.

سودا لبز قصد دارد از این سرمایه‌گذاری برای گسترش شبکه اعتبارسنجی و پوشش بلاکچین خود، رشد تیم و پیگیری ادغام با بانک‌ها، شرکت‌های پرداخت، پلتفرم‌های توکنیزاسیون و سایر ارائه‌دهندگان زیرساخت مالی استفاده کند. این شرکت همچنین در حال کار بر روی چندین پروژه آزمایشی فاش‌نشده با سازمان‌های مالی و زیرساختی است، با هدف تبدیل این پروژه‌ها به استقرار تولیدی.

مدیریت مالیات ارزهای دیجیتال با افزایش فعالیت در صرافی‌ها، کیف پول‌ها، بلاک‌چین‌ها و پروتکل‌های دیفای (DeFi) به طور فزاینده‌ای پیچیده می‌شود. پلتفرم CoinTracking با هدف تجمیع این فعالیت‌ها در یک مکان واحد، ترکیبی از ردیابی پرتفوی ارزهای دیجیتال، تحلیل تراکنش‌ها و گزارش‌دهی مالیاتی را ارائه می‌دهد.

CoinTracking که در سال ۲۰۱۲ راه‌اندازی شده، یکی از قدیمی‌ترین پلتفرم‌های موجود در بازار است. این پلتفرم در حال حاضر بیش از ۲.۲ میلیون کاربر فعال دارد، از بیش از ۴۰۰ ادغام با صرافی‌ها، کیف پول‌ها و بلاک‌چین‌ها پشتیبانی می‌کند و گزارش‌های مالیاتی اختصاصی برای ۲۲ کشور ارائه می‌دهد.

قابلیت‌های اصلی CoinTracking

این پلتفرم دو عملکرد اصلی را ترکیب می‌کند: مدیریت پرتفوی و گزارش‌دهی مالیاتی ارزهای دیجیتال.

در بخش مدیریت پرتفوی، کاربران می‌توانند تاریخچه تراکنش‌های خود را از صرافی‌ها، کیف پول‌ها و شبکه‌های مختلف وارد کنند تا موجودی‌ها، معاملات، سود و زیان تحقق‌یافته و تحقق‌نیافته، و عملکرد کلی پرتفوی را در یک داشبورد واحد مشاهده کنند.

در بخش گزارش‌دهی مالیاتی، CoinTracking تاریخچه تراکنش‌ها را تحلیل کرده و سپس از آن برای تولید گزارش‌های مالیاتی استفاده می‌کند. این پلتفرم در حال حاضر گزارش‌های مختص هر کشور را برای ۲۲ حوزه قضایی از جمله ایالات متحده، بریتانیا، آلمان، فرانسه، کانادا، استرالیا و سوئیس ارائه می‌دهد. کاربران در سایر حوزه‌های قضایی می‌توانند از گزینه گزارش مالیاتی عمومی قابل تنظیم CoinTracking استفاده کنند.

این پلتفرم از ۱۳ روش برای محاسبه مالیات پشتیبانی می‌کند، از جمله FIFO، LIFO، HIFO، ACB، AVCO و HMRC، به همراه گزینه‌های اضافی برای انتخاب روش‌های محاسبه مختلف در سال‌های مالیاتی، که انعطاف‌پذیری زیادی را برای کاربران و حسابداران فراهم می‌کند.

اعتبارسنجی تراکنش‌ها

یکی از نقاط قوت متمایز CoinTracking، اعتبارسنجی تراکنش‌ها است. پیش از اینکه کاربر گزارش‌های مالیاتی نهایی خود را تولید کند، ابزارهایی مانند گزارش تراکنش‌های گمشده (Missing Transactions Report)، ValiCheck، بررسی حساب (Account Check) و گزارش جریان تراکنش (Transaction Flow Report) می‌توانند به شناسایی شکاف‌ها یا ناسازگاری‌ها در داده‌های وارد شده کمک کنند. این امر حائز اهمیت است زیرا محاسبات نادرست مالیاتی اغلب ناشی از تاریخچه تراکنش‌های ناسازگار یا ناقص است.

CoinTracking یکی از معتبرترین پلتفرم‌های ردیابی پرتفوی و گزارش‌دهی مالیاتی ارزهای دیجیتال است. این پلتفرم برای کاربرانی طراحی شده است که به سوابق دقیق تراکنش، محاسبات مالیاتی و تحلیل پرتفوی در یک پلتفرم واحد نیاز دارند. این پلتفرم از بیش از ۴۰۰ ادغام با صرافی‌ها، کیف پول‌ها و بلاک‌چین‌ها پشتیبانی می‌کند و گزارش‌های مالیاتی مختص ۲۲ حوزه قضایی ارائه می‌دهد.

یکی از نقاط قوت اصلی آن، عمق ابزارهای گزارش‌دهی و اعتبارسنجی آن است. ویژگی‌هایی مانند بررسی حساب، ValiCheck، گزارش تراکنش‌های گمشده و گزارش جریان تراکنش برای کمک به کاربران در شناسایی داده‌های ناقص یا ناسازگار پیش از تولید گزارش‌های مالیاتی طراحی شده‌اند.

با این حال، پیچیدگی یکی از جنبه‌های آن است. به دلیل طیف گسترده گزارش‌ها، تنظیمات و روش‌های مالیاتی پشتیبانی شده توسط CoinTracking، ممکن است برای مبتدیان بلافاصله قابل درک نباشد. با این حال، تیم سازنده تلاش کرده است تا با ارائه تمام مواد لازم، کاربران را در تمام ویژگی‌ها و فرآیندها راهنمایی کند.

در مجموع، این پلتفرم برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گرانی که تاریخچه پیچیده‌تر یا مفصل‌تری از ارزهای دیجیتال دارند و به عمق گزارش‌دهی، دقت و اعتبارسنجی داده‌ها اهمیت می‌دهند، مناسب‌تر است. CoinTracking همچنین گزینه‌های قیمت‌گذاری متنوعی را ارائه داده است تا حتی کسانی که تاریخچه تراکنش بسیار کمی دارند نیز بتوانند از ابزارهای گزارش‌دهی آن بهره‌مند شوند و نیازی به محاسبه دستی اعداد نداشته باشند.

مزایا:

• پشتیبانی گسترده از ادغام‌ها
• ابزارهای قوی اعتبارسنجی داده‌ها
• گزارش‌های مالیاتی مختص کشورها
• انعطاف‌پذیری در روش‌های محاسبه مالیات

معایب:

• پیچیدگی برای کاربران مبتدی

CoinTracking احتمالاً برای کاربرانی که به سوابق دقیق تراکنش، گزارش‌دهی مالیاتی و نمای کلی پرتفوی نیاز دارند، بسیار مناسب‌تر از یک اپلیکیشن سبک ردیابی پرتفوی ارزهای دیجیتال است.

بهترین برای:

• سرمایه‌گذاران و معامله‌گران فعال ارزهای دیجیتال
• کاربران با فعالیت‌های پیچیده در دیفای و NFT
• کسانی که به گزارش‌دهی مالیاتی دقیق و اعتبارسنجی داده‌ها نیاز دارند

ایده‌آل نیست برای:

• کاربران بسیار مبتدی با تراکنش‌های کم
• کسانی که به دنبال یک رابط کاربری بسیار ساده هستند

طرح‌های قیمت‌گذاری CoinTracking

CoinTracking یک طرح رایگان، به همراه طرح‌های پولی Starter، Pro، Expert و Unlimited ارائه می‌دهد. علاوه بر این، کسانی که به گزینه‌های شرکتی علاقه‌مند هستند می‌توانند برای قیمت‌گذاری سفارشی بر اساس نیازهای خود با تیم تماس بگیرند.

یک نکته مهم این است که محدودیت هر تراکنش به کل تعداد تراکنش‌هایی که در طول عمر حساب ذخیره می‌شوند، اعمال می‌شود و در ابتدای هر سال مالیاتی بازنشانی نمی‌شود. در عمل، یک اشتراک هر سال مالیاتی ذخیره شده در حساب، از جمله سال‌های گذشته را پوشش می‌دهد که اگر در حال به‌روزرسانی چندین سال به طور همزمان باشید، بسیار مفید است.

دو مثال:

طرح رایگان (Free Plan):
این طرح حالت فقط مشاهده (view-only) را در داشبورد ارائه می‌دهد و عمدتاً برای ردیابی پرتفوی قابل استفاده است. شما می‌توانید تا ۲۰۰ تراکنش را از طریق ورود دستی، فایل‌های CSV، آدرس‌های بلاک‌چین یا API صرافی‌ها وارد کنید و از اپلیکیشن موبایل استفاده کنید. حساب‌های جدید همچنین با یک دوره آزمایشی ۷ روزه رایگان با واردات نامحدود شروع می‌شوند، اگرچه دانلود گزارش مالیاتی کامل نیاز به یک طرح پولی دارد.

طرح Starter:
گزارش‌دهی مالیاتی از این طرح آغاز می‌شود. این طرح از حداکثر ۲۰۰ تراکنش پشتیبانی می‌کند، اما شما همچنین می‌توانید روی گزارش‌های مالیاتی و پشتیبان‌گیری حساب کنید. همچنین از واردات دستی API پشتیبانی می‌کند، اگرچه همگام‌سازی خودکار روزانه شامل نمی‌شود.
این طرح از ۳۹ یورو در سال، ۶۹ یورو برای دو سال یا یک پرداخت یک‌باره ۱۹۹ یورویی برای اشتراک مادام‌العمر شروع می‌شود.

طرح Pro:
طرح Pro شامل تمام ویژگی‌های طرح Starter است، اما ۳۵۰۰ تراکنش کلی را شامل می‌شود؛ شما ۵ نسخه پشتیبان، همگام‌سازی خودکار، دسترسی به CoinTracking Data API و ردیابی منبع وجوه (source-of-funds tracking)، یک ویژگی جدید، دریافت می‌کنید.
هزینه آن ۱۲۹ یورو در سال، ۲۰۹ یورو برای دو سال، یا ۵۶۹ یورو برای دسترسی مادام‌العمر است.

طرح Expert:
با طرح Expert می‌توانید تعداد تراکنش‌های مورد نیاز خود را سفارشی کنید، از ۲۰ هزار، ۵۰ هزار یا ۱۰۰ هزار تراکنش شروع کنید. شما ۱۰ نسخه پشتیبان دریافت می‌کنید، تمام موارد موجود در طرح Pro را شامل می‌شود، اما علاوه بر آن یک مبدل فایل (file converter) نیز دریافت می‌کنید که به شما امکان می‌دهد هر فایلی را که آپلود می‌کنید به فرمت آماده برای وارد کردن تبدیل کنید.
قیمت‌گذاری از ۲۱۹ یورو در سال شروع می‌شود.

طرح Unlimited:
همانطور که از نامش پیداست، این طرح تعداد نامحدودی تراکنش و همچنین تمام ویژگی‌هایی را که CoinTracking ارائه می‌دهد، در اختیار شما قرار می‌دهد.
هزینه آن از ۷۶۹ یورو در سال، ۱۱۷۹ یورو برای دو سال، و ۵۹۹۹ یورو به عنوان یک پرداخت یک‌باره برای دسترسی مادام‌العمر شروع می‌شود.

نحوه عملکرد CoinTracking

در اصل، CoinTracking با اجازه دادن به شما برای وارد کردن داده‌های تراکنش از منابع مختلف مانند صرافی‌ها، کیف پول‌ها و بلاک‌چین‌ها کار می‌کند. سپس از این داده‌ها برای فعال کردن ردیابی پرتفوی، تحلیل عملکرد و گزارش‌دهی مالیاتی استفاده می‌کند.

گردش کار معمول نسبتاً ساده است: شما تراکنش‌های خود را (از طریق یکی از روش‌های متعدد موجود) وارد می‌کنید، داده‌ها را برای خطاها بررسی می‌کنید و سپس گزارش‌های مورد نیاز خود را برای اهداف مالیاتی تولید می‌کنید.

ایجاد حساب کاربری بسیار ساده است. پس از ورود به صفحه ایجاد حساب، به سادگی با پروفایل Google یا Apple خود ثبت‌نام کنید، یا از طریق ایمیل یک حساب کاربری ایجاد کنید.

پس از ایجاد حساب، به صفحه خوش‌آمدگویی هدایت می‌شوید که به شما امکان می‌دهد پلتفرمی را که می‌خواهید داده‌های خود را از آن وارد کنید، انتخاب کنید. این می‌تواند یک صرافی، یک کیف پول، یک بلاک‌چین و غیره باشد. اگر ارائه‌دهنده خود را بلافاصله پیدا نکردید، از گزینه جستجو استفاده کنید. CoinTracking از بیش از ۴۰۰ پلتفرم مختلف پشتیبانی می‌کند، به این معنی که احتمال یافتن پلتفرم مورد نظر شما بسیار بالا است.

برای نمایش، ما یک کیف پول MetaMask متصل به اتریوم را انتخاب کرده‌ایم. صفحه به این شکل خواهد بود:

همانطور که مشاهده می‌کنید، تنها کاری که باید انجام دهید این است که آدرس کیف پول خود را وارد کنید. یک ویژگی جالب CoinTracking این است که حتی اگر اتریوم (یا هر شبکه دیگری) را به عنوان شبکه‌ای که می‌خواهید از آن وارد کنید، انتخاب کرده باشید، این پلتفرم تشخیص می‌دهد که آیا آن آدرس در بلاک‌چین‌های دیگر ارز دیجیتال دارد و از شما می‌پرسد که آیا می‌خواهید آن را نیز وارد کنید.

اگر پلتفرمی در میان بیش از ۴۰۰ ادغام اختصاصی نباشد، واردکننده سفارشی صرافی (Custom Exchange Importer) به شما امکان می‌دهد ستون‌های تقریباً هر فایل خروجی را خودتان نگاشت کنید، و واردات Excel یا دسته‌ای (bulk imports)، فرمت استاندارد CSV و مبدل فایل هوش مصنوعی (AI File Converter) راه‌های بیشتری برای وارد کردن داده‌ها ارائه می‌دهند.

به طور طبیعی، روش مناسب احتمالاً بسته به نیازهای خاص شما و پلتفرمی که استفاده می‌کنید، متفاوت خواهد بود.

همگام‌سازی خودکار و اعتبارسنجی داده‌ها

همانطور که در بالا ذکر شد، این ویژگی با طرح Pro ارائه می‌شود. در اصل، این ویژگی نیاز به به‌روزرسانی‌های دستی را کاهش می‌دهد. با این حال، توصیه می‌شود که همچنان داده‌ها را برای تراکنش‌های گمشده، تکراری یا دسته‌بندی نادرست بررسی کنید.

CoinTracking همچنین دارای ابزارهای متعددی است که به شما امکان می‌دهد بررسی کنید که آیا داده‌های تراکنش وارد شده کامل و سازگار هستند یا خیر، پیش از اینکه برای محاسبات مالیاتی استفاده شوند.

این امر مهم است زیرا محاسبه مالیات خود کاملاً به دقت تاریخچه تراکنش زیربنایی بستگی دارد. به عنوان مثال، اگر یک تراکنش مرتبط در طول فرآیند وارد کردن گمشده یا تکراری شود، هزینه مبنای ثبت شده نیز نادرست خواهد بود.

بررسی حساب (Account Check):
این ابزار برای کمک به شناسایی مشکلات احتمالی با داده‌های تراکنش وارد شده، از جمله موجودی‌های نادرست و ناسازگاری‌ها طراحی شده است.
هدف اصلی آن به عنوان یک ابزار تشخیصی است. این ابزار می‌تواند مواردی را که هنوز نیاز به بررسی دارند و در صورت لزوم، توسط کاربر اصلاح شوند، پرچم‌گذاری کند.

ValiCheck:
این ابزار برای کمک به کاربر در مقایسه داده‌های تراکنش وارد شده با سوابق صرافی‌ها یا کیف پول‌هایشان طراحی شده است.
این می‌تواند بسیار مفید باشد و هدف آن شناسایی تراکنش‌های گمشده یا تکراری است، به خصوص زمانی که موجودی‌های محاسبه شده CoinTracking با موجودی‌های نمایش داده شده در پلتفرم اصلی مطابقت ندارند.

گزارش تراکنش‌های گمشده (Missing Transactions Report):
همانطور که از نامش پیداست، این ویژگی عمدتاً بر روی انتقال بین کیف پول‌ها و صرافی‌ها تمرکز دارد. این گزارش به دنبال برداشت‌ها و واریزهای متناظر است که به درستی مطابقت ندارند.
این می‌تواند به شما در شناسایی انتقال‌هایی که یک طرف ممکن است در تاریخچه تراکنش گمشده باشد، کمک کند. این برای کاربرانی که به طور مکرر دارایی‌ها را بین صرافی‌ها و کیف پول‌های خود-نگهدار جابجا می‌کنند، مناسب است.

گزارش جریان تراکنش (Transaction Flow Report):
این ویژگی تراکنش‌ها را به ترتیب زمانی نمایش می‌دهد و نحوه تغییر موجودی‌ها را در طول زمان نشان می‌دهد. این برای ردیابی اینکه اولین بار کجا عدم تطابق موجودی یا موجودی منفی ظاهر می‌شود، مفید است. با این حال، بیشترین کاربرد آن زمانی است که همراه با سایر ابزارهای اعتبارسنجی پلتفرم استفاده شود.

گزارش‌دهی مالیاتی

بدیهی است که گزارش‌دهی مالیاتی یکی از عملکردهای اصلی پلتفرم است. پس از وارد کردن داده‌های تراکنش و بررسی ناسازگاری‌ها، CoinTracking می‌تواند آن داده‌ها را تبدیل کرده و محاسبات مالیاتی را بر اساس حوزه قضایی شما و روش حسابداری انتخاب شده تولید کند.

در حال حاضر، CoinTracking گزارش‌های مالیاتی اختصاصی برای ۲۲ کشور ارائه می‌دهد، در حالی که کاربران در سایر حوزه‌های قضایی می‌توانند از گزارش مالیاتی عمومی قابل تنظیم آن استفاده کنند که در ادامه به آن خواهیم پرداخت.

CoinTracking گزارش‌های مختص کشور را برای اتریش، استرالیا، بلژیک، کانادا، جمهوری چک، دانمارک، فنلاند، فرانسه، آلمان، هند، ایرلند، ایتالیا، هلند، نیوزیلند، نروژ، لهستان، پرتغال، اسپانیا، سوئد، سوئیس، بریتانیا و ایالات متحده ارائه می‌دهد.

برای اظهارنامه‌های مالیاتی در ایالات متحده، CoinTracking فرم ۸۹۴۹، Schedule D، FBAR و فرم ۸۹۳۸ را تولید می‌کند. این پلتفرم هزینه مبنای کیف پول به کیف پول را تحت Rev. Proc. 2024-28 از طریق گزارش تخصیص مجدد (Reallocation Report) پشتیبانی می‌کند، به کاربران اجازه می‌دهد تراکنش‌ها را به بخش صحیح فرم ۸۹۴۹ برای تطبیق با فرم ۱۰۹۹-DA صادر شده توسط کارگزار اختصاص دهند و خروجی مستقیم TurboTax را ارائه می‌دهد. برای اظهارنامه‌های مالیاتی در بریتانیا، روش اختصاصی HMRC قوانین همان روز و ۳۰ روزه را قبل از تجمیع دارایی‌های باقی‌مانده با هزینه متوسط اعمال می‌کند.

شایان ذکر است که پوشش کشوری به طور مداوم در حال گسترش است و فرانسه و جمهوری چک جدیدترین اضافات هستند.

گزارش مالیاتی عمومی (General Tax Report):
اگر خارج از ۲۲ حوزه قضایی پشتیبانی شده زندگی می‌کنید، می‌توانید از ویژگی گزارش مالیاتی عمومی CoinTracking استفاده کنید.
این یک گزارش قابل تنظیم است که دقیقاً برای آن حوزه های قضایی که پلتفرم فرم اختصاصی کشوری ندارد، در نظر گرفته شده است. این به کاربران اجازه می‌دهد تا تنظیمات محاسبه موجود را بر روی تاریخچه تراکنش خود اعمال کرده و داده‌های مرتبط با مالیات را تولید کنند که سپس می‌توان از آنها برای سوابق خود استفاده کرد یا با یک متخصص مالیاتی محلی بررسی نمود.

روش‌های محاسبه مالیات:
CoinTracking در مجموع از ۱۳ روش محاسبه پشتیبانی می‌کند. اینها شامل FIFO، LIFO، HIFO، ACB، AVCO و HMRC هستند. همچنین گزینه‌های OPTI و MULTI را برای انتخاب رویکردهای محاسبه در سال‌های مالی مختلف ارائه می‌دهد.
این یک ملاحظه مهم است. برخی کشورها الزامات خاصی در مورد روش محاسبه‌ای که باید استفاده کنید دارند، و در برخی موارد استفاده از یکی بر دیگری می‌تواند منجر به کسر مالیات و صرفه‌جویی شود.

در سطح بالا، گزارش‌دهی مالیاتی CoinTracking عمدتاً بر اساس تاریخچه تراکنش ذخیره شده در حساب و روش محاسبه‌ای که انتخاب کرده‌اید، استوار است.
نکته حیاتی این است که خروجی به شدت به کیفیت داده‌های زیربنایی بستگی دارد. بنابراین، تراکنش‌های گمشده، انواع تراکنش نادرست، ورودی‌های تکراری یا گزارش‌های ناقص می‌توانند به طور قابل توجهی بر محاسبات در گزارش‌ها تأثیر بگذارند.
خوشبختانه، همانطور که قبلاً ذکر شد، CoinTracking مجموعه ابزارهای نسبتاً خوبی برای بررسی مجدد اعداد دارد، اگرچه بررسی دستی همیشه توصیه می‌شود.

پشتیبانی از دیفای (DeFi) و NFT

اگر مدتی است که در دنیای ارزهای دیجیتال فعالیت دارید، احتمالاً در مقطعی از سفر خود، توکن‌های NFT را معامله کرده یا مینت کرده‌اید، نقدینگی را در Uniswap فراهم کرده‌اید، یا توکنی را در زنجیره استیک کرده‌اید. خبر بد این است که تمام این فعالیت‌ها نیز باید در گزارش‌های مالیاتی سالانه شما لحاظ شوند. خبر خوب این است که CoinTracking ابزارهای زیادی برای این منظور نیز ارائه می‌دهد.

CoinTracking از طیف گسترده‌ای از انواع تراکنش‌های مرتبط با دیفای پشتیبانی می‌کند. اینها شامل وام‌ها، وثیقه‌ها، تامین نقدینگی، پاداش‌های استخر نقدینگی، بازپرداخت‌ها و غیره است. این تراکنش‌ها را می‌توان دسته‌بندی کرد تا به طور مناسب در پرتفوی و گزارش مالیاتی شما در نظر گرفته شوند.

فعالیت‌های دیفای همچنان ممکن است نیاز به بررسی دستی بیشتری نسبت به معاملات استاندارد صرافی داشته باشند. این به دلیل درگیر بودن چندین توکن، پل‌ها و استخرهای نقدینگی است.
برای کاربرانی با فعالیت قابل توجه دیفای، ابزارهای اعتبارسنجی تراکنش که قبلاً به آنها اشاره شد، می‌توانند بسیار مرتبط شوند.

این پلتفرم همچنین می‌تواند تراکنش‌های مربوط به NFTها را ثبت کند و NFTها را در مرکز NFT خود نمایش دهد. اگر قیمتی به طور خودکار به دارایی‌های شما اختصاص داده نشود، در صورت لزوم می‌توانید این کار را به صورت دستی انجام دهید.
به عنوان مثال، NFTهایی که با ارز دیجیتال خریداری شده‌اند را می‌توان به عنوان معاملات ثبت کرد تا ارزش ارز دیجیتال استفاده شده در خرید در تاریخچه تراکنش منعکس شود.

شما می‌توانید پاداش‌های استیکینگ را ثبت کرده و آنها را در صرافی یا کیف پول مربوطه در رابط کاربری CoinTracking اختصاص دهید.
این پلتفرم همچنین از انواع تراکنش‌های مرتبط با پاداش‌های استیکینگ و استخر نقدینگی پشتیبانی می‌کند و به شما امکان می‌دهد این فعالیت‌ها را در تاریخچه تراکنش جدا کنید.
نحوه دقیق برخورد مالیاتی با پاداش‌های استیکینگ در حوزه‌های قضایی مختلف بسیار متفاوت است. به همین دلیل، ثبت صحیح نوع تراکنش به تنهایی تعیین کننده نحوه گزارش‌دهی فعالیت برای اهداف مالیاتی نیست.

پشتیبانی از معاملات مشتقه و حاشیه (Margin)

بدون شک یکی از نگرانی‌های اصلی بسیاری از کاربران ارزهای دیجیتال، CoinTracking از انواع تراکنش‌های اختصاصی برای سود و زیان حاشیه، مشتقات و سود و زیان آتی پشتیبانی می‌کند.
اکنون، بسیار مهم است که توجه داشته باشید که یک محدودیت خاص در اینجا وجود دارد: داده‌هایی که CoinTracking پردازش می‌کند، داده‌های مشتق شده از پلتفرمی است که شما استفاده می‌کنید. برخی صرافی‌ها به دلیل عدم ارائه داده‌های کامل سود و زیان تحقق یافته برای حاشیه و آتی از طریق API یا صادرات استاندارد CSV شناخته شده‌اند. در این موارد، CoinTracking قادر به بازسازی نتیجه نخواهد بود، بنابراین ممکن است مجبور شوید اطلاعات را به صورت دستی وارد کنید.

کارمزدها و پرداخت‌های تامین مالی (funding payments) نیز می‌توانند به طور جداگانه ثبت شوند، اما باز هم، نحوه نمایش نهایی آنها در گزارش مالیاتی به تنظیمات گزارش‌دهی شما بر اساس حوزه قضایی بستگی دارد.

ردیابی پرتفوی

همانطور که قبلاً ذکر شد، ردیابی پرتفوی عملکرد اصلی اولیه CoinTracking بود، پیش از اضافه شدن گزارش‌دهی مالیاتی. امروزه، کاربران قادرند موجودی‌ها، سود و زیان، تاریخچه تراکنش‌ها و همچنین عملکرد پرتفوی را در صرافی‌ها، کیف پول‌ها و شبکه‌های متصل در یک نمای داشبورد واحد مشاهده کنند.

این پلتفرم از بیش از ۴۰۰ ادغام پشتیبانی می‌کند که امکان تجمیع فعالیت‌ها را از منابع مختلف به جای بررسی جداگانه هر یک فراهم می‌کند.
ردیابی پرتفوی در طرح رایگان نیز در حالت فقط مشاهده در دسترس است.

حال، برای کاربرانی با پرتفوی نسبتاً ساده، میزان داده‌های نمایش داده شده ممکن است کمی غیرضروری به نظر برسد. ابزارهای پرتفوی قطعاً برای سرمایه‌گذارانی که فعالیتشان در چندین پلتفرم پخش شده یا تاریخچه تراکنش طولانی‌تری دارند، مفیدتر است.

خدمات حرفه‌ای CoinTracking

CoinTracking همچنین یک سرویس کامل جداگانه برای کسانی که نمی‌خواهند کل فرآیند را خودشان مدیریت کنند، ارائه می‌دهد.
این سرویس در بیش از ۲۵ کشور در دسترس است و می‌تواند شامل کمک در وارد کردن تراکنش‌ها، اعتبارسنجی داده‌های حساب و آماده‌سازی گزارش‌های مالیاتی باشد. این سرویس به طور جداگانه از طرح‌های اشتراک استاندارد صورتحساب می‌شود. ارسال اظهارنامه بخشی از سرویس نیست. کاربران می‌توانند گزارش‌ها را خودشان ارسال کنند یا در اکثر کشورها به یکی از مشاوران مالیاتی شریک CoinTracking ارجاع داده شوند. در ایالات متحده، اینها شرکای حسابدار رسمی مستقل مستقر در ایالات متحده هستند.

لیست قیمت ثابت عمومی وجود ندارد. فرآیند با یک مشاوره رایگان آغاز می‌شود، پس از آن تیم یک پیشنهاد فردی بر اساس عواملی مانند دامنه کار و حجم تراکنش ارائه می‌دهد.

امنیت و حریم خصوصی

بله، CoinTracking در سال ۲۰۲۶ برای استفاده ایمن است. این پلتفرم چندین کنترل امنیتی و حریم خصوصی را پیاده‌سازی کرده است، از جمله گواهینامه ISO/IEC 27001، میزبانی داده در اتحادیه اروپا، انطباق با GDPR، اعتبارنامه‌های API رمزگذاری شده و پشتیبانی از اتصالات API فقط خواندنی (read-only).

اول از همه، CoinTracking دارای گواهینامه ISO/IEC 27001:2017 است. این یک استاندارد بین‌المللی برای سیستم‌های مدیریت امنیت اطلاعات است. در اصل، این گواهینامه حوزه‌هایی از جمله فرآیندهای شرکت، رمزگذاری، APIها، زیرساخت و همچنین رویه‌های امنیتی داخلی را پوشش می‌دهد.
این گواهینامه همچنین به این معنی است که شرکت یک سیستم مدیریت امنیت اطلاعات رسمی را پیاده‌سازی کرده و تحت ممیزی قرار داده است. البته، این به این معنی نیست که از حوادث امنیتی مصون است، اما بینش قابل توجهی در مورد نحوه مدیریت ریسک‌های امنیتی ارائه می‌دهد.

داده‌های کاربر در سرورهای داخل اتحادیه اروپا ذخیره می‌شوند و مطابق با استانداردهای سختگیرانه تعیین شده در مقررات عمومی حفاظت از داده‌ها (GDPR) پردازش می‌شوند.
علاوه بر این، کاربران همچنین می‌توانند حساب‌هایی را بدون ارائه آدرس ایمیل ایجاد کنند، که میزان اطلاعات شخصی مورد نیاز برای استفاده از سرویس را کاهش می‌دهد.

یکی دیگر از نکات مهمی که باید در نظر گرفت این است که این پلتفرم از APIهای فقط خواندنی استفاده می‌کند. این بدان معناست که مجوزهای اعطا شده فقط به آنها اجازه می‌دهد اطلاعات تراکنش و موجودی را بازیابی کنند، بدون اینکه اجازه انجام اقدامات بیشتر مانند اجرای معاملات یا برداشت ارز دیجیتال را داشته باشند.
علاوه بر این، CoinTracking بیان می‌کند که اسرار API ذخیره شده را رمزگذاری می‌کند و کارمندان نمی‌توانند آنها را مشاهده یا رمزگشایی کنند.

جمع‌بندی و ملاحظات نهایی

CoinTracking طیف بسیار گسترده‌ای از ابزارهای پرتفوی و مالیاتی را ارائه می‌دهد، اما آن عمق ممکن است چند مصالحه را تحمیل کند.
به عنوان مثال، اولین چیزی که به ذهن می‌رسد، سهولت استفاده است. حالا، منظورم را اشتباه متوجه نشوید، استفاده از نرم‌افزار چالش‌برانگیز نیست و به هیچ وجه، هیچ نرم‌افزار حسابداری واقعاً آسان نیست. با این حال، تعداد زیاد انواع گزارش‌ها، تنظیمات، انواع تراکنش‌ها، ابزارهای اعتبارسنجی و همه چیز در این بین که برای بهینه‌سازی برای هرچه بیشتر نیازهای ممکن کاربر طراحی شده است، استفاده از آن را برای مبتدیان کمی چالش‌برانگیز می‌کند.
همانطور که قبلاً ذکر شد، CoinTracking با انتشار آموزش‌های مختلف که اکثر ویژگی‌ها را به طور عمیق توضیح می‌دهند، کار خوبی انجام داده است.

به طور طبیعی، مانند اکثر سیستم‌های واردات خودکار، هنگامی که لیستی از تراکنش‌ها را بارگذاری می‌کنید، به خصوص اگر این تراکنش‌ها در واقع از فعالیت‌های پیچیده دیفای ناشی می‌شوند، تأیید دستی کاملاً الزامی است.
به یاد داشته باشید، گزارش نهایی شما تنها به اندازه داده‌هایی که پشتیبانی می‌کنید خوب است، بنابراین مطمئن شوید که همه چیز بررسی شده است.

اگر شما کاربری هستید که به طور منظم صدها تراکنش انجام می‌دهید، اگر روزانه معامله می‌کنید یا در دنیای پیچیده دیفای فعالیت دارید، CoinTracking ارزشش را دارد. این پلتفرم انواع قابلیت‌های گزارش‌دهی را ارائه می‌دهد و آن را برای انواع مختلف کاربران ارزهای دیجیتال، از معامله‌گران آتی گرفته تا کاربران حاشیه و علاقه‌مندان به دیفای، مناسب می‌سازد.
در دسترس بودن ۲۲ گزارش مالیاتی مختص کشور، ۱۳ روش محاسبه و ابزارهای اعتبارسنجی اختصاصی نیز به کاربران کنترل بیشتری بر نحوه بررسی داده‌های تراکنش پیش از تولید گزارش‌ها می‌دهد.

اگر شما یک سرمایه‌گذار معمولی هستید که سالی یک بار چیزی می‌خرد و آن را فراموش می‌کند، آنگاه CoinTracking ممکن است نسبتاً غیرضروری باشد، زیرا احتمالاً می‌توانید گزارش را در عرض چند دقیقه خودتان ایجاد کنید.

Chainlink راه‌حلی برای گسترش دسترسی خزانه‌های دیفای ارائه می‌دهد

تهران، ایران – شرکت Chainlink با معرفی «آداپتورهای خزانه CCIP» (CCIP Vault Adapters) در تاریخ ۸ اکتبر ۲۰۲۶، قصد دارد مشکل انتخاب میان سادگی عملیاتی و دسترسی به کاربران بیشتر را برای خزانه‌های دیفای (DeFi) حل کند. این فناوری جدید به خزانه‌ها اجازه می‌دهد تا واریزها را از بیش از ۸۰ بلاک‌چین دریافت کنند، در حالی که عملیات اصلی آن‌ها همچنان بر روی یک زنجیره واحد باقی می‌ماند.

آداپتورهای خزانه CCIP: تسهیل واریزها در سراسر بلاک‌چین‌ها

آداپتورهای خزانه CCIP با هدف حذف مراحل پیچیده طراحی شده‌اند. کاربران در هر یک از بیش از ۸۰ بلاک‌چین پشتیبانی شده می‌توانند با یک کلیک، واریزهای خود را به خزانه‌ای که بر روی یک زنجیره اصلی فعالیت می‌کند، انجام دهند. این امر نیاز به کلون کردن خزانه در شبکه‌های متعدد را از بین می‌برد. منطق اصلی عملیات، حسابداری و استراتژی‌های خزانه، همگی بر روی آنچه Chainlink «زنجیره خانگی» (home chain) می‌نامد، متمرکز باقی می‌مانند.

قابلیت انتقال و استانداردهای جدید

علاوه بر این، این آداپتورها قابلیت انتقال را نیز فراهم می‌کنند. توکن‌های سهم خزانه (vault share tokens) را می‌توان به توکن‌های متقابل زنجیره‌ای (Cross-Chain Tokens یا CCTs) تبدیل کرد که استاندارد Chainlink برای توکن‌هایی است که در شبکه‌های مختلف جابجا می‌شوند. همچنین، خدمات اضافی Chainlink می‌توانند به این آداپتورها متصل شوند تا از گردش کارهای پیچیده‌تر پشتیبانی کنند.

این آداپتورها بر روی پروتکل قابلیت همکاری متقابل زنجیره‌ای Chainlink (Cross-Chain Interoperability Protocol) یا CCIP قرار می‌گیرند. لازم به ذکر است که CCIP در تاریخ ۲۸ سپتامبر ۲۰۲۶، حدوداً یک هفته و نیم پیش از معرفی محصول خزانه، به نسخه ۲.۰ ارتقا یافت.

ارتقاء CCIP و ابزارهای جدید

نسخه ۲.۰ CCIP شامل «تأییدکننده‌های متقابل زنجیره‌ای اختیاری» (optional Cross-Chain Verifiers یا CCVs) است که کاربران می‌توانند خودشان آن‌ها را راه‌اندازی کنند. همچنین، ابزارهای انطباق از طریق «موتور انطباق خودکار Chainlink» (Automated Compliance Engine یا ACE) معرفی شد که برای مؤسساتی طراحی شده است که نیاز به بررسی قوانین در حین جابجایی دارایی‌ها دارند.

تا اواخر سپتامبر ۲۰۲۶، CCIP بیش از ۸۴ میلیارد دلار ارزش توکن متقابل زنجیره‌ای را تأمین کرده بود. همچنین، بیش از ۱۵ میلیارد دلار دارایی در چهار ماه گذشته به CCIP منتقل شده است. Aave، Lombard و Venus از جمله پذیرندگان اولیه این فناوری هستند.

مزایا برای اپراتورها و کاربران

برای اپراتورهای خزانه، جذابیت اصلی این فناوری، دستیابی به گستره وسیع‌تری از کاربران بدون نیاز به گسترش عملیات است. یک تیم می‌تواند به طور بالقوه، بدون نیاز به بازسازی محصول خود در هر شبکه، درهای خود را به روی کاربران بیش از ۸۰ زنجیره باز کند. مواد تحقیقاتی نشان می‌دهند که این امر می‌تواند مخاطبان خزانه‌ها را گسترش داده و ارزش کل قفل شده (Total Value Locked یا TVL)، که معیار استاندارد دارایی‌های موجود در پروتکل‌های دیفای است، را افزایش دهد. البته این نتیجه یک پیش‌بینی است و به میزان استقبال توسعه‌دهندگان از این آداپتورها بستگی دارد.

برای کاربران، مزیت آشکار، کاهش مراحل است. پل‌زنی دستی (manual bridging) همواره یکی از بخش‌های دست‌وپاگیر دیفای بوده و هر مرحله اضافی، هزینه‌ها و احتمال خطا را افزایش می‌دهد. مسیریابی واریزها در سراسر زنجیره‌ها، اعتماد را به لایه قابلیت همکاری متمرکز می‌کند و این امر، امنیت CCIP و گزینه‌های جدید تأییدکننده را شایان توجه می‌سازد.

استراتژی Chainlink

برای Chainlink، این عرضه نشان‌دهنده یک استراتژی روشن است. عرضه CCIP 2.0 و سپس محصولی اختصاصی برای خزانه‌ها در عرض چند هفته، حاکی از تلاش Chainlink برای دستیابی به موارد استفاده ملموس است. خزانه‌ها با مدیریت میلیاردها دلار دارایی در استراتژی‌های متنوع، هدف منطقی برای این توسعه محسوب می‌شوند.

تراوالا با همکاری BNB Chain و Binance Pay، دستیار هوش مصنوعی رزرو سفر بومی را راه‌اندازی کرد

سنگاپور، سنگاپور – ۶ اکتبر ۲۰۲۶ – تراوالا (Travala) با همکاری BNB Chain و Binance Pay، یک دستیار رزرو سفر مبتنی بر هوش مصنوعی بومی را مستقیماً در پلتفرم خود راه‌اندازی کرده است که به مسافران امکان می‌دهد تنها با استفاده از کیف پول BNB Smart Chain (BSC) و بدون نیاز به هیچ‌گونه راه‌اندازی اولیه، هتل‌ها را جستجو و رزرو کنند.

برای استفاده از این دستیار، مسافران کافی است ویجت دستیار سفر هوش مصنوعی را در تراوالا باز کرده، هر آدرس کیف پول BSC را با USDT شارژ کنند (که کیف پول را به یک کلید API جهانی تبدیل می‌کند) و سپس هتل مورد نظر خود را از میان گزینه‌های ارائه شده توسط دستیار رزرو نمایند.

در این همکاری سه‌جانبه، تراوالا موجودی هتل‌ها را فراهم می‌کند، Binance Pay زیرساخت تسویه حساب را ارائه می‌دهد و BNB Chain استاندارد کیت توسعه نرم‌افزار (SDK) پروتکل پرداخت ماشینی (MPP)، چارچوب عامل (agentic framework) و توزیع را به ارمغان می‌آورد.

مسافران می‌توانند ۱۰٪ بازگشت وجه برای اولین رزرو خود به ارزش بیش از ۴۰۰ دلار آمریکا که از طریق این دستیار انجام می‌شود، دریافت کنند. این مشوق ۱۰٪ شامل دو بخش است: ۷٪ به صورت BNB مستقیماً پس از اتمام اقامت به کیف پول پرداخت واریز می‌شود و ۳٪ اضافی به صورت AVA در صورت عضویت به عنوان AVA Smart Member قابل دریافت است.

این دستیار به طور مستقل از Travala Travel MCP عمل می‌کند و گزینه‌ای مستقل برای رزروهای عامل (agentic bookings) بر روی BNB Chain را در اختیار مسافران قرار می‌دهد.

خوان اوترو، مدیرعامل تراوالا، اظهار داشت: «با ارائه این تجربه رزرو بدون اصطکاک و بومی مرورگر که توسط BNB Chain و Binance Pay فعال شده است، در حال ساده‌سازی پذیرش هوش مصنوعی عامل در نقطه تلاقی بلاک‌چین و سفر هستیم. افزودن استاندارد MPP از BNB Chain، انتخاب‌های بیشتری را در اختیار مشتریان ما قرار می‌دهد و رزرو تعطیلات را به سادگی شارژ کردن یک کیف پول BSC و سپردن بقیه کارها به دستیار سفر می‌سازد.»

کل موجودی هتل‌های تراوالا که بیش از ۲,۲۰۰,۰۰۰ اقامتگاه را شامل می‌شود، اکنون از طریق این دستیار برای رزرو در دسترس است و انتظار می‌رود در آینده محصولات سفر اضافی از جمله پروازها نیز ادغام شوند.

توماس چن، مدیر ارشد تجاری BNB Chain، گفت: «ترکیب عامل‌های هوش مصنوعی، زیرساخت بلاک‌چین و پرداخت‌های درون زنجیره‌ای، در را به روی نسل جدیدی از محصولات باز می‌کند که می‌توانند به نمایندگی از کاربران تراکنش انجام داده و فعالیت کنند. تراوالا نمونه‌ای عالی از چگونگی ساده‌سازی تجربیات روزمره مانند سفر و همزمان هموار کردن مسیر برای موارد استفاده کاملاً جدید درون زنجیره‌ای در سراسر صنایع است.»

Binance Pay به عنوان زیرساخت تسویه حساب پایه برای این تجربه عامل جدید عمل می‌کند. هنگامی که مسافران با این دستیار رزرو می‌کنند، Binance Pay فرآیند پرداخت را با استفاده از تسهیل‌کننده Permit2 مدیریت می‌کند.

این افزودنی به مجموعه رو به رشد گزینه‌های رزرو سفر عامل تراوالا، گامی دیگر در جهت پر کردن شکاف بین قابلیت‌های Web3 و کاربرد واقعی از طریق قدرت هوش مصنوعی است.

درباره تراوالا
تراوالا که در سال ۲۰۱۷ تأسیس شد و اکنون توسط غول صنعتی بایننس پشتیبانی می‌شود، پیشرو در خدمات رزرو سفر مبتنی بر ارز دیجیتال است و بیش از ۲,۲۰۰,۰۰۰ ملک در ۲۳۰ کشور، بیش از ۶۰۰ خط هوایی، بیش از ۴۰۰,۰۰۰ فعالیت و بیش از ۵۰,۰۰۰ مکان اجاره خودرو در سراسر جهان را پوشش می‌دهد. تراوالا قهرمان پذیرش ارز دیجیتال است و بیش از ۱۰۰ ارز دیجیتال پیشرو را در کنار روش‌های پرداخت سنتی می‌پذیرد. علاوه بر قیمت‌های بی‌نظیر از طریق تضمین بهترین قیمت (Best Price Guarantee)، اعضای AVA Smart در تراوالا همچنین می‌توانند از تخفیف‌های اضافی و پاداش‌های وفاداری برای رزروهای واجد شرایط در پلتفرم بهره‌مند شوند. برای اطلاعات بیشتر، مراجعه کنید به: www.travala.com

درباره BNB Chain
BNB Chain یکی از بزرگترین و فعال‌ترین اکوسیستم‌های بلاک‌چین در جهان است. معماری چند زنجیره‌ای آن شامل BNB Smart Chain (BSC)، opBNB و BNB Greenfield است که به توسعه‌دهندگان انعطاف‌پذیری لازم برای انتخاب محیطی را می‌دهد که به بهترین وجه با برنامه آنها مطابقت دارد. BNB Chain با توان عملیاتی بالا، هزینه‌های تراکنش پایین و سازگاری کامل با EVM، برای معاملات با سرعت بالا، عامل‌های هوش مصنوعی، حریم خصوصی و پرداخت‌های فوری ساخته شده است. این بلاک‌چین با توزیع برتر و نقدینگی عمیق، برای بازارهای جهانی و میلیاردها کاربر بعدی ساخته شده است. برای اطلاعات بیشتر، مراجعه کنید به: www.bnbchain.org.

درباره Binance Pay
Binance Pay یک سرویس پرداخت در اکوسیستم بایننس است که به کاربران واجد شرایط امکان می‌دهد پرداخت‌ها را از طریق تجربیات پرداخت پشتیبانی شده انجام داده و دریافت کنند. این سرویس شامل تأیید هویت کاربر، مدیریت ریسک، نظارت بر تراکنش‌ها و کنترل‌های امنیتی حساب مربوطه است. برای اطلاعات بیشتر، مراجعه کنید به: www.pay.binance.com.

سوئی در آستانه پرسیدن سوالی از دارندگان بیت‌کوین است که بارها شنیده‌اند: اگر بیت‌کوین شما کاری جز بی‌حرکت ماندن انجام دهد چه؟

این بار این پیشنهاد با بیش از ۵۰۰ میلیون دلار سرمایه متعهد شده همراه است. بنیاد سوئی اعلام کرده است که این مبلغ برای Hashi، زیرساخت وثیقه‌گذاری بومی بیت‌کوین این شبکه، پیش از راه‌اندازی مرحله‌ای شبکه اصلی (mainnet) در نظر گرفته شده است.

این خبر در تاریخ ۸ اکتبر ۲۰۲۶ در رویداد Sui Basecamp اعلام شد. این تعهدات از سوی ائتلافی متشکل از بیش از ۲۰ سازمان همکار صورت گرفته و Anchorage Digital یکی از نام‌های برجسته در این میان است.

Hashi چیست؟

Hashi بیت‌کوین بومی را در خود شبکه بیت‌کوین حفظ می‌کند. قراردادهای هوشمند در سوئی نحوه استفاده از این بیت‌کوین را به عنوان وثیقه در حوزه‌های وام‌دهی، استقراض، اعتبار، خزانه (vaults) و محصولات ساختاریافته هماهنگ می‌کنند.

این سیستم، hBTC را که نمایانگر بیت‌کوین در سوئی است، ضرب می‌کند. دارندگان می‌توانند از طریق مکانیزم‌های واریز و برداشت، بین hBTC و بیت‌کوین بومی جابجا شوند.

امنیت این سیستم بر پایه رمزنگاری آستانه‌ای (threshold cryptography) یا محاسبات چندجانبه (MPC) استوار است. هر آدرس سوئی دارای یک ترتیب امضای دو از دو (2-of-2 multisig) است، به این معنی که قبل از هرگونه جابجایی، دو کلید مجزا باید امضا کنند.

علاوه بر این، یک محدودکننده سرعت نگهبان (guardian rate-limiter) نیز در لایه‌ای بالاتر قرار دارد. وظیفه این محدودکننده، سقف‌گذاری بر سرعت جریان وجوه است تا یک عامل مخرب نتواند در یک بعدازظهر تمام دارایی‌ها را برداشت کند.

هدف این پروژه، طبق اعلام آن، اجتناب از دو موردی است که طرفداران سرسخت بیت‌کوین بیش از همه از آن‌ها بیزارند: روش‌های سنتی بسته‌بندی (wrapping) و مدیریت متمرکز کوین‌های زیربنایی.

بیش از ۵۰۰ میلیون دلار سرمایه متعهد شده، نقدینگی اولیه برای راه‌اندازی است و نه ودیعه‌هایی که در حال حاضر در سیستم وجود دارند.

مشارکت Anchorage Digital

Anchorage Digital برجسته‌ترین شریک سازمانی این پروژه است. این شرکت از دو طریق به مشتریان خود امکان دسترسی به Hashi را می‌دهد: سیستم تسویه وثیقه سه‌جانبه Atlas آن که در چارچوب نگهداری واجد شرایط (qualified custody) فعالیت می‌کند، و کیف پول خود-نگهداری Porto.

Anchorage همچنین نقدینگی استیبل‌کوین را به این اکوسیستم اضافه می‌کند.

انتظار می‌رود سرمایه از طریق ارائه‌دهندگان خزانه از جمله Aftermath، Concrete و Fluid به برنامه‌های اولیه سرازیر شود.

راه‌اندازی و آینده

شبکه آزمایشی (testnet) Hashi در تاریخ ۲۲ جولای ۲۰۲۶ راه‌اندازی شد. فاصله زمانی بین راه‌اندازی شبکه آزمایشی و اعلام راه‌اندازی شبکه اصلی کمتر از سه ماه بود.

راه‌اندازی مرحله‌ای شبکه اصلی اواخر اکتبر ۲۰۲۶ آغاز خواهد شد.

این پروژه اعلام کرده است که هدف آن انطباق با استانداردهای سازمانی است و مشارکت Anchorage از طریق نگهداری واجد شرایط، مسیری آشنا برای بازیگران تحت نظارت فراهم می‌کند تا اینکه مجبور باشند به یک پل ناآشنا اعتماد کنند.

محدودکننده سرعت نگهبان، یک بده‌بستان (tradeoff) است که ارزش تماشا کردن را دارد. این محدودکننده مهاجمان را کند می‌کند، اما می‌تواند برداشت‌های قانونی را در دوره‌های تنش بازار، زمانی که کاربران بیشترین نیاز را به دسترسی به کوین‌های خود دارند، کند سازد.

نکات قابل پیگیری در هفته‌های آینده کاملاً روشن هستند: باید دید چه میزان از تعهدات بیش از ۵۰۰ میلیون دلاری به نقدینگی زنده تبدیل می‌شود، hBTC با چه سرعتی در میان Aftermath، Concrete و Fluid پذیرفته می‌شود و چه تعداد از مشتریان Anchorage واقعاً بیت‌کوین خود را از طریق Atlas یا Porto هدایت می‌کنند.