کلاهبرداری‌های رمزارزی ۸۰.۷ میلیارد دلار به آمریکایی‌ها خسارت زد

فدراسیون مصرف‌کنندگان آمریکا در گزارشی جدید اعلام کرد که ارزهای دیجیتال بیش از نیمی از کل زیان‌های ناشی از کلاهبرداری و جرایم سایبری را به خود اختصاص داده‌اند و این رقم به ۸۰.۷ میلیارد دلار می‌رسد.

این انجمن متشکل از گروه‌های مصرف‌کننده غیرانتفاعی، یافته‌های خود را بر اساس آمارهای اف‌بی‌آی (FBI) استوار کرده است. طبق این آمارها، زیان‌های ناشی از کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال که به این سازمان گزارش شده، در سال گذشته ۱۱.۳۷ میلیارد دلار بوده که نسبت به سال ۲۰۲۴، ۲۲ درصد افزایش یافته است. رقم اعلامی فدراسیون مصرف‌کنندگان آمریکا با اعمال ضریبی از یک نظرسنجی اداره آمار دادگستری در سال ۲۰۱۷ به دست آمده است. در آن نظرسنجی مشخص شد که تنها ۱۴ درصد از قربانیان کلاهبرداری، این موارد را به مقامات قانونی گزارش می‌دهند.

گزارش به‌روزرسانی شده فدراسیون مصرف‌کنندگان آمریکا پیش‌بینی می‌کند که آمریکایی‌ها سالانه حدود ۱۴۸.۲ میلیارد دلار در اثر کلاهبرداری‌های آنلاین از دست می‌دهند. بیش از نیمی از کل زیان‌های گزارش شده مربوط به کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال است.

فدراسیون مصرف‌کنندگان آمریکا این ضریب ۷.۱ برابری را به تمام ارقام گزارش خود اعمال کرده و آن را محافظه‌کارانه توصیف می‌کند. آری ردبورد، رئیس جهانی سیاست‌گذاری در TRM Labs، در ماه آوریل به دکریپت (Decrypt) گفته بود که رقم اف‌بی‌آی “یک معیار مهم” است که “تنها بخشی از تصویر را نشان می‌دهد”، زیرا بر این فرض مشابهی کار می‌کند که حدود ۱۵ درصد از قربانیان گزارش می‌دهند.

کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری بزرگترین دسته مجزا را تشکیل می‌دادند، با ۸.۶ میلیارد دلار گزارش شده و ۶۱.۴ میلیارد دلار تخمین زده شده، که نسبت به سال ۲۰۲۴، ۳۲ درصد افزایش یافته است. در تمام دسته‌ها، مرکز شکایات اف‌بی‌آی ۱,۰۰۸,۵۹۷ شکایت و ۲۰.۹ میلیارد دلار زیان گزارش شده را ثبت کرده است که ۲۶ درصد افزایش نشان می‌دهد. فدراسیون مصرف‌کنندگان آمریکا این رقم را به ۱۴۸.۲ میلیارد دلار یا ۱,۰۰۹ دلار برای هر خانوار تعدیل کرده است.

آمریکایی‌های بالای ۶۰ سال، ۴.۴ میلیارد دلار را تنها به کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال باختند که نزدیک به ۴۰ درصد کل زیان‌ها را شامل می‌شود. اف‌بی‌آی برای اولین بار جرایم مبتنی بر هوش مصنوعی را به طور جداگانه شمارش کرد و ۸۹۳ میلیون دلار را در ۲۲,۳۶۴ شکایت ثبت نمود.

اقدامات اجرایی علیه این شبکه‌ها از هشدار دادن به اهداف تا توقیف عواید را شامل می‌شود. اف‌بی‌آی می‌گوید عملیات “Level Up” این سازمان که با افراد قبل از پرداخت تماس می‌گیرد، به ۸,۰۰۰ قربانی اطلاع داده و از ضررهای ۵۰۰ میلیون دلاری، از جمله ۲۲۵.۹ میلیون دلار در سال گذشته، جلوگیری کرده است.

این ارقام شامل پرونده‌های مربوط به کلاهبرداران داخلی و بین‌المللی می‌شود. سال گذشته، مردی در اوکلاهما به دلیل یک طرح پانزی ارز دیجیتال ۹.۴ میلیون دلاری به پنج سال زندان محکوم شد. همچنین کلاهبرداران خارجی به تمرکز ویژه‌ای برای مجریان قانون آمریکا تبدیل شده‌اند. سال گذشته، یک نیروی ضربت مرکز کلاهبرداری (Scam Center Task Force) حدود ۲۵ میلیون دلار از پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری جعلی ارز دیجیتال و طرح‌های کلاهبرداری عاشقانه آنلاین را توقیف کرد.

وزارت دادگستری برای ضبط ۱۲۷,۲۷۱ بیت‌کوین، که در آن زمان ۱۵ میلیارد دلار ارزش داشت، از چن ژی، رئیس گروه پرینس (Prince Group)، به دلیل کمپ‌های کار اجباری در کامبوج اقدام کرد. این بزرگترین اقدام ضبط در تاریخ این وزارتخانه بود. گروه پرینس هرگونه دخالت در عملیات کلاهبرداری را رد کرده است.

فدراسیون مصرف‌کنندگان آمریکا خود از متا (Meta) به دلیل تبلیغات کلاهبردارانه شکایت کرده است. این گزارش فیس‌بوک، اینستاگرام و واتس‌اپ را به عنوان پلتفرم‌هایی که بیشترین ارتباط را با کلاهبرداری‌ها دارند، معرفی می‌کند. بن وینترز، مدیر هوش مصنوعی و حریم خصوصی فدراسیون مصرف‌کنندگان آمریکا، با اشاره به قانون دوحزبی SCAM Act که پلتفرم‌های آنلاین را از نمایش تبلیغات جعلی یا فریبنده منع می‌کند، گفت: “شرکت‌های فناوری اغلب اجازه می‌یابند از پاسخگویی اجتناب کنند.”