Blog

تقاطع هوش مصنوعی و شبکه‌های بلاک‌چین: ۱۱ حوزه مورد بررسی آندرسن هورويتز

تیم ارزهای دیجیتال شرکت آندرسن هورويتز طی هفته گذشته ۱۱ حوزه را مشخص کرد که شبکه‌های بلاک‌چین می‌توانند با هوش مصنوعی در آن تلاقی داشته باشند.

این شرکت توضیح داد که چگونه ابزارهای رمزنگاری می‌توانند هویت، پرداخت‌ها و مالکیت را در حالی که سیستم‌های هوش مصنوعی در سراسر اینترنت گسترش می‌یابند، شکل دهند.

این شرکت، ارزهای دیجیتال را کمتر به عنوان یک طبقه دارایی سفته‌بازی و بیشتر به عنوان زیرساختی معرفی کرد که می‌تواند با اعطای کنترل داده‌ها، هویت و مشارکت اقتصادی به کاربران، با تمرکز فزاینده در هوش مصنوعی مقابله کند.

در پستی در تاریخ ۲۰ ژانویه در X، تیم ارزهای دیجیتال a16z استدلال کرد که وب به سمت رابط‌هایی حرکت می‌کند که تحت سلطه دستورات هوش مصنوعی هستند و این امر سوالاتی را در مورد اینکه چه کسی داده‌ها، توزیع و درآمد را کنترل می‌کند، مطرح می‌کند، زیرا وب‌سایت‌های سنتی ترافیک خود را از دست می‌دهند.

این شرکت اعلام کرد که بلاک‌چین‌ها می‌توانند یک لایه پایه خنثی برای سیستم‌های هوش مصنوعی فراهم کنند و از زمینه کاربری مداوم، هویت‌های قابل حمل برای عوامل هوش مصنوعی و پرداخت‌های درون زنجیره‌ای که بدون واسطه‌گران پلتفرم کار می‌کنند، پشتیبانی کنند.

هویت و پرداخت‌ها در کانون توجه

چندین ایده بر هویت و اعتماد متمرکز بود، که یک نمونه آن اثبات غیرمتمرکز هویت است که هدف آن کمک به پلتفرم‌ها برای تمایز انسان‌ها از ربات‌ها بدون تکیه بر ارائه‌دهندگان هویت متمرکز است.

این پست به پروژه‌های موجودی مانند World’s Proof of Human و سیستم‌های جدیدتر مانند Solana Attestation Service اشاره کرد که به کاربران اجازه می‌دهد اعتبارنامه‌های خارج از زنجیره را به کیف پول‌ها متصل کنند و در عین حال داده‌ها را خصوصی نگه دارند.

پرداخت‌ها موضوع دیگری بود که مکرراً مورد بحث قرار گرفت. a16z توضیح داد که چگونه بلاک‌چین‌ها می‌توانند از پرداخت‌های خرد بین عوامل هوش مصنوعی، تولیدکنندگان محتوا و کاربران نهایی پشتیبانی کنند. این شامل اشتراک درآمد زمانی می‌شود که ابزارهای هوش مصنوعی به محتوای شخص ثالث متکی هستند، و همچنین سیستم‌هایی که در آن خزنده‌های وب مستقیماً برای دسترسی به داده‌ها به سایت‌ها پرداخت می‌کنند.

این شرکت خاطرنشان کرد که تقریباً نیمی از ترافیک اینترنت در حال حاضر از منابع خودکار ناشی می‌شود، در حالی که اپراتورهای وب‌سایت بیشتری در حال مسدود کردن جمع‌آوری‌کننده‌های هوش مصنوعی هستند، تنشی که شرکت‌هایی مانند Cloudflare را مجبور به فروش ابزارهای مسدودکننده کرده است.

این پست همچنین شبکه‌های زیرساخت فیزیکی غیرمتمرکز (DePIN) را به عنوان راهی برای تجمیع منابع محاسباتی و انرژی استفاده‌نشده برای آموزش و استنتاج هوش مصنوعی برجسته کرد. این شبکه‌ها با تجمیع سخت‌افزار از رایانه‌های شخصی بازی و مراکز داده، قصد دارند وابستگی به ارائه‌دهندگان بزرگ ابری را کاهش دهند.

دیدگاه‌های مشابه در صنعت

بسیاری از ایده‌ها منعکس‌کننده نگرانی‌های مطرح‌شده در جاهای دیگر در صنعت ارزهای دیجیتال بود. به عنوان مثال، ویتالیک بوترین، هم‌بنیان‌گذار اتریوم، اخیراً گفت که قصد دارد شبکه‌های اجتماعی متمرکز را کنار بگذارد و به پلتفرم‌های غیرمتمرکز روی آورد و استدلال کرد که لایه‌های داده مشترک امکان رقابت را بدون قفل کردن کاربران در یک رابط واحد فراهم می‌کنند. نظرات او منعکس‌کننده یک تلاش گسترده‌تر برای جدا کردن هویت و محتوا از کنترل پلتفرم بود.

بنیاد اتریوم نیز در این راستا گام برداشته است. سال گذشته، این بنیاد یک تیم جدید هوش مصنوعی را راه‌اندازی کرد که بر پرداخت‌ها و هماهنگی عاملی متمرکز بود، با هدف اعلام‌شده تبدیل اتریوم به یک لایه تسویه حساب برای عوامل هوش مصنوعی و تراکنش‌های ماشین به ماشین. داویده کراپیس، توسعه‌دهنده بنیاد، در آن زمان گفت که سیستم‌های هوش مصنوعی به زیرساخت‌های خنثی برای انتقال ارزش و شهرت نیاز دارند، نه اینکه به چند شرکت بزرگ فناوری متکی باشند.

نقشه a16z ادعا نمی‌کند که این سیستم‌ها به پذیرش انبوه نزدیک هستند. چندین مورد استفاده، از جمله همراهان هوش مصنوعی که متعلق به کاربران هستند یا بازارهای کاملاً آزاد عامل به عامل، به عنوان ایده‌های بلندمدت توصیف شده‌اند. با این حال، طرح کلی این شرکت نشان می‌دهد که سرمایه‌گذاران و سازندگان فکر می‌کنند ارزهای دیجیتال می‌توانند در حالی که سیستم‌های هوش مصنوعی از ابزارهای مجزا به واسطه‌های همیشه فعال بین مردم، داده‌ها و پول تبدیل می‌شوند، کجا قرار گیرند.

‏بنیاد اتریوم رسماً امنیت پسا-کوانتومی را به عنوان یک اولویت استراتژیک درجه یک ارتقا داده و یک تیم داخلی اختصاصی را تشکیل داده است، زیرا کارشناسان صنعت نسبت به تهدیدات فزاینده ناشی از محاسبات کوانتومی هشدار می‌دهند.

تشکیل تیم پسا-کوانتومی

در اطلاعیه‌ای که روز جمعه در X منتشر شد، جاستین دریک، محقق بنیاد اتریوم، از تشکیل تیم پسا-کوانتومی (PQ) خبر داد و این ابتکار را یک “نقطه عطف” تعیین‌کننده برای استراتژی بلندمدت شبکه توصیف کرد.

دریک نوشت: “پس از سال‌ها تحقیق و توسعه خاموش، مدیریت EF رسماً امنیت PQ را به عنوان یک اولویت استراتژیک اصلی اعلام کرده است.” وی افزود که سفر اتریوم به سمت پسا-کوانتومی در سال 2019 آغاز شد. “اکنون سال 2026 است، جدول زمانی در حال تسریع است. زمان آن رسیده که به طور کامل به سمت PQ برویم.”

این تلاش، به گفته دریک، توسط توماس کوراتگر و تیم مشارکت‌کننده LeanVM رهبری خواهد شد که وی آن را “سنگ بنای رمزنگاری کل استراتژی پسا-کوانتومی ما” نامید.

هشدارها و اقدامات پیشگیرانه

این اعلامیه پس از افزایش فشار در سراسر صنعت رمزنگاری برای آماده شدن برای آینده‌ای صورت می‌گیرد که در آن رایانه‌های کوانتومی می‌توانند رمزنگاری بلاک‌چین امروزی را تضعیف کنند. اتریوم، مانند بیت‌کوین، به رمزنگاری منحنی بیضوی متکی است که محققان می‌گویند در نهایت می‌تواند توسط ماشین‌های کوانتومی به اندازه کافی قدرتمند شکسته شود.

در اوایل این ماه، ویتالیک بوترین، هم‌بنیانگذار اتریوم، به توسعه‌دهندگان هشدار داد که در آماده شدن برای روزی که یک رایانه کوانتومی عملی آنلاین می‌شود، تأخیر نکنند و استدلال کرد که شبکه باید بتواند برای دهه‌ها بدون تکیه بر ارتقاء مداوم، به کار خود ادامه دهد.

وی گفت: “اینکه بتوانیم بگوییم ‘پروتکل اتریوم، همانطور که امروز وجود دارد، از نظر رمزنگاری برای صد سال ایمن است’ چیزی است که باید در اسرع وقت برای رسیدن به آن تلاش کنیم و به عنوان یک نقطه افتخار بر آن اصرار ورزیم.”

دریک ادامه داد، از فوریه، آنتونیو سانسو، محقق بنیاد اتریوم، یک تماس دو هفته‌ای برای توسعه‌دهندگان اصلی در مورد تراکنش‌های پسا-کوانتومی را رهبری خواهد کرد که بر مسائل امنیتی مرتبط با کاربر مانند انتزاع حساب و تجمیع امضای تراکنش‌های بلندمدت متمرکز است.

مسابقه و همکاری‌های صنعتی

دریک همچنین از جایزه یک میلیون دلاری Poseidon، یک مسابقه برای تقویت تابع هش Poseidon که در برنامه‌های اتریوم استفاده می‌شود، خبر داد. وی نوشت: “ما روی رمزنگاری مبتنی بر هش شرط‌بندی بزرگی می‌کنیم تا از قوی‌ترین و کم‌هزینه‌ترین بنیادهای رمزنگاری بهره‌مند شویم.”

کار دریک بر روی استراتژی پسا-کوانتومی اتریوم با تلاش‌های گسترده‌تر صنعت همپوشانی دارد. وی همچنین عضو یک هیئت مشاور کوانتومی است که اخیراً در صرافی رمزنگاری Coinbase تشکیل شده است و بر ارزیابی چگونگی تأثیر پیشرفت‌های کوانتومی آینده بر امنیت بلاک‌چین و چگونگی مدیریت گذارهای رمزنگاری بلندمدت متمرکز است.

وی نوشت: “به چیزی ایمان داشته باشید. به امنیت [پسا-کوانتومی] ایمان داشته باشید.”

بنیاد اتریوم و اولویت‌بندی امنیت کوانتومی

بنیاد اتریوم به‌طور رسمی مقاومت کوانتومی را به عنوان یک اولویت استراتژیک اصلی ارتقا داده و تیمی اختصاصی با عنوان «تیم پسا-کوانتومی» با بودجه‌ای به ارزش ۲ میلیون دلار تشکیل داده است.

این ابتکار جدید در حالی صورت می‌گیرد که شبکه‌های بلاک‌چین با فشارهای فزاینده‌ای برای دفاع در برابر تهدیدات محاسبات کوانتومی مواجه هستند. کارشناسان صنعت هشدار می‌دهند که این تهدیدات ممکن است در عرض چند سال، نه چند دهه، محقق شوند.

جاستین دریک، محقق اتریوم، از تشکیل این تیم در روز جمعه خبر داد و اعلام کرد که توماس کوراتگر این تلاش را رهبری خواهد کرد و امیل، یکی از مشارکت‌کنندگان اصلی leanVM، نیز در این تیم حضور خواهد داشت.

دریک گفت: «پس از سال‌ها تحقیق و توسعه بی‌سروصدا، مدیریت بنیاد اتریوم به‌طور رسمی امنیت پسا-کوانتومی را به عنوان یک اولویت استراتژیک اصلی اعلام کرده است.» وی افزود که این بنیاد از زمان ارائه در سال ۲۰۱۹ در StarkWare Sessions، در حال توسعه استراتژی کوانتومی خود بوده است.

بنیاد اتریوم در حال راه‌اندازی اقدامات دفاعی جامعی است که شامل تحقیق، توسعه و آزمایش زیرساخت‌ها می‌شود.

برنامه‌های آتی و مسابقات

آنتونیو سانسو ماه آینده تماس‌های دو هفته‌ای «تمام توسعه‌دهندگان اصلی پسا-کوانتومی» را آغاز خواهد کرد که بر امنیت کاربرمحور، از جمله پیش‌کامپایل‌های اختصاصی، انتزاع حساب و تجمیع امضای تراکنش با leanVM متمرکز خواهد بود.

این بنیاد همچنین از دو مسابقه با جوایز ۱ میلیون دلاری برای تقویت بنیادهای رمزنگاری خبر داد.

جایزه Poseidon که به تازگی راه‌اندازی شده است، هدفش تقویت تابع هش Poseidon است، در حالی که جایزه Proximity موجود به تحقیق در مورد رمزنگاری مبتنی بر هش ادامه می‌دهد.

دریک اظهار داشت: «ما شرط‌بندی بزرگی روی رمزنگاری مبتنی بر هش انجام می‌دهیم تا از قوی‌ترین و کارآمدترین بنیادهای رمزنگاری بهره‌مند شویم.»

شبکه‌های توسعه اجماع پسا-کوانتومی چند کلاینتی در حال حاضر عملیاتی هستند و تیم‌های پیشگامی از جمله Zeam، Ream Labs، PierTwo، کلاینت Gean و Ethlambda در کنار کلاینت‌های اجماع تثبیت‌شده Lighthouse، Grandine و Prysm فعالیت می‌کنند.

تماس‌های هفتگی تعامل پسا-کوانتومی که توسط ویل کورکوران هماهنگ می‌شود، توسعه فنی مشترک را در میان این تیم‌های پیاده‌سازی متنوع مدیریت می‌کند.

این بنیاد در ماه اکتبر یک کارگاه تخصصی سه روزه برگزار خواهد کرد که متخصصان برتر از سراسر جهان را گرد هم می‌آورد و بر اساس کارگاه پسا-کوانتومی سال گذشته در کمبریج برگزار می‌شود.

یک روز اختصاصی پسا-کوانتومی اضافی نیز برای ۲۹ مارس در کن، پیش از EthCC، برنامه‌ریزی شده است تا انجمن‌های متعددی برای پیشبرد تحقیق و هماهنگی در سراسر جامعه توسعه‌دهندگان جهانی اتریوم ایجاد شود.

دیدگاه‌های مختلف در مورد تهدید کوانتومی

تهدید کوانتومی رهبران بلاک‌چین را در مورد پیش‌بینی‌های جدول زمانی و اولویت‌های استراتژیک به اختلاف انداخته است.

ساسال.eth، مربی مستقل اتریوم، محاسبات کوانتومی را «یک تهدید بسیار واقعی برای بلاک‌چین‌ها» خواند که «زودتر از آنچه اکثر مردم فکر می‌کنند» فرا می‌رسد و از آمادگی‌های دفاعی بنیاد تمجید کرد.

فرانکلین بی، شریک عمومی Pantera Capital، پیش‌بینی کرد که مؤسسات مالی سنتی در انتقال به رمزنگاری پسا-کوانتومی با مشکل مواجه خواهند شد.

بی گفت: «مردم بیش از حد سریع بودن سازگاری وال استریت با رمزنگاری پسا-کوانتومی را تخمین می‌زنند.» وی افزود که شبکه‌های بلاک‌چین از قابلیت‌های منحصربه‌فردی برای ارتقای سیستم در مقیاس جهانی برخوردار هستند.

آدام بک، مدیرعامل Blockstream، نگرانی‌های کوتاه‌مدت را رد کرد و ادعا کرد که تهدیدات عملی هنوز دهه‌ها دور هستند و منتقدان را به ایجاد هشدارهای غیرضروری در بازار متهم کرد.

استفان دوان، مشارکت‌کننده پروژه ZKM، ضمن اذعان به چالش‌های انتقال، مقاومت کوانتومی را «اجتناب‌ناپذیر» خواند و خاطرنشان کرد که تیم او به زودی هشینگ چندمجموعه‌ای را به یک ساختار مبتنی بر شبکه ارتقا خواهد داد.

الکس گلوک، مخترع ZKsync نیز گفت که اثبات‌کننده Airbender شبکه در حال حاضر «۱۰۰٪ ضد کوانتوم» است و توانایی بی‌نظیر اتریوم را برای انطباق با تهدیدات نوظهور در حالی که موقعیت خود را به عنوان لایه تسویه حساب مالی جهانی حفظ می‌کند، برجسته کرد.

برنامه‌های آتی بنیاد اتریوم

بنیاد اتریوم راهنمایی‌های استراتژیک دقیقی را در pq.ethereum.org منتشر خواهد کرد که برنامه‌ریزی کامل انتقال را برای دستیابی به عدم از دست رفتن وجوه و عدم توقف در سال‌های آینده پوشش می‌دهد.

دریک پیشرفت‌های اخیر هوش مصنوعی در تولید اثبات رسمی را برجسته کرد و خاطرنشان کرد که هوش مصنوعی ریاضیات تخصصی اخیراً یکی از سخت‌ترین لمای‌ها را در بنیادهای SNARK مبتنی بر هش در یک اجرای هشت ساعته با هزینه ۲۰۰ دلار تکمیل کرده است.

این بنیاد در حال توسعه مواد آموزشی، از جمله یک سری ویدئویی شش قسمتی با ZKPodcast و منابع متمرکز بر شرکت از طریق EF Enterprise Acceleration است.

اتریوم اکنون در هیئت مشاوره‌ای پسا-کوانتومی نماینده دارد. این خبر را Coinbase این هفته اعلام کرد و محققان برجسته رمزنگاری را گرد هم آورد تا خطرات امنیتی بلندمدت بلاک‌چین را با پیشرفت قابلیت‌های محاسبات کوانتومی در برنامه‌های توسعه دولتی و بخش خصوصی ارزیابی کنند.

پذیرش بیت‌کوین در کسب‌وکارهای لاس وگاس
کسب‌وکارهای دره لاس وگاس، از زنجیره‌های رستورانی گرفته تا آبمیوه‌فروشی‌های کوچک، در حال پذیرش پرداخت‌های بیت‌کوین هستند، زیرا پذیرش این ارز دیجیتال در جریان اصلی سرعت می‌گیرد.

شرکت‌ها با اجتناب از کارمزد تراکنش‌های کارت اعتباری که به‌طور متوسط بین ۲.۵ تا ۳.۵ درصد است، به یک پایگاه مشتریان رو به رشد که فعالانه به‌دنبال بازرگانان دوستدار ارزهای دیجیتال هستند، دسترسی پیدا می‌کنند.

این تغییر پس از تصمیم شرکت اسکوئر در نوامبر ۲۰۲۵ برای فعال‌سازی حدود ۴ میلیون بازرگان آمریکایی برای پذیرش پرداخت‌های بیت‌کوین با کارمزد صفر تا سال ۲۰۲۶ صورت گرفت.

به‌گزارش فاکس۵ وگاس، در کافه و آبمیوه‌فروشی کین جویس در خیابان رینبو نزدیک ویندمیل، تایلر پترسون، مدیر منطقه، آب‌نبات نی‌شکر تازه‌فشرده‌ای را سرو می‌کند که مشتریان می‌توانند پس از هشت ماه از راه‌اندازی ارزهای دیجیتال، با پول نقد، کارت یا بیت‌کوین آن را پرداخت کنند.

پترسون گفت: «بیت‌کوین در بین مردم عادی بسیار محبوب می‌شود، نه فقط افرادی که واقعاً به چیزهایی مانند ارزهای دیجیتال علاقه‌مند هستند.» او اشاره کرد که این گزینه پرداخت به کسب‌وکار کمک می‌کند تا «به‌سمت جلو حرکت کند» و در عین حال مشتریان جدیدی را جذب می‌کند که به‌طور خاص به‌دنبال مکان‌هایی هستند که بیت‌کوین را می‌پذیرند.

به‌گزارش فاکس۵، اکنون کسب‌وکارهای بیشتری در سراسر لاس وگاس پرداخت‌های بیت‌کوین را می‌پذیرند، از زنجیره‌هایی مانند استیک ان شیک گرفته تا مغازه‌های کوچک و مطب‌های پزشکی. بازرگانان می‌گویند بیت‌کوین به جذب مشتریان جدید و کاهش هزینه‌ها کمک می‌کند، در حالی که اسکوئر حدود ۴ میلیون بازرگان آمریکایی را فعال کرده است.

پترسون تأیید کرد که مشتریانی که معمولاً از فروشگاه او اطلاعی ندارند، به‌طور خاص برای استفاده از بیت‌کوین مراجعه می‌کنند و تماس‌ها و استعلام‌ها به‌طور منظم دریافت می‌شود.

پترسون گفت: «در واقع، ما برخی از مشتریان را از طریق پذیرش بیت‌کوین جذب کرده‌ایم. آن نقشه بیت‌کوین به ما خیلی کمک می‌کند.»

مصرف‌کنندگان می‌توانند کسب‌وکارهایی را که بیت‌کوین را می‌پذیرند از طریق نقشه‌های اختصاصی بیت‌کوین یا ویژگی فهرست برنامه کش اپ پیدا کنند و کانال‌های کشف ارگانیک را برای بازرگانانی که مایل به پذیرش پرداخت‌های ارزهای دیجیتال هستند، ایجاد کنند.

جرمی کوئرچی، مشاور بیت‌کوین در سوورین، توضیح داد که کسب‌وکارهایی که اکنون بیت‌کوین را می‌پذیرند، از مطب‌های پزشکی گرفته تا آبمیوه‌فروشی‌ها و زمین‌های بازی کودکان، متغیر است و پردازش پرداخت تنها به چند ضربه روی تلفن نیاز دارد.

کوئرچی گفت: «در زمان تسویه‌حساب، شما می‌گویید که می‌خواهید با بیت‌کوین پرداخت کنید و کسب‌وکار می‌تواند یک کد QR را نشان دهد که شما با تلفن خود با هر برنامه بیت‌کوین آن را اسکن می‌کنید.» پترسون تأکید کرد که این فناوری به‌تدریج آسان‌تر خواهد شد، زیرا «این آینده است».

گسترش پذیرش بیت‌کوین در رستوران‌ها

این روند فراتر از کسب‌وکارهای کوچک به زنجیره‌های بزرگ رستورانی نیز گسترش یافته است، به‌طوری که استیک ان شیک این هفته اعلام کرد که قصد دارد به همه کارمندان ساعتی در رستوران‌های تحت مدیریت شرکت، پاداش بیت‌کوین ۰.۲۱ دلاری برای هر ساعت کار از اول مارس پرداخت کند، که وجوه آن پس از یک دوره دو ساله در دسترس خواهد بود.

ویل ریوز، مدیرعامل، این اقدام را به‌عنوان بخشی از تبدیل ۹۱ ساله این زنجیره برگر به «یک شرکت بیت‌کوین واقعی، قرار دادن پول سالم در دستان آمریکایی‌های شاغل» معرفی کرد.

پرداخت‌های شبکه لایتنینگ که در اواسط ماه مه ۲۰۲۵ در تمام شعبه‌های استیک ان شیک در ایالات متحده فعال شد، باعث صرفه‌جویی در کارمزد تراکنش‌ها نزدیک به ۵۰ درصد در مقایسه با کارت‌های اعتباری شد، و در ماه‌های پس از راه‌اندازی، افزایش فروش در فروشگاه‌های مشابه حدود ۱۵ درصد بود.

این راه‌اندازی از حمایت عمومی جک دورسی برخوردار شد، که با اشتیاق از برنامه‌های پذیرش بیت‌کوین این زنجیره حمایت کرد، زمانی که این شرکت برای اولین بار از دنبال‌کنندگان خود در مورد پذیرش ارزهای دیجیتال نظرسنجی کرد.

کش اپ در نوامبر ۲۰۲۵ پرداخت‌های لایتنینگ بیت‌کوین و انتقال استیبل‌کوین را راه‌اندازی کرد و به کاربران واجد شرایط اجازه داد تا با استفاده از موجودی‌های BTC یا USD پس از اسکن یک کد QR لایتنینگ، در عرض چند ثانیه و بدون کارمزد از طریق شبکه لایتنینگ پرداخت کنند.

این برنامه، نقشه بیت‌کوین را معرفی کرد، یک فهرست درون‌برنامه‌ای که به مشتریان کمک می‌کند تا بازرگانان اسکوئر و سایر کسب‌وکارهایی را که بیت‌کوین را می‌پذیرند، در نزدیکی خود پیدا کنند، و به کاربران امکان می‌دهد فروشگاه‌ها را پیدا کنند، مسیرها را دریافت کنند و مستقیماً از طریق لایتنینگ در هنگام تسویه‌حساب پرداخت کنند.

همکاری‌های جدید در حوزه ارزهای دیجیتال

همین دیروز، شرکت پرداخت‌های ارزهای دیجیتال مرکوریو با ویزا همکاری کرد تا تبدیل دارایی‌های دیجیتال به ارز فیات را تقریباً در زمان واقعی فعال کند و به کاربران اجازه دهد درآمد حاصله را مستقیماً از طریق ویزا دایرکت به کارت‌های بدهی و اعتباری ویزا ارسال کنند.

پتر کوزیاکوف، هم‌بنیانگذار و مدیرعامل مرکوریو، گفت: «این مشارکت با ویزا توانایی مرکوریو را برای ارائه یک تجربه کاربری سریع و کم‌هزینه، بیشتر افزایش می‌دهد.» او خاطرنشان کرد که این ادغام اصطکاک تاریخی مرتبط با انتقال وجوه در سراسر مرزها یا نقد کردن دارایی‌های دیجیتال را کاهش می‌دهد.

پذیرش شرکتی، رشد انفجاری در سراسر چشم‌انداز گسترده‌تر پرداخت‌های ارزهای دیجیتال را منعکس می‌کند، به‌طوری که حجم کارت‌های ارزهای دیجیتال از حدود ۱۰۰ میلیون دلار در ماه در اوایل سال ۲۰۲۳ به بیش از ۱.۵ میلیارد دلار تا اواخر سال ۲۰۲۵ افزایش یافته است که نشان‌دهنده نرخ رشد سالانه مرکب ۱۰۶ درصدی است، به‌گفته آرتیمیس آنالیتیکس.

حجم‌های سالانه اکنون از ۱۸ میلیارد دلار فراتر رفته است، در حالی که انتقال سنتی همتا به همتای استیبل‌کوین در مدت مشابه تنها ۵ درصد رشد داشته و به ۱۹ میلیارد دلار رسیده است.

در زمان انتشار این خبر، بیت‌کوین با حدود ۸۹۵۰۰ دلار معامله می‌شود که حدود ۵ درصد نسبت به هفته قبل کاهش داشته است، زیرا صندوق‌های قابل معامله در بورس بیت‌کوین (ETF) شاهد خروج شدید سرمایه به ارزش ۱.۶۲ میلیارد دلار در طی چهار روز معاملاتی بودند، در میان بازده فشرده در معاملات پایه که از حدود ۱۷ درصد در سال گذشته به زیر ۵ درصد کاهش یافته است.

‏گزارش‌ها حاکی از آن است که بانک بزرگ سوئیسی UBS قصد دارد به گروه کوچکی از مشتریان بانک خصوصی خود اجازه دهد تا ارزهای رمزنگاری شده اصلی را خرید و فروش کنند. این اقدام دسترسی به بیت‌کوین و اتریوم را برای افرادی که سال‌ها با این بانک همکاری داشته‌اند، باز می‌کند، نه برای همه مشتریان.

مشتریان خصوصی در اولویت

بر اساس گزارش بلومبرگ، این سرویس در سوئیس آغاز به کار خواهد کرد و تنها به مشتریان منتخب بانکداری خصوصی ارائه می‌شود و هرگونه راه‌اندازی گسترده‌تر به قوانین و تقاضا بستگی دارد. این اقدام محتاطانه و سنجیده است. قبل از در نظر گرفتن هرگونه گسترش، این سرویس با گروه محدودی از مشتریان آزمایش می‌شود.

نحوه عملکرد

گزارش‌ها حاکی از آن است که UBS با شرکت‌های خارجی در مورد ارائه معاملات، نگهداری و انطباق مورد نیاز برای اجرای روان معاملات رمزنگاری شده، گفتگو کرده است. شرکا احتمالاً وظایف فنی را بر عهده خواهند داشت در حالی که UBS رابطه با مشتری را در مرکز توجه قرار می‌دهد. این گفتگوها ماه‌هاست که ادامه دارد و هنوز هیچ توافق نهایی انجام نشده است.

چرا اکنون؟

مشتریان ثروتمند خواستار راه‌هایی برای داشتن دارایی‌های دیجیتال به صورت ایمن بوده‌اند. UBS قبلاً آزمایشی را در مورد صندوق‌های توکنیزه شده اجرا کرده و پیش از این بر روی پرداخت‌های بلاک‌چین کار کرده است. اندازه و شهرت این بانک به این معنی است که می‌تواند مسیری محتاطانه‌تر را نسبت به بسیاری از بازیگران کوچکتر در حوزه رمزنگاری ارائه دهد. در عین حال، تغییرات در مقررات و بازار گسترده‌تر، این طرح را نسبت به چند سال پیش واقع‌بینانه‌تر کرده است.

بر اساس گزارش‌ها، عرضه اولیه بر بیت‌کوین و اتریوم متمرکز خواهد بود. ممکن است بعداً سکه‌های بیشتری اضافه شود، اما این به این بستگی دارد که کدام دارایی‌ها از بررسی‌های ریسک و انطباق بانک عبور کنند. طبق گزارش‌ها، UBS تصمیم خواهد گرفت که از چه مدل نگهداری استفاده کند و آیا برای اجرای معاملات به اشخاص ثالث نیاز دارد یا خیر. هیچ تاریخ راه‌اندازی تعیین نشده است.

یک روند گسترده‌تر

بانک‌ها از کشورهای مختلف به آرامی راه‌های بیشتری را برای مشتریان ثروتمند فراهم می‌کنند تا با رمزنگاری در ارتباط باشند، اما هر کدام این کار را به سبک خود انجام می‌دهند. برخی ETF و صندوق ارائه می‌دهند. برخی فراتر می‌روند و به مشتریان اجازه می‌دهند مستقیماً سکه معامله کنند. طراحی محتاطانه UBS با الگویی مطابقت دارد که در آن بانک‌های بزرگ به آرامی حرکت می‌کنند و سیستم‌ها را قبل از گسترش دسترسی آزمایش می‌کنند. تعدادی از اقدامات اخیر توسط سایر موسسات همین الگو را نشان می‌دهد.

گام‌های بعدی

گزارش‌ها حاکی از آن است که تنظیم‌کننده‌ها و علاقه مشتریان به تعیین سرعت این روند کمک خواهند کرد. اگر قوانین در ایالات متحده و سایر نقاط جهان دوستانه باقی بماند و مشتریان پاسخ دهند، این پیشنهاد می‌تواند فراتر از سوئیس گسترش یابد. در غیر این صورت، بانک می‌تواند این طرح را به شدت محدود نگه دارد. در حال حاضر، این ایده همچنان یک طرح در دست بررسی است تا یک محصول در بازار. اقدامات UBS منعکس‌کننده تقاضای فزاینده سرمایه‌گذاران ثروتمند برای راه‌های ایمن‌تر برای نگهداری رمزنگاری از طریق شرکت‌های مورد اعتماد است. پیشرفت محتاطانه بانک نشان می‌دهد که چگونه امور مالی سنتی در حال آزمایش آب‌ها بدون عجله است.

‏تیم اصلی پشت پروژه محبوب اما بحث‌برانگیز، از ابتدای سال جدید بسیار فعال بوده و تاکنون دو به‌روزرسانی را برای برخی از محصولات خود معرفی کرده است.

در این مقاله، به بررسی این به‌روزرسانی‌ها، به‌ویژه آخرین مورد، می‌پردازیم و عملکرد ناامیدکننده قیمت دارایی پایه را مورد بررسی قرار می‌دهیم.

به‌روزرسانی‌های اخیر

اندکی پس از آغاز سال ۲۰۲۶، تیم شبکه پای (Pi Network) اولین به‌روزرسانی خود را برای سال جاری معرفی کرد که به توسعه‌دهندگان اجازه می‌داد تا پرداخت‌های برنامه پای را در کمتر از ده دقیقه در برنامه‌های خود ادغام کنند، همانطور که وعده داده شده بود. این امر پس از پیاده‌سازی یک کتابخانه جدید توسعه‌دهنده امکان‌پذیر شد و فرآیند ادغام پرداخت را به یک بازه زمانی بسیار کوتاه‌تر کاهش داد.

این ساده‌سازی به کاربران اجازه می‌دهد تا زمان بیشتری را صرف ایجاد و بهبود محصولات خود کنند، که با استراتژی بلندمدت پروژه برای تقویت و گسترش کاربرد اکوسیستم همسو است.

به‌روزرسانی دوم، که اوایل این هفته اعلام شد، بر اساس به‌روزرسانی اول ساخته شده است، زیرا یکپارچه‌سازی آسان پرداخت پای را مستقیماً در Pi App Studio معرفی کرد که به سازندگان اجازه می‌دهد بدون نیاز به نوشتن هیچ کدی یا داشتن تخصص فنی، تسویه‌حساب‌های درون‌برنامه‌ای را به برنامه‌های خود اضافه کنند.

تیم توضیح داد که پرداخت‌ها هنوز به Test-Pi محدود می‌شوند، اما وعده داد که این نسخه بتا، زیربنای کسب درآمد در آینده با فعال‌سازی Mainnet را فراهم می‌کند. پس از استقرار این به‌روزرسانی در Mainnet، سازندگان قادر خواهند بود تعاملات پرداختی را اضافه کنند که برای یک جلسه فعال واحد اعمال می‌شود، از جمله باز کردن قفل ویژگی‌ها یا خرید اقلام درون‌برنامه.

تیم شبکه پای همچنین یک رویداد متمرکز بر سازندگان را در Pi App Studio راه‌اندازی کرد که به ۱۰۰۰ شرکت‌کننده واجد شرایط اجازه می‌دهد تا ۵ اعتبار توکن پای دریافت کنند که منحصراً در پلتفرم برای ایجاد و سفارشی‌سازی برنامه قابل استفاده است.

به‌طور جداگانه، تیم اصلی در X اعلام کرد که یک دکمه بررسی سال ۲۰۲۵ را در برنامه مستقر کرده است که به کاربران امکان می‌دهد خلاصه استخراج سال ۲۰۲۵ خود را بررسی کنند.

برای مشاهده خلاصه استخراج سال ۲۰۲۵ خود، روی صفحه اصلی برنامه پای، در کنار نماد چت، روی «بررسی ۲۰۲۵» ضربه بزنید! این موارد، نقاط عطف شما را در شبکه برجسته می‌کند و دستاوردهای شما را در سال ۲۰۲۵ جشن می‌گیرد.

عملکرد قیمت

با وجود این به‌روزرسانی‌ها، توکن بومی پروتکل اوایل این هفته پس از بیش از یک ماه معامله جانبی بین ۰.۲۰ و ۰.۲۲ دلار سقوط کرد. با وخیم‌تر شدن تنش‌های ژئوپلیتیکی بین متحدان، پای (PI) به بقیه بازار ارزهای دیجیتال پیوست و با دو رقمی به زیر ۰.۱۸ دلار سقوط کرد که تنها چند اینچ با پایین‌ترین قیمت تاریخی ۰.۱۷۲ دلار در اکتبر فاصله داشت.

با وجود برخی اخبار مثبت از نظر برداشت توکن از صرافی‌ها، این دارایی نتوانسته است بهبودی معناداری داشته باشد و اکنون با قیمت ۰.۱۸۳ دلار معامله می‌شود که نشان‌دهنده کاهش ۱ درصدی روزانه و کاهش ۱۱ درصدی هفتگی است.

با توجه به سقوط قابل توجه آن در مقیاس کلان، برخی از تحلیلگران دیدگاه خود را در مورد آنچه تیم باید برای بهبود عملکرد پای تغییر دهد، ارائه کردند.

بنیان‌گذار فارکستر ادعاهای مربوط به تعطیلی را رد کرد

دن رومرو، از بنیان‌گذاران فارکستر، در تاریخ ۲۲ ژانویه اعلام کرد که پروتکل اجتماعی غیرمتمرکز فارکستر تعطیل نمی‌شود و به ادعاهایی که پس از تصاحب آن توسط نینار در اوایل این هفته در فضای مجازی مطرح شد، پاسخ داد.

وی همچنین گفت که مرکل، نهاد مادر فارکستر، قصد دارد کل مبلغ ۱۸۰ میلیون دلار جمع‌آوری شده را به سرمایه‌گذاران بازگرداند.

این اظهارات پس از روزها بحث داغ در X (توییتر سابق) مطرح شد، جایی که منتقدان معامله نینار را به عنوان یک تعطیلی آرام توصیف کردند، در حالی که حامیان استدلال می‌کردند که این یک انتقال منظم است که پروتکل را زنده نگه می‌دارد و سرمایه را بازمی‌گرداند.

رومرو گفت که فارکستر در ماه دسامبر سال گذشته حدود ۲۵۰ هزار کاربر فعال ماهانه و بیش از ۱۰۰ هزار کیف پول تأمین‌شده را ثبت کرده است و افزود که این پروتکل “کار می‌کند و به کار خود ادامه خواهد داد”.

وی افزود که نینار، یک استارتاپ تحت حمایت سرمایه‌گذاری که از روزهای اولیه فارکستر زیرساخت‌های اصلی را برای آن ایجاد کرده است، قصد دارد شبکه را به سمت یک جهت‌گیری بیشتر متمرکز بر توسعه‌دهندگان سوق دهد.

رومرو این تصاحب را در ۲۱ ژانویه اعلام کرد و خاطرنشان کرد که مالکیت قراردادهای پروتکل، مخازن کد، برنامه فارکستر و کلانکر در هفته‌های آینده به نینار منتقل خواهد شد.

این انتقال پس از یک تغییر استراتژیک مهم در دسامبر ۲۰۲۵ صورت می‌گیرد، زمانی که فارکستر اعلام کرد که از نمودار اجتماعی خود دست می‌کشد تا یک مدل رشد مبتنی بر کیف پول را اتخاذ کند و عملکرد کیف پول درون‌برنامه‌ای را به عنوان محصول اصلی قرار دهد.

در مورد بازگشت سرمایه به سرمایه‌گذاران، رومرو گفت که مرکل کل ۱۸۰ میلیون دلار جمع‌آوری شده طی پنج سال را بازمی‌گرداند و این اقدام را بخشی از تلاش برای مسئولیت‌پذیری در قبال سرمایه توصیف کرد. وی همچنین مستقیماً به انتقادات شخصی پاسخ داد و گفت که خانه‌اش را با درآمد حاصل از عرضه اولیه سهام کوین‌بیس خریداری کرده است، نه با وجوه فارکستر.

چندین سرمایه‌گذار این موضوع را تأیید کردند. آنتونیو گارسیا مارتینز، یکی از کاربران اولیه و سرمایه‌گذاران فارکستر و نینار، ادعاهای مربوط به تعطیلی را “مزخرف محض” خواند و از هدف اصلی فارکستر برای ایجاد یک شبکه اجتماعی بدون مجوز که در آن کاربران داده‌های خود را کنترل می‌کنند، دفاع کرد. بالاجی سرینیواسان نیز تأیید کرد که پول به سرمایه‌گذاران بازگردانده می‌شود و افزود که رومرو قبل از تأسیس فارکستر از نظر مالی مستقل بوده است.

سایر کاربران متقاعد نشدند. برخی از آن‌ها این سوال را مطرح کردند که چگونه شرکتی که در دور سال ۲۰۲۴ به رهبری پارادایم ۱۵۰ میلیون دلار جمع‌آوری کرده است، می‌تواند به شرکتی که بسیار کمتر جمع‌آوری کرده است، فروخته شود. بیلدر لاجیک‌کرافتردز استدلال کرد که مشکلات فارکستر ناشی از رهبری و ورودی محدود جامعه بوده است و گفت که تصاحب نینار تنها در صورتی جواب می‌دهد که حاکمیت و مشوق‌ها بازتر شوند.

انتقادات شدیدتری از حساب‌هایی مطرح شد که رومرو را به نقد کردن سرمایه در حالی که رشد متوقف شده بود، متهم می‌کردند. لیندا شی، یکی از همکاران اولیه کوین‌بیس و سرمایه‌گذار فارکستر، این ادعاها را رد کرد و گفت که آن‌ها حاوی “بسیاری از نادرستی‌ها” هستند و او دوباره با رومرو همکاری خواهد کرد. سایر توسعه‌دهندگان و کاربران به دشواری ایجاد شبکه‌های اجتماعی در مقیاس بزرگ اشاره کردند و به مشکلات پلتفرم‌هایی مانند Threads و Mastodon اشاره کردند.

در حال حاضر، این بحث منعکس‌کننده یک شکاف در مخاطبان ارزهای دیجیتال است. برخی این واگذاری و بازپرداخت سرمایه‌گذاران را به عنوان یک نتیجه نادر و منظم می‌بینند، در حالی که برخی دیگر آن را به عنوان یک آزمایش پرهزینه می‌دانند که از انتظارات فراتر نرفت.

‏ریپل شراکت خود در زمینه نگهداری ارزهای دیجیتال با گارانتی BBVA کریپتو را تمدید کرد و به این ترتیب بر تعهد خود به بازار ارزهای دیجیتال ترکیه تاکید کرد.

پیش‌بینی قیمت XRP

به گفته تحلیلگران، این اقدام برای پیش‌بینی قیمت XRP صعودی است، زیرا شاخص‌های فنی حاکی از یک جهش به سمت ۲.۵۰ دلار در صورت عبور از مقاومت روانی ۲.۰۰ دلاری در روزهای آینده است.

تایید شراکت

ریس مریک، مدیر اجرایی ریپل در خاورمیانه و آفریقا، تمدید این شراکت را در X (توئیتر سابق) اعلام کرد و بر تداوم روابط موجود تاکید کرد.

دسترسی نهادی به XRP

همکاری ریپل و گارانتی BBVA کریپتو، دسترسی نهادی به XRP را تقویت و حضور این شرکت را در ترکیه گسترش می‌دهد. این همکاری تضمین می‌کند که مشتریان خرده‌فروشی گارانتی BBVA همچنان به خدمات نگهداری و انتقال امن برای چندین ارز دیجیتال، از جمله XRP، بیت‌کوین و اتریوم دسترسی داشته باشند.

آغاز همکاری

سفر گارانتی BBVA به دنیای ارزهای دیجیتال در اواخر سال ۲۰۲۴ و پس از یک برنامه آزمایشی موفقیت‌آمیز با ریپل و IBM آغاز شد. فاز اولیه این همکاری حدود ۱۴۰۰۰ نفر را جذب کرد. این شراکت به طور خاص برای ارائه زیرساخت مدیریت کلید در سطح سازمانی به بانک طراحی شده بود و امکان استقرار و مدیریت امن خدمات دارایی‌های دیجیتال را فراهم می‌کرد.

دستاوردهای نظارتی ریپل

فراتر از شراکت در ترکیه، ریپل به یک نقطه عطف نظارتی مهم دیگر نیز دست یافته است. این شرکت اخیراً یک “نامه چراغ سبز” از کمیسیون نظارت بر بخش مالی لوکزامبورگ (CSSF) دریافت کرده است که نشان‌دهنده تایید اولیه برای مجوز موسسه پول الکترونیکی (EMI) است. در حالی که رگولاتور ارزیابی قانونی خود را تکمیل کرده است، مجوز نهایی هنوز در انتظار است. این پیشرفت به مجموعه گسترده مجوزهای نظارتی ریپل اضافه می‌شود که اکنون شامل بیش از ۷۵ مجوز در حوزه‌های قضایی جهانی است.

تحلیل فنی قیمت XRP

نمودار ۴ ساعته XRP/USDT چندین الگوی فنی جذاب را نشان می‌دهد. قیمت در یک الگوی میله‌ای نزولی در حال تثبیت بوده است، الگویی که اغلب قبل از جهش‌های صعودی رخ می‌دهد. محدوده محدودتر بین سقف‌های پایین‌تر و کف‌های پایین‌تر، نشان‌دهنده کاهش فشار فروش است، زیرا دارایی به یک نقطه تصمیم‌گیری حیاتی نزدیک می‌شود. یک الگوی W قابل توجه در نزدیکی مرز پایینی میله شکل گرفته است، که منطقه ۱.۸۸ تا ۱.۹۰ دلار حمایت قوی را نشان می‌دهد. این دفاع مکرر از سطوح کلیدی، نشان‌دهنده علاقه خرید قوی در این قیمت‌ها است و یک سکوی پرتاب بالقوه برای حرکت رو به بالا ایجاد می‌کند.

مقاومت و حمایت

در حال حاضر، XRP با قیمت حدود ۱.۹۵ دلار معامله می‌شود و با مقاومت فوری در منطقه ۱.۹۸ تا ۲.۰۰ دلار مواجه است که با خط روند بالایی میله همخوانی دارد. بسته شدن قطعی ۴ ساعته بالای این ناحیه حیاتی، هم جهش از الگوی میله‌ای نزولی و هم سیگنال معکوس الگوی W را تایید می‌کند. اگر XRP با موفقیت از سد روانی ۲.۰۰ دلار عبور کند، تحلیلگران اهداف صعودی اولیه بین ۲.۱۰ تا ۲.۲۰ دلار را پیش‌بینی می‌کنند. حرکت قوی می‌تواند این افزایش را به سمت منطقه ۲.۳۵ تا ۲.۴۰ دلار گسترش دهد و برخی از پیش‌بینی‌های خوش‌بینانه، حرکت به سمت ۲.۵۰ دلار را نشان می‌دهد. با این حال، معامله‌گران باید نسبت به سناریوهای نزولی احتمالی هوشیار باشند. رد شدن در سطح مقاومت ۲.۰۰ دلار، به دنبال شکست در زیر حمایت میله، می‌تواند فرضیه صعودی را به تاخیر بیندازد. چنین تحولی ممکن است منجر به تثبیت مجدد یا آزمایش مجدد محدوده ۱.۸۰ دلار شود.

بیت‌کوین هایپر

در حالی که XRP به دلیل جهش احتمالی خود مورد توجه قرار می‌گیرد، سرمایه‌گذاران همچنین بیت‌کوین هایپر ($HYPER) را زیر نظر دارند، پروژه‌ای که در حال ایجاد اولین راه‌حل لایه ۲ معتبر برای بیت‌کوین با استفاده از فناوری مبتنی بر سولانا است. این پلتفرم سرعت و مقیاس‌پذیری را ترکیب می‌کند و در عین حال چارچوب امنیتی بیت‌کوین را حفظ می‌کند. پیش‌فروش بیت‌کوین هایپر تاکنون بیش از ۳۰ میلیون دلار جمع‌آوری کرده است که نشان‌دهنده علاقه زیاد بازار است. زیرساخت لایه ۲ مبتنی بر سولانای این پروژه، به توسعه‌دهندگان امکان می‌دهد برنامه‌های غیرمتمرکز بومی بیت‌کوین را بسازند و به دارندگان BTC فرصت‌های جدیدی برای استفاده از دارایی‌های خود از طریق ابزارهای درون زنجیره‌ای هدفمند ارائه دهند.

افزایش تقاضا برای HYPER

با آماده شدن کیف پول‌ها و صرافی‌های بزرگ برای ادغام این راه‌حل مقیاس‌پذیری، انتظار می‌رود تقاضا برای $HYPER به سرعت افزایش یابد. این توکن در حال حاضر در فاز پیش‌فروش با قیمت ۰.۰۱۳۶۲۵ دلار در دسترس است. سرمایه‌گذاران علاقه‌مند می‌توانند از وب‌سایت رسمی بیت‌کوین هایپر بازدید کرده و کیف پول مورد نظر خود (مانند بهترین کیف پول) را متصل کنند تا USDT یا SOL را با $HYPER مبادله کنند، یا مستقیماً با استفاده از کارت بانکی قبل از افزایش قیمت بعدی خرید کنند.

بازگشت احتمالی بایننس به معاملات سهام

بر اساس گزارشی از نشریه اینفورمیشن، بایننس در حال بررسی طرح‌هایی برای بازگرداندن معاملات سهام در پلتفرم خود است، چهار سال پس از توقف این ویژگی.

بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال جهان در سال ۲۰۲۱ و در پی نظارت‌های نظارتی، توکن‌های سهام را حذف کرد، اما اکنون به نظر می‌رسد آماده ورود مجدد به بازارهای سهام است، زیرا رقبای آن به سمت پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری یکپارچه حرکت می‌کنند.

این زمان‌بندی با یک تغییر گسترده‌تر در صنعت به سمت “صرافی‌های همه‌کاره” همسو است که ارزهای دیجیتال و دارایی‌های سنتی را در یک پلتفرم واحد ترکیب می‌کنند.

کوین‌بیس در اوایل این ماه، راه‌اندازی معاملات سهام را برای کاربران منتخب آغاز کرد و در عین حال، خود را در برابر کارگزاری‌های سنتی و رقیب خود، رابین‌هود، که سال‌هاست معاملات سهام و ارزهای دیجیتال را با هم ارائه می‌دهد، قرار داد.

فوری: اینفورمیشن گزارش می‌دهد که بایننس در حال بررسی بازگرداندن معاملات سهام است.

بازگشت احتمالی بایننس به معاملات سهام در حالی صورت می‌گیرد که چندین پلتفرم ارز دیجیتال، تلاش‌های خود را برای ادغام دارایی‌های دیجیتال با محصولات مالی سنتی تسریع می‌کنند.

برایان آرمسترانگ، مدیرعامل کوین‌بیس، در مصاحبه‌ای اخیر با مجله فورچون از تلاش شرکت خود برای ورود به سهام دفاع کرد و استدلال کرد که این صرافی در موقعیتی قرار دارد که می‌تواند در انتقال دارایی‌های مالی به زیرساخت‌های بلاک‌چین، پیشرو باشد.

آرمسترانگ گفت: “ما تخصص عمیقی در زمینه ارزهای دیجیتال داریم. ما معتبرترین برند در حوزه ارزهای دیجیتال را داریم.” وی افزود که کوین‌بیس قصد دارد با پیشبرد سهام توکنیزه، پلی بین امور مالی سنتی و ارزهای دیجیتال ایجاد کند.

این صرافی در حال حاضر سهام را از طریق Apex Fintech Solutions ارائه می‌دهد و قصد دارد دسترسی به آن را در هفته‌های آینده برای همه مشتریان گسترش دهد، اگرچه سهام کاملاً توکنیزه شده، با توجه به هماهنگی با کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC)، سال‌ها با ما فاصله دارد.

بیت‌پاندا اتریش نیز روز چهارشنبه اعلام کرد که یک پلتفرم سرمایه‌گذاری یکپارچه را در ۲۹ ژانویه راه‌اندازی خواهد کرد که سهام، صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)، ارزهای دیجیتال و فلزات گرانبها را در یک برنامه واحد گرد هم می‌آورد.

این پلتفرم توسعه‌یافته، بیش از ۱۰ هزار سهام و ETF را با کارمزد معاملاتی ثابت ۱ یورو، بدون کارمزد نگهداری و بدون پرداخت برای جریان سفارش ارائه می‌دهد.

تحولات در بازارهای سنتی

اپراتورهای بازار سنتی نیز همزمان در حال پیشبرد سیستم‌های معاملاتی مبتنی بر بلاک‌چین هستند.

در اوایل این هفته، بورس نیویورک (NYSE) از برنامه‌های خود برای توسعه پلتفرمی برای معاملات ۲۴ ساعته و تسویه حساب درون زنجیره‌ای اوراق بهادار توکنیزه شده رونمایی کرد که موتور تطبیق Pillar خود را با سیستم‌های پس از معامله مبتنی بر بلاک‌چین در چندین بلاک‌چین ترکیب می‌کند.

لین مارتین، رئیس گروه NYSE، گفت: “NYSE بیش از دو قرن است که نحوه عملکرد بازارها را متحول کرده است.”

وی گفت که این صرافی اکنون در حال پیشبرد صنعت به سمت راه‌حل‌های کاملاً درون زنجیره‌ای است که اعتماد، دقت نظارتی و فناوری مدرن را با هم ترکیب می‌کند.

در ۲۲ ژانویه، چانگ‌پنگ ژائو، بنیانگذار بایننس، نیز در نشستی در مجمع جهانی اقتصاد در داووس گفت که در حال مذاکره با بیش از دوازده دولت برای توکنیزه کردن دارایی‌های دولتی به عنوان گام بعدی در پذیرش ارزهای دیجیتال است.

@czbinance بایننس، مذاکرات با دولت‌ها برای توکنیزه کردن دارایی‌های ملی در زنجیره را تأیید می‌کند و آن را فاز بعدی پس از صرافی‌ها و استیبل‌کوین‌ها می‌نامد. #ارزدیجیتال #توکنیزاسیون

ژائو، توکنیزاسیون را به عنوان مرحله سوم پس از صرافی‌ها و استیبل‌کوین‌ها معرفی کرد و توضیح داد که دولت‌ها می‌خواهند مستقیماً از مزایای مالی دارایی‌های خود بهره‌مند شوند، نه اینکه ایجاد ارزش را به واسطه‌های خصوصی برون‌سپاری کنند.

ماه گذشته، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) نامه‌ای نادر برای عدم اقدام به شرکت Depository Trust and Clearing Corporation صادر کرد و به آن اجازه داد تا با یک برنامه توکنیزاسیون کنترل‌شده که شامل اوراق خزانه‌داری ایالات متحده، ETFها و سهام Russell 1000 می‌شود، ادامه دهد.

قرار است این سرویس در اواخر سال ۲۰۲۶ راه‌اندازی شود و بر روی بلاک‌چین‌های تأیید شده فعالیت خواهد کرد و دارایی‌های توکنیزه شده، همان حقوق قانونی اوراق بهادار سنتی را خواهند داشت.

داده‌های بازار و تحقیقات سازمانی نشان می‌دهد که این حرکت نظارتی در حال حاضر به رشد قابل اندازه‌گیری تبدیل می‌شود.

در اوایل این ماه، شرکت سرمایه‌گذاری Andreessen Horowitz، استیبل‌کوین‌ها، توکنیزاسیون دارایی‌های دنیای واقعی و زیرساخت‌های حریم خصوصی را به عنوان نیروهای کلیدی که در سال ۲۰۲۶ ارزهای دیجیتال را شکل می‌دهند، شناسایی کرد.

این ادعاها در حالی مطرح می‌شود که حجم نقل و انتقالات ماهانه برای سهام توکنیزه شده، طبق گزارش rwa.xyz، در ۳۰ روز گذشته حدود ۱۷ درصد کاهش یافته و به حدود ۲.۰۵ میلیارد دلار رسیده است.

با این حال، تعداد آدرس‌های فعال ماهانه تقریباً ۹۸ درصد افزایش یافته است و بیش از ۹۸۱۶۷ آدرس تنها در ماه گذشته فعال بوده‌اند.

دیوید دئونگ، رئیس تحقیقات سرمایه‌گذاری کوین‌بیس، نیز اخیراً گفت که بهبود شفافیت نظارتی و تعمیق مشارکت سازمانی، شرایط مطلوبی را ایجاد می‌کند.

دئونگ در چشم‌انداز پایان سال خود نوشت: “ما انتظار داریم که این نیروها در سال ۲۰۲۶ ترکیب شوند، زیرا جدول زمانی تأیید ETFها فشرده می‌شود، استیبل‌کوین‌ها نقش بزرگتری در ساختارهای تحویل در برابر پرداخت ایفا می‌کنند و وثیقه توکنیزه شده به طور گسترده‌تری به رسمیت شناخته می‌شود.”

در همین حال، بایننس امروز تأیید کرد که درخواست مجوز بازارهای در ارزهای دیجیتال را در یونان ارائه کرده است، زیرا شرکت‌های ارز دیجیتال در سراسر اروپا برای دریافت تأییدیه نظارتی قبل از انقضای مهلت‌های انتقالی ژوئن ۲۰۲۶، عجله دارند.

‏ویتالیک بوترین، از بنیان‌گذاران اتریوم، اعلام کرد که سال گذشته را صرف جایگزینی نرم‌افزارهای رایج با جایگزین‌های غیرمتمرکز و مبتنی بر حریم خصوصی کرده است. او استدلال می‌کند که کاربران باید از ارسال حجم زیادی از داده‌های شخصی به سرویس‌های متمرکز خودداری کنند.

این اظهارات، ابزارهای حفظ حریم خصوصی را نه به عنوان محصولات خاص حوزه ارزهای دیجیتال، بلکه به عنوان انتخاب‌های نرم‌افزاری روزمره معرفی می‌کند و عادات محاسباتی شخصی را به بحث‌های گسترده‌تری درباره استقلال دیجیتال پیوند می‌دهد.

در پستی که در تاریخ ۲۲ ژانویه در X منتشر شد، بوترین نوشت: «سال ۲۰۲۶ سالی است که ما زمین از دست رفته در حاکمیت خود در محاسبات را پس می‌گیریم.» او افزود که این ایده فراتر از سیستم‌های بلاک‌چین است. وی مجموعه‌ای از تغییرات ایجاد شده از سال ۲۰۲۵ را شرح داد، از جمله تغییر تقریباً کامل به Fileverse برای ذخیره‌سازی اسناد رمزگذاری شده و انتقال از تلگرام به سیگنال، SimpleX و Session برای پیام‌رسانی.

تغییرات در نرم‌افزارهای روزمره

این توسعه‌دهنده اضافه کرد که او Google Maps را با ابزارهای مبتنی بر OpenStreetMap مانند Organic Maps جایگزین کرده است و به ارزش ذخیره‌سازی داده‌های محلی و کاهش ردیابی موقعیت مکانی اشاره کرد. او همچنین از Gmail به Proton Mail منتقل شد، در حالی که تأکید کرد که پیام‌رسانی رمزگذاری شده همچنان گزینه امن‌تری برای ارتباطات حساس است.

بوترین همچنین در مورد کار مداوم با مدل‌های زبانی بزرگ محلی بحث کرد و گفت که پیشرفت‌ها سریع بوده است، اما تجربه کاربری همچنان پراکنده است. وی خاطرنشان کرد که اگرچه اکنون مدل‌های محلی توانمند بسیاری وجود دارد، اما فاقد ابزارهای یکپارچه‌ای هستند که با سرویس‌های اصلی برای ترجمه، رونویسی و جستجوی اسناد قابل مقایسه باشد. او اضافه کرد که اجرای تمام وقت مدل‌های محلی همچنان هزینه‌های عملی مانند مصرف زیاد انرژی را به همراه دارد.

تمرکز بر شبکه‌های اجتماعی غیرمتمرکز

این پست بر اساس اظهارات او در اوایل این ماه است که بوترین گفت قصد دارد در سال ۲۰۲۶ کاملاً به رسانه‌های اجتماعی غیرمتمرکز متکی باشد. در آن زمان، این فرد ۳۱ ساله گفت که قبلاً از طریق Firefly، یک پلتفرم چند کلاینتی که به X، Lens، Farcaster و Bluesky متصل می‌شود، پست می‌گذارد و از پلتفرم‌های اجتماعی که برای تعامل بهینه شده و رقابت را از طریق سیستم‌های داده بسته محدود می‌کنند، انتقاد کرد.

تمرکز بوترین بر ابزارهای حفظ حریم خصوصی روزمره، به دنبال مجموعه‌ای از هشدارها در مورد جمع‌آوری داده‌ها توسط پلتفرم‌های بزرگ است. در نوامبر ۲۰۲۵، او از ویژگی برچسب کشور X انتقاد کرد و استدلال کرد که حتی سیگنال‌های موقعیت مکانی جزئی می‌توانند برخی از کاربران را در معرض خطر قرار دهند. وی گفت که سیستم‌های استنتاج جغرافیایی می‌توانند توسط بازیگران پیچیده مورد سوء استفاده قرار گیرند و در عین حال کاربران کم‌حفاظت‌تر را در معرض توجه ناخواسته قرار دهند.

در همان ماه، او ۲۵۶ اتر به پروژه‌های پیام‌رسانی رمزگذاری شده Session و SimpleX اهدا کرد و از تلاش‌ها برای حذف الزامات شماره تلفن و کاهش نشت ابرداده‌ها حمایت کرد. در حالی که او از Signal به دلیل پذیرش آن تمجید کرده است، اما محدودیت‌های آن را نیز اذعان کرده است، به ویژه پس از آنکه مقامات دفاعی ایالات متحده در مارس ۲۰۲۵ نگرانی‌هایی را در مورد حملات فیشینگ هدفمند مرتبط با دستگاه‌ها مطرح کردند.

در مجموع، اظهارات اخیر او به یک دیدگاه ثابت اشاره دارد: ابزارهای حفظ حریم خصوصی در حال حاضر وجود دارند، اما استفاده گسترده‌تر به قابلیت استفاده، یکپارچه‌سازی و تغییری در عادات کاربر بستگی دارد. بوترین به جای درخواست قوانین یا پلتفرم‌های جدید، بر پذیرش از طریق انتخاب شخصی تمرکز کرده و استدلال می‌کند که ارسال تمام داده‌های شخصی به سرویس‌های متمرکز اختیاری است، نه اجتناب‌ناپذیر.