Tag: پذیرش و همکاری

بانکسا در شبکه پرداخت فایربلاکس ادغام شد؛ دسترسی مستقیم به دارایی‌های دیجیتال برای مشتریان نهادی

بانکسا (Banxa)، ارائه‌دهنده زیرساخت پرداخت و انطباق مقرراتی، اکنون در شبکه پرداخت فایربلاکس (Fireblocks Network for Payments) فعال شده است. این اقدام به مشتریان نهادی در کانادا، استرالیا و منطقه یورو، امکان دسترسی مستقیم به تبدیل ارزهای فیات به دارایی‌های دیجیتال را می‌دهد. این ادغام به کاربران فایربلاکس اجازه می‌دهد تا بدون نیاز به ادغام‌های سفارشی پیچیده، از خدمات آن-رمپ (on-ramp) و آف-رمپ (off-ramp) بانکسا بهره‌مند شوند.

این همکاری، بانکسا را به شبکه‌ای متصل می‌کند که طبق گزارش فایربلاکس، حجم معاملات استیبل‌کوین ماهانه بیش از ۱۰۰ میلیارد دلار را پردازش می‌کند. برای شرکتی که مجوزهای نظارتی در بیش از ۴۵ حوزه قضایی دارد و در حال حاضر در ۲۰۰ کشور فعالیت می‌کند، این مشارکت بیش از آنکه به گسترش جغرافیایی مربوط باشد، بر جذب کیف پول‌های نهادی تمرکز دارد.

در هسته خود، شبکه پرداخت فایربلاکس، ارائه‌دهندگان آن-رمپ و آف-رمپ، مسیرهای پرداخت و زیرساخت استیبل‌کوین را در یک لایه واحد گرد هم می‌آورد که مشتریان نهادی می‌توانند از طریق یک کنسول یا API به آن دسترسی داشته باشند. مشتریان فایربلاکس مستقیماً از طریق کنسول یا API برای تبدیل ارز فیات به دارایی‌های دیجیتال به بانکسا متصل می‌شوند.

خدمات بانکسا در این شبکه، پنج ارز فیات شامل دلار کانادا (CAD)، دلار استرالیا (AUD)، یورو (EUR)، پوند بریتانیا (GBP) و دلار آمریکا (USD) را پوشش می‌دهد. هر بازار با روش‌های پرداخت منطقه‌ای مناسب ارائه می‌شود. کاربران کانادایی از طریق اینترک (Interac)، استرالیایی‌ها از طریق PayID/NPP و مشتریان اروپایی از طریق حواله‌های SEPA متصل می‌شوند.

شبکه پرداخت فایربلاکس خود در سپتامبر ۲۰۲۵ راه‌اندازی شد و برای پوشش بیش از ۱۰۰ کشور و ۶۰ ارز فیات طراحی شده است. ابزارهای انطباق مقرراتی در آن تعبیه شده‌اند که هنگام هدایت پول نهادی در سراسر مرزها اهمیت پیدا می‌کند. اضافه شدن بانکسا به عنوان یک ارائه‌دهنده برجسته، به این معنی است که این شرکت در کنار سایر خدمات آن-رمپ و آف-رمپ که فایربلاکس برای پایگاه مشتریان خود گردآوری کرده است، قرار می‌گیرد.

بانکسا از اوایل سال ۲۰۲۶، در حال استفاده از زیرساخت فایربلاکس بوده است و داده‌های عملیاتی تاکنون تصویری از قابلیت اطمینان در مقیاس بزرگ را نشان می‌دهد. این شرکت از طریق این ادغام بیش از ۴۷۵,۰۰۰ تراکنش را با نرخ موفقیت خروجی ۹۹.۱ درصد پردازش کرده است. این حجم به ارزش کل تراکنش بیش از ۲۲۰ میلیون دلار می‌رسد.

نرخ موفقیت ۹۹.۱ درصد ممکن است در نگاه اول چشمگیر به نظر نرسد، اما با در نظر گرفتن مقیاس، معنای ۰.۹ درصد باقی‌مانده اهمیت پیدا می‌کند. در ۴۷۵,۰۰۰ تراکنش، این میزان حدود ۴,۲۷۵ شکست را نشان می‌دهد. در پردازش پرداخت‌های سنتی، نرخ موفقیت بالای ۹۸ درصد به طور کلی قوی تلقی می‌شود.

رقم ۲۲۰ میلیون دلار، هرچند قابل توجه است، در مقایسه با شبکه گسترده‌تر، متوسط محسوب می‌شود. فایربلاکس حجم معاملات استیبل‌کوین ماهانه بیش از ۱۰۰ میلیارد دلار را در کل پلتفرم خود گزارش می‌دهد.

بانکسا همچنین بر صرفه‌جویی در هزینه‌های گس (gas fee) به عنوان یکی از مزایای این ادغام تأکید کرده است، اگرچه ارقام مشخصی در مورد این صرفه‌جویی‌ها منتشر نشده است.

پوشش مجوزهای بانکسا در بیش از ۴۵ حوزه قضایی، برای جذب پیچیدگی‌های نظارتی طراحی شده است. این شرکت الزامات نظارتی را در هر بازار بر عهده می‌گیرد، بنابراین مشتریان فایربلاکس نیازی به بررسی اینکه آیا تبدیل دلار کانادای آنها با الزامات FINTRAC مطابقت دارد یا تراکنش یوروی آنها با MiCA سازگار است، ندارند.

فضای رقابتی برای ارائه‌دهندگان آن-رمپ و آف-رمپ شلوغ است و شرکت‌هایی مانند MoonPay، Transak و Ramp Network همگی برای جذب مشتریان نهادی و خرد در رقابت هستند. تمایز بانکسا به طور سنتی بر گستردگی نظارتی و پشتیبانی از روش‌های پرداخت چندبازاری متمرکز بوده است. ادغام مستقیم در شبکه فایربلاکس به آن مزیت توزیعی می‌دهد که رقبا باید آن را با پیوستن به همان شبکه یا کسب شراکت‌های نهادی مشابه در جای دیگر، جبران کنند.

Column، ارائه‌دهنده زیرساخت بانکی، پرداخت‌های استیبل‌کوین را مستقیماً به دفتر کل بانکی خود ادغام کرد

شرکت Column، که توسط ویلیام هاکی، یکی از بنیان‌گذاران Plaid، تأسیس شده است، پرداخت‌های مبتنی بر استیبل‌کوین را مستقیماً در دفتر کل بانکی اصلی خود ادغام کرده است. این ادغام از USDC و USDT در شبکه‌های بلاک‌چین متعدد پشتیبانی می‌کند و به مشتریان فین‌تک این امکان را می‌دهد تا بدون خروج از سیستم Column، بین ارزهای دیجیتال و سیستم‌های پرداخت سنتی جابجا شوند.

این ادغام به مشتریان فین‌تک Column اجازه می‌دهد تا USDC و USDT را با تبدیل فوری به ارز فیات و تسویه حساب دریافت و ارسال کنند. این تسویه حساب به صورت ۲۴ ساعته، ۷ روز هفته و ۳۶۵ روز سال در دفتر کل خود Column انجام می‌شود. شبکه بلاک‌چین Solana به عنوان شبکه پیش‌فرض عمل می‌کند و شبکه‌های Ethereum و سایر بلاک‌چین‌ها نیز پشتیبانی می‌شوند.

Column اعلام کرده است که این سیستم نیازی به پیش‌پرداخت، واسطه‌های شخص ثالث و مدیریت نقدینگی جداگانه ندارد. زیرساخت استیبل‌کوین این شرکت در حال حاضر فعال است و تراکنش‌ها را برای مجموعه‌ای از مشتریان شناخته‌شده فین‌تک از جمله Brex، Ramp، Mercury، Bilt، Slash و Kapital پردازش می‌کند. طبق گفته Column، حجم تراکنش‌های استیبل‌کوین که از طریق سیستم این شرکت عبور می‌کند، سالانه به ده‌ها میلیارد دلار می‌رسد.

Column به استیبل‌کوین‌ها بسنده نکرده است. این شرکت در کنار ادغام ارزهای دیجیتال، سه محصول اضافی را نیز معرفی کرده است: صدور کارت تمام‌عیار، حساب‌های بانکی جهانی و حساب‌های چندارزی.

محصول صدور کارت به شرکت‌های فین‌تک امکان می‌دهد تا برنامه‌های کارت نقدی و اعتباری با برند خود را بدون نیاز به پردازشگر کارت جداگانه راه‌اندازی کنند. حساب‌های بانکی جهانی دامنه فعالیت Column را فراتر از مرزهای ایالات متحده گسترش می‌دهند، در حالی که حساب‌های چندارزی به مشتریان اجازه می‌دهند تا ارزهای مختلف را از یک نقطه ادغام واحد نگهداری و در آن‌ها تراکنش انجام دهند.

ادغام استیبل‌کوین، اوج یک ابتکار چندساله

هاکی ادغام استیبل‌کوین را اوج یک ابتکار چندساله توصیف کرد که با هدف توانمندسازی فین‌تک‌ها برای نوآوری از طریق یکپارچه‌سازی بانکی واحد صورت گرفته است. رویکرد Column، پشته پراکنده استیبل‌کوین به فیات را به یک ادغام واحد تبدیل می‌کند. برای یک شرکت فین‌تک که بر روی زیرساخت Column ساخته شده است، پذیرش پرداخت USDC از نظر عملکردی تفاوتی با پردازش انتقال ACH نخواهد داشت.

فهرست مشتریان این نکته را تقویت می‌کند. Brex، Ramp و Mercury پلتفرم‌های مدیریت هزینه‌های شرکتی و بانکی هستند که به ده‌ها هزار کسب‌وکار خدمات ارائه می‌دهند. هنگامی که این پلتفرم‌ها قابلیت‌های بومی استیبل‌کوین را به دست می‌آورند، اثر ثانویه آن این است که مشتریان تجاری آن‌ها نیز این قابلیت‌ها را کسب می‌کنند.

موقعیت رقابتی Column قابل توجه است. این شرکت به جای اتکا به بانک‌های همکار، مجوز بانکی کالیفرنیا را خود در اختیار دارد که به آن کنترل مستقیم‌تری بر انطباق و عملیات می‌دهد.

راه‌اندازی «ورلد مانی»؛ اپلیکیشن مالی همه‌کاره در بیش از ۱۵۰ کشور

شرکت World از راه‌اندازی اپلیکیشن مالی جدید خود با نام «ورلد مانی» (World Money) خبر داده است. این اپلیکیشن که در بیش از ۱۵۰ کشور جهان در دسترس قرار گرفته، قابلیت‌های پرداخت با استیبل‌کوین، دریافت پاداش در قالب دارایی‌های دیجیتال و معاملات را در یک محیط خود-سرپرستی (self-custodial) ارائه می‌دهد.

راه‌اندازی این اپلیکیشن از روز پنجشنبه آغاز شده و ویژگی‌های آن بسته به موقعیت جغرافیایی کاربران متفاوت خواهد بود. کاربران «ورلد مانی» قادر خواهند بود دارایی‌های دیجیتال پشتیبانی‌شده، از جمله استیبل‌کوین‌ها را با استفاده از نام کاربری World به گیرنده ارسال کنند، دارایی‌های واجد شرایط را برای کسب پاداش واریز نمایند و از طریق صرافی‌های داخلی اپلیکیشن به خرید و فروش دارایی‌های دیجیتال بپردازند.

این اپلیکیشن همچنین امکان دسترسی به «مینی اپلیکیشن‌ها» (Mini Apps) مانند Kalshi، Credit و Morpho را برای کاربران فراهم می‌کند. با همکاری صورت گرفته با Stripe، کاربران قادر خواهند بود حساب‌های خود را شارژ کرده و استیبل‌کوین‌ها را با استفاده از Apple Pay خریداری کنند؛ این قابلیت در ابتدا برای کاربران در ایالات متحده فعال شده است.

شرکت World از زمان عرضه اولیه اپلیکیشن World در ماه مه ۲۰۲۳، که ترکیبی از World ID، کیف پول رمزارزی، انتقال استیبل‌کوین و معاملات توکن بود، به طور مداوم در حال گسترش قابلیت‌های مالی آن بوده است.

در اکتبر ۲۰۲۴، World نسخه ۳.۰ اپلیکیشن World را به عنوان یک «سوپر اپلیکیشن برای انسان‌ها» معرفی کرد که شامل اضافه شدن مینی اپلیکیشن‌های شخص ثالث و قابلیت Vault برای کسب سود از دارایی‌ها بود. در نوامبر ۲۰۲۵، این شرکت حساب‌های بانکی مجازی را در ایالات متحده به صورت آزمایشی راه‌اندازی کرد و یک ماه بعد آن را به کشورهای بیشتری گسترش داد. این قابلیت امکان واریز چک حقوق و سپرده‌های بانکی را فراهم می‌کند که به USDC تبدیل می‌شوند.

با راه‌اندازی «ورلد مانی»، هویت و خدمات مالی World اکنون در دو اپلیکیشن مجزا ارائه می‌شوند. اپلیکیشن World ID مسئولیت تأیید هویت و مدیریت مدارک را بر عهده دارد، در حالی که World Money ویژگی‌های کیف پول، پرداخت و سایر خدمات مالی را ارائه می‌دهد. کاربران فعلی اپلیکیشن‌های World و World ID می‌توانند از حساب‌های موجود خود برای ورود به World Money استفاده کنند.

«ورلد مانی» توسط شرکت Tools for Humanity اداره می‌شود؛ شرکتی که توسط سم آلتمن و الکس بلانیا تأسیس شده و مسئول توسعه فناوری برای شبکه World است.

بانک دیجیتال اَنکوریج N.A.، اولین بانک رمزارزی با مجوز فدرال در ایالات متحده، رسماً از ۱۶ سپتامبر ۲۰۲۶ ارائه خدمات امانت‌داری سازمانی برای توکن xU3O8 را آغاز کرد. این توکن نماینده کیک زرد اورانیوم فیزیکی است که در تأسیسات شرکت Cameco تحت ساختار تراست انگلیسی نگهداری می‌شود. با سرمایه بازاری اندک که اندکی بیش از ۹ میلیون دلار است، این اقدام به صندوق‌های تحت نظارت اجازه می‌دهد […]

ویسدام‌تری و مون‌پِی در پی عرضه صندوق بازار پول توکنیزه شده خزانه‌داری به مخاطبان گسترده

ویسدام‌تری (Wisdomtree) و مون‌پِی (Moonpay) با هدف معرفی یک صندوق بازار پول توکنیزه شده خزانه‌داری به جمعیتی بسیار بزرگ، همکاری خود را آغاز کرده‌اند. شبکه مون‌پِی بیش از ۳۵ میلیون حساب کاربری دارد و ویسدام‌تری قصد دارد از این گستره نفوذ برای ارائه مسیری دیگر به سرمایه‌گذاران واجد شرایط در ایالات متحده برای دسترسی به صندوق WTGXX استفاده کند. پیچیدگی جالب این رویکرد در […]

کارلوس دومینگو: توکنیزاسیون دارایی‌های واقعی نیازمند جذب سرمایه‌گذاران خارج از جامعه رمزارز است

کارلوس دومینگو، مدیرعامل شرکت Securitize، در اجلاس Avalanche در نیویورک، با طرح این ادعا که موفقیت توکنیزاسیون دارایی‌های واقعی به تنهایی به جامعه رمزارز وابسته نیست، بر لزوم جذب خریدارانی که پیش از این هیچ تجربه‌ای با کیف پول‌های سخت‌افزاری نداشته‌اند، تأکید کرد.

شرکت Securitize در تاریخ ۲ ژوئیه ۲۰۲۶، پس از ادغام با Cantor Equity Partners II از طریق یک قرارداد SPAC، با نماد SECZ در بورس اوراق بهادار نیویورک پذیرفته شد. ارزش این معامله حدود ۱.۲۵ میلیارد دلار برآورد شده است.

این شرکت که به تازگی عمومی شده، اقدامی غیرمعمول انجام داد: بخشی از سهام عادی خود را به ارزش بین ۲۶۶ تا ۲۹۵ میلیون دلار، در هر دو بلاکچین Avalanche و Solana توکنیزه کرد.

دارایی‌های توکنیزه شده تحت مدیریت این شرکت با رشد چشمگیری مواجه شده است. Securitize در سه ماهه سوم سال ۲۰۲۶ از مرز ۵ میلیارد دلار عبور کرد که نسبت به بیش از ۴ میلیارد دلار در اوایل سال، افزایش قابل توجهی را نشان می‌دهد. بخش عمده‌ای از این رشد مرهون مشتریان بزرگ و شناخته شده این شرکت است. BlackRock که صندوق توکنیزه شده BUIDL را از طریق زیرساخت Securitize مدیریت می‌کند، و Apollo از جمله موسسات برجسته‌ای هستند که در فهرست مشتریان این شرکت قرار دارند.

این شرکت دارای مجوزهای لازم برای صدور، کارگزاری، تسویه و خدمات آژانس انتقال مطابق با چارچوب‌های نظارتی ایالات متحده و اتحادیه اروپا است. Securitize به عنوان یک کارگزار-معامله‌گر، عامل انتقال دیجیتال، سیستم معاملاتی جایگزین و مدیر صندوق فعالیت می‌کند.

در نوامبر ۲۰۲۵، Securitize مجوز اتحادیه اروپا را تحت رژیم آزمایشی DLT (DLT Pilot Regime) دریافت کرد. این رژیم که به عنوان یک محیط آزمایشی برای شرکت‌ها طراحی شده، امکان آزمایش فناوری دفتر کل توزیع شده برای معاملات و تسویه را فراهم می‌آورد. این مجوز راه را برای Securitize هموار کرد تا سیستم معاملات و تسویه توکنیزه شده‌ای را در اروپا راه‌اندازی کند و برنامه‌هایی برای اولین صدور در اتحادیه اروپا دارد.

پیام اصلی دومینگو در این اجلاس بر نقدینگی در بازارهای ثانویه متمرکز بود. او استدلال کرد که اگر تنها خریداران، فعالان بومی حوزه رمزارز باشند، نقدینگی بازار ثانویه همچنان محدود باقی می‌ماند که منجر به اسپرد (اختلاف قیمت خرید و فروش) وسیع‌تر، کشف قیمت کمتر و در نهایت جذابیت پایین‌تر برای موج بعدی پذیرندگان نهادی خواهد شد.

فهرست سخنرانان اجلاس Avalanche نیز این روایت را تقویت کرد. نمایندگانی از Franklin Templeton، Grayscale و Aave همگی درباره پیشرفت‌ها در تسویه آن-چین (on-chain settlement) و زیرساخت‌های در حال گسترش پیرامون دارایی‌های توکنیزه شده صحبت کردند.

Securitize برای ارائه خدمات خود از چندین بلاکچین از جمله Avalanche، Solana و Ethereum پشتیبانی می‌کند.

S&P Global، غول رتبه‌بندی اعتباری، OpenZeppelin را خریداری می‌کند تا ارزیابی ریسک را به قراردادهای هوشمند گسترش دهد

شرکت بزرگ رتبه‌بندی اعتباری، S&P Global، با شرکت OpenZeppelin، فعال در حوزه امنیت قراردادهای هوشمند، به توافق رسیده است تا این شرکت را خریداری کند. این اقدام، کسب‌وکار ارزیابی ریسک S&P Global را به کدهای زیربنایی محصولات مالی توکنیزه شده گسترش می‌دهد.

این قرارداد که روز پنجشنبه اعلام شد، به S&P Global امکان دسترسی به ابزارها و تخصص فنی OpenZeppelin در زمینه امنیت قراردادهای هوشمند را می‌دهد، در حالی که بانک‌ها و مدیران دارایی در حال انتقال محصولات مالی بیشتری به شبکه‌های بلاکچین هستند.

یان له پالک، رئیس S&P Global Ratings، در بیانیه‌ای اعلام کرد: «با بلوغ روزافزون دارایی‌های دیجیتال و بازارهای توکنیزه شده، فناوری و تخصص OpenZeppelin قابلیت‌های ما را در ارزیابی ریسک قراردادهای هوشمند و فناوری‌های آن‌چین تکمیل خواهد کرد و به موسسات مالی سنتی و شرکت‌های بومی دیفای (DeFi) اطمینان لازم برای ساخت و معامله در این محیط جدید را خواهد داد.»

اگرچه جزئیات مالی این قرارداد فاش نشده است، S&P Global اعلام کرده است که استراتژی دارایی‌های دیجیتال این شرکت بر «ارائه داده‌های قابل اعتماد، معیارها و ارزیابی ریسک شفاف به بازارهایی که به سمت آن‌چین حرکت می‌کنند» متمرکز است.

OpenZeppelin که در سال ۲۰۱۵ تأسیس شد، کتابخانه‌های قرارداد هوشمند متن‌باز را توسعه می‌دهد و خدمات ارزیابی امنیتی و توسعه را ارائه می‌دهد. قراردادهای هوشمند برنامه‌هایی هستند که در بلاکچین‌هایی مانند اتریوم (Ethereum)، سولانا (Solana) و کاردانو (Cardano) یافت می‌شوند و تراکنش‌ها را در بلاکچین به طور خودکار در صورت برآورده شدن شرایط از پیش تعیین شده اجرا می‌کنند.

S&P Global اعلام کرده است که OpenZeppelin به این شرکت در توسعه ارزیابی‌های امنیتی، معیارها و خدمات داده‌ای که ریسک‌های فنی مرتبط با محصولات مالی آن‌چین را پوشش می‌دهند، کمک خواهد کرد.

این خرید، بخشی از گسترش گسترده‌تر S&P Global در حوزه دارایی‌های دیجیتال است. پیش از این، S&P Dow Jones Indices در توسعه شاخص S&P Digital Markets 50 نقش داشته است. این شاخص، ۳۵ سهام مرتبط با بلاکچین را با ۱۵ ارز دیجیتال ترکیب می‌کند و با هدف دستیابی به قابلیت تأیید آن‌چین از طریق Chainlink طراحی شده است.

این قرارداد در شرایطی صورت می‌گیرد که علاقه نهادی به محصولات مالی توکنیزه شده در حال افزایش است. بلک‌راک (BlackRock) اخیراً صندوق‌های بازار پول توکنیزه شده را بر روی سولانا و اتریوم راه‌اندازی کرده است، در حالی که بانک‌ها شبکه‌های بلاکچین را برای سپرده‌های توکنیزه شده، پرداخت‌های استیبل‌کوین و تسویه خودکار مورد بررسی قرار داده‌اند.

این اقدام همچنین همزمان با معرفی «معافیت نوآوری» توسط SEC (کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا) صورت می‌گیرد که به پلتفرم‌های واجد شرایط اجازه می‌دهد سهام توکنیزه شده ایالات متحده را در بلاکچین‌های عمومی معامله کنند، بدون اینکه نیاز به ثبت‌نام به عنوان بورس اوراق بهادار ملی داشته باشند. این اتفاق چند روز پس از آن رخ داد که قانون Clarity Act در سنا متوقف شد.

OpenZeppelin به فعالیت خود تحت نام خود به عنوان یک واحد تجاری مجزا از S&P Global ادامه خواهد داد. دمیان برنر (Demian Brener)، هم‌بنیان‌گذار و مدیرعامل این شرکت، همچنان مسئولیت را بر عهده خواهد داشت و به له پالک گزارش خواهد داد.

دمیان برنر، مدیرعامل OpenZeppelin، در بیانیه‌ای گفت: «استانداردها، فناوری و تخصص OpenZeppelin در حال حاضر زیرساخت پشت استیبل‌کوین‌های پیشرو جهان، صندوق‌های توکنیزه شده، پروتکل‌های دیفای و بازارهای آن‌چین را تأمین می‌کنند. با S&P Global، این پایه و اساس به مجموعه‌ای گسترده‌تر از سازمان‌هایی که وارد این بازار می‌شوند، و همچنین به شبکه‌های بلاکچین و پروتکل‌های دیفای که پذیرش نهادی را کسب می‌کنند، می‌رسد.»

سِکوریتیز (Securitize) با جهش چشمگیر ارزش دارایی‌های توکنیزه شده در بلاکچین آوالانچ، به غول این حوزه تبدیل شد

شرکت سِکوریتیز (Securitize)، که اوایل سال جاری میلادی در بورس نیویورک (NYSE) عرضه اولیه شد، شاهد رشد انفجاری ارزش بازار دارایی‌های توکنیزه شده خود در بلاکچین آوالانچ (Avalanche) به رقم ۷۶۹.۹ میلیون دلار بود. این افزایش ۶۲۸.۴ درصدی، سِکوریتیز را با اختلاف فاحشی به بزرگترین صادرکننده دارایی‌های توکنیزه شده در آوالانچ تبدیل کرده است. این پلتفرم اکنون حدود نیمی از کل ارزش بازار دارایی‌های واقعی توکنیزه شده (RWA) در این بلاکچین را به خود اختصاص داده است که خود این رقم نیز به رکورد تاریخی تقریبی ۱.۷ میلیارد دلار نزدیک می‌شود.

پیش‌زمینه‌ها و دستاوردهای سِکوریتیز

سِکوریتیز اوایل سال جاری با ادغام ۴۰۰ میلیون دلاری از طریق یک شرکت با هدف خرید ویژه (SPAC) و عرضه همزمان در بورس نیویورک با نماد SECZ، زمینه را برای این موفقیت فراهم کرد. همزمان، این شرکت بین ۲۶۶ تا ۲۹۵ میلیون دلار از سهام عادی خود را در هر دو بلاکچین آوالانچ و سولانا (Solana) توکنیزه کرد. ارزش دارایی‌های سِکوریتیز در بلاکچین آوالانچ، بسته به منبع داده و زمان‌سنجی، اکنون بین ۷۳۷ میلیون تا ۸۰۴ میلیون دلار تخمین زده می‌شود.

رشد چشمگیر بازار دارایی‌های واقعی توکنیزه شده در آوالانچ

برای درک بهتر میزان پیشرفت بازار دارایی‌های واقعی توکنیزه شده در آوالانچ، لازم به ذکر است که این بلاکچین در سال ۲۰۲۳ تنها ۲۴۲ میلیون دلار دارایی واقعی توکنیزه شده داشت. تا اواسط آگوست ۲۰۲۶، این رقم به ۱.۹۳ میلیارد دلار افزایش یافت. سِکوریتیز به تنهایی بزرگترین سهم را در این گسترش ایفا کرده است.

در مجموع در تمامی بلاکچین‌ها، کل دارایی‌های تحت مدیریت سِکوریتیز از محدوده ۴ تا ۵ میلیارد دلار فراتر رفته و شامل استقرار در بلاکچین‌های اتریوم (Ethereum)، سولانا و آوالانچ می‌شود.

معماری آوالانچ و مزایای آن

معماری زیرشبکه‌های آوالانچ به صادرکنندگان اجازه می‌دهد تا محیط‌های بلاکچینی سفارشی‌سازی شده با قوانین انطباقی مشخص در سطح زیرساخت ایجاد کنند. برای اوراق بهادار تنظیم‌شده، این یک مزیت فنی قابل توجه نسبت به بلاکچین‌های عمومی‌تر است که انطباق در آن‌ها صرفاً در لایه برنامه مدیریت می‌شود.

ریسک تمرکز و شفافیت آینده

برای آوالانچ، حضور سِکوریتیز به عنوان بزرگترین صادرکننده دارایی‌های واقعی توکنیزه شده، هم یک دارایی و هم یک ریسک تمرکز محسوب می‌شود. هنگامی که یک پلتفرم واحد حدود نیمی از ارزش توکنیزه شده یک بلاکچین را به خود اختصاص می‌دهد، سرنوشت آن پلتفرم با سرنوشت بلاکچین گره می‌خورد.

اکنون که سِکوریتیز به صورت عمومی فعالیت می‌کند، گزارش‌های فصلی آن سطح شفافیتی را در اقتصاد توکنیزه‌سازی ارائه خواهد داد که صنعت پیش از این شاهد آن نبوده است.

ویسدام‌تری و مون‌پِی برای عرضه صندوق بازار پول توکنیزه شده به سرمایه‌گذاران خرد همکاری می‌کنند

شرکت‌های مدیریت دارایی ویسدام‌تری (WisdomTree) و مون‌پِی (MoonPay) با هدف دسترسی میلیون‌ها سرمایه‌گذار عادی به صندوق بازار پول توکنیزه شده، همکاری خود را آغاز کرده‌اند. این مشارکت که در تاریخ ۱۷ سپتامبر اعلام شد، صندوق بازار پول خزانه‌داری دیجیتال ویسدام‌تری (WTGXX) را به شبکه توزیع مون‌پِی متصل می‌کند که بیش از ۳۵ میلیون حساب کاربری و بیش از ۱۷۰۰ شراکت را شامل می‌شود. این اولین بار است که مون‌پِی به عنوان یک کانال توزیع عمومی برای صندوق‌های توکنیزه شده عمل می‌کند.

صندوق بازار پول خزانه‌داری دیجیتال ویسدام‌تری

صندوق WTGXX یک صندوق سرمایه‌گذاری مشترک بازار پول است که تحت قانون شرکت‌های سرمایه‌گذاری سال ۱۹۴۰ ثبت شده است. این صندوق منحصراً در اوراق بهادار کوتاه‌مدت خزانه‌داری و دولتی ایالات متحده سرمایه‌گذاری می‌کند و هدف آن حفظ ارزش خالص دارایی پایدار ۱ دلاری به ازای هر سهم است. ویسدام‌تری از فناوری بلاک‌چین برای ثبت سوابق استفاده می‌کند و سهام صندوق را به صورت توکن‌هایی در چندین بلاک‌چین از جمله اتریوم (Ethereum)، آربیتروم (Arbitrum)، بیس (Base) و آوالانچ (Avalanche) منتشر می‌کند. نسبت هزینه‌های این صندوق ۰.۲۵ درصد است. صندوق‌های بازار پول سنتی هزینه‌ای بین ۰.۱۰ تا ۰.۵۰ درصد دارند، بنابراین WTGXX در محدوده میانی این طیف قرار می‌گیرد.

قابلیت معامله ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته این صندوق ناشی از معافیت‌های کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) است که در فوریه ۲۰۲۶ اعطا شده و به صندوق اجازه می‌دهد تا با استفاده از مدل کارگزار-ذی‌نفع، به صورت آنی معامله و تسویه شود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک سنتی بر اساس مبنای T+1 (روز معامله به علاوه یک روز کاری) تسویه می‌شوند و تنها در ساعات کاری بازار قابل معامله هستند.

رشد و دسترسی صندوق

ویسدام‌تری صندوق WTGXX را ابتدا با نام “صندوق بازار پول دولتی دیجیتال” راه‌اندازی کرد و در نوامبر ۲۰۲۳ در شکل فعلی خود شروع به معامله کرد. از آن زمان، دارایی‌های تحت مدیریت این صندوق به رقمی بین حدود ۷۶۵ میلیون دلار تا ۱.۲۲ میلیارد دلار رسیده است که بسته به تخمین‌ها متفاوت است. پیش از این، دسترسی به این صندوق عمدتاً محدود به کانال‌های سنتی کارگزار-معامله‌گر بود. زیرساخت مون‌پِی در حال حاضر در کیف پول‌ها، صرافی‌ها و اپلیکیشن‌های فین‌تک مورد استفاده ده‌ها میلیون نفر گنجانده شده است. هدایت WTGXX از طریق این شبکه به این معنی است که سرمایه‌گذاران خرد که ممکن است هرگز یک حساب کارگزاری باز نکنند، اکنون می‌توانند از طریق پلتفرم‌هایی که از قبل استفاده می‌کنند، به یک صندوق خزانه‌داری تنظیم‌شده دسترسی پیدا کنند.

چشم‌انداز آینده

کارولین دی. فام، مدیرعامل بخش سازمانی مون‌پِی، پذیرش سریع بلاک‌چین و توکنیزه‌سازی در سراسر اکوسیستم مالی را محرک اصلی این قرارداد دانست. جاناتان استاینبرگ، مدیرعامل ویسدام‌تری، در همین حال، استیبل‌کوین‌ها را زیرساخت حیاتی برای انتقال ارزش معرفی کرد و این مشارکت را امتداد طبیعی این دیدگاه توصیف کرد. استاینبرگ معتقد است نقش استیبل‌کوین‌ها در تسهیل انتقال ارزش، برای مرحله بعدی امور مالی دیجیتال ضروری است.

با استفاده از زیرساخت‌های موجود مون‌پِی، ویسدام‌تری از مشکل “شروع سرد” که بسیاری از عرضه‌های توکنیزه شده با آن مواجه هستند، اجتناب می‌کند. به جای ایجاد یک پایگاه کاربری جدید از ابتدا، این صندوق به یک شبکه تثبیت‌شده متصل می‌شود که در آن میلیون‌ها کاربر از قبل حساب، روش‌های پرداخت ثبت‌شده و آشنایی با خرید دارایی‌های دیجیتال دارند. معافیت‌های کمیسیون بورس و اوراق بهادار برای معامله ۲۴/۷ و تسویه آنی برای WTGXX، سابقه و الگویی را ایجاد می‌کند که سایر صندوق‌های توکنیزه شده می‌توانند به طور بالقوه از آن پیروی کنند. هر معافیت و تأییدیه جدید، استدلال مبنی بر اینکه محصولات مالی مبتنی بر بلاک‌چین نمی‌توانند در چارچوب‌های نظارتی موجود فعالیت کنند را تضعیف می‌کند.

ریپل به عوامل هوش مصنوعی کیف پول رمزارز اختصاصی داد

شرکت ریپل در تاریخ ۱۰ ژوئن، کیت آغازین هوش مصنوعی XRPL را معرفی کرد؛ مجموعه‌ای از ابزارهای توسعه‌دهنده که به سیستم‌های هوش مصنوعی خودکار اجازه می‌دهد بدون دخالت انسان، پرداخت‌ها را در دفتر کل XRP (XRPL) انجام دهند.

ادغام با پروتکل پرداخت باز x402

این کیت، XRPL را با پروتکل پرداخت باز x402 ادغام می‌کند؛ پروتکلی که پیش از این حامیانی چون Stripe، Coinbase و Cloudflare را به خود جلب کرده است. اکنون سیستم‌های هوش مصنوعی می‌توانند به طور مستقل برای دسترسی به API، استنتاج مدل و سایر خدمات دیجیتال با استفاده از XRP یا استیبل‌کوین RLUSD ریپل، هزینه پرداخت کنند.

قابلیت‌های فاز اول

فاز اول این کیت آغازین شامل ابزارهایی است که به کلاینت‌های هوش مصنوعی، از جمله Claude از Anthropic، امکان تعامل مستقیم با مستندات XRPL را می‌دهد. قابلیت‌های عملیاتی این کیت شامل ایجاد کیف پول، نظارت بر تراکنش‌ها و پردازش پرداخت در لحظه است که اگرچه ساده به نظر می‌رسند، اما از اهمیت بالایی برخوردارند.

نقش شریک ادغام و حجم تراکنش‌ها

این ادغام از طریق شریکی به نام t54 انجام می‌شود که XRPL را به پروتکل x402 متصل می‌کند. این پروتکل حجم قابل توجهی از تراکنش‌های ماشین به ماشین را پردازش کرده است؛ به طوری که تخمین زده می‌شود در ماه‌های اخیر، توان پردازشی آن بین ۷۵ تا ۱۲۰ میلیون تراکنش با ارزشی بالغ بر ده‌ها میلیون دلار بوده است.

مزایای فنی XRPL

XRPL مزایای فنی مشخصی را برای این پیکربندی به ارمغان می‌آورد. زمان تسویه تراکنش‌ها بین ۳ تا ۵ ثانیه است، هزینه‌ها قابل پیش‌بینی و باثبات هستند و این دفتر کل شامل یک صرافی غیرمتمرکز داخلی نیز می‌شود.

مشارکت در برنامه Agent Pay for Machines مسترکارت

ریپل همچنین به برنامه Agent Pay for Machines مسترکارت پیوسته است؛ کنسرسیومی متشکل از بیش از ۳۰ شریک صنعتی که در حال توسعه زیرساخت برای تجارت عامل‌محور (agentic commerce) هستند. Stripe و Coinbase نیز از اعضای این برنامه محسوب می‌شوند.

مسیر موازی پروتکل پرداخت ماشین

در مسیری موازی، Tempo که پروتکل پرداخت ماشین (MPP) را با همکاری Stripe تدوین کرده و در مارس ۲۰۲۶ شبکه اصلی خود را راه‌اندازی کرده است، فعالیت می‌کند. MPP و x402 استانداردهای متمایزی هستند که به دنبال حل یک مشکل مشابه هستند.

دارایی‌های تسویه و سهم بازار

XRP و RLUSD به عنوان دارایی‌های تسویه برای تراکنش‌های ماشین به ماشین در سمت XRPL در نظر گرفته شده‌اند. Coinbase نیز ادغام x402 خود را بر روی Base اجرا می‌کند. MPP از Tempo، با پشتیبانی از توزیع Stripe، می‌تواند به طور مستقل از x402 سهم بازار را به خود اختصاص دهد.

مزیت ریپل: زمان‌بندی و شراکت‌ها

مزیت ریپل در زمان‌بندی و شراکت‌های آن نهفته است. ادغام با x402 در کنار Stripe و Coinbase، و همزمان پیوستن به برنامه تجارت عامل‌محور مسترکارت، به XRPL حضوری در چندین استاندارد نوظهور می‌بخشد.

استفاده واقعی از زیرساخت پرداخت ماشین

محدوده ۷۵ تا ۱۲۰ میلیون تراکنش که پیش از این از طریق x402 پردازش شده است، نشان‌دهنده استفاده واقعی است. زیرساخت پرداخت ماشین در حال جذب استفاده واقعی است و ریپل خود را در مرکز این تحولات قرار داده است.