‏بزرگ‌ترین مدیر ثروت جهان، UBS، سرمایه‌گذاری رمزارز را به مشتریان ثروتمند ارائه می‌دهد.

‏شرکت یو‌بی‌اس گروپ ای‌جی، بزرگترین مدیر دارایی جهان با بیش از ۷ تریلیون دلار دارایی سرمایه‌گذاری‌شده، در حال آماده‌سازی برای ارائه سرمایه‌گذاری‌های رمزارزی به مشتریان ثروتمند منتخب خود است که با بیت‌کوین و اتریوم آغاز می‌شود.

برنامه‌های یو‌بی‌اس

بر اساس گزارش ۲۳ ژانویه بلومبرگ، انتظار می‌رود یو‌بی‌اس ارائه خدمات رمزارزی را در سوئیس آغاز کند و احتمالاً به منطقه آسیا-اقیانوسیه و ایالات متحده گسترش دهد. این غول بانکی سوئیسی هنوز در حال انتخاب شرکا است و برنامه‌ها را نهایی نکرده است.

این ابتکار عمل، نشان‌دهنده تقاضای فزاینده برای دارایی‌های دیجیتال در میان افراد با ارزش خالص دارایی بالا است و یو‌بی‌اس را در کنار رقبای وال‌استریت قرار می‌دهد که پیش از این وارد عرصه مدیریت ثروت رمزارزی شده‌اند.

یو‌بی‌اس قصد دارد سرمایه‌گذاری در رمزارز را برای برخی از مشتریان بانکداری خصوصی خود فراهم کند، که می‌تواند گامی مهم در ورود این مدیر ثروت به دارایی‌های دیجیتال باشد.

اقدامات مشابه در سال‌های اخیر

پیشنهاد برنامه‌ریزی‌شده یو‌بی‌اس، پس از موجی از اقدامات مشابه از سوی رقبای بزرگ بانکی در طول سال‌های ۲۰۲۴ و ۲۰۲۵ صورت می‌گیرد.

در اکتبر گذشته، مورگان استنلی در را برای سرمایه‌گذاری در رمزارز برای همه مشتریان مدیریت ثروت خود باز کرد.

به گزارش سی‌ان‌بی‌سی، این بانک به مشاوران مالی خود اطلاع داد که از ۱۵ اکتبر، سرمایه‌گذاری‌های رمزارزی برای همه مشتریان، صرف‌نظر از مشخصات ریسک یا نوع حساب، از جمله حساب‌های بازنشستگی، در دسترس قرار گرفته است.

پیش از این، دسترسی به صندوق‌های رمزارزی در مورگان استنلی محدود به مشتریانی بود که تحمل ریسک بالایی داشتند و حداقل ۱.۵ میلیون دلار دارایی قابل سرمایه‌گذاری داشتند و می‌خواستند از طریق حساب‌های کارگزاری مشمول مالیات، در معرض این بازار قرار گیرند.

سیاست جدید این موانع را از بین می‌برد و به هر مشتری اجازه می‌دهد صندوق‌های رمزارزی را تحت نظارت مشاور به سبد سهام خود اضافه کند.

مورگان استنلی همچنین در حال آماده‌سازی برای ارائه معاملات رمزارزی برای مشتریان ای-ترید در نیمه اول سال ۲۰۲۶ است، اقدامی که می‌تواند دسترسی به حجم معاملات تا ۱.۳ تریلیون دلار را فراهم کند.

به گفته بلومبرگ، این عرضه با بیت‌کوین، اتر و سولانا آغاز می‌شود و برنامه‌هایی برای گسترش خدمات وجود دارد.

مورگان استنلی اخیراً گام دیگری را در بازار رمزارزی ایالات متحده برداشت و بیانیه ثبت نام فرم S-1 را با کمیسیون بورس و اوراق بهادار برای یک صندوق اتریوم مورگان استنلی ثبت کرد، که به انتظارات فزاینده مبنی بر اینکه شرکت‌های بزرگ وال‌استریت در حال موقعیت‌یابی برای محصولات رمزارزی گسترده‌تر فراتر از بیت‌کوین هستند، می‌افزاید.

کمیته سرمایه‌گذاری جهانی مورگان استنلی (GIC) در حال حاضر به مشتریان توصیه می‌کند که بخش کوچکی از سبد سهام خود را به رمزارز اختصاص دهند و بسته به اشتیاق به ریسک، بین ۲ تا ۴ درصد را توصیه می‌کند.

به طور مشابه، جی‌پی‌مورگان چیس اند کو. به مشتریان منتخب معاملات و ثروت اجازه می‌دهد از صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) رمزارزی به عنوان وثیقه برای وام استفاده کنند، طبق گزارش بلومبرگ که در ۴ ژوئن منتشر شد.

این بانک با صندوق iShares Bitcoin Trust متعلق به بلک‌راک (IBIT) شروع کرد و قصد دارد دسترسی به صندوق‌های دیگر را پس از راه‌اندازی گسترش دهد.

غول‌های بانکداری سنتی، بانک آو آمریکا و ولز فارگو نیز به مشتریان واجد شرایط مدیریت ثروت، امکان دسترسی به صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) بیت‌کوین را می‌دهند.

یک منبع آگاه از برنامه‌های بانک آو آمریکا به رویترز گفت که این صندوق‌ها چندین هفته است که در دسترس مشتریان قرار دارند.

این اقدام پس از تأیید این ابزارهای سرمایه‌گذاری توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) در ژانویه ۲۰۲۴ صورت گرفت که نقطه عطف مهمی در پذیرش رمزارز در سیستم‌های مالی سنتی بود.

در حال حاضر، یو‌بی‌اس گروپ ای‌جی و رقبایی مانند اچ‌اس‌بی‌سی هولدینگز پی‌ال‌سی به مشتریان منتخب در هنگ‌کنگ امکان معامله صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) مرتبط با رمزارز خاص را می‌دهند.

مشتریان مرفه از سال ۲۰۲۳ به صندوق‌های Samsung Bitcoin Futures Active، CSOP Bitcoin Futures و CSOP Ether Futures ETF دسترسی داشته‌اند.

نوآوری‌های یو‌بی‌اس در حوزه بلاک‌چین

یو‌بی‌اس همچنین در حال برداشتن گامی مهم در ادغام فناوری بلاک‌چین در امور مالی سنتی است و در حال آزمایش سرمایه‌گذاری‌های طلای دیجیتال برای سرمایه‌گذاران خرد است.

در فوریه گذشته، یو‌بی‌اس یک اثبات مفهوم برای محصول سرمایه‌گذاری طلای کسری خود، UBS Key4 Gold، در شبکه لایه ۲ اتریوم ZKsync Validium تکمیل کرد.

در نوامبر ۲۰۲۴، این بانک UBS Digital Cash را راه‌اندازی کرد، یک طرح آزمایشی بلاک‌چین خصوصی برای پرداخت‌های فرامرزی چند ارزی.

یو‌بی‌اس توکنایز، ابتکار دیگری است که صدور توکن‌شده محصولات مالی، از جمله اولین صندوق بازار پول توکن‌شده در اتریوم را امکان‌پذیر می‌کند.