بانک‌های HSBC و استاندارد چارترد اولین انتقال سپرده توکنیزه را روی بلاک‌چین سوئیفت انجام دادند

HSBC و استاندارد چارترد اولین تراکنش واریز توکنیزه زنده را بر بستر بلاکچین SWIFT اجرا کردند

لندن، ۱۹ اوت – بانک‌های HSBC و استاندارد چارترد روز گذشته اعلام کردند که اولین تراکنش واریز توکنیزه زنده را بر روی دفتر کل مبتنی بر بلاکچین SWIFT با موفقیت به انجام رسانده‌اند. این اقدام شش هفته پس از آن صورت می‌گیرد که شبکه SWIFT برای گروه اولیه ۱۷ بانک گشوده شد.

پیام‌های پرداخت بین سرویس واریز توکنیزه (TDS) HSBC و زیرساخت واریز توکنیزه اختصاصی استاندارد چارترد منتقل شد و تعهدات حاصل از آن در سیستم‌های هر دو بانک ثبت گردید. دفتر کل SWIFT به عنوان یک لایه هماهنگ‌کننده عمل کرد و تعهدات بین دو موسسه را مطابقت داده و خالص‌سازی نمود، پیش از آنکه تسویه نهایی از طریق مسیرهای پرداخت موجود انجام شود.

لوئیس سان، رئیس بخش ارزهای دیجیتال در HSBC، این تراکنش بین‌بانکی را “لحظه‌ای تعیین‌کننده برای تحقق وعده واریزهای توکنیزه” توصیف کرد. مارک ویلیس، رئیس بخش پرداخت‌های نوظهور، خدمات تراکنش و دارایی‌های دیجیتال در استاندارد چارترد، نیز اظهار داشت که “واریزهای توکنیزه ستون فقرات استراتژی دارایی‌های دیجیتال استاندارد چارترد را تشکیل می‌دهند و هدف آن ایجاد راه‌حل‌های جامع است.”

SWIFT اعلام کرده است که حداقل محصول پذیرفتنی (MVP) دفتر کل خود بر پایه‌های متن‌باز بنا شده و از معماری سازگار با ماشین مجازی اتریوم (EVM) با استفاده از Hyperledger Besu بهره می‌برد. این دفتر کل به گونه‌ای طراحی شده است که با اکوسیستم گسترده‌تر دارایی‌های دیجیتال ادغام شود. SWIFT خود مسئولیت اداره این دفتر کل را بر عهده دارد و وظایفی چون هماهنگی گردش کار تراکنش‌ها، اعتبارسنجی تعهدات تامین مالی و هماهنگی فرآیندهای بین‌بانکی را انجام می‌دهد. شرکت ConsenSys نمونه اولیه مفهومی این پروژه را در سپتامبر ۲۰۲۵، زمانی که SWIFT پروژه را اعلام کرد، توسعه داد.

هفده بانک از شش قاره از جمله ANZ، BNP Paribas، BNY، Citi، DBS، MUFG، UBS و Wells Fargo در حال آماده‌سازی برای آزمایش تراکنش‌های زنده هستند. پیش از این نیز SWIFT تجربه‌هایی در زمینه انتقال ارزش توکنیزه در بلاکچین‌های عمومی و خصوصی داشته است. HSBC نیز پیش از این با مشارکت در انتشار اوراق قرضه دیجیتال ۴۰۰ میلیون دلاری با SGX و Temasek، که زمان تسویه اولیه را از پنج روز به دو روز کاهش داد، از پول بانکی بر روی دفتر کل استفاده کرده بود.

تیری شیلوسی، مدیر ارشد کسب‌وکار در Swift، در این باره گفت: “با قابلیت دفتر کل جدید خود، ما اعتماد و ثبات مالی سنتی را به مرزهای پول دیجیتال گسترش می‌دهیم.”

در سوی دیگر، بانک‌های آمریکایی در حال توسعه یک مسیر رقابتی هستند. The Clearing House در حال توسعه شبکه‌ای برای واریز توکنیزه به نام The Bridge با همکاری JPMorgan Chase، Bank of America، Citigroup و Wells Fargo است که هدف آن نیمه اول سال ۲۰۲۷ است و برای تمامی بانک‌های آمریکایی باز خواهد بود. با این حال، مارک موناکو از Bank of America اشاره کرده است که مشتریان هنوز “با اشتیاق فراوان” به دنبال واریزهای توکنیزه نیستند.

SWIFT روزانه معادل تولید ناخالص داخلی جهان را در بیش از ۲۰۰ بازار جابجا می‌کند و اعلام کرده است که ۷۵ درصد از پرداخت‌ها در شبکه آن ظرف ۱۰ دقیقه به بانک‌های ذینفع می‌رسد.