فرینکلین تمپلتون از چت‌جی‌پی‌تی برای پیش‌بینی رمزارزها استفاده می‌کند

فرینکلین تمپلتون، غول مدیریت دارایی، هوش مصنوعی را برای ارتقاء تحقیقات سرمایه‌گذاری خود به کار می‌گیرد

در اوایل نوامبر ۲۰۲۶، شرکت OpenAI داستانی مفصل از مشتری خود منتشر کرد که چگونگی ادغام ابزارهای پیشرفته هوش مصنوعی توسط فرینکلین تمپلتون، مدیر دارایی جهانی با حدود ۱.۸ تریلیون دلار دارایی تحت مدیریت، در فرآیند تحقیقات سرمایه‌گذاری خود را برجسته می‌کرد. این شرکت صرفاً به آزمایش چت‌بات‌ها برای یادداشت‌برداری اکتفا نکرده، بلکه به طور سیستماتیک در حال ایجاد گردش کار مبتنی بر هوش مصنوعی برای کمک به مدیران پورتفولیو در مقایسه دیدگاه‌های تحقیقاتی رقابتی، شناسایی ریسک‌های نادیده گرفته شده و اتخاذ تصمیمات سرمایه‌گذاری آگاهانه‌تر است.

ادغام هوش مصنوعی با قضاوت انسانی

به گفته کاترینا دادی، معاون ارشد سرمایه‌گذاری در بازارهای عمومی در فرینکلین تمپلتون، بزرگترین دستاورد، ادغام هوش مستمر با قضاوت انسانی بوده است. تلاش‌های اولیه در زمینه هوش مصنوعی شامل تغذیه داده‌ها در یک پایگاه داده و اتصال مدل‌ها به آن بود، اما نتایج رضایت‌بخش نبود زیرا مدل‌ها فاقد زمینه در مورد چگونگی ارتباط داده‌ها بودند. نقطه عطف زمانی حاصل شد که این شرکت عامل‌ها (agents) و یک لایه معنایی (semantic layer) را اضافه کرد؛ یک مدل ساختاریافته که معنای داده‌های شرکت و نحوه ارتباط قطعات مختلف را تعریف می‌کند. بدون معنای مشترک، هوش مصنوعی به حدس زدن ادامه می‌دهد. فرینکلین تمپلتون تنها پس از ساخت لایه معنایی – یعنی تعریف معنای داده‌ها و نحوه ارتباط آن‌ها – قبل از مقیاس‌بندی، به عامل‌های تحقیقاتی مفید دست یافت. ابتدا معنا را تعریف کنید، سپس اجازه دهید عامل‌ها اجرا شوند.

فرینکلین تمپلتون از OpenAI Codex برای ایجاد یک “لایه هوش متصل” استفاده می‌کند که ورودی‌ها را از تیم‌های تحقیق، ریسک، انطباق و معاملات ادغام کرده و نمای جامعی از ایده‌های سرمایه‌گذاری را در اختیار مدیران پورتفولیو قرار می‌دهد. این گردش کار جدید بر هوش مستمر تأکید دارد و به تحلیلگران و مدیران اجازه می‌دهد تا در زمان واقعی با داده‌ها تعامل داشته باشند. دادی بر تعهد این شرکت به جلوگیری از مشکل حباب فیلتر (filter-bubble) رایج در هوش مصنوعی مصرف‌کننده، با اطمینان از ارائه دیدگاه‌ها و ریسک‌های متنوع توسط ابزارها، تأکید می‌کند. فرینکلین تمپلتون رویکردی ساختاریافته برای استقرار اتخاذ می‌کند و متخصصان فنی را در هکاتون‌های داخلی با فعالان حوزه همراه می‌کند. پروژه‌های امیدوارکننده قبل از تولید، تحت بررسی‌های امنیتی و پشتیبانی متخصصان قرار می‌گیرند. این شرکت آزمایش را در چارچوب مرزهای ریسک مشخص تشویق می‌کند و اذعان دارد که هر ابتکاری موفق نخواهد بود، اما هر کدام باید بینش‌های ارزشمندی را به ارمغان بیاورد. در نهایت، هدف ایجاد یک پایه هوش قابل استفاده مجدد و تحت نظارت است که به تیم‌ها اجازه می‌دهد بر جمع‌آوری بینش تمرکز کنند، در حالی که هوش مصنوعی وظیفه ترکیب و تشخیص الگو را بر عهده می‌گیرد. این ابتکار بخشی از استراتژی گسترده‌تر دارایی‌های دیجیتال این شرکت است که شامل اقدامات پیشگیرانه در سرمایه‌گذاری‌های رمزارز می‌شود.

بیت‌کوین هایپر: نوآوری در اکوسیستم لایه ۲ بیت‌کوین

بیت‌کوین هایپر قصد دارد با استفاده از نقدینگی عظیم بیت‌کوین، از طریق یک شبکه لایه ۲ که برای تسهیل تراکنش‌های سریع‌تر و قابلیت‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) طراحی شده است، بهره‌برداری کند. معماری بیت‌کوین هایپر از ماشین مجازی سولانا (SVM) استفاده می‌کند و قابلیت‌های اجرایی شبیه به سولانا را به یک اکوسیستم متمرکز بر بیت‌کوین می‌آورد. هدف ساده است: ترکیب نقدینگی قابل توجه بیت‌کوین و پایگاه سرمایه‌گذار تثبیت شده با سرعت تراکنش مناسب برای برنامه‌های کاربردی غیرمتمرکز مدرن. ویژگی‌های کلیدی شامل نهایی شدن تقریباً آنی و هزینه‌های تراکنش پایین است. HYPER همچنین به دلیل قیمت‌گذاری پیش‌فروش خود مورد توجه قرار گرفته است. این پروژه بیش از ۳۳ میلیون دلار جمع‌آوری کرده است که نشان‌دهنده شتاب قوی در جمع‌آوری سرمایه اولیه است. علاوه بر این، پاداش‌های استیکینگ با نرخ ۳۵٪ APY را ارائه می‌دهد و مشارکت‌کنندگان اولیه را تشویق می‌کند تا توکن‌های خود را استیک کرده و به جای بیکار گذاشتن تخصیص خود، HYPER بیشتری کسب کنند. با نزدیک شدن به تاریخ راه‌اندازی برنامه‌ریزی شده در ۲۶ نوامبر، پیش‌فروش وارد مرحله حساسی می‌شود. سرمایه‌گذارانی که به دنبال قرار گرفتن در معرض اکوسیستم در حال گسترش لایه ۲ بیت‌کوین هستند، مشتاقانه منتظر عرضه اولیه هایپر در بازار قبل از لیست شدن در صرافی‌های متمرکز هستند.

فرینکلین تمپلتون، که ۱.۸۱ تریلیون دلار را مدیریت می‌کند، اکنون بیش از هر شرکت دیگری دارایی‌های توکنیزه شده در زنجیره دارد، بیش از ۳.۱۵ میلیارد دلار، جلوتر از Tether و BlackRock. بیش از ۱.۱۶ میلیارد دلار از این دارایی‌ها در Stellar قرار دارد که در ۳۰ روز گذشته ۸۹.۱۳ درصد افزایش یافته است.

چشم‌انداز دارایی‌های دیجیتال و نقش هوش مصنوعی

پیش از استفاده فرینکلین تمپلتون از ابزارهای OpenAI برای پیش‌بینی قیمت دارایی‌های دیجیتال، تیم این شرکت نسبت به پتانسیل بلندمدت رمزارزها خوش‌بین بوده است. سندی کول، رئیس دارایی‌های دیجیتال و نوآوری، پیش‌بینی می‌کند که بازار می‌تواند از اوج ۴ تریلیون دلاری خود به ۲۰ تا ۳۰ تریلیون دلار گسترش یابد، که ناشی از بازسازی بازارهای مالی بر روی بلاک‌چین و توکنیزاسیون شتاب‌یافته دارایی‌های دنیای واقعی است. کریس پرکینز، رئیس فرینکلین کرپتو، چشم‌انداز کوتاه‌مدت سنجیده‌تری را با اشاره به اینکه سرمایه‌گذاران بر اصول بنیادی توکن‌های منفرد تمرکز دارند تا اینکه بخش را به عنوان یک کل در نظر بگیرند، تأکید می‌کند. رابرت کراسلی، رئیس جهانی خدمات مشاوره صنعتی، اشاره می‌کند که سرمایه‌گذاران سنتی به طور فزاینده‌ای به دنبال تنوع‌بخشی از طریق رمزارزها هستند. فرینکلین تمپلتون در حال پیشبرد تحول زیرساخت مالی خود از طریق بلاک‌چین و راه‌اندازی محصولات در این فضا است. استراتژی آن‌ها ترکیبی از هوش مصنوعی پیشرفته با تمرکز قوی بر دارایی‌های دیجیتال است که نشان‌دهنده باور آن‌ها به اهمیت آینده بلاک‌چین و توکنیزاسیون در بازارهای سرمایه است. موفقیت این پیش‌بینی‌ها به وضوح نظارتی و پذیرش نهادی بستگی دارد، اما این شرکت متعهد به استفاده از هوش مصنوعی و زیرساخت دیجیتال به عنوان عناصر کلیدی استراتژی خود است.