پاکستان: ثبت‌نام شرکت‌های رمزارز تا ۵ سپتامبر الزامی است

شرکت‌های ارز دیجیتال فعال در پاکستان کمتر از دو هفته فرصت دارند تا فرآیند صدور مجوز جدید این کشور را آغاز کنند، در غیر این صورت با تعطیلی مواجه خواهند شد. این ضرب‌الاجل توسط سازمان تنظیم‌کننده دارایی‌های مجازی پاکستان (PVARA) تعیین شده است.

مهلت صدور مجوز برای فعالان ارز دیجیتال در پاکستان

شرکت‌هایی که در تاریخ ۵ مارس ۲۰۲۴ (۱۵ اسفند ۱۴۰۲) یا پیش از آن خدمات دارایی مجازی ارائه می‌کردند، در دسته “اشخاص انتقالی” قرار می‌گیرند و باید تا تاریخ ۵ سپتامبر ۲۰۲۴ (۱۵ شهریور ۱۴۰۳) برای دریافت گواهی عدم ممانعت (No Objection Certificate) درخواست دهند. سازمان PVARA اعلام کرده است که “فعالیت بدون ارائه درخواست پس از این تاریخ، جرم محسوب می‌شود” و به ماده ۷۰ قانون دارایی‌های مجازی ۲۰۲۶ استناد کرده است. این سامانه همچنین برای صدور مجوزهای کامل و برای “راند آزمایشی نظارتی” (regulatory sandbox) نیز باز است.

اهداف و دامنه مقررات جدید

بلال بن ثاقب، رئیس سازمان PVARA، روز شنبه در یک سخنرانی تلویزیونی مقررات جدید را اعلام کرد و گفت که این چارچوب از سرمایه‌گذاران در برابر کلاهبرداری محافظت کرده و بازار را تحت حاکمیت قانون قرار می‌دهد. وی این اقدام را فراتر از نظارت بر صرافی‌ها توصیف کرد و استدلال کرد که استیبل‌کوین‌ها و توکنیزاسیون می‌توانند فرصت‌های جدیدی در زمینه تأمین مالی صادرات، حواله‌های ارزی و اعطای وام به کسب‌وکارهای کوچک ایجاد کنند.

دسته‌بندی‌های ارائه شده شامل صرافی‌ها، خدمات نگهداری (custody)، کارگزاری-معاملات (broker-dealer)، خدمات مشاوره‌ای، وام‌دهی و وام‌گیری، مشتقات، مدیریت دارایی اختیاری، انتقال و تسویه، زیرساخت استخراج، و صدور توکن‌های مرتبط با دارایی‌ها یا ارزهای فیات منفرد است. یک شرکت می‌تواند برای بیش از یک دسته درخواست دهد.

الزامات متقاضیان

متقاضیان باید شرکتی ثبت شده در پاکستان تحت قانون شرکت‌های سال ۲۰۱۷ باشند، حداقل سرمایه پرداخت شده تعیین شده برای هر دسته را داشته باشند، مدیران و کارکنان کلیدی آنها آزمون صلاحیت و تناسب را پشت سر بگذارند، و سیستم‌های ضد پولشویی شامل بررسی مشتریان، نظارت بر تراکنش‌ها و گزارش فعالیت‌های مشکوک را اجرا کنند. همچنین الزامات امنیتی سایبری و طرح تداوم کسب‌وکار نیز مورد نیاز است.

تعهدات شرکت‌های دارای مجوز

شرکت‌های دارای مجوز باید دارایی‌های مشتریان را از دارایی‌های خود جدا نگه دارند و بدون رضایت کتبی مشتریان، نمی‌توانند آنها را وام دهند یا وثیقه کنند. سازمان PVARA اعلام کرده است که این تعهدات اکنون الزامات قانونی هستند، نه صرفاً وعده. در مقابل، شرکت‌های دارای مجوز به سیستم بانکی رسمی دسترسی خواهند داشت، که این امر مانع اصلی بخش ارز دیجیتال در کشوری بوده که اخیراً ممنوعیت هشت ساله بانک‌ها برای ارائه خدمات به کسب‌وکارهای ارز دیجیتال را لغو کرده است.

فرآیند پس از صدور گواهی عدم ممانعت

پس از صدور گواهی عدم ممانعت، شرکت باید در واحد نظارت مالی پاکستان (Financial Monitoring Unit) ثبت‌نام کند، یک شرکت تابعه محلی تأسیس نماید و سپس درخواست مجوز را ارائه دهد. این بدان معناست که صرافی‌های خارجی با کاربران پاکستانی برای ادامه فعالیت نیاز به تأسیس شرکت در این کشور دارند. Binance و HTX از جمله شرکت‌هایی هستند که پیش از این گواهی دریافت کرده‌اند.

سازمان PVARA در ژوئیه ۲۰۲۵ از طریق فرمان ریاست جمهوری، که یک اقدام اضطراری با اعتبار ۱۲۰ روزه بود، تأسیس شد و سپس با قانون سال جاری دائمی گردید. این سازمان بازاری را تنظیم می‌کند که در شاخص جهانی پذیرش ارز دیجیتال Chainalysis در سال ۲۰۲۵ رتبه سوم را کسب کرده است. اسلام‌آباد همچنین طرح‌هایی برای ایجاد یک ذخیره استراتژیک بیت‌کوین اعلام کرده و در ژوئیه ۲۰۲۴ واحدی را در سازمان تحقیقات فدرال خود برای پیگیری استفاده جنایی از دارایی‌های دیجیتال راه‌اندازی کرده است.