افشای ارتباط ۱۲.۷ میلیارد دلار با کلاهبرداری‌های رمزارزی از پایگاه‌های آسیایی

شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه‌داری آمریکا (FinCEN) در تحلیلی که روز پنجشنبه منتشر شد، اعلام کرد که حدود ۱۲.۷ میلیارد دلار فعالیت مالی مشکوک را به کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری رمزارزی که از مجتمع‌هایی در جنوب شرق آسیا هدایت می‌شوند، مرتبط دانسته است.

بر اساس این گزارش، حدود ۱۳۰۰ موسسه مالی در مجموع ۳۳,۹۰۴ گزارش را پوشش داده‌اند که مربوط به دوره سپتامبر ۲۰۲۳ تا دسامبر ۲۰۲۵ است. کسب‌وکارهای خدمات پولی، که عمدتاً شرکت‌های رمزارزی هستند، ۵۵ درصد گزارش‌ها را ارائه کرده و ۵.۵ میلیارد دلار را مشکوک اعلام کرده‌اند. بانک‌ها ۴۱ درصد گزارش‌ها را ثبت کرده و ۶.۴ میلیارد دلار را شناسایی نموده‌اند. شرکت‌های اوراق بهادار نیز با ۷۸۴.۵ میلیون دلار، مابقی گزارش‌ها را تشکیل داده‌اند.

افزایش گزارش‌های مشکوک

گزارش‌های مربوط به این کلاهبرداری‌ها به طور متوسط ماهانه ۱۰.۹ درصد و مبالغ گزارش‌شده ۱۸ درصد افزایش یافته است؛ به طوری که از ۵۹۰ گزارش به ارزش ۴۸۵.۷ میلیون دلار در اکتبر ۲۰۲۳ به ۲,۴۸۲ گزارش به ارزش ۸۳۳.۵ میلیون دلار در دسامبر ۲۰۲۵ رسیده است. FinCEN هشدار داده است که این افزایش ممکن است تا حدی ناشی از پذیرش گسترده‌تر عبارت جستجو از زمان هشدار سال ۲۰۲۳ این شبکه باشد و همچنین مجموع گزارش‌ها ممکن است شامل شمارش مضاعف تراکنش‌ها، پرداخت‌های ناموفق و خطاهای گزارش‌دهندگان باشد.

روش‌های کلاهبرداران

کلاهبرداران از حداقل ۲۲ دارایی دیجیتال مختلف استفاده کرده‌اند که بیشتر آن‌ها اتریوم (Ethereum)، تتر (USDT) و یو‌اس‌دی کوین (USDC) بوده‌اند و به ندرت از توکن‌های اختراعی استفاده کرده‌اند. تحلیل بلاک‌چین نشان داده است که وجوه حاصل از این کلاهبرداری‌ها، صرف نظر از آنچه قربانی در ابتدا خریداری کرده بود، تقریباً همیشه به استیبل‌کوین‌ها، و تقریباً منحصراً به تتر (USDT) تبدیل شده و سپس از طریق پروتکل‌های دیفای (DeFi) یا صرافی‌های خارج از آمریکا منتقل شده است. کلاهبرداران همچنین از آدرس‌های جمع‌آوری وجوه در چندین قربانی به طور همزمان استفاده می‌کردند که این امر به برخی شرکت‌ها در شناسایی الگو کمک کرده است.

قربانیان و خسارات

سوءاستفاده از سالمندان در حدود ۲۵ درصد از گزارش‌ها مشاهده شده است، در حالی که سهم جمعیت ۶۰ سال و بالاتر ۲۴.۴ درصد است. این موضوع باعث شده FinCEN نتیجه‌گیری کند که افراد مسن نه به طور نامتناسبی قربانی می‌شوند و نه به طور نامتناسبی مورد سرقت قرار می‌گیرند. اف‌بی‌آی (FBI) در سال ۲۰۲۴، ۴.۸ میلیارد دلار خسارت ناشی از کلاهبرداری را در میان آمریکایی‌های بالای ۶۰ سال شمارش کرده است؛ رقمی که سناتورها در معرفی قانون GUARD Act، لایحه‌ای برای تأمین مالی ردیابی بلاک‌چین برای پلیس محلی، به آن استناد کردند. قربانیان از هر ۵۰ ایالت آمریکا بوده‌اند.

خسارات از حساب‌های بازنشستگی، خطوط اعتبار مسکن، وام‌های دوم مسکن و وام‌های شخصی تأمین مالی شده است. یک زن نزدیک به ۶۴۰,۰۰۰ دلار از صندوق بازنشستگی خود ارسال کرده بود؛ زن دیگری در طول شش ماه بیش از ۱ میلیون دلار از دست داد.

FinCEN بخشی از گزارش را به خودکشی اختصاص داده و خاطرنشان کرده است که قربانیان گاهی پس از کشف کلاهبرداری در معرض خطر قرار می‌گیرند و آن‌ها را به خط کمک اضطراری ۹۸۸ (988 Suicide and Crisis Lifeline) ارجاع داده است.

مجتمع‌های کلاهبرداری در جنوب شرق آسیا

این مجتمع‌ها عمدتاً در کامبوج، لائوس و برمه واقع شده‌اند و توسط افرادی اداره می‌شوند که سازمان ملل متحد تعداد آن‌ها را صدها هزار نفر تخمین می‌زند؛ بسیاری از این افراد از طریق آگهی‌های شغلی جعلی به آنجا قاچاق شده‌اند. اینترپل (Interpol) هشدار داده است که این مدل کلاهبرداری به خوبی در حال گسترش فراتر از جنوب شرق آسیا است و مقامات آمریکایی امسال بیش از ۲۵ میلیون دلار مرتبط با چنین طرح‌هایی را ضبط کرده‌اند.

از سال ۲۰۱۵، برنامه واکنش سریع FinCEN توانسته است ۱.۸ میلیارد دلار را مسدود کرده و کمی بیش از ۱ میلیارد دلار را برای ۵,۷۹۰ قربانی آمریکایی بازیابی کند.