نِویس ۷۰ میلیون دلار برای توسعه عوامل هوش مصنوعی مشاوران مالی جذب کرد

استارتاپ نیویس با ۷۰ میلیون دلار سرمایه سری B، هوش مصنوعی را به خدمت مدیریت ثروت درآورد

نیاز آمریکایی‌ها به مشاوره مالی رو به افزایش است، در حالی که تعداد مشاوران واجد شرایط در حال کاهش است. شرکت نوپای نیویس (Nevis) مستقر در نیویورک، با اتکا به هوش مصنوعی، قصد دارد این شکاف را پر کند. این شرکت روز دوشنبه اعلام کرد که ۷۰ میلیون دلار سرمایه سری B جذب کرده است تا نرم‌افزارهای خود را که وظایف اداری و زمان‌بر مشاوران مالی را بر عهده می‌گیرند، توسعه دهد.

طبق گزارش فورچون، که به نقل از فردی آشنا با موضوع و ناشناس منتشر شده، ارزش‌گذاری این دور سرمایه‌گذاری، شرکت را ۵۰۰ میلیون دلار ارزیابی کرده است. این جهش قابل توجهی برای شرکتی است که در سال ۲۰۲۴ تأسیس شده است.

نیویس عامل‌های هوش مصنوعی را توسعه می‌دهد که وظایف اداری مدیریت ثروت را بر عهده می‌گیرند. این وظایف شامل آماده‌سازی جلسات، یادداشت‌برداری و پذیرش مشتریان است؛ کارهایی که بخش زیادی از وقت مشاوران را می‌گیرد بدون آنکه به رشد پرتفوی مشتریان کمکی کند. این شرکت ادعا می‌کند که مشاوران می‌توانند تا ۸۰ درصد از بار اداری خود را به این نرم‌افزار واگذار کنند. هدف اصلی، آزاد کردن زمان مشاوران برای تمرکز بر روابط واقعی با مشتریان است، بخشی که مشتریان برای آن هزینه می‌پردازند.

یکی از نقاط قوت کلیدی این پلتفرم، قابلیت اتصال به سیستم‌های مدیریت ارتباط با مشتری (CRM) است که شرکت‌ها در حال حاضر از آن‌ها استفاده می‌کنند. همچنین این پلتفرم به نهادهای امین مانند Schwab و Fidelity متصل می‌شود و این کار را بدون نیاز به مهاجرت داده‌ها انجام می‌دهد.

نیویس در سال ۲۰۲۴ توسط مارک سوان، فیلیپ بوردا و ایوان چالوف، که همگی از مدیران سابق Revolut بودند، تأسیس شد. تاریخچه جذب سرمایه این شرکت به سرعت پیش رفته است. نیویس در اوایل سال ۲۰۲۵، دور ۵ میلیون دلاری بذر (Seed) را به رهبری Sequoia Capital جذب کرد و سپس در دسامبر ۲۰۲۵، دور ۳۵ میلیون دلاری سری A را به پایان رساند.

این دو دور سرمایه‌گذاری در مجموع ۴۰ میلیون دلار سرمایه اعلام شده را برای این شرکت به ارمغان آورد. در زمان راه‌اندازی در دسامبر ۲۰۲۵، ارزش‌گذاری شرکت حدود ۲۰۰ میلیون دلار بود و به شرکت‌هایی که بیش از ۵۰ میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت داشتند، خدمات ارائه می‌کرد.

در حال حاضر، نیویس حدود ۷۰ کارمند دارد که حدود ۵۰ نفر از آن‌ها در بخش توسعه نرم‌افزار فعالیت می‌کنند. گزارش‌ها حاکی از آن است که نیویس اکنون از پلتفرم‌هایی پشتیبانی می‌کند که تا ۷۰۰ میلیارد دلار دارایی را مدیریت می‌کنند، که جهش بزرگی نسبت به رقم ۵۰ میلیارد دلاری در زمان راه‌اندازی است. بخش قابل توجهی از این رشد، حاصل همکاری با Focus Financial Partners است که حدود ۵۷۰ میلیارد دلار دارایی مشتری را تحت مدیریت دارد. در چارچوب این همکاری، نیویس به عنوان یک ابزار هوش مصنوعی سازمانی برای خودکارسازی گردش کار مرتبط با حساب‌ها عمل می‌کند. این شرکت پیش از این نیز توسط شرکت‌هایی مانند United Capital و IEQ Capital مورد استفاده قرار گرفته بود.

شرکت‌های مدیریت ثروت با کمبود مشاوران ماهر روبرو هستند و از هر مشاور باقی‌مانده خواسته می‌شود تا با همان ساعات کاری، به مشتریان بیشتری خدمات ارائه دهد. نیویس ابزارهای خود را به عنوان مکملی برای مشاوران انسانی و نه جایگزینی برای آن‌ها معرفی می‌کند.

اگر ابزارهایی مانند نیویس بتوانند ادعای ۸۰ درصدی خود را عملی کنند، اقتصاد یک موسسه مشاوره مالی می‌تواند متحول شود. مشاورانی که بخش بزرگی از زمان اداری خود را آزاد می‌کنند، می‌توانند یا مشتریان بیشتری را بپذیرند یا با مشتریان فعلی خود عمیق‌تر کار کنند.

مشاوره مالی یک کسب‌وکار تحت نظارت است و یادداشت‌ها، خلاصه‌ها و سوابق پذیرش مشتری که توسط هوش مصنوعی تولید می‌شوند، باید استانداردهای انطباق را رعایت کنند. ادغام بدون نیاز به مهاجرت داده‌ها با سیستم‌های CRM و نهادهای امین موجود، می‌تواند یک مزیت پایدار باشد، زیرا هزینه‌های تغییر، بزرگترین مانع برای شرکت‌هایی است که ابزارهای جدید را در نظر می‌گیرند.