Category: اخبار

بررسی پلتفرم معاملاتی GMGN: ابزاری برای کشف و معامله میم کوین‌ها

GMGN پلتفرمی نوآورانه در حوزه معاملات ارزهای دیجیتال است که با تمرکز ویژه بر میم کوین‌ها، به کاربران خود امکان کشف، تحلیل و معامله این دارایی‌های پرنوسان را می‌دهد. این پلتفرم با ارائه داده‌های لحظه‌ای توکن، ردیابی سرمایه‌های هوشمند، تحلیل کیف پول، ابزارهای معاملاتی خودکار و مجموعه‌ای از قابلیت‌های دیگر در یک رابط کاربری واحد، فرآیند شناسایی فرصت‌های نوظهور در بازار پرسرعت میم کوین‌ها را تسهیل می‌کند.

برخلاف صرافی‌های سنتی ارز دیجیتال، GMGN به طور کامل بر فعالیت‌های معاملاتی درون زنجیره‌ای (on-chain) متمرکز است. کاربران می‌توانند کیف پول‌های سودآور را رصد کنند، توکن‌های تازه راه‌اندازی شده را دنبال کنند و الگوهای مختلف را تحلیل نمایند. همچنین، امکان اجرای معاملات بدون نیاز به جابجایی بین پلتفرم‌های متعدد فراهم شده است. در این بررسی، به ویژگی‌های کلیدی، شبکه‌های پشتیبانی شده، کارمزدهای معاملاتی، امنیت و سهولت استفاده از GMGN خواهیم پرداخت تا به شما در تصمیم‌گیری برای انتخاب این پلتفرم متناسب با نیازهای معاملاتی‌تان کمک کنیم.

مسابقات جهانی معاملاتی GMGN

GMGN در حال میزبانی یک رویداد بزرگ جهانی معاملاتی است که از ۱۶ اکتبر آغاز می‌شود. این مسابقات شامل ۱۰ روز معاملات زنده و درون زنجیره‌ای بی‌وقفه خواهد بود و شش نفر برتر به فینال بزرگ در لندن، همزمان با کنفرانس اصلی Solana Breakpoint، راه خواهند یافت. شرکت در این مسابقات رایگان است و قهرمان، یک خودروی Aston Martin Vantage سفارشی را برنده خواهد شد.

معرفی جامع پلتفرم GMGN

همانطور که اشاره شد، GMGN یک پلتفرم معاملاتی چند زنجیره‌ای ارز دیجیتال است که برای کمک به کاربران در کشف، تحلیل و معامله میم کوین‌ها طراحی شده است. این پروتکل، داده‌های بازار لحظه‌ای را با ردیابی کیف پول، بررسی امنیتی توکن‌ها و ابزارهای معاملاتی خودکار ترکیب می‌کند. دسترسی به این قابلیت‌ها از طریق یک رابط کاربری واحد و کاربرپسند امکان‌پذیر است.

GMGN اطلاعات درون زنجیره‌ای را جمع‌آوری می‌کند تا به شناسایی فرصت‌های معاملاتی و تحلیل فعالیت یک توکن خاص کمک کند. کاربران می‌توانند توکن‌های پرطرفدار را کشف کنند، با استفاده از آدرس قراردادها جستجو نمایند، نمودارهای قیمت را بررسی کنند و تراکنش‌های کیف پول‌های دیگر را رصد نمایند.

این پلتفرم همچنین از معاملات خودکار از طریق سفارشات محدود (limit orders)، تنظیمات حد سود (take-profit) و حد ضرر (stop-loss) پشتیبانی می‌کند. قابلیت معامله کپی (copy trading) نیز در آن گنجانده شده است. کاربران می‌توانند پارامترهای مختلف اجرا، از جمله تحمل لغزش قیمت (slippage tolerance) و کارمزدهای اولویت‌دار (priority fees) را تنظیم کنند. این تنظیمات به مدیریت نحوه اولویت‌بندی و پردازش تراکنش‌ها کمک می‌کند.

شبکه‌های پشتیبانی شده

GMGN از شبکه‌های متعددی پشتیبانی می‌کند، از جمله:

• Solana
• BSC (Binance Smart Chain)
• Rohinhood
• Base
• ETH (Ethereum)
• Arbitrum
• Stable
• Arc
• Xlayer
• HyperEVM
• MegaETH
• Monad
• Tron

این پروتکل همچنین از ادغام بین زنجیره‌ای (cross-chain integration) برای شبکه‌هایی مانند Solana، BSC، Rohinhood، Base، ETH، Arbitrum، Stable، Arc، Xlayer، HyperEVM، MegaETH، Monad و Tron پشتیبانی می‌کند.

مخاطبان هدف و منحنی یادگیری

GMGN در درجه اول برای معامله‌گران فعال میم کوین که به دنبال بینش‌های بازار لحظه‌ای و قابلیت‌های معاملاتی پیشرفته هستند، مناسب است. ابزارهای ردیابی کیف پول و معامله کپی آن نیز ممکن است برای کاربرانی که مایل به رصد معامله‌گران باتجربه هستند، جذاب باشد. با این حال، برای کسانی که تجربه قبلی در معاملات میم کوین‌های درون زنجیره‌ای ندارند، ممکن است منحنی یادگیری وجود داشته باشد.

با این حال، مبتدیان نیز می‌توانند از GMGN برای کاوش توکن‌ها و تحلیل فعالیت بازار استفاده کنند. البته، بسیاری از قابلیت‌های پیشرفته آن نیازمند درک تراکنش‌های درون زنجیره‌ای و ریسک‌های معاملاتی مرتبط است.

ابزارهای کلیدی GMGN

GMGN طیف وسیعی از ابزارها را برای کشف میم کوین‌های جدید، تحلیل فعالیت درون زنجیره‌ای و اجرای معاملات ارائه می‌دهد. در ادامه به برخی از مهم‌ترین آن‌ها می‌پردازیم:

کشف توکن و تحلیل بازار

قابلیت اصلی پلتفرم، امکان کشف توکن‌های تازه راه‌اندازی شده و پرطرفدار از طریق لیست‌های اختصاصی بازار است. کاربران می‌توانند توکن‌ها را بر اساس معیارهای مختلفی از جمله ارزش بازار، فعالیت تراکنش، نوسانات قیمت و حجم معاملات فیلتر کنند.

هر توکن دارای یک صفحه اختصاصی است که نمودارهای قیمت، تاریخچه تراکنش‌ها، اطلاعات دارندگان و فعالیت معاملاتی را نمایش می‌دهد. GMGN همچنین از نمودارهای چند زنجیره‌ای (cross-chain multicharts) پشتیبانی می‌کند و به کاربران امکان می‌دهد چندین نمودار را به طور همزمان مشاهده کنند. این ویژگی‌ها به شناسایی توکن‌های نوظهور و مقایسه فعالیت بازار کمک می‌کنند و نیاز به جابجایی بین پلتفرم‌های تحلیلی متعدد را از بین می‌برند.

ردیابی سرمایه‌های هوشمند (Smart Money Tracking)

قابلیت ردیابی سرمایه‌های هوشمند GMGN به کاربران امکان می‌دهد آدرس‌های کیف پولی را که متعلق به معامله‌گران سودآور، نهنگ‌ها (whales) و سایر فعالان بازار هستند، رصد کنند. کاربران می‌توانند کیف پول‌های خاصی را دنبال کرده و هنگام اجرای تراکنش توسط آن آدرس‌ها، اعلان دریافت کنند. فعالیت معاملاتی همچنین می‌تواند بر اساس نوع کیف پول، از جمله KOLها، سرمایه‌های هوشمند، توسعه‌دهندگان و شکارچیان (snipers) دسته‌بندی شود.

یکی دیگر از ویژگی‌های قابل توجه، Wallet Radar است که با تحلیل فعالیت معاملاتی در توکن‌های منتخب، به کاربران در شناسایی کیف پول‌های سودآور کمک می‌کند. برخی از عواملی که برای دسته‌بندی آدرس‌ها استفاده می‌شوند عبارتند از:

• سودآوری کلی
• تعداد تراکنش‌های موفق
• حجم معاملات
• مدت زمان نگهداری دارایی‌ها

کاربران می‌توانند چندین توکن را به طور همزمان تحلیل کرده و آدرس‌های کشف شده را برای معامله کپی به لیست خود اضافه کنند.

معامله کپی (Copy Trading)

معامله کپی در فضای ارزهای دیجیتال محبوبیت زیادی پیدا کرده است و GMGN از معامله کپی خودکار پشتیبانی می‌کند که به کاربران امکان می‌دهد خرید و فروش انجام شده توسط آدرس‌های کیف پول منتخب را تکرار کنند. کاربران می‌توانند مقادیر خرید ثابت را پیکربندی کنند یا حداکثر حد خرید را تعیین نمایند. گزینه‌های فروش نیز شامل کپی خودکار فروش‌های یک کیف پول یا استفاده از شرایط مجزای حد سود و حد ضرر است.

این پلتفرم همچنین حالت Lightning Mode را ارائه می‌دهد که برای تسریع اجرای معاملات در حین معامله کپی طراحی شده است. با این حال، این حالت ریسک‌های اضافی را به همراه دارد زیرا از داده‌های تراکنش‌های تایید نشده بلاکچین استفاده می‌کند. به طور کلی، معامله کپی می‌تواند در زمان صرفه‌جویی کند، اما کاربران باید لغزش قیمت، هزینه‌های تراکنش و تفاوت بین معامله اصلی و اجرای آن را نیز در نظر بگیرند.

بررسی امنیتی توکن (Token Security Checks)

این ویژگی برای معامله‌گران درون زنجیره‌ای بسیار مهم است، زیرا بسیاری از میم کوین‌های نوظهور و پرطرفدار هنوز توسط هیچ نهادی تایید نشده‌اند. به همین دلیل، GMGN بررسی‌های امنیتی توکن را ارائه می‌دهد که به شناسایی دارایی‌های بالقوه مشکوک کمک می‌کند. بسته به شبکه، پلتفرم می‌تواند شاخص‌هایی مانند موارد زیر را نمایش دهد:

• وجود یا عدم وجود بازخرید (buyback)
• تغییرات در عرضه توکن
• وجود یا عدم وجود قفل نقدینگی (liquidity lock)
• تغییرات در آدرس‌های قرارداد
• وجود یا عدم وجود تراکنش‌های مخرب

این بررسی‌ها می‌توانند به ارزیابی علائم هشدار دهنده رایج قبل از انجام معامله کمک کنند. البته، این بررسی‌ها هرگز دقت کامل را تضمین نمی‌کنند و حتی GMGN نیز توصیه می‌کند قبل از نتیجه‌گیری، ابزارهای امنیتی متعددی را مشورت کنید.

ابزارهای معاملاتی خودکار

GMGN چندین ویژگی برای خودکارسازی اجرای معاملات و مدیریت موقعیت‌ها ارائه می‌دهد. معامله‌گران قادرند سفارشات خرید و فروش فوری را ثبت کنند، سفارشات محدود را پیکربندی نمایند و استراتژی‌های خودکار حد سود یا حد ضرر را تنظیم کنند.

استراتژی‌های معاملاتی خودکار تخصصی مانند Dev Sell نیز گنجانده شده‌اند. این قابلیت به شما امکان می‌دهد هنگام فروش بخشی مشخص از دارایی‌های خود توسط خالق توکن، فروش را فعال کنید. همچنین فروش‌های مهاجرت یافته (Migrated Sells) وجود دارند که به کاربر امکان می‌دهد هنگام مهاجرت توکن‌های واجد شرایط Solana به یک استخر نقدینگی صرافی غیرمتمرکز، فروش را خودکار کند. این امر برای معامله‌گرانی که در پلتفرم‌های لانچ‌پد مانند Pump.fun شرکت می‌کنند، اهمیت دارد.

علاوه بر این، کاربران می‌توانند تنظیمات اجرا مانند تحمل لغزش قیمت، کارمزدهای اولویت‌دار و حفاظت Anti-MEV را تنظیم کنند. مورد آخر برای کاهش قرار گرفتن در معرض حملات ساندویچی طراحی شده است. با این حال، حفاظت قوی‌تر تراکنش ممکن است شامل هزینه‌های اضافی یا اجرای کندتر باشد، بنابراین این یک بده بستان است که باید در نظر گرفته شود.

همچنین مهم است که درک کنیم در حالی که تمام این ویژگی‌ها نیاز به نظارت مداوم بر بازار را کاهش می‌دهند، تراکنش‌های خودکار همچنان تابع عوامل دیگری مانند شرایط نقدینگی، شکست اجرا، ازدحام شبکه و موارد دیگر هستند که چالش‌هایی را به همراه دارند که باید در نظر گرفته شوند.

تحلیل کیف پول (Wallet Analytics)

یکی دیگر از ویژگی‌های جالب، توانایی تحلیل حجم زیادی از داده‌های گردآوری شده است. GMGN تحلیل‌های سطح کیف پول را ارائه می‌دهد که به شما امکان می‌دهد تاریخچه تراکنش‌ها را بررسی کرده و عملکرد معاملاتی را ارزیابی کنید. سپس می‌توانید از این نتیجه‌گیری‌ها برای تعیین اینکه آیا یک معامله‌گر خاص ارزش دنبال کردن را دارد، استفاده کنید.

می‌توانید معیارهایی مانند سود تحقق یافته و تحقق نیافته، کل فعالیت خرید و فروش، میانگین قیمت خرید و دارایی‌های فعلی را بررسی کنید. این پلتفرم همچنین فعالیت معاملاتی تاریخی را نمایش می‌دهد و امکان بررسی نحوه تعامل کیف پول‌های فردی با توکن‌های خاص را فراهم می‌کند. این تحلیل‌ها، قابلیت‌های ردیابی و معامله کپی GMGN را با کمک به کاربران در ارزیابی فعالیت کیف پول قبل از تصمیم‌گیری برای دنبال کردن یک معامله‌گر دیگر، تکمیل می‌کنند. با این حال، داده‌های عملکرد کیف پول باید در کنار هزینه‌های تراکنش و شرایط بازار در نظر گرفته شوند، زیرا سودآوری تاریخی بازده آینده را تضمین نمی‌کند.

سهولت استفاده و راه‌اندازی

شروع کار با پلتفرم برای هر کسی که قبلاً معاملات درون زنجیره‌ای انجام داده، بسیار آشنا و برای تازه‌کاران کمی ترسناک خواهد بود. با این حال، منحنی یادگیری پس از تسلط بر آن، چندان شیب‌دار نیست. GMGN در تقسیم‌بندی رابط کاربری به بخش‌های واضح، کار نسبتاً خوبی انجام می‌دهد که پس از اتصال کیف پول، به راحتی قابل دنبال کردن می‌شوند.

پس از ورود به صفحه اصلی، می‌توانید شبکه بلاکچین مورد نظر خود را انتخاب کرده و شروع به کاوش میم کوین‌های پرطرفدار، توکن‌های تازه راه‌اندازی شده و فعالیت بازار کنید. اگر تمایلی به معامله ندارید، اشکالی ندارد؛ اجباری نیست. GMGN همچنین به شما امکان می‌دهد توکن‌های خاص را با استفاده از آدرس قراردادشان جستجو کنید.

هنگامی که آماده معامله شدید، می‌توانید یک کیف پول سازگار را متصل کنید یا از طریق تلگرام وارد شوید که می‌تواند قابلیت‌های معاملاتی خودکار موجود را گسترش دهد. GMGN از انواع روش‌های اتصال کیف پول از جمله کیف پول‌های مبتنی بر تلگرام و کیف پول‌های Web3 سازگار مانند Phantom و MetaMask پشتیبانی می‌کند.

پس از انجام این کار، می‌توانید گزینه واریز را انتخاب کنید که در تب حساب کاربری شما در بخش بالای سمت راست منوی ناوبری اصلی قرار دارد. پس از تامین مالی کیف پول، می‌توانید لیست‌های کشف توکن GMGN را مرور کرده یا یک توکن را با استفاده از آدرس قرارداد آن جستجو کنید.

قبل از معامله، می‌توانید نمودارهای قیمت، نقدینگی، فعالیت تراکنش، توزیع دارندگان و شاخص‌های امنیتی موجود را بررسی کنید. برای اجرای معامله، کاربران توکن مورد نظر را انتخاب کرده، مبلغ خرید را وارد می‌کنند و تنظیمات تراکنش مانند تحمل لغزش قیمت و کارمزدهای اولویت‌دار را پیکربندی می‌کنند. سپس می‌توانند تراکنش را از طریق رابط معاملاتی ارسال کنند. GMGN همچنین به شما امکان می‌دهد سفارشات خودکار و استراتژی‌های خروج، از جمله شرایط حد سود و حد ضرر را پیکربندی کنید.

قبل از تایید تراکنش، باید هزینه‌های اجرای مورد انتظار را بررسی کنید. GMGN کارمزد معاملاتی ۱٪ را دریافت می‌کند، در حالی که هزینه‌های گس بلاکچین، کارمزدهای اولویت‌دار، انعام‌ها و هرگونه کارمزد قابل اعمال لانچ‌پد توکن ممکن است هزینه کل را افزایش دهد.

امنیت و ریسک‌ها

GMGN نامی شناخته شده و معتبر در دنیای معاملات رمزارزهای درون زنجیره‌ای است. این پلتفرم چندین ویژگی ایمنی را ارائه می‌دهد، اما مهم است که بدانید این ویژگی‌ها احتمال ضرر یا فعالیت مخرب مربوط به رویدادهایی که مستقیماً با پلتفرم مرتبط نیستند را از بین نمی‌برند. با این حال، نگاهی به آن‌ها می‌اندازیم.

GMGN از کیف پول‌های خارجی Web3 در کنار کیف پول‌های مبتنی بر تلگرام برای معاملات خودکار پشتیبانی می‌کند. هنگامی که یک کیف پول خارجی را متصل می‌کنید، مسئولیت کامل حفاظت از کلیدهای خصوصی و عبارات بازیابی بر عهده شماست. در اصل، اگر کیف پول خود را متصل کنید، مالکیت کامل وجوه خود را حفظ می‌کنید. با این حال، اگر تصمیم به استفاده از ربات تلگرام بگیرید، باید کلید خصوصی کیف پول تازه ایجاد شده را نیز صادر کنید. در این زمینه ملاحظاتی وجود دارد، بنابراین اکیداً توصیه می‌شود که مستندات مربوطه را بررسی کنید.

علیرغم مدل غیر امانی (non-custodial)، چندین ریسک وجود دارد که باید در نظر گرفته شوند و هیچ‌کدام توسط پلتفرم قابل مدیریت نیستند، بلکه از ماهیت معاملات میم کوین‌ها و ارزهای دیجیتال تازه راه‌اندازی شده ناشی می‌شوند. GMGN نیز این موارد را به تفصیل در مستندات خود مورد بحث قرار داده است. در مجموع، پلتفرم مجموعه‌ای مفید از ابزارهای امنیتی و تحلیل ریسک را ارائه می‌دهد، اما مانند تمام پلتفرم‌های درون زنجیره‌ای، نباید بدون ریسک تلقی شود.

نتیجه‌گیری

اگر یک معامله‌گر درون زنجیره‌ای هستید، استفاده از GMGN قطعاً ارزش دارد. این پلتفرم ابزارهای ارزشمندی برای کشف توکن‌های نوظهور، میم کوین‌ها، تحلیل فعالیت درون زنجیره‌ای و خودکارسازی استراتژی‌های معاملاتی ارائه می‌دهد. ترکیب تحلیل کیف پول، معامله کپی، شاخص‌های امنیتی توکن و ردیابی کیف پول، آن را به گزینه‌ای بسیار جذاب برای معامله‌گران فعال رمزارز تبدیل می‌کند.

با این حال، شایان ذکر است که کارمزد معاملاتی ۱٪ علاوه بر هزینه‌های اجرای رایج، به خصوص برای معامله‌گران پرتکرار، می‌تواند قابل توجه باشد. با این حال، GMGN ارزش بررسی را دارد، به خصوص اگر یک معامله‌گر باتجربه میم کوین و درون زنجیره‌ای هستید. اگر مبتدی هستید، باید با احتیاط به پلتفرم نزدیک شوید و قبل از تعهد سرمایه، با تمام ویژگی‌ها و ریسک‌های بالقوه آشنا شوید.

فشار خرید بیت‌کوین رو به کاهش؛ آلت‌کوین‌ها در معرض نوسان بیشتر

به گزارش پلتفرم تحلیلی ارزهای دیجیتال Alphractal، فشار خرید بیت‌کوین در حال کاهش است و آخرین داده‌های شاخص دلتای فشار خرید/فروش نشان می‌دهد که شتاب صعودی در حال فروکش کردن است.

Alphractal دو سناریوی احتمالی را در صورت توقف روند صعودی این شاخص ترسیم کرده است: یا بیت‌کوین با افت قیمت مواجه خواهد شد، یا وارد فاز تثبیت و حرکت جانبی می‌شود. در چرخه‌های پیشین بازار، هر دو الگو پیش از حرکات بزرگ قیمتی، از جمله اصلاح‌های عمیق‌تر، مشاهده شده‌اند.

در حال حاضر، افت فشار خرید به تنهایی یک هشدار جدی محسوب نمی‌شود. نگرانی اصلی، ادامه این روند نزولی برای چندین روز متوالی خواهد بود. اگر این شاخص منفی شود، می‌تواند نشانه‌ای از تسلط فروشندگان باشد.

جالب اینجاست که بیت‌کوین به طور موقت تا نزدیکی ۸۰,۰۰۰ دلار سقوط کرد. با این حال، بزرگترین دارایی دیجیتال جهان از آن زمان تا کنون اندکی بهبود یافته و در حال حاضر با قیمت ۸۱,۲۰۰ دلار معامله می‌شود. اگرچه هنوز زود است که با قطعیت بگوییم گاوها در حال از دست دادن شتاب خرید خود هستند، اما ژائو ودسون معتقد است که تأثیر این کاهش فشار خرید همیشه بر آلت‌کوین‌ها “بیشتر” خواهد بود.

اما ودسون همچنین به یک الگوی تاریخی اشاره کرده است که می‌تواند به عدم قطعیت در بازار آلت‌کوین‌ها بیفزاید. به گفته بنیانگذار Alphractal، زمانی که عملکرد میانگین ۱۰۰ آلت‌کوین برتر از بیت‌کوین پیشی می‌گیرد، دوره‌ای از افزایش نوسانات اغلب رخ می‌دهد. این عملکرد برتر به ندرت طولانی‌مدت است و روندهای بازار معمولاً هر ۶۰ روز یکبار معکوس می‌شوند. در طول این تغییرات، سرمایه تمایل دارد به سمت بیت‌کوین و استیبل‌کوین‌ها بازگردد. اگر این الگو ادامه یابد، آلت‌کوین‌ها ممکن است با افزایش فشار فروش مواجه شوند، زیرا معامله‌گران موقعیت‌های خود را تنظیم می‌کنند.

این وضعیت می‌تواند هفته‌های پیش رو را پرنوسان‌تر کند، به خصوص اگر فشار خرید بیت‌کوین همچنان تضعیف شود.

شروع ماه اکتبر برای بیت‌کوین به هیچ وجه با روند صعودی قوی که معامله‌گران انتظار دارند، مطابقت نداشته است. با توجه به اینکه این ماه هنوز رشد قابل توجهی را به ارمغان نیاورده است، برناردو بریتس، هم‌بنیانگذار و مدیرعامل Trace Finance، دیدگاه متفاوتی در مورد چرایی عدم تحقق احتمالی رالی معمول اکتبر ارائه داد. بریتس در مصاحبه با CryptoPotato گفت:

“اکتبر نسبتاً مسطح تاکنون، بیشتر روایت را به چالش می‌کشد تا بازار. اکتبر صعودی همیشه یک الگو بوده است، نه یک قانون. ده اکتبر سبز در سیزده سال، رکورد قوی است، اما نمونه کوچکی است که عمدتاً از بازاری با شتاب خرده‌فروشی و اهرم بالا نشأت می‌گیرد. و سال گذشته نیز یک روند شش ساله را شکست. امروز بیت‌کوین بیشتر بر اساس جریان ETFها، نرخ‌ها و دلار معامله می‌شود و هیچ‌کدام از اینها از تقویم پیروی نمی‌کنند. کاتالیزور واقعی این ماه، نشست فدرال رزرو در ۲۷ و ۲۸ اکتبر است. اگر اکتبر سبز به پایان برسد، دلیل آن همین خواهد بود.”

شبکه امنیتی تراکنش Safe از فاز بتا خارج شد؛ معرفی قابلیت‌های جدید و پاداش‌های استیکینگ

شرکت Safe اعلام کرد که شبکه امنیتی تراکنش خود را از مرحله آزمایشی (بتا) خارج کرده است. Safenet Aegis از تاریخ ۱۵ اکتبر ۲۰۲۶ به صورت عملیاتی بر روی شبکه‌های Ethereum Mainnet، Gnosis Chain و Arbitrum فعال شده است. هدف اصلی این فناوری، بررسی تراکنش‌ها پیش از اجرای آن‌ها و در صورت تمایل کاربر، جلوگیری از تراکنش‌های مخرب به صورت آن‌چین (on-chain) است. این سیستم با ارائه هشدارهای قابل مشاهده و همچنین قراردادهایی که از همکاری امتناع می‌کنند، امنیت را ارتقا می‌بخشد.

راه‌اندازی و ساختار حاکمیتی

راه‌اندازی این پروژه از طریق ساختار حاکمیتی Safe صورت گرفته و بنیاد Safe و SafeDAO نقش هدایت‌کننده را در این فرآیند ایفا کرده‌اند. این اقدام همچنین شامل معرفی بررسی‌های تراکنش پولی و دور جدیدی از پاداش‌های استیکینگ برای دارندگان توکن SAFE است.

نقش “Sentinels” و اعتبارسنج‌ها

اولین گروه از “Sentinels” (ناظران امنیتی) شامل شرکت‌های OpenCover، BlockSecTeam، Candide Labs و IntentGuard هستند که هر کدام به طور مستقل فعالیت می‌کنند. سپس، اعتبارسنج‌ها (Validators) این ارزیابی‌ها را به صورت آن‌چین تأیید می‌کنند. این اعتبارسنج‌ها تحت نظارت SafeDAO، نهاد جامعه‌ای که بر پروتکل نظارت دارد، فعالیت می‌کنند.

لایه امنیتی اختیاری “Safenet Guard”

لایه نهایی امنیتی اختیاری است. کاربران می‌توانند “Safenet Guard” را که به صورت رسمی تأیید شده است، بر روی حساب Safe خود فعال کنند. این قابلیت به شبکه اجازه می‌دهد تا یافته‌های امنیتی خود را مستقیماً بر روی زنجیره اعمال کند. این تمایز، هسته اصلی محصول را تشکیل می‌دهد؛ بدون Guard، Aegis به عنوان یک سرویس مشاوره‌ای عمل می‌کند، اما با فعال‌سازی آن، امنیت فراتر از هشدارهای رابط کاربری رفته و به منطق خود تراکنش وارد می‌شود.

تأیید امنیتی و عدم نگهداری وجوه

Safe اعلام کرده است که ممیزی‌های امنیتی برای هر دو بخش Guard و قراردادهای استیکینگ تکمیل شده است. وجوه کاربران در تمام مراحل غیرامانی (non-custodial) باقی می‌ماند، به این معنی که شبکه تراکنش‌ها را بدون در اختیار گرفتن کنترل دارایی‌ها بررسی می‌کند.

مدل درآمدی و هزینه‌ها

بررسی‌های امنیتی رایگان نیستند. کاربران برای ارزیابی تراکنش‌ها هزینه‌های آن‌چین پرداخت می‌کنند که این مبالغ به ارائه‌دهندگان خدمات امنیتی که بررسی را انجام می‌دهند، تعلق می‌گیرد. به عنوان مثال، یکی از هزینه‌های ذکر شده ۴۰ USDC است.

نتایج فاز بتا

راه‌اندازی عملیاتی پس از یک دوره شش ماهه بتا که در اوایل اکتبر ۲۰۲۶ به پایان رسید، صورت گرفته است. در طول این دوره، حدود ۴.۵ میلیون توکن SAFE به عنوان پاداش توزیع شد. توان عملیاتی شبکه در طول فاز بتا به حدود ۱۰۰,۰۰۰ تراکنش در هفته رسید که به تیم سازنده امکان ارزیابی عملکرد شبکه تحت بار را داد. بیش از ۷۲ میلیون توکن SAFE توسط حدود ۸۶۵ شرکت‌کننده پس از پایان فاز بتا استیک شده بود. این شرکت‌کنندگان نیازی به انجام هیچ اقدامی برای حفظ موقعیت خود ندارند؛ سهام موجود بدون نیاز به مهاجرت به شبکه عملیاتی منتقل می‌شود و از روال معمول برداشت و دوباره استیک کردن جلوگیری می‌کند.

تخصیص بودجه و مشوق‌ها

SafeDAO با تصویب SEP 56، حدود ۷.۴ میلیون توکن SAFE را از خزانه برای یک دوره ۱۲ ماهه که از ۱۳ اکتبر ۲۰۲۶ آغاز شد، تأیید کرد. این تخصیص عمدتاً برای پاداش‌های استیکینگ در نظر گرفته شده است. در عمل، DAO در حال حاضر سالانه مشوق‌هایی را تضمین می‌کند تا زمانی که بخش درآمدی شبکه از طریق کارمزدها تثبیت شود.

ادغام با Safe{Wallet} و چالش‌های آینده

ادغام با Safe{Wallet} برای سه ماهه چهارم ۲۰۲۶ برنامه‌ریزی شده است. تا زمان اجرای این ادغام، کاربرانی که مایل به استفاده از Aegis هستند، باید خودشان Guard را فعال کنند. تنش اصلی بین پاداش‌های یارانه‌ای و کارمزدهای دریافتی است. برای ۱۲ ماه آینده، بودجه SEP 56 بخش عمده‌ای از بار را بر دوش خواهد داشت. آزمون واقعی این است که آیا بررسی‌های تراکنش پولی به اندازه کافی فعالیت ایجاد می‌کنند تا Sentinels و اعتبارسنج‌ها را پس از اتمام این تخصیص، درگیر نگه دارند.

تأثیر قیمت‌گذاری و رشد شبکه

قیمت‌گذاری نقش مهمی در این زمینه ایفا خواهد کرد. هزینه‌ای مانند ۴۰ USDC ممکن است برای خزانه‌هایی که مبالغ کلان جابجا می‌کنند، به راحتی قابل توجیه باشد، اما کاربران کوچکتر ممکن است آن را با توجه به ریسکی که سعی در اجتناب از آن دارند، متفاوت ارزیابی کنند. گروه اولیه Sentinels شامل چهار نام است: OpenCover، BlockSecTeam، Candide Labs و IntentGuard. از آنجایی که مدل بر اساس قضاوت مستقل ساخته شده است، نحوه رشد این گروه بر اعتبار احکام شبکه تأثیرگذار خواهد بود. اعتبارسنج‌ها به SafeDAO پاسخگو هستند که این امر قابلیت اطمینان شبکه را به سلامت تصمیم‌گیری‌های آن DAO گره می‌زند. این بدان معناست که رأی‌گیری‌های حاکمیتی اکنون وزن عملیاتی دارند، نه فقط وزن خزانه. ادغام برنامه‌ریزی شده با Safe{Wallet} در سه ماهه چهارم ۲۰۲۶ می‌تواند Aegis را از یک ابزار اختیاری برای تیم‌های علاقه‌مند به امنیت به تجربه‌ای نزدیک به پیش‌فرض تبدیل کند.

قوانین جدید ارزهای دیجیتال: آیا پایه‌های محکمی دارند؟

در پی شکست رأی‌گیری برای تصویب قانون CLARITY در سنای آمریکا، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) به سرعت دست به کار شده و قوانین جدیدی را برای بازارهای ارزهای دیجیتال تدوین کردند. اما آیا این قوانین در دادگاه‌ها دوام خواهند آورد و آیا “ارتش ضد ارز دیجیتال” به راحتی می‌تواند آن‌ها را لغو کند؟

گام‌های SEC و CFTC در دنیای رمزارزها

تنها دو روز پس از شکست رأی‌گیری، SEC از معافیت پنج‌ساله‌ای رونمایی کرد که صدور و معامله توکن‌های سهام را مجاز می‌داند. در همین راستا، صرافی OXK با همکاری ICE، امکان معامله ۶۳ سهم فهرست شده در بورس نیویورک (NYSE) را فراهم کرده و شرکت Securitize نیز ۱۲ سهم توکنیزه شده از جمله سهام شرکت‌های اپل، انویدیا و مایکروسافت را راه‌اندازی کرده است.

SEC همچنین با انتشار راهنمایی‌هایی، شفاف‌سازی کرد که صرف بازخرید توکن‌ها توسط یک پروژه، باعث اوراق بهادار شدن آن توکن نمی‌شود و توکن‌های استیکینگ نقدشونده (liquid staking tokens) را اوراق بهادار محسوب نمی‌کند. این نهاد همچنین قوانین جدیدی را برای نگهداری دارایی‌های رمزارزی پیشنهاد داده است.

از سوی دیگر، CFTC نیز اقدام به معافیت برخی ارائه‌دهندگان نرم‌افزارهای رمزارزی از الزامات ثبت‌نام کرده است. این کمیسیون همچنین دسته‌بندی ثبت‌نامی جدیدی تحت عنوان “بازار دارایی‌های رمزارزی” را پیشنهاد داده و قصد دارد به صرافی‌های ثبت‌شده اجازه ارائه معاملات اهرمی را بدهد.

نگرانی از پایداری قوانین جدید

با این حال، نگرانی‌هایی در میان برخی فعالان صنعت وجود دارد مبنی بر اینکه این قوانین ممکن است بر پایه‌های سست بنا شده باشند. شرکت TD Cowen هشدار داده است که قوانین نهادهای نظارتی “به راحتی قابل لغو هستند”؛ امری که با کنار گذاشته شدن تمام آثار دوران گری جنسلر توسط کمیسیونرهای منصوب ترامپ، به اثبات رسید. همچنین، تصمیم دیوان عالی در سال ۲۰۲۴ به این معناست که قوانین نهادهای نظارتی می‌توانند راحت‌تر توسط دادگاه‌ها ابطال شوند.

پایداری قوانین تدوین‌شده توسط نهادهای نظارتی در حال حاضر در دادگاه‌ها مورد آزمایش قرار دارد. گروهی از بانک‌های منطقه‌ای از دفتر کنترل ارز (OCC) به دلیل فراتر رفتن از اختیارات خود در اعطای مجوز بانک امانی ملی به شرکت‌های رمزارزی، شکایت کرده‌اند.

نقش نهادهای نظارتی در تدوین قوانین

در گفت‌وگویی با یورِی بریسوف از D&A Partners، به بررسی مسائل حقوقی مرتبط با این موضوع پرداختیم.

مجله: پل اتکینز، رئیس SEC، پس از شکست رأی‌گیری CLARITY گفت که این نهاد به دلیل عدم اقدام کنگره، اقدام به تدوین قوانین کرده است. آیا نهادهایی مانند SEC وظیفه تدوین قوانین را دارند یا صرفاً باید قوانین موجود را تفسیر کنند؟

بریسوف: آن‌ها وظیفه تدوین قوانین را دارند. این قدرت طبق قانون بورس سال ۱۹۳۴ به آن‌ها داده شده است. SEC در نتیجه فروپاشی بازارهای آمریکا در اواخر دهه ۱۹۲۰ تأسیس شد. از زمان تأسیس، SEC قدرت تدوین قوانین و مقرراتی را داشته که نحوه اجرای قوانین را مشخص کند. قانون‌گذاری آمریکا به این صورت عمل می‌کند که قوانین کلی مانند یک چارچوب ایجاد می‌کند و سپس یک ناظر بر این مقررات نظارت می‌کند. دلیل این ساختار این بود که وقتی مثلاً توکن‌های بلاک‌چین ظهور کردند، قانون‌گذاری آمریکا آماده پذیرش فناوری‌های جدید باشد. این کاری است که کمیسیون سال‌هاست انجام می‌دهد و قطعاً در حیطه اختیارات آن‌هاست.

تفسیر متضاد قوانین توسط دولت‌های مختلف

مجله: آیا آن‌ها می‌توانند قوانین را به شکلی متضاد با تفسیر SEC منصوب در دولت قبلی تفسیر کنند؟

بریسوف: باید دلیل موجهی برای این کار وجود داشته باشد. از نظر تئوری، آن‌ها می‌توانند این کار را انجام دهند، اما باید همه چیز در چارچوب بدنه قانون باشد. در دوران گری جنسلر، کمیسیون تلاش کرد این قوانین را برای توکن‌ها اعمال کند. اما این تلاش ناموفق بود زیرا ابهاماتی وجود داشت و بسیاری از شرکت‌ها بازار آمریکا را برای همیشه ترک کردند. این فرصتی برای کمیسیون جدید است تا این قوانین را بازنگری کرده و بگوید: “شما تلاش کردید، اما ما می‌بینیم که این روش کارآمد نیست. بنابراین ما قوانین خود را ارائه خواهیم داد.” اما قدرت ارائه قوانین محدود است. اگر آن‌ها مقرراتی را ارائه دهند که بار اقتصادی غیرقابل تحملی بر شرکت‌ها تحمیل کند، یا چیزی عجیب و غریب باشد، قوانینی نیز وجود دارند که به شرکت‌ها یا هر طرف متضرر اجازه می‌دهند این مقررات را در دادگاه به چالش بکشند و بگویند: “ما از اقدامات SEC راضی نیستیم زیرا به بازار آسیب می‌زند.”

در سال ۲۰۱۱، پرونده‌ای وجود داشت که در آن SEC قوانین جدیدی را در مورد نحوه رأی‌دهی سهامداران از طریق وکالت‌نامه اعمال کرد. جامعه تجاری گفت: “این عجیب، پرهزینه و ناخوشایند است.” پرونده‌ای به نام Business Roundtable علیه SEC تشکیل شد و جامعه تجاری پیروز شد.

تأثیر تصمیم چورون بر قوانین نهادهای نظارتی

مجله: تصمیم چورون دیوان عالی چه بود و لغو آن در سال ۲۰۲۴ چگونه بر پرونده‌های دادگاهی مربوط به تدوین قوانین توسط نهادهایی مانند SEC و CFTC تأثیر می‌گذارد؟

بریسوف: چورون پرونده مشهور سال ۱۹۸۴ بود. دادگاه اساساً گفت که اگر قانون مبهم یا دارای عدم قطعیت و ابهام در متن باشد، باید از تفسیر نهاد نظارتی به عنوان قانون استفاده کنیم. در ژوئن ۲۰۲۴، پرونده Loper Bright یک رویه جدید ایجاد کرد که چورون را لغو کرد. اکنون گفته می‌شود که ما مجبور نیستیم این کار را انجام دهیم. البته، SEC یک مرجع قدرتمند است: چه کسی قوانین اوراق بهادار را بهتر از SEC می‌داند؟ اما دادگاه باید از عقل خود استفاده کرده و خود پرونده Howey را اعمال کند.

مجله: بنابراین، احتمال ابطال قوانین SEC بیشتر می‌شود؟

بریسوف: در برخی موارد، دادگاه‌ها می‌توانند به نتیجه متفاوتی برسند.

شما نمی‌توانید صرفاً بیایید و بگویید “ما این مقررات را دوست نداریم.” به عنوان مثال، اگر شما یک کارگزار-معامله‌گر سنتی یا یک فعال سنتی در بازار سرمایه‌گذاری در ایالات متحده هستید و می‌گویید “من به دلیل این مقررات جدید متضرر می‌شوم”، آن‌ها باید بتوانند اثبات کنند که تحقیقات کافی صورت نگرفته و این مقررات برای کسب‌وکارها پرهزینه است و برای بازار آمریکا سودآور نیست. اگر آن‌ها خسارت و عدم وجود تحقیقات کافی را اثبات کنند، دادگاه می‌تواند این مقررات را ابطال کند. از آنچه من می‌بینم، پل اتکینز و SEC با بسیاری از شرکت‌های رمزارزی و سرمایه‌گذاران خطرپذیر مشورت کرده‌اند. آن‌ها تحقیقات خود را انجام داده‌اند، بنابراین این چیزی نیست که آن‌ها یک شبه به آن رسیده باشند.

آینده قوانین رمزارزی و سرمایه‌گذاری‌ها

مجله: فرض کنیم قوانین SEC و CFTC برای دو سال آینده پابرجا بمانند و کسب‌وکارها سرمایه‌گذاری هنگفتی در زیرساخت‌های مربوط به سهام توکنیزه شده بر اساس قوانین جدید انجام دهند. آیا SEC جدید می‌تواند به طور یک‌جانبه قوانین را لغو کند یا باید کسب‌وکارهای ایجاد شده بر اساس تفسیر قبلی را در نظر بگیرد؟

بریسوف: آن‌ها باید آن‌ها را در نظر بگیرند. اگر پتانسیل رشد بازار آمریکا و بهره‌مندی از این مقررات وجود داشته باشد، آن‌ها نمی‌توانند به سادگی آن را لغو کنند. این همان فرآیند فکری است که یک نهاد یا یک دادگاه طی می‌کند. به آن IRAC گفته می‌شود: موضوع، قانون، تحلیل، نتیجه. آن‌ها باید منطق قابل فهم و شفافی را اعمال کنند.

آن‌ها نمی‌توانند صرفاً بگویند ما این را دوست نداریم. آن‌ها باید توضیح دهند. آن‌ها باید پیش‌زمینه اقتصادی برای آن ارائه دهند. آن‌ها باید تحقیقاتی را مطرح کنند و اثبات کنند که ناکافی است. و تنها پس از آن می‌توانند به نتیجه متفاوتی برسند. به عنوان مثال، می‌توان گفت که پل اتکینز از آزمون Howey متنفر است و خوشحال می‌شد آن را کنار بگذارد – اما او نمی‌تواند این کار را بکند. در هر یادداشت، او تکرار می‌کند که آزمون Howey همچنان کارآمد است و همچنان یک مقررات معتبر در ایالات متحده است. با این حال، ما می‌توانیم آن را در این مورد و آن مورد متفاوت تفسیر کنیم – و این منطق ماست. این چیزی است که به ما اجازه می‌دهد این کار را انجام دهیم، و او آن را به طور شفاف توضیح می‌دهد.

اعتبار راهنماهای غیررسمی

مجله: به نظر می‌رسد SEC سال‌ها روی معافیت نوآوری کار کرده است. اما اخیراً SEC یک بخش پرسش و پاسخ (FAQ) منتشر کرد که در آن گفته شده بازخرید توکن توسط یک شرکت رمزارزی، توکن کالا را به اوراق بهادار تبدیل نمی‌کند. آیا می‌توانم با اطمینان خاطر یک طرح بازخرید توکن را بر اساس یک FAQ از SEC راه‌اندازی کنم؟

بریسوف: اگر شما از آن پیروی کنید و توسط افرادی که می‌دانند چه می‌گویند ایجاد شده باشد، احتمالاً در امان خواهید بود. اما این قانون‌گذاری نیست. FAQ مانند یک راهنما است. حتی برای کارکنان نیز هیچ اختیاری ندارد.

مجله: پس FAQ نمی‌گوید که آن‌ها قوانین را تغییر داده‌اند؛ بلکه صرفاً می‌گوید این قوانین چه هستند؟

بریسوف: این صرفاً یک توضیح اضافی است، مانند یک کتابcase در دانشگاه. آن‌ها یادداشت‌های کارکنان هستند. راهنمایی که برای کارکنان توضیح می‌دهد چگونه باید کار کنند و چگونه آن را درک کنند. آن‌ها آن‌ها را اغلب بازنویسی می‌کنند.

مجله: آن‌ها FAQ را پس از یک هفته بازنویسی کردند زیرا مشاور حقوقی a16z گفت که این یک حفره بزرگ ایجاد کرده است.

بریسوف: دقیقاً، و این همان کاری است که باید انجام شود. این مقررات یا قانون‌گذاری نیست، آن‌ها می‌توانند آن‌ها را هر هفته تغییر دهند.

مسترکارت و BVNK پلتفرم جهانی پول را راه‌اندازی کردند: ادغام ارزهای سنتی و دیجیتال

۱۵ اکتبر ۲۰۲۶ – شرکت مسترکارت و BVNK امروز از راه‌اندازی پلتفرم جهانی پول مسترکارت (Mastercard Global Money Platform) خبر دادند. این پلتفرم نوآورانه به بانک‌ها، شرکت‌های فین‌تک و کسب‌وکارها امکان می‌دهد تا ارزهای فیات (سنتی) و استیبل‌کوین‌ها را در یک مکان واحد مدیریت کنند.

این محصول جدید به شرکت‌ها اجازه می‌دهد تا از طریق یک رابط برنامه‌نویسی کاربردی (API) واحد، انواع مختلف پول را نگهداری، تبدیل، ارسال، دریافت و خرج کنند. این قابلیت، گامی قابل توجه برای یک شبکه کارت اعتباری است که پیش از این بر جابجایی دلارهای سنتی تمرکز داشت.

تمام عملیات از طریق یک API یکپارچه انجام می‌شود؛ این رابط نرم‌افزاری است که توسعه‌دهندگان برای اتصال خدمات به برنامه‌های خود از آن استفاده می‌کنند. با این پلتفرم، یکپارچه‌سازی واحدی برای هر دو نوع ارز فراهم می‌شود.

لیست قابلیت‌های این پلتفرم گسترده است و شامل حساب‌های ارز فیات و استیبل‌کوین، صدور کارت و پرداخت‌ها می‌شود. کاربران می‌توانند ارزش را بین ارزهای سنتی و دارایی‌های دیجیتال بدون خروج از پلتفرم جابجا کنند.

دو استیبل‌کوین به طور مشخص پشتیبانی می‌شوند: USDC و OUSD. موجودی‌های واجد شرایط در این توکن‌ها سود دریافت خواهند کرد.

صدور کارت در بیش از ۱۳۰ کشور جهان امکان‌پذیر است. یک شرکت می‌تواند استیبل‌کوین‌ها را در بخش پشتیبانی خود نگهداری کند و همچنان به کارمندان یا مشتریان خود کارتی ارائه دهد که در فروشگاه‌های عادی قابل استفاده باشد.

این پلتفرم همچنین به Mastercard Move، پلتفرم پرداخت مسترکارت، متصل می‌شود. Move به بیش از ۱۷ میلیارد نقطه پایانی متصل است. مسترکارت قصد دارد تا سال ۲۰۲۷ این سرویس را به بیش از ۴۰ ارز و بیش از ۲۰۰ کشور و منطقه گسترش دهد.

شرکای اولیه در این ادغام شامل Nuvei، Marqeta، Ontop، Beem/Bolt Group و Almond FinTech هستند.

این راه‌اندازی پس از خرید BVNK توسط مسترکارت صورت گرفته است. این معامله در تاریخ ۳ اوت ۲۰۲۶ با ارزشی بالغ بر ۱.۸ میلیارد دلار نهایی شد. این رقم شامل ۳۰۰ میلیون دلار پرداخت مشروط است که به تحقق شرایط آتی بستگی دارد.

پلتفرم جهانی پول اولین ادغام محصول عمده پس از نهایی شدن این معامله است و حدود دو ماه و نیم بعد عرضه شده است.

BVNK پشته فناوری و مجموعه‌ای از مجوزهای نظارتی خود را به این همکاری آورده است. این مجوزها شامل تأییدیه تحت چارچوب بازارهای دارایی‌های رمزارزی اتحادیه اروپا (MiCA) است که نحوه فعالیت شرکت‌های رمزارزی در سراسر اتحادیه اروپا را تنظیم می‌کند.

گروه ۹ سازمان بلاکچین، «اتحاد کوانتومی» را برای توسعه استانداردهای باز ارزیابی آمادگی کوانتومی در شبکه‌های بلاکچین، کیف پول‌ها و زیرساخت‌ها تشکیل دادند.

تشکیل اتحاد کوانتومی

این اتحاد روز پنجشنبه با مشارکت سازمان‌های Quantus، American Fortress، Intmax، Keystone، Midnight Foundation، Postquant Labs، Abelian، The Vault و Hacken راه‌اندازی شد. این گروه نتایج تحقیقات خود را به صورت عمومی منتشر خواهد کرد تا پروژه‌ها و ناظران مستقل بتوانند پیاده‌سازی‌ها را بر اساس معیارهای یکسان ارزیابی کنند.

ضرورت استانداردسازی در برابر حملات کوانتومی

هدف اصلی این گروه، رفع خلأ موجود در استانداردهای صنعتی برای تأیید مقاومت سیستم‌های بلاکچین در برابر حملات کوانتومی است. اکثر شبکه‌های رمزارزی همچنان به امضاهای منحنی بیضوی متکی هستند که با کامپیوترهای کوانتومی قدرتمند قابل شکستن هستند. بر اساس تخمین‌های منتشر شده، حدود ۶ میلیون بیت‌کوین (بیش از ۳۰ درصد کل عرضه) در حالت استراحت در معرض تهدیدات کوانتومی قرار دارند. همچنین، تقریباً کل بازار ۲.۹ تریلیون دلاری رمزارزها نیز به امضاهای کلاسیک متکی است.

علاوه بر این، تحقیقات اخیر نشان داده است که منابع محاسباتی مورد نیاز برای حمله به رمزنگاری‌های موجود کاهش یافته است و برخی پیش‌بینی‌ها حاکی از آن است که تهدیدات عملی کوانتومی ممکن است در حدود سال‌های ۲۰۲۸ یا ۲۰۲۹ ظهور کنند.

چشم‌انداز آینده رمزنگاری

کریستوفر اسمیت، بنیان‌گذار و مدیرعامل Quantus، در این باره می‌گوید: «در آینده، «رمزنگاری پسا کوانتومی» صرفاً «رمزنگاری» نامیده خواهد شد و سایر موارد در موزه‌ها نگهداری خواهند شد. هدف ما از تشکیل اتحاد کوانتومی این است که بسیاری از تصمیم‌گیری‌های پیچیده در هنگام ساخت محصولات بلاکچینی پسا کوانتومی را از پیش انجام دهیم و استانداردهایی ایجاد کنیم که صنعت بتواند به سادگی در هنگام مهاجرت از آن‌ها استفاده کند.»

ساختار و اهداف اتحاد

این اتحاد فعالیت‌های خود را در چهار گروه متمرکز خواهد کرد: مهاجرت بلاکچین، سیستم‌های دانش صفر پسا کوانتومی، امنیت کیف پول و سازگاری بین زنجیره‌ای.

گروه مهاجرت بلاکچین، چگونگی انتقال وجوه و کلیدهای موجود به طرح‌های رمزنگاری جدید را بررسی خواهد کرد، از جمله دارایی‌های مرتبط با کلیدهای عمومی در معرض خطر یا حساب‌های غیرقابل دسترس.

گروه دانش صفر بر مبادلات امنیتی، عملکرد و اندازه سیستم‌های اثبات پسا کوانتومی تمرکز خواهد کرد، در حالی که گروه کیف پول، مشخصات مربوط به تولید، ذخیره‌سازی، امضا و بازیابی کلید را توسعه خواهد داد.

سباستین گیلموت، مدیر ارشد فناوری Midnight Foundation، توضیح می‌دهد: «سیستم‌های دانش صفر حاوی برخی از حساس‌ترین داده‌ها در هر زنجیره‌ای هستند و مفروضات امنیتی آن‌ها باید از همان انتقال امضاها جان سالم به در ببرند. توافق بر سر چگونگی ارزیابی سیستم‌های اثبات پسا کوانتومی اکنون، از حل انفرادی این مسئله توسط هر تیم در آینده جلوگیری می‌کند.»

گروه چهارم، گروه بین زنجیره‌ای، با ایجاد استانداردهای سازگاری برای کیف پول‌ها، پل‌ها و امضاکنندگان سخت‌افزاری، قابلیت همکاری را مورد بررسی قرار خواهد داد، زیرا تراکنش‌هایی که چندین شبکه را در بر می‌گیرند، در صورت داشتن حفاظ ضعیف‌تر در حتی یک شبکه، همچنان آسیب‌پذیر باقی می‌مانند.

این ابتکار عمل از یک فرآیند باز، مشابه با مدل کارگروه مهندسی اینترنت (IETF)، پیروی خواهد کرد و پیشنهادات از طریق شواهد عمومی، اجماع تقریبی و پیاده‌سازی‌های عملی مورد ارزیابی قرار خواهند گرفت.

رگولاتور مالی استرالیا قوانین سختگیرانه‌تری برای پلتفرم‌های ارز دیجیتال پیشنهاد کرد

کانبرا، استرالیا – کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC) در تاریخ ۱۵ اکتبر ۲۰۲۶، پیش‌نویس مقررات جدیدی را برای پلتفرم‌های ارز دیجیتال منتشر کرد که انتظار می‌رود منجر به افزایش نظارت بر نحوه حفاظت از دارایی‌های مشتریان، مدیریت کلیدهای خصوصی و نظارت بر معاملات شود.

این نهاد نظارتی مالی استرالیا در حال پیشنهاد قوانینی سختگیرانه‌تر برای پلتفرم‌های ارز دیجیتال است که نحوه حفاظت از وجوه مشتریان، مدیریت معاملات، پردازش تراکنش‌ها و حفظ سرمایه کافی برای اداره کسب‌وکار را پوشش می‌دهد. این تغییرات ممکن است برخی از شرکت‌ها را ملزم کند تا مجوزها و عملیات خود را پیش از اجرایی شدن قوانین جدید دارایی‌های دیجیتال استرالیا در آوریل ۲۰۲۷ به‌روزرسانی کنند.

کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC) در ۱۵ اکتبر، «مقاله مشورتی ۳۹۲» را منتشر کرد تا نحوه تنظیم‌گری پلتفرم‌های دارایی دیجیتال و ارائه‌دهندگان خدمات نگهداری توکن تحت سیستم خدمات مالی موجود استرالیا را تشریح کند. طبق چارچوب جدید، کسب‌وکارهای مشمول باید برای دریافت یا به‌روزرسانی مجوز خدمات مالی استرالیا اقدام کنند. همچنین ممکن است لازم باشد اسناد افشای مشتری و قوانین پلتفرم را ارائه دهند.

جزئیات پیشنهادات جدید ASIC

این تغییرات پیشنهادی بر سه حوزه اصلی تمرکز دارند:

حفاظت از دارایی‌های مشتریان: صرافی‌های ارز دیجیتال ملزم به رعایت استانداردهای سختگیرانه‌تری در زمینه نگهداری دارایی‌ها، از جمله الزامات مربوط به مدیریت کلیدهای خصوصی خواهند بود. هدف این اقدامات کاهش خطر از دست دادن دسترسی مشتریان به دارایی‌هایشان در صورت بروز مشکلات مالی در پلتفرم است.

تجارت منصفانه: انتظار می‌رود پلتفرم‌ها فعالیت‌های معاملاتی را رصد کرده و با اقداماتی مانند دستکاری بازار مقابله کنند. پیشنهادات ASIC همچنین به دنبال محدود کردن معاملات پلتفرم‌ها علیه مشتریان خود هستند تا تضاد منافع بالقوه کاهش یابد.

استحکام مالی: بسته به فعالیت‌های خود، کسب‌وکارها ممکن است با الزامات سرمایه‌ای، از جمله استانداردهای دارایی‌های نامشهود خالص مواجه شوند. ASIC اشاره کرده است که برخی از اپراتورها بسته به خدمات ارائه شده، ممکن است به تا ۱۴ میلیون دلار استرالیا دارایی نامشهود خالص نیاز داشته باشند.

دوره گذار و فرآیند مشورتی

چارچوب جدید همچنین یک دوره گذار برای کسب‌وکارهای واجد شرایط ارز دیجیتال که در حال حاضر در استرالیا فعالیت می‌کنند، تعیین می‌کند. این شرکت‌ها تا ۷ اکتبر ۲۰۲۷ فرصت دارند درخواست‌های مجوز خود را ارسال کنند. کسب‌وکارهایی که شرایط لازم را احراز کنند، می‌توانند در حین بررسی درخواست‌هایشان توسط ASIC به فعالیت خود ادامه دهند. این امر به اپراتورهای موجود زمان می‌دهد تا درخواست‌های خود را آماده کرده و عملیات خود را تنظیم کنند، حتی اگر رژیم مجوزدهی جدید قرار است در ۸ آوریل ۲۰۲۷ آغاز شود.

در حال حاضر، ASIC تا ۲۷ نوامبر ۲۰۲۶ در حال جمع‌آوری نظرات از کسب‌وکارهای ارز دیجیتال و سایر ذینفعان است. این نهاد نظارتی انتظار دارد راهنمایی‌ها و استانداردهای نهایی خود را در مارس ۲۰۲۷، اندکی پیش از آغاز رژیم مجوزدهی جدید، منتشر کند.

کمیسر ASIC، آلن کرکلند، اظهار داشت: «رویکرد ما بر اساس اصل «فعالیت مشابه، ریسک مشابه، نتیجه نظارتی مشابه» استوار است تا استرالیا را با رویکرد حوزه‌های قضایی مشابه در خارج از کشور همسو کند.»

Mastercard با همکاری BVNK، پلتفرم جدیدی را برای استفاده از استیبل‌کوین‌ها در شبکه پرداخت جهانی خود راه‌اندازی کرده است. این اقدام به مشتریان امکان می‌دهد تا موجودی دلارهای دیجیتال خود را در صدها میلیون نقطه فروش در سراسر جهان هزینه کنند.

جزئیات پلتفرم جدید

این سرویس که در تاریخ ۱۵ اکتبر اعلام شد، ارزهای سنتی و استیبل‌کوین‌ها را از طریق یکپارچه‌سازی واحد ترکیب می‌کند. این پلتفرم امکان صدور کارت در بیش از ۱۳۰ کشور و پرداخت‌های بانکی را فراهم می‌آورد.

هدف Mastercard از این همکاری، تسهیل استفاده از ارزهای دیجیتال در تراکنش‌های روزمره و گسترش پذیرش آن‌ها در اکوسیستم پرداخت جهانی است. این پلتفرم جدید به کسب‌وکارها و مصرف‌کنندگان اجازه می‌دهد تا از مزایای سرعت و کارایی تراکنش‌های مبتنی بر بلاک‌چین بهره‌مند شوند، در حالی که از ثبات قیمت استیبل‌کوین‌ها نیز اطمینان حاصل می‌کنند.

BVNK، شریک Mastercard در این پروژه، یک پلتفرم مالی است که خدمات پرداخت و مدیریت دارایی‌های دیجیتال را ارائه می‌دهد. همکاری این دو شرکت نشان‌دهنده گام مهمی در جهت ادغام امور مالی سنتی و دنیای رو به رشد ارزهای دیجیتال است.

با این ابتکار، Mastercard قصد دارد تا دسترسی به پرداخت‌های دیجیتال را برای طیف وسیع‌تری از کاربران فراهم کند و نوآوری در صنعت فین‌تک را تسریع بخشد.

از اول ژانویه ۲۰۲۶، صرافی‌های ارز دیجیتال فعال در بریتانیا ملزم خواهند شد تا محل سکونت مشتریان خود را دقیقاً مشخص کنند. این الزام از سوی سازمان مالیاتی و گمرک بریتانیا (HMRC) و در پی اتخاذ چارچوب گزارش‌دهی دارایی‌های رمزارزی سازمان همکاری و توسعه اقتصادی (OECD) موسوم به CARF مطرح شده است. مدافعان حریم خصوصی ابراز نگرانی کرده‌اند که با توجه به عمومی و دائمی بودن دفتر کل بیت‌کوین، پیوند دادن آن به آدرس منزل، ریسکی غیرقابل جبران ایجاد می‌کند.

دامنه شمول CARF

چارچوب CARF شامل ارائه‌دهندگان خدمات دارایی رمزارزی مستقر در بریتانیا می‌شود که این دسته شامل صرافی‌ها و ارائه‌دهندگان کیف پول است. این شرکت‌ها موظفند پروفایل دقیقی از هر کاربر جمع‌آوری کنند که شامل نام کامل، تاریخ تولد، آدرس منزل و شماره شناسایی مالیاتی است. دامنه این جمع‌آوری گسترده است و صرافی‌ها باید این اطلاعات را برای تمام کاربران فردی، نه فقط کسانی که فعالیت‌های مشمول گزارش‌دهی انجام می‌دهند، جمع‌آوری کنند.

جدول زمانی و اهداف

زمان‌بندی این طرح از پیش تعیین شده است. جمع‌آوری داده‌ها از ژانویه ۲۰۲۶ آغاز می‌شود و اولین گزارش‌های سالانه که فعالیت‌های سال ۲۰۲۶ را پوشش می‌دهند، تا ۳۱ مه ۲۰۲۷ به HMRC ارائه خواهند شد. انتظار می‌رود اشتراک‌گذاری بین‌المللی داده‌ها میان حوزه‌های قضایی CARF نیز در همین حدود آغاز شود، بنابراین این اطلاعات ممکن است در بریتانیا باقی نماند. هدف اعلام شده HMRC، انطباق مالیاتی است و این سازمان تخمین می‌زند که این چارچوب به بازیابی حداقل ۳۰۰ میلیون پوند مالیات پرداخت نشده در طول پنج سال کمک کند.

نگرانی‌های حریم خصوصی

نگرانی اصلی این است که این آدرس‌ها به چه اطلاعاتی پیوند داده می‌شوند. تراکنش‌های بیت‌کوین بر روی یک بلاک‌چین عمومی ثبت می‌شوند که هر کسی می‌تواند آن را مشاهده کند. HMRC از سال ۲۰۲۰ در حال توسعه این رویکرد بوده و از ابزارهای تحلیل بلاک‌چین استفاده کرده است که به این سازمان امکان می‌دهد هویت کاربران را به تراکنش‌های آن‌چین مرتبط کند. این ابزارها به HMRC اجازه می‌دهند تا فعالیت‌ها را به افراد قابل شناسایی ردیابی کند. قوانین جدید گزارش‌دهی، مجموعه داده‌های غنی‌تری را در اختیار این سازمان قرار می‌دهد تا با اطلاعات موجود مطابقت دهد.

منتقدان استدلال می‌کنند که این پیوند، ریسک‌ها را افزایش می‌دهد. هنگامی که یک آدرس عمومی بیت‌کوین به نام و آدرس منزل فردی پیوند داده شود، هر کسی که به این نگاشت دسترسی پیدا کند، می‌تواند دارایی‌های آن فرد و محل سکونت او را مشاهده کند.

چارچوب بین‌المللی و آینده

CARF اختراع بریتانیا نیست؛ بلکه چارچوبی از سوی OECD است که برای پذیرش توسط چندین حوزه قضایی و سپس تبادل اطلاعات با یکدیگر طراحی شده است. بریتانیا همچنین در حال بررسی فراتر از صرافی‌ها است. یک مشاوره جداگانه در مورد گسترش اختیارات جمع‌آوری اطلاعات HMRC به طیف وسیع‌تری از کسب‌وکارهای رمزارزی در ۷ سپتامبر ۲۰۲۶ به پایان رسید.

برای کاربران رمزارز در بریتانیا، تغییر عملی ساده است. استفاده از یک صرافی داخلی به طور فزاینده‌ای به این معنی خواهد بود که فعالیت‌های آن‌چین شما می‌تواند به شما مرتبط شود و این پیوند ممکن است با سایر حوزه‌های قضایی CARF به اشتراک گذاشته شود. تاریخ‌های کلیدی روشن هستند: جمع‌آوری در ۱ ژانویه ۲۰۲۶ آغاز می‌شود، اولین گزارش‌ها تا ۳۱ مه ۲۰۲۷ ارائه می‌شوند و انتظار می‌رود اشتراک‌گذاری فرامرزی در همان زمان آغاز شود.

سوال بی‌پاسخ این است که آیا ۳۰۰ میلیون پوند مالیات پیش‌بینی شده توسط HMRC، ارزش معامله حریم خصوصی را خواهد داشت یا خیر. این بحث احتمالاً به چگونگی محافظت صرافی‌ها و دولت‌ها از داده‌ها بستگی خواهد داشت، زیرا یک نشت اطلاعات، ریسک نظری را به یک ریسک بسیار واقعی تبدیل خواهد کرد.

یواس‌دی‌سی سرکل به عنوان اولین استیبل‌کوین مهم در اتحادیه اروپا شناخته شد

یواس‌دی‌سی (USDC) متعلق به شرکت Circle، به عنوان اولین استیبل‌کوین توسط نهاد بانکی اروپا (EBA) در اتحادیه اروپا به عنوان یک توکن مهم پول الکترونیکی (e-money token) طبقه‌بندی شد. این اقدام، یواس‌دی‌سی را از ۴۴ توکن دیگر پول الکترونیکی که در اتحادیه اروپا اعلام شده بودند، متمایز می‌کند.

این طبقه‌بندی که از تاریخ ۱۲ نوامبر ۲۰۲۶ اجرایی خواهد شد، یواس‌دی‌سی را تحت نظارت دوگانه نظارتی قرار می‌دهد. بر اساس این چارچوب، نهاد بانکی اروپا مسئولیت نظارت بر تدابیر مالی را بر عهده خواهد داشت، در حالی که رگولاتور بانکی فرانسه نیز در این زمینه نقش خواهد داشت.