Tag: پذیرش و همکاری

ریپل (XRP) با راه‌اندازی کسب‌وکار جدید معاملات نهادی، گامی بزرگ به سوی وال استریت برداشت

شرکت پشت XRP با راه‌اندازی کسب‌وکار جدید معاملات نهادی با نام Ripple Prime، حرکتی دیگر را در راستای جذب سرمایه‌گذاران وال استریت و فراتر از ریشه‌های خود در حوزه ارزهای دیجیتال آغاز کرده است.

این ابتکار جدید که روز پنجشنبه اعلام شد، به صندوق‌های پوشش ریسک، مدیران دارایی و سایر مشتریان نهادی اجازه می‌دهد تا مبادلات بازده کل (TRS) را بر روی سهام فهرست شده در آمریکا، شاخص‌ها و دارایی‌های دیجیتال اجرا کنند.

این شرکت در اطلاعیه‌ای اعلام کرد که این سرویس هم‌اکنون فعال است و هدف آن گسترش حضور این شرکت در بازارهای مالی سنتی است؛ این اقدام کمتر از یک سال پس از تکمیل خرید ۱.۲۵ میلیارد دلاری کارگزار اصلی Hidden Road صورت می‌گیرد.

محصولات در دسته Delta One، مشتقاتی هستند که برای ردیابی دقیق عملکرد یک دارایی یا شاخص پایه طراحی شده‌اند. به عنوان مثال، TRS به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد تا سود و درآمد حاصل از یک دارایی را بدون مالکیت مستقیم آن دریافت کند، در ازای پرداخت هزینه‌های تأمین مالی و جذب زیان‌ها.

Ripple Prime دامنه دارایی‌های موجود در پلتفرم خود را گسترش داده است، به طوری که مشتریان اکنون می‌توانند از طریق یک رابطه طرف مقابل واحد، به سهام در کنار ارزهای خارجی، درآمد ثابت، مشتقات و ارزهای دیجیتال دسترسی داشته باشند. این شرکت اعلام کرد که مشتریان همچنین می‌توانند در تمام ساعات شبانه‌روز، ریسک‌های خود را در میان این دارایی‌های مختلف مدیریت کنند، که این امر می‌تواند میزان وثیقه مورد نیاز موسسات را کاهش دهد.

Noel Kimmel، رئیس Ripple Prime، اظهار داشت که این‌گونه خدمات همان چیزی است که فعالان بازار نهادی “امروز خواستار آن هستند و ما مفتخریم که آن را ارائه می‌دهیم.”

خرید Hidden Road توسط ریپل (که بعداً به Ripple Prime تغییر نام داد) در ابتدا در آوریل ۲۰۲۵ اعلام شد و تا پایان سال تکمیل شد. این شرکت به اولین شرکت رمزارزی تبدیل شد که مالک و اپراتور یک کارگزار اصلی جهانی چند دارایی است، که سالانه بیش از ۳ تریلیون دلار را پاکسازی کرده و به بیش از ۳۰۰ مشتری نهادی خدمات ارائه می‌دهد.

همانطور که چند ماه پیش گزارش شد، Ripple Prime همچنین رتبه سرمایه‌گذاری BBB را از KBRA دریافت کرد، به طوری که این آژانس به رشد آن در پاکسازی و واسطه‌گری در بازارهای مشتقات بورسی و ریپوی درآمد ثابت اشاره کرد.

اوایل ماه اوت، Ripple Prime از افزایش ۲۷۵ میلیون دلاری در انتشار خصوصی اوراق بدهی ممتاز بدون وثیقه خبر داد، که پس از تسهیلات بدهی ۲۰۰ میلیون دلاری که در ماه مه از Neuberger Specialty Finance دریافت کرده بود، صورت گرفت. این نهاد اعلام کرد که از سرمایه جدید برای حمایت از گسترش مداوم خود استفاده خواهد کرد.

مشارکت مستر‌کارت در هکاتون XRP و تغییرات ETF

بنیاد XRP Ledger از پیوستن غول دنیای مالی سنتی (TradFi) که سابقه‌ای طولانی با ریپل دارد، به هکاتونی که درست پیش از کنفرانس مهم Ripple Swell برگزار می‌شود، استقبال کرد. در همین حال، ETF ریپل شرکت 21Shares، با توجه به ورود مجدد سرمایه به تمامی صندوق‌های مشابه، نحوه قیمت‌گذاری توکن زیربنایی خود را تغییر داده است.

بنیاد XRP Ledger اعلام کرد که از میزبانی این غول فناوری جهانی در صنعت پرداخت به عنوان حامی مالی هکاتون XRP Ledger که برای اواخر اکتبر برنامه‌ریزی شده است، “بسیار خرسند” است. این رویداد ۳۶ ساعته، پیش‌زمینه‌ای برای کنفرانس Ripple Swell 2026 است که از ۲۷ تا ۲۹ اکتبر برگزار می‌شود، در حالی که هکاتون در روزهای ۲۴ و ۲۵ اکتبر برپا خواهد بود.

این تیم اعلام کرد: «با یک دهه استحکام و معماری اثبات‌شده، شبکه XRP برای موارد استفاده در پرداخت ایده‌آل است. ثبت‌نام کنید، بسازید و با رهبران صنعت مانند مستر‌کارت ارتباط برقرار کنید. این زمان درخشش شماست.»

این اعلامیه تنها چند ماه پس از آن صورت می‌گیرد که مستر‌کارت روابط خود را با اکوسیستم گسترده‌تر ریپل و همچنین دیگر غول‌های ارز دیجیتال گسترش داد. همانطور که در ماه مارس گزارش شد، این شرکت مالی سنتی، شرکت‌های متعددی از جمله بایننس، جمینی، پی‌پال، پاکسوس، سرکل و ریپل را در یک برنامه همکاری جدید با هدف اتصال بلاک‌چین به زیرساخت پرداخت جهانی گسترده خود، گرد هم آورد.

در ماه ژوئن، مستر‌کارت گامی فراتر نهاد و ادغام بلاک‌چین را با پشتیبانی از دارایی‌های جدید مانند استیبل‌کوین ریپل، RLUSD، و USDC سرکل، گسترش داد.

یک سند ارسالی به کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) نشان داد که 21Shares، با تغییر قیمت‌گذاری دارایی‌های زیربنایی برای ETF ریپل خود (TOXR)، از CME Group به شاخص جدید FTSE XRP Index، از امروز (۲۷ اوت ۲۰۲۶) اقدام کرده است.

تغییر قابل توجه دیگر در ابزار مالی آن‌ها به این معنی است که حامی مالی به جای هر هفته، هر سه ماه یک‌بار پرداخت دریافت خواهد کرد. مهم‌تر از آن، حامی مالی به صورت XRP پرداخت دریافت خواهد کرد.

در همین حال، ETFهای اسپات ریپل، روند چشمگیر خود را در جذب سرمایه خالص ادامه داده‌اند و روز دوشنبه ۱۳.۸۲ میلیون دلار، سه‌شنبه ۲۴ میلیون دلار و چهارشنبه کمی بیش از ۲۸ میلیون دلار جذب کرده‌اند.

با این حال، TOXR همچنان تنها ETF ریپل است که در وضعیت منفی قرار دارد و مجموع جریان خالص آن ۲۰.۰۶ میلیون دلار منفی است. در مقابل، ETF ریپل Bitwise همچنان بزرگترین در میان این گروه باقی مانده و در حال حاضر ۵۷۵ میلیون دلار در مجموع جریان خالص جذب کرده است.

رولوت اولین استیبل‌کوین یورویی خود را راه‌اندازی کرد

شرکت رولوت (Revolut) عرضه استیبل‌کوین EURR، اولین توکن با پشتوانه یورو خود را آغاز کرده است. این توکن در حال حاضر برای گروهی منتخب از مشتریان در دانمارک، لهستان و پرتغال در دسترس قرار گرفته و انتظار می‌رود تا اواخر سال جاری میلادی عرضه گسترده‌تری در منطقه اقتصادی اروپا (EEA) داشته باشد.

این توکن توسط شرکت Bridge صادر می‌شود؛ شرکتی که در زمینه زیرساخت استیبل‌کوین فعالیت دارد و در سال ۲۰۲۵ توسط Stripe به مبلغ ۱.۱ میلیارد دلار خریداری شد. EURR در اپلیکیشن خرده‌فروشی رولوت به عنوان یک “مسیر آن‌چین با پشتوانه یورو” برای انتقال بین یورو و ارزهای دیجیتال تعریف شده است.

شرکت Bridge Building S.A.، نهاد لوکزامبورگی صادرکننده این توکن، ذخایر را نگهداری کرده و EURR را تحت چارچوب مقررات بازارهای دارایی‌های رمزارزی اتحادیه اروپا (MiCA) با نرخ ۱.۰۰ یورو به ازای هر توکن بازخرید می‌کند. این چارچوب در ماه‌های اولیه خود شاهد افزایش تعداد صادرکنندگان استیبل‌کوین به ۱۴ و ارائه‌دهندگان خدمات دارای مجوز به ۳۹ مورد بوده است.

Bridge در تاریخ ۲ جولای، مجوز موسسه پول الکترونیکی و همچنین مجوز MiCA خود را که شامل ۲۷ کشور عضو اتحادیه اروپا می‌شود، اعلام کرد.

امیلی اورمانشین، رئیس بخش رمزارز و سرمایه‌گذاری‌های جدید در رولوت، اظهار داشت: “EURR ۸۰ میلیون مشتری رولوت را مستقیماً به امور مالی آن‌چین متصل می‌کند.” وی افزود که ترکیب مقیاس و زیرساخت بانکی دارای مجوز، “کاربرد واقعی استیبل‌کوین را که هیچ بانک سنتی یا شرکت رمزارزی نمی‌تواند با آن رقابت کند، فراهم می‌سازد.”

طبق پست وبلاگ شرکت، عرضه عمومی این توکن در تاریخ ۲۰ آگوست بر روی شبکه‌های اتریوم و پالیگان آغاز شده است. در این پست، Revolut Digital Assets Europe Ltd به عنوان تنها توزیع‌کننده معرفی شده و صرافی مستقل این شرکت، Revolut X، به عنوان کانال توزیع دوم ذکر شده است. پشتیبانی از شبکه‌های سولانا، آربیتروم، آپتیمیسم، آوالانچ، اینجکتیو، TON و Sui نیز در برنامه قرار دارد.

توکن رولوت همچنین از نماد معاملاتی (ticker) مشابهی با استیبل‌کوین یورویی موجود و دارای مجوز MiCA از شرکت StablR استفاده می‌کند که در CoinGecko با همان نماد EURR فهرست شده است.

رولوت اعلام کرده است که استیبل‌کوین‌های دیگری با پشتوانه ارزهای مختلف از طریق مسیرهای نظارتی مجزا در دست توسعه هستند و عرضه گسترده‌تر EURR در منطقه اقتصادی اروپا همچنان منوط به آمادگی‌های نظارتی، عملیاتی و محصولی است.

ایمان اولیا، مالک محصول استیبل‌کوین در رولوت، خاطرنشان کرد: “رولوت در ابتدا هزینه‌های پنهان و اصطکاک در تبادل ارز را حذف کرد. EURR به طور کامل دردسر انتقال بین دنیای واقعی و آن‌چین را از بین می‌برد و به یک پل جدید، یکپارچه و فوری بین پول فیات و رمزارز تبدیل می‌شود.”

رولوت پس از آنکه سازمان نظارت بر مقررات احتیاطی (Prudential Regulation Authority) محدودیت‌های مجوز بانکی خود را در ماه مارس لغو کرد، بانک خود در بریتانیا را راه‌اندازی کرد و این فرآیند نیز با گروه کوچکی از مشتریان آغاز شد. طبق گزارش CoinGecko، استیبل‌کوین EURC متعلق به Circle، بزرگترین استیبل‌کوین یورویی تنظیم‌شده از نظر ارزش بازار، در حال حاضر حدود ۳۹۴ میلیون یورو در گردش دارد.

ائتلاف بانک‌چین: شبکه‌ای مشترک مبتنی بر بلاک‌چین برای بانک‌های منطقه‌ای و محلی

۳۹ انجمن تجاری بانکی ایالتی، ائتلاف بانک‌چین (BankChain Alliance) را تشکیل داده‌اند؛ اتحادیه‌ای که قصد دارد یک شبکه بلاک‌چین مشترک برای بانک‌های محلی و منطقه‌ای راه‌اندازی کند.

این شبکه پیشنهادی که روز سه‌شنبه اعلام شد، با هدف پشتیبانی از سپرده‌های توکنیزه شده، استیبل‌کوین‌ها، پرداخت‌های قابل برنامه‌ریزی و تسویه خودکار برای هزاران موسسه مالی در ایالات متحده طراحی شده است. راه‌اندازی این پروژه برای سال ۲۰۲۷ هدف‌گذاری شده است، اما هنوز ارائه‌دهنده فناوری، نوع بلاک‌چین، مدل حاکمیتی یا بانک‌های مشارکت‌کننده مشخص نشده‌اند.

این ائتلاف اعلام کرده است که شبکه مشترک به بانک‌ها در هر اندازه‌ای کمک خواهد کرد تا خدمات مبتنی بر بلاک‌چین را با حفظ استانداردهای نظارتی موجود، اتخاذ کنند.

کتی کرانینگر، رئیس موقت ائتلاف بانک‌چین و رئیس و مدیرعامل انجمن بانکداران فلوریدا، در بیانیه‌ای گفت: «ائتلاف بانک‌چین از طریق همکاری بی‌سابقه‌ای که نماینده هزاران بانک است، در حال توسعه شبکه‌ای امن، قانونمند، ساخته شده و متعلق به صنعت است که به موسسات در هر اندازه‌ای اجازه می‌دهد تا قابلیت‌های مدرن را ارائه دهند تا بتوانند به طور ایمن و کارآمد به خدمت‌رسانی به مشتریان در جوامع روستایی، شهری و منطقه‌ای در سراسر کشور ادامه دهند.»

بانک‌های مشارکت‌کننده از سراسر ایالات متحده هستند و شامل انجمن‌هایی از ایالت‌های تگزاس، فلوریدا، جورجیا، کارولینای شمالی و جنوبی، پنسیلوانیا، ماساچوست، میشیگان، ویسکانسین، واشنگتن و اورگان می‌شوند.

این ائتلاف همچنین شامل گروه‌هایی از بازارهای کوچکتر مانند مین، ورمونت، هاوایی، آیداهو، داکوتای شمالی، داکوتای جنوبی و وایومینگ است. اوهایو توسط لیگ بانکداران اوهایو نمایندگی می‌شود، در حالی که سایر شرکت‌کنندگان به عنوان انجمن بانکداران ایالتی سازماندهی شده‌اند.

این ائتلاف می‌گوید بانک‌ها قادر به مالکیت شبکه خواهند بود، اما جزئیات دقیقی در مورد قابلیت همکاری آن، اینکه آیا بر اساس یک بلاک‌چین خاص مانند XRP، Ethereum یا Solana ساخته شده است، یا نحوه صدور و تسویه سپرده‌های توکنیزه شده و استیبل‌کوین‌ها ارائه نکرده است.

ائتلاف بانک‌چین بلافاصله به درخواست اظهار نظر از سوی Decrypt پاسخ نداد.

بانک‌ها و ارائه‌دهندگان پرداخت سال‌هاست که در حال آزمایش سپرده‌های مبتنی بر بلاک‌چین و تسویه حساب شبانه‌روزی هستند.

در ماه اکتبر، بانک کاستودیا (Custodia Bank) و بانک ونتیج تگزاس (Vantage Bank Texas) یک پلتفرم سپرده توکنیزه شده قابل همکاری برای بانک‌های ایالات متحده معرفی کردند. ماه بعد، JPMorgan توکن سپرده JPMD خود را بر روی Base برای مشتریان سازمانی راه‌اندازی کرد و قصد دارد آن را به شبکه‌ها و ارزهای دیگر گسترش دهد.

در ماه ژانویه، BNY Mellon یک پلتفرم خصوصی و مجاز برای سپرده‌های توکنیزه شده، که در ابتدا برای معاملات وثیقه و حاشیه بود، اعلام کرد. در ماه جولای، Swift اعلام کرد که ۱۷ بانک جهانی، انتقال سپرده‌های توکنیزه شده را خارج از ساعات کاری سنتی بانکی آزمایش خواهند کرد.

نئوبانک Revolut عرضه استیبل‌کوین خود با پشتوانه یورو را برای گروهی منتخب از مشتریان در دانمارک، لهستان و پرتغال آغاز کرده است. این اولین محصول ملموس از طرح استیبل‌کوین این شرکت است که بیش از یک سال پیش اعلام شد.

این توکن با نام EURR، با هدف حفظ ارزش ۱ یورویی طراحی شده و در اپلیکیشن خرده‌فروشی Revolut ادغام شده است. این امر به مشتریان امکان می‌دهد تا بین یورو و ارزهای دیجیتال در بستر بلاک‌چین جابه‌جا شوند. این توکن بر روی چندین بلاک‌چین اجرا خواهد شد و با کیف پول‌های خارجی سازگار است. Revolut اعلام کرده است که انتظار می‌رود عرضه گسترده‌تر در منطقه اقتصادی اروپا (EEA) و توکن‌های با پشتوانه سایر ارزها نیز در اواخر سال جاری میلادی، منوط به آمادگی نظارتی، عرضه شوند.

عرضه EURR در اپلیکیشن Revolut

EURR توسط شرکت Bridge Building S.A.، یک نهاد لوکزامبورگی که توسط CSSF به عنوان ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های رمزنگاری شده و موسسه پول الکترونیک مجوز دریافت کرده است، صادر می‌شود. این شرکت متعلق به Bridge، زیرساخت استیبل‌کوین است که Stripe در اکتبر ۲۰۲۴ با مبلغ ۱.۱ میلیارد دلار توافق به خرید آن را امضا کرد و این معامله در فوریه بعدی نهایی شد. Bridge مسئول نگهداری و مدیریت ذخایر است. نقش Revolut در این میان، توزیع از طریق یک شرکت تابعه تحت نظارت قبرس است که تحت مقررات MiCA مجوز دریافت کرده است.

امیلی اورمانشین، رئیس بخش ارزهای دیجیتال و سرمایه‌گذاری‌های جدید Revolut، اظهار داشت که این توکن مشتریان ۸۰ میلیونی این شرکت را به امور مالی مبتنی بر بلاک‌چین متصل می‌کند و “کاربرد واقعی استیبل‌کوین در دنیای واقعی را که هیچ بانک سنتی یا شرکت فعال در حوزه ارز دیجیتال نمی‌تواند با آن رقابت کند، فراهم می‌آورد.”

نگرانی‌های بانک مرکزی اروپا

استیبل‌کوین‌های یورو در حالی عرضه می‌شوند که بانک مرکزی اروپا (ECB) همچنان متقاعد نشده است. در ماه مه، کریستین لاگارد، رئیس این بانک، اعلام کرد که این استیبل‌کوین‌ها “راهی کارآمد برای تقویت نقش بین‌المللی یورو نیستند” و نسبت به “نقاط ضعف ساختاری به عنوان پایه‌ای برای تسویه حساب” هشدار داد. وی همچنین دو ریسک مادی را مطرح کرد: فشار ناگهانی برای بازخرید بدهی‌های خصوصی و انتقال ضعیف‌تر نرخ‌های سیاستی در صورت مهاجرت سپرده‌ها از بانک‌ها. در آن زمان، حدود ۹۸ درصد از بازار ۳۱۷ میلیارد دلاری استیبل‌کوین‌ها به دلار آمریکا بود.

در همین حال، بروکسل در حال آماده‌سازی برای بازنگری در مقررات MiCA در سال ۲۰۲۷ برای پوشش صادرکنندگان خارجی است؛ مسئله‌ای که بر توکن یورو با صادرکننده‌ای که در لوکزامبورگ تحت مالکیت آمریکایی قرار دارد، تأثیرگذار است.

Revolut در اواسط سال ۲۰۲۵ برنامه‌های خود را برای استیبل‌کوین اختصاصی خود تأیید کرد، امسال مجوز بانکی در بریتانیا را دریافت کرد و در میان شرکت‌هایی بود که برای کار بانک انگلستان بر روی اوراق بهادار دیجیتال و استیبل‌کوین‌های استرلینگ انتخاب شدند. این اطلاعیه حاکی از آن است که توکن‌های بیشتری “از طریق مسیرهای نظارتی جداگانه” در حال توسعه هستند، که نشان می‌دهد توافق با Bridge ممکن است مختص یورو باشد.

پیش‌بینی هوش مصنوعی ChatGPT: ریپل XRP در سال آینده متحول می‌شود

زیرساخت‌های نهادی به ندرت خبرساز می‌شوند، اما اهداف را جابجا می‌کنند. یک مدل جدید پیش‌بینی قیمت هوش مصنوعی ChatGPT دقیقاً بر همین اساس بنا شده است و پیش‌بینی می‌کند که قیمت XRP ریپل تا پایان سال ۲۰۲۶ به ۲.۲۰ تا ۳.۰۰ دلار برسد، با ۲.۵۰ دلار به عنوان سناریوی واقع‌بینانه پایه.

قوی‌ترین کاتالیزور کوتاه‌مدت در تاریخ ۶ اوت (۱۶ مرداد) رخ داد. XRPL 3.3.0 ارتقاءهای پیشنهادی برای تراکنش‌های اتمی و تفویض اختیار را معرفی می‌کند.

هزینه‌های اسپانسر شده و انتقال توکن‌های محرمانه نیز در این به‌روزرسانی گنجانده شده‌اند. این ویژگی‌ها در مجموع می‌توانند دفتر کل را برای دارایی‌های نهادی بسیار مفیدتر کنند.

ریپل در حال ساخت زیرساخت‌های اطراف آن نیز هست. سرمایه‌گذاری‌های ماه اوت در ZILO و Licuido، صدور توکن شده و قابلیت جابجایی وثیقه در XRPL را هدف قرار داده‌اند.

کاربردپذیری در حوزه وام‌دهی نیز در حال گسترش است. FXRP به عنوان وثیقه مورد تأیید برای یک بازار وام‌دهی ۲۸۰ میلیون دلاری RLUSD در Morpho قرار گرفته است. این یک استفاده واقعی است، نه صرفاً سروصدای اعلامی. تقاضا برای وثیقه، پس از ادغام آن در پروتکل‌ها، تمایل به ماندگاری دارد.

سناریوی نزولی توسط یک خط تعریف می‌شود: عدم حفظ سطح ۱.۲۰ دلار، قیمت را در معرض سطوح ۰.۹۰ تا ۱.۰۰ دلار قرار می‌دهد. این امر می‌تواند کل حرکت ماه اوت را از بین ببرد. اگر پذیرش به تقاضای پایدار برای XRP تبدیل شود، ۲.۵۰ دلار همچنان محتمل‌ترین هدف صعودی باقی می‌ماند.

قبل از هیجان‌زده شدن، باید به زمینه توجه کرد. قیمت XRP در ماه اوت گذشته بیش از ۳.۶۰ دلار معامله می‌شد و دوازده ماه بعدی را در یک روند نزولی تقریباً پیوسته سپری کرد. در ماه اکتبر، قیمت در یک جلسه به ۲.۴۰ دلار سقوط کرد. در فوریه ۲۰۲۶، قیمت به ۱.۱۳ دلار رسید و ماه‌های پس از آن تنها یک محدوده بی‌رمق تقریباً بین ۱.۳۰ تا ۱.۵۵ دلار را ارائه دادند. در ماه ژوئن، قیمت دوباره کاهش یافت. سپس قیمت XRP در ماه ژوئیه و بیشتر ماه اوت در سطح ۱.۰۰ دلار تثبیت شد و برای هفته‌ها تقریباً بدون حرکت بود. هفته گذشته به این روند پایان داد. قیمت به ۱.۶۸ دلار جهش کرد، اما فروشندگان بلافاصله وارد عمل شدند.

اکنون شاهد بازگشت قیمت هستیم. XRP با قیمت ۱.۴۷۶۱۴ دلار بسته شد که ۰.۰۴۴۳۳ دلار کاهش یافته و ۲.۹۲ درصد افت داشته است. محدوده معاملات روزانه بین ۱.۴۵۳۲۶ تا ۱.۵۳۰۰۰ دلار بود. این اولین کندل نزولی از زمان شکست قیمت است. مقاومت در سطح ۱.۵۳۰۰۰ دلار، سپس اوج جهش ۱.۶۸ دلاری و پس از آن سطح ۱.۸۰ دلاری دسامبر قرار دارد. حمایت در سطوح ۱.۴۵۳۲۶ و ۱.۳۰ دلار قرار دارد و ۱.۰۰ دلار به عنوان پایه‌ی ساختاری محسوب می‌شود.

پنل RSI در این نمودار بارگذاری نشده است، بنابراین حرکت قیمت تنها از طریق اکشن قیمت سنجیده می‌شود. یک روند صعودی عمودی تقریباً ۶۸ درصدی که با عقب‌نشینی ۲.۹۲ درصدی دنبال می‌شود، نشان‌دهنده هضم سالم است نه رد شدن. نکته کلیدی این است که قیمت XRP در کجا متوقف می‌شود. حفظ قیمت بالای ۱.۴۰ دلار، ساختار شکست را حفظ کرده و مسیر رسیدن به ۲.۵۰ دلار را باز نگه می‌دارد.

آخرین فرضیه XRP مربوط به هیجان نیست. این فرضیه بر مفیدتر کردن دفتر کل برای موسسات از طریق تراکنش‌های بهتر، وثیقه و دارایی‌های توکن شده است.

LiquidChain مشکل زیرساختی بعدی را هدف قرار داده است: این دارایی‌ها همچنان در اکوسیستم‌های بلاک‌چین جداگانه زندگی می‌کنند. بیت‌کوین، اتریوم و سولانا هر کدام نقدینگی عمیقی دارند، اما جابجایی سرمایه بین آن‌ها همچنان به معنای استفاده از پل‌ها، استقرار تکراری، هزینه‌های اضافی و اجرای پراکنده است. LiquidChain در حال ساخت یک لایه اجرای واحد است که برای اتصال هر سه طراحی شده است و به یک استقرار اجازه می‌دهد تا بدون بازسازی همان برنامه زنجیر به زنجیر، به چندین اکوسیستم دسترسی پیدا کند.

این امر به پروژه یک شرط‌بندی گسترده‌تر بر روی جهت‌گیری زیرساخت‌های رمزارز می‌دهد. اگر دارایی‌های توکن شده، وام‌دهی و امور مالی غیرمتمرکز نهادی به گسترش خود ادامه دهند، قابلیت همکاری به طور فزاینده‌ای دشوار خواهد بود که به عنوان یک گزینه در نظر گرفته شود. پیش‌فروش LiquidChain در حال حاضر با قیمت ۰.۰۱۴۹۳ دلار و با بیش از ۹۴۸,۰۰۰ دلار جمع‌آوری شده، در مرحله‌ای قرار دارد که پذیرش همچنان می‌تواند تأثیر قابل توجهی بر ارزش‌گذاری داشته باشد.

کوین‌بیس سهام توکنیزه شده آمریکا را در شبکه Base راه‌اندازی کرد

کوین‌بیس روز دوشنبه سهام توکنیزه شده آمریکا را در شبکه Base راه‌اندازی کرد و چهار سهم فناوری را به صورت توکن‌های قابل انتقال در بلاکچین قرار داد. این توکن‌ها برای کاربران واجد شرایط خارج از آمریکا قابل دسترسی هستند و می‌توانند در کیف پول‌های خودحفاظتی بدون نیاز به حساب کارگزاری نگهداری شوند.

توکن‌های NVDAc، AAPLc، METAc و GOOGLc به ترتیب نمایانگر سهام شرکت‌های Nvidia، Apple، Meta و Alphabet هستند. همچنین، Chainlink به عنوان اوراکل رسمی، داده‌های قیمتی را به حدود ۵۰ اپلیکیشن در شبکه Base که از این توکن‌ها پشتیبانی می‌کنند، ارسال می‌کند.

جزئیات توکنیزه کردن سهام

سهام توکنیزه شده کوین‌بیس اکنون فعال هستند و به صورت ۲۴ ساعته، ۷ روز هفته و ۳۶۵ روز سال در دسترس می‌باشند. این توکن‌ها قابلیت ترکیب‌پذیری با سایر دارایی‌های دیفای در شبکه Base را دارند و سهام زیربنایی آن‌ها در یک تراست تحت نظارت نگهداری می‌شود و نسبت ۱:۱ با دارایی واقعی پشتیبانی می‌شود. این سرویس در حال حاضر فعال است و انتظار می‌رود سهام بیشتری در آینده اضافه شود.

اهمیت راه‌اندازی

اهمیت این راه‌اندازی نه تنها در چهار نماد معاملاتی معرفی شده، بلکه در زیرساخت‌های پشت پرده آن نهفته است. کوین‌بیس همزمان نقش صادرکننده، اپراتور بلاکچین و یکی از پلتفرم‌های معاملاتی را ایفا می‌کند. همچنین، فیدهای Chainlink نقش تعیین‌کننده‌ای در عملکرد این توکن‌ها به عنوان دارایی‌های منفعل یا وثیقه قابل استفاده در دیفای دارند.

بازار سهام توکنیزه شده

ارزش کل سهام عمومی توکنیزه شده در حال حاضر به ۲.۴۹ میلیارد دلار رسیده است که طی ۳۰ روز گذشته ۵.۱۸ درصد افزایش داشته است. این بازار شامل ۲.۱۲ میلیون دارنده و حجم معاملاتی ماهانه ۲۷.۲۸ میلیارد دلاری است. شرکت Ondo با ۸۷۲.۷ میلیون دلار در ۴۰۶ دارایی پیشتاز است و پس از آن xStocks از Backed با ۵۸۸ میلیون دلار و bStocks از Binance با ۵۵۲.۷ میلیون دلار قرار دارند. کوین‌بیس با چهار نماد معاملاتی در جایگاه چهارم قرار گرفته و وعده افزودن سهام بیشتر را داده است.

ارزش‌گذاری توکن‌های کوین‌بیس

ارزش ترکیبی چهار توکن کوین‌بیس در اواخر روز دوشنبه نزدیک به ۴.۵۵ میلیون دلار بود، در حالی که نقدینگی در صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) ۳.۰۶ میلیون دلار و حجم معاملات ۲۴ ساعته ۱۰.۸ میلیون دلار گزارش شده است.

توکن NVDAc، که بزرگترین آنهاست، با ۶,۷۹۴.۴۹ توکن در میان ۱,۷۴۵ دارنده در شبکه BaseScan ثبت شده است. قیمت این توکن‌ها به شدت با سهام اصلی مطابقت داشت؛ NVDAc با قیمت ۲۰۸.۵۱ دلار معامله شد در حالی که قیمت پایانی Nvidia ۲۰۸.۴۸ دلار بود. AAPLc با قیمت ۳۱۱.۲۳ دلار در مقابل ۳۱۰.۳۴ دلار اپل و METAc با قیمت ۵۵۸.۵۰ دلار در مقابل ۵۵۹.۰۲ دلار متا معامله شدند.

صرافی Aerodrome عمیق‌ترین نقدینگی را برای هر یک از این توکن‌ها فراهم کرده است و ۹۵۷,۳۰۷ دلار برای NVDAc و بین ۶۱۹,۰۰۰ تا ۶۶۹,۰۰۰ دلار برای سایر توکن‌ها در نظر گرفته است. خود توکن AERO با قیمت ۰.۵۳۳۴ دلار معامله شد که ۱۱.۳ درصد افزایش روزانه و ۲۹ درصد افزایش هفتگی را با حجم ۹۴.۳ میلیون دلار نشان می‌دهد. این صرافی غیرمتمرکز در مجموع ۲۶۵.۸ میلیون دلار ارزش کل قفل شده (TVL) و ارزش بازاری ۵۲۲ میلیون دلاری دارد.

ارزش کل قفل شده (TVL) در شبکه Base به ۵.۴۹ میلیارد دلار رسیده است که این شبکه را در جایگاه چهارم در میان تمام بلاکچین‌ها پس از اتریوم، BNB Chain و سولانا قرار می‌دهد. این زیرساخت نقدینگی در بلاکچین، فضایی رقابتی برای شبکه‌هایی مانند اتریوم ایجاد می‌کند که به دنبال توسعه زیرساخت‌های دارایی‌های واقعی (RWA) هستند.

چالش‌های قیمت‌گذاری و ریسک نقدینگی

فیدهای Chainlink مقادیر کل بازده را منتشر می‌کنند که شامل تعدیلات سود سهام و تقسیم سهام است و نه صرفاً قیمت خام سهام. این فیدها ۲۴ ساعت در هفته و ۵ روز در هفته فعال هستند و در طول اقدامات شرکتی متوقف می‌شوند. از سوی دیگر، توکن‌ها به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته معامله می‌شوند، که این امر یک عدم تطابق ساختاری ایجاد می‌کند که هر یک از ادغام‌کنندگان باید به طور فعال آن را مدیریت کنند.

اطلاعیه رسمی

کوین‌بیس در توییتر اعلام کرد: «فوری: کوین‌بیس، Chainlink را به عنوان زیرساخت اوراکل رسمی برای سهام توکنیزه شده جدید خود در شبکه Base انتخاب کرد. Chainlink اکنون به میلیون‌ها کاربر شبکه Base امکان وام‌دهی، استقراض و معامله بزرگترین سهام‌های عمومی آمریکا را در بلاکچین می‌دهد.»

دستورالعمل‌های فنی و ریسک‌ها

مستندات شبکه Base به ادغام‌کنندگان توصیه می‌کند که فیلد updatedAt را بررسی کرده و قبل از اتکا به قیمت، محدودیت‌های مربوط به تازگی داده‌ها را اعمال کنند و از تسویه یا نقدینگی بر اساس فیدهای منجمد شده خودداری نمایند. یک بازار وام‌دهی که این دستورالعمل را نادیده بگیرد، وثیقه آخر هفته را با قیمت بسته شدن روز جمعه ارزیابی می‌کند که این امر ریسک نقدینگی واقعی را در مکانیسم محصول ایجاد می‌کند، نه یک ریسک تئوریک.

آنتونیو گارسیا-مارتینز، رئیس رشد در Base، در بیانیه راه‌اندازی گفت: «Base یکی از پررونق‌ترین اکوسیستم‌های دیفای را ساخته است و زیرساخت اوراکل Chainlink کاربردهای جدیدی را برای دارایی‌های توکنیزه شده باز می‌کند.»

ساختار حقوقی و عملیاتی

صادرکننده این توکن‌ها شرکت Coinbase Onchain SPV Ltd است که در تاریخ ۱۷ ژوئن ۲۰۲۶ در بازار جهانی ابوظبی به عنوان زیرمجموعه‌ای از Onchain Marketplace Holdings Limited، که خود متعلق به Coinbase Global است، ثبت شده است.

کوین‌بیس اوایل ماه جاری مجوز FSRA را برای مرکز توکنیزاسیون دریافت کرد و ساختار ۱:۱ را در ماه ژوئن معرفی کرده بود.

طبق پرونده افشای NVDA که با FSRA ثبت شده است، Alpaca Securities LLC، یک کارگزار-معامله‌گر ثبت شده نزد SEC، سهام زیربنایی را خریداری کرده و در حساب‌های مجزا نگهداری می‌کند.

مکانیسم عملیاتی و هزینه‌ها

مکانیسم عملیاتی در اینجا داستان اصلی است، نه نمادهای معاملاتی. هر توکن توسط Coinbase Onchain SPV Ltd، زیرمجموعه‌ای از کوین‌بیس که در بازار جهانی ابوظبی در تاریخ ۱۷ ژوئن ثبت شده، صادر می‌شود. FSRA ساختار افشای این اوراق را در ۴ اوت تأیید کرد. Alpaca Securities، یک کارگزار-معامله‌گر ثبت شده نزد SEC…

این شرکت ویژه (SPV) سهام را به عنوان امین محض برای دارندگان توکن تحت یک سند امانت نگهداری می‌کند. هزینه ایجاد توکن ۱ صدم درصد (basis point) از مبلغ سرمایه‌گذاری شده و هزینه بازخرید ۵ صدم درصد است. همچنین، سود سهام مشمول ۵ درصد کارمزد توزیع از ارزش ناخالص قبل از کسر ۳۰ درصد مالیات کسر آمریکا برای اشخاص غیرآمریکایی است.

ضرب و بازخرید توکن‌ها محدود به مشارکت‌کنندگان مجاز احراز هویت شده (KYC) است، در حالی که معاملات ثانویه بدون محدودیت انجام می‌شود. در افشای اوراق به صراحت ذکر شده است که یک توکن B20 به طور دائمی معادل یک سهم نیست؛ یک ضریب، ادعای هر توکن را با توجه به سرمایه‌گذاری مجدد سود سهام و اعمال تقسیم سهام مقیاس‌بندی می‌کند، بنابراین مانده‌های خام ثابت می‌مانند در حالی که حق مالکیت زیربنایی تغییر می‌کند.

فرینکلین تمپلتون توزیع صندوق سرمایه‌گذاری مشترک توکنیزه خود را از طریق صرافی HashKey آغاز کرده است و به مشتریان این پلتفرم هنگ‌کنگی امکان دسترسی به مجموعه‌ای از بدهی‌های دولتی ایالات متحده را که بر بستر بلاک‌چین ارائه شده، می‌دهد.

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک دولتی فرینکلین آن‌چین (Franklin OnChain U.

S. Government Liquidity Fund) که با نماد grBENJI معامله می‌شود، عمدتاً در ابزارهای بازار پول دولتی ایالات متحده و دارایی‌های نقدی دلاری سرمایه‌گذاری می‌کند و اکنون در کانال “Earn” صرافی HashKey در دسترس است. فرینکلین تمپلتون که ۱.۸ تریلیون دلار دارایی را مدیریت می‌کند، از سال ۲۰۲۱ نسخه توکنیزه شده این صندوق را راه‌اندازی کرده است، زمانی که به اولین صندوق سرمایه‌گذاری مشترک ثبت شده در ایالات متحده تبدیل شد که از یک بلاک‌چین عمومی برای ثبت مالکیت سهام استفاده می‌کرد.

این محصول تنها برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای در دسترس است و “برای عرضه عمومی در هنگ‌کنگ در دسترس نیست.”

بازدهی این نوع محصولات، منحنی کوتاه‌مدت اوراق خزانه را دنبال می‌کند. RWA.xyz در حال حاضر توکن BENJI را با بازدهی حدود ۳.۶ درصد در دوره‌های هفت و ۳۰ روزه و با ارزش خالص دارایی ۱.۰۰ دلار فهرست کرده است. این توکن بیش از ۱۱۰۰ دارنده دارد، اگرچه ارقام منتشر شده برای اندازه صندوق بسته به اینکه یک توکن منفرد یا کل مجموعه شمارش شود، به طور قابل توجهی متفاوت است.

های‌یانگ رو، مدیر اجرایی HashKey Exchange BG، اظهار داشت که این فهرست‌بندی به تقاضای نهادی برای بازده دارایی‌های واقعی مطابق با مقررات پاسخ می‌دهد. چتان کارخانیس، معاون ارشد بخش تعامل با مشتریان دارایی‌های دیجیتال در فرینکلین تمپلتون، گفت که این شرکت قصد دارد “در طول زمان، فراتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک توکنیزه شده به سمت سایر محصولات توکنیزه شده” با استفاده از پلتفرم HashKey در هنگ‌کنگ، سنگاپور، توکیو، دبی و برمودا گسترش یابد.

در ماه مه، فرینکلین تمپلتون یک همکاری استراتژیک با Payward، شرکت مادر صرافی ارز دیجیتال Kraken، در زمینه سهام توکنیزه شده، نگهداری و محصولات بازدهی فعال منعقد کرد. قرار است BENJI به عنوان وثیقه و ابزار مدیریت نقدینگی برای مشتریان نهادی در Kraken ادغام شود. این شرکت همچنین پس از همکاری با Binance، توکن BENJI را به BNB Chain برده و در ماه مه با DigiFT و در ماه ژوئن با MoonPay Trade قراردادهایی منعقد کرده است. قرارداد اخیر به موسسات اجازه می‌دهد تا استیبل‌کوین‌ها را مستقیماً با این صندوق مبادله کنند.

این شرکت همچنین در کنار تلاش برای توزیع، بازوی اختصاصی ارز دیجیتال خود را با راه‌اندازی Franklin Crypto از طریق خرید CoinFund spinoff 250 Digital که در ماه ژوئن تکمیل شد، توسعه داده است. فرینکلین تمپلتون از توکن‌های BENJI به عنوان بخشی از پرداخت برای این معامله استفاده کرد و آن را گامی در جهت انجام ادغام‌ها و تملک‌ها در زنجیره (on-chain) توصیف کرد.

فین‌اَستس (Finassets) پشتیبانی از پرداخت‌های USDC در شبکه سولانا را راه‌اندازی کرد

پاناما سیتی، پاناما – ۲۱ اوت ۲۰۲۶ – فین‌اَستس (Finassets.io)، درگاه پرداخت رمزارزی برای کسب‌وکارها، ارز دیجیتال USDC (با پشتیبانی از شبکه سولانا) را به بخش پشتیبانی خود اضافه کرده است تا شبکه‌ای مقرون‌به‌صرفه برای پرداخت‌های استیبل‌کوین در اختیار تجار قرار دهد.

شبکه سولانا در حال حاضر یکی از سریع‌ترین و کم‌هزینه‌ترین شبکه‌ها برای تسویه حساب USDC محسوب می‌شود و فین‌اَستس، ارائه‌دهنده زیرساخت پرداخت رمزارزی در حوزه کسب‌وکار به کسب‌وکار (B2B)، پشتیبانی از پرداخت‌های USDC در شبکه سولانا (SOL) را در سراسر پلتفرم خود فعال کرده است. تجار اکنون می‌توانند USDC (SOL) را در کنار بیش از ۷۰ ارز دیجیتال دیگر، با استفاده از همان بخش پشتیبانی، دکمه پرداخت، صفحه تسویه حساب و API که پیش از این در اختیار داشته‌اند، بپذیرند و پردازش کنند.

سولانا میزبان میلیاردها دلار USDC است

شبکه سولانا پس از اتریوم، دومین سهم بزرگ از USDC در گردش را به خود اختصاص داده است و حدود ۶.۷ میلیارد دلار از کل عرضه Circle را بر روی شبکه‌ای که برای توان عملیاتی بالاتر نسبت به اکثر جایگزین‌ها طراحی شده است، میزبانی می‌کند. شبکه اصلی سولانا همچنین بیش از دو سال است که بدون هیچ‌گونه قطعی فعالیت کرده است.

طراحی شده برای پرداخت‌های استیبل‌کوین در دارایی‌های متعدد

ارزهای USDT و USDC در حال حاضر در چندین شبکه در بخش پشتیبانی فین‌اَستس فعال هستند و اضافه شدن USDC (SOL) به جای افزودن یک محصول مجزا، این پیکربندی را گسترش می‌دهد. با قابلیت تبدیل خودکار (Auto-Convert)، رمزارز دریافتی به محض رسیدن پرداخت، به یک استیبل‌کوین تبدیل می‌شود و نرخ در همان لحظه ثابت می‌ماند و از تجار در برابر نوسانات قیمت محافظت می‌کند.

انتخاب شبکه همچنان بر دو عدد کلیدی که برای یک تاجر بیشترین اهمیت را دارند، یعنی هزینه انتقال و زمان تأیید، تأثیر می‌گذارد. سولانا در هر دو مورد سریع‌تر و ارزان‌تر از اتریوم عمل می‌کند، که این امر آن را به یکی از مقرون‌به‌صرفه‌ترین شبکه‌ها برای تسویه حساب USDC در حال حاضر تبدیل کرده است.

*هزینه‌ها در زمان ازدحام شبکه افزایش می‌یابند و در گذشته هزینه‌های انتقال در اتریوم را به بیش از ۱۰۰ دلار رسانده‌اند.

عدم نیاز به ادغام جدید برای تجار فعلی

تجار فعلی که از فین‌اَستس استفاده می‌کنند، می‌توانند USDC (SOL) را مستقیماً در بخش پشتیبانی، از طریق همان دکمه پرداخت، صفحه تسویه حساب و API که قبلاً متصل شده‌اند، فعال کنند. کسانی که به تازگی به پلتفرم می‌پیوندند، می‌توانند یکی از دو روش ادغام را انتخاب کنند:

هر دو مسیر شامل دسترسی به محیط آزمایشی (sandbox) و مستندات گام‌به‌گام برای تست قبل از راه‌اندازی نهایی است.

ویتالیجس اف.، مدیرعامل فین‌اَستس، اظهار داشت: «USDC در شبکه سولانا یکی از کارآمدترین گزینه‌های پرداخت استیبل‌کوین در حال حاضر است. این ارز، یک استیبل‌کوین دلاری پرکاربرد را با یکی از سریع‌ترین و کم‌هزینه‌ترین شبکه‌ها ترکیب می‌کند. ما آن را اضافه کردیم تا راهی سریع‌تر و مقرون‌به‌صرفه‌تر برای جابجایی USDC در اختیار تجار قرار دهیم، به‌ویژه زمانی که پرداخت‌ها را در مقیاس بزرگ پردازش می‌کنند.»

USDC (SOL) از زیرساخت مشابه فین‌اَستس استفاده می‌کند

پس از فعال‌سازی، USDC (SOL) از قوانین عملیاتی مشابه سایر دارایی‌هایی که فین‌اَستس پشتیبانی می‌کند، پیروی خواهد کرد.

پشتیبانی از USDC (SOL) برای تجار واجد شرایط در بازارهای بین‌المللی منتخب، مشروط به شرایط برنامه فین‌اَستس، تأیید هویت و الزامات انطباق قابل اجرا، در دسترس است.

برای ثبت‌نام و فعال‌سازی پرداخت‌های USDC در شبکه سولانا برای کسب‌وکار خود، به آدرس زیر مراجعه کنید: https://www.finassets.io/en/account/register/

درباره فین‌اَستس

فین‌اَستس یک درگاه پرداخت رمزارزی با کارمزد پایین برای حوزه‌های iGaming و eCommerce است. این شرکت زیرساخت پرداختی را ارائه می‌دهد که شامل دکمه پرداخت رمزارزی، صفحه تسویه حساب رمزارزی، صدور فاکتور رمزارزی، پرداخت‌های انبوه رمزارزی، صرافی رمزارزی B2B و ادغام API پرداخت رمزارزی می‌شود. تجار می‌توانند بیش از ۷۰ ارز دیجیتال، از جمله استیبل‌کوین‌هایی مانند USDT و USDC را در چندین شبکه بپذیرند. کارمزدها از ۰.۴۰٪ شروع شده و با افزایش حجم معاملات تا ۰.۲۰٪ کاهش می‌یابد، بدون هیچ‌گونه کارمزد پنهان و با دید کامل به تمام تراکنش‌ها.

فین‌اَستس که در سال ۲۰۲۱ تأسیس شده است، یک ارائه‌دهنده زیرساخت پرداخت رمزارزی B2B ثبت شده در پاناما است که از کسب‌وکارهای بین‌المللی و رمزارز-محور در بازارهای واجد شرایط پشتیبانی می‌کند.

وب‌سایت: https://www.finassets.io/

HSBC و استاندارد چارترد اولین تراکنش واریز توکنیزه زنده را بر بستر بلاکچین SWIFT اجرا کردند

لندن، ۱۹ اوت – بانک‌های HSBC و استاندارد چارترد روز گذشته اعلام کردند که اولین تراکنش واریز توکنیزه زنده را بر روی دفتر کل مبتنی بر بلاکچین SWIFT با موفقیت به انجام رسانده‌اند. این اقدام شش هفته پس از آن صورت می‌گیرد که شبکه SWIFT برای گروه اولیه ۱۷ بانک گشوده شد.

پیام‌های پرداخت بین سرویس واریز توکنیزه (TDS) HSBC و زیرساخت واریز توکنیزه اختصاصی استاندارد چارترد منتقل شد و تعهدات حاصل از آن در سیستم‌های هر دو بانک ثبت گردید. دفتر کل SWIFT به عنوان یک لایه هماهنگ‌کننده عمل کرد و تعهدات بین دو موسسه را مطابقت داده و خالص‌سازی نمود، پیش از آنکه تسویه نهایی از طریق مسیرهای پرداخت موجود انجام شود.

لوئیس سان، رئیس بخش ارزهای دیجیتال در HSBC، این تراکنش بین‌بانکی را “لحظه‌ای تعیین‌کننده برای تحقق وعده واریزهای توکنیزه” توصیف کرد. مارک ویلیس، رئیس بخش پرداخت‌های نوظهور، خدمات تراکنش و دارایی‌های دیجیتال در استاندارد چارترد، نیز اظهار داشت که “واریزهای توکنیزه ستون فقرات استراتژی دارایی‌های دیجیتال استاندارد چارترد را تشکیل می‌دهند و هدف آن ایجاد راه‌حل‌های جامع است.”

SWIFT اعلام کرده است که حداقل محصول پذیرفتنی (MVP) دفتر کل خود بر پایه‌های متن‌باز بنا شده و از معماری سازگار با ماشین مجازی اتریوم (EVM) با استفاده از Hyperledger Besu بهره می‌برد. این دفتر کل به گونه‌ای طراحی شده است که با اکوسیستم گسترده‌تر دارایی‌های دیجیتال ادغام شود. SWIFT خود مسئولیت اداره این دفتر کل را بر عهده دارد و وظایفی چون هماهنگی گردش کار تراکنش‌ها، اعتبارسنجی تعهدات تامین مالی و هماهنگی فرآیندهای بین‌بانکی را انجام می‌دهد. شرکت ConsenSys نمونه اولیه مفهومی این پروژه را در سپتامبر ۲۰۲۵، زمانی که SWIFT پروژه را اعلام کرد، توسعه داد.

هفده بانک از شش قاره از جمله ANZ، BNP Paribas، BNY، Citi، DBS، MUFG، UBS و Wells Fargo در حال آماده‌سازی برای آزمایش تراکنش‌های زنده هستند. پیش از این نیز SWIFT تجربه‌هایی در زمینه انتقال ارزش توکنیزه در بلاکچین‌های عمومی و خصوصی داشته است. HSBC نیز پیش از این با مشارکت در انتشار اوراق قرضه دیجیتال ۴۰۰ میلیون دلاری با SGX و Temasek، که زمان تسویه اولیه را از پنج روز به دو روز کاهش داد، از پول بانکی بر روی دفتر کل استفاده کرده بود.

تیری شیلوسی، مدیر ارشد کسب‌وکار در Swift، در این باره گفت: “با قابلیت دفتر کل جدید خود، ما اعتماد و ثبات مالی سنتی را به مرزهای پول دیجیتال گسترش می‌دهیم.”

در سوی دیگر، بانک‌های آمریکایی در حال توسعه یک مسیر رقابتی هستند. The Clearing House در حال توسعه شبکه‌ای برای واریز توکنیزه به نام The Bridge با همکاری JPMorgan Chase، Bank of America، Citigroup و Wells Fargo است که هدف آن نیمه اول سال ۲۰۲۷ است و برای تمامی بانک‌های آمریکایی باز خواهد بود. با این حال، مارک موناکو از Bank of America اشاره کرده است که مشتریان هنوز “با اشتیاق فراوان” به دنبال واریزهای توکنیزه نیستند.

SWIFT روزانه معادل تولید ناخالص داخلی جهان را در بیش از ۲۰۰ بازار جابجا می‌کند و اعلام کرده است که ۷۵ درصد از پرداخت‌ها در شبکه آن ظرف ۱۰ دقیقه به بانک‌های ذینفع می‌رسد.