گزارش چنج‌نا و کوین‌رَبیت: ابزارهای حریم خصوصی ارز دیجیتال وظایف حفاظتی ضروری را انجام می‌دهند

ابزارهای حفظ حریم خصوصی ارزهای دیجیتال «کارکردهای حفاظتی ضروری» را ارائه می‌دهند که به بازیابی سطحی از حریم خصوصی مالی کمک می‌کنند که همیشه در امور مالی سنتی (TradFi) وجود داشته است. این موضوع در گزارشی جدید از سوی پلتفرم غیرامانی ارز دیجیتال ChangeNOW و پلتفرم مدیریت دارایی دیجیتال CoinRabbit مطرح شده است.

این گزارش که بر اساس داده‌های منابعی از جمله TRM Labs، Chainalysis، RAND Corporation و تحقیقات داخلی نویسندگان تهیه شده است، خطرات افشای داده‌ها در بلاک‌چین‌های عمومی متعارف را برجسته می‌کند.

این خطرات شامل دسترسی مالی تحت تحریم‌های اقتصادی و حکومت‌های اقتدارگرا، حاکمیت شرکتی در دوران گذار شرکت‌ها به زیرساخت بلاک‌چین، و امنیت فردی در مواجهه با تلاش‌های کلاهبرداری و «حملات آچار» (wrench attacks) است.

این گزارش استدلال می‌کند که تحریم‌ها بیشترین فشار را بر مردمی وارد می‌کنند که کمترین توانایی را برای تأثیرگذاری بر رفتاری که مجازات می‌شود، دارند. هنگامی که ایران از سیستم سوئیفت (SWIFT) قطع شد، شهروندان عادی توانایی دریافت پرداخت‌های خارجی، خرید کالاهای وارداتی و دریافت حواله‌های خانوادگی را از دست دادند، در حالی که طبقه سیاسی مسیرهای جایگزین خود را حفظ کرد. اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری آمریکا، اعلام کرده است که عملیات «خشم اقتصادی» (Operation Economic Fury) حدود ۱ میلیارد دلار از ارزهای دیجیتال ایران را توقیف کرده است، از جمله مسدود کردن ۳۴۴ میلیون دلار USDT در شبکه ترون.

خزانه‌های شرکتی با خطرات متفاوتی روبرو هستند. هر کسی که آدرس کیف پول یک شرکت را در اختیار داشته باشد، می‌تواند روابط فروشندگان، دفعات پرداخت، برآورد حقوق و وابستگی‌های زنجیره تأمین آن را بازسازی کند؛ داده‌هایی که در هر بانکی محرمانه تلقی می‌شوند. تحقیقات Statista که در این مقاله به آن اشاره شده، سهم اعضای هیئت مدیره نگران عمومی شدن داده‌های داخلی را ۳۶ درصد اعلام کرده و میانگین هزینه هر نشت داده را ۴.۴۴ میلیون دلار ذکر کرده است.

دارندگان ثروتمند ارزهای دیجیتال در مواجهه با «حملات آچار» با تهدید شخصی برای امنیت خود از سوی زیرساخت‌های بلاک‌چین متعارف روبرو هستند. والتر بارت، مدیر ارشد استراتژی و رشد در CoinRabbit، خاطرنشان کرد: «شفافیت بلاک‌چین عمومی به هر کسی اجازه می‌دهد تا ثروت خالص شما را در لحظه واقعی حسابرسی کند و ثروت خصوصی را به اطلاعات عمومی تبدیل کند.»

این امر خطراتی را به همراه دارد؛ CertiK در نیمه اول سال ۲۰۲۶، ۵۲ حمله آچار تأیید شده را ثبت کرده که منجر به افشای ۱۲۴.۱ میلیون دلار شده است، که تقریباً ۱۲ برابر رقم نیمه اول سال ۲۰۲۵ است. فرانسه با ۳۳ مورد از این حملات، پس از نشت اطلاعات در France Travail و ANTS که به مهاجمان اجازه داد آدرس‌های خانگی را با دارایی‌های مشکوک ارز دیجیتال تطبیق دهند، بیشترین سهم را داشته است. دادستان‌های فرانسه از آن زمان ۸۸ نفر را متهم کرده‌اند که بیش از ۱۰ نفر از آنها زیر سن قانونی بوده‌اند.

شفافیت بلاک‌چین همچنین به کلاهبرداران اجازه می‌دهد تا اهداف با ارزش بالا را شناسایی کنند. تحقیقات داخلی CoinRabbit نشان می‌دهد که تقریباً نیمی از دارندگان ثروتمند مورد بررسی، در سه سال گذشته با یک تلاش مهندسی اجتماعی هدفمند روبرو شده‌اند و ۳۰ درصد از آنها از خدمات حذف داده‌های کارگزاران داده برای قطع ارتباط بین هویت خود و فعالیت‌های آن‌چین خود استفاده می‌کنند.

این گزارش تأکید می‌کند که حفظ حریم خصوصی ارزهای دیجیتال همچنان یک شمشیر دو لبه است. نویسندگان به گزارش TRM Labs اشاره می‌کنند که کل ورودی‌های غیرقانونی ارز دیجیتال را برای سال ۲۰۲۵، ۱۵۸ میلیارد دلار اعلام کرده که ۱۴۵ درصد افزایش یافته است، و شبکه‌های اسکرو (escrow) و پولشویی به زبان چینی بیش از ۱۰۰ میلیارد دلار را به خود اختصاص داده‌اند. کلاهبرداری «خوک‌کشی» (pig-butchering) بین سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴ باعث ۷۵ میلیارد دلار خسارت شده و ۸۴ درصد از ورودی‌های کلاهبرداری و تقلب تأیید شده اکنون از طریق مسیرهای استیبل‌کوین (stablecoin) عبور می‌کنند.

با این حال، نویسندگان استدلال می‌کنند که «آسیب‌پذیری قاطع اجرای قانون» در «خروجی‌های فیات» (fiat off-ramps) نهفته است، جایی که ارز دیجیتال به ارز قابل خرج تبدیل می‌شود، «نه در زیرساخت حفظ حریم خصوصی تراکنش‌های بالادستی».

به گفته آلبرت کوهنبرگر، بنیانگذار AQ Forensics، حریم خصوصی چیزی نیست که مانع بازرسان شود. وی گفت که این امر «ممکن است پیچیدگی تحقیق را افزایش دهد» اما «به ندرت تعیین می‌کند که آیا یک مجرم در نهایت قابل شناسایی است یا خیر»، و انتساب از طریق تحلیل آن‌چین، سوابق احراز هویت (KYC)، همکاری صرافی‌ها و مداخله صادرکنندگان استیبل‌کوین به دست می‌آید، نه «صرفاً اتکا به شفافیت بلاک‌چین».

نویسندگان گزارش به راه‌حل‌های خود اشاره کرده و مسیریابی انتقال خصوصی ChangeNOW و مدل امانی CoinRabbit را به عنوان مدل‌هایی از بهترین شیوه‌های معماری ارز دیجیتال حافظ حریم خصوصی معرفی کردند.

پاولین شنگت، مدیر ارشد استراتژی در ChangeNOW، گفت: «بحث حریم خصوصی با این فرض اشتباه آغاز می‌شود که کاربران عادی باید با افشای همه چیز، اثبات کنند که چیزی برای پنهان کردن ندارند.» وی خواستار آن شد که صنعت ارز دیجیتال «سیستم‌هایی بسازد که در آن دسترسی موجه، هدفمند و قانونی باشد، نه اینکه به طور پیش‌فرض جهانی باشد.»