کلاهبرداران با سوءاستفاده از مهلت MiCA، خود را رگولاتور اتحادیه اروپا جا زدند

کلاهبرداران با جعل هویت نهادهای نظارتی اروپا و صرافی‌های رمزارز، مشتریان شرکت‌های غیرمجاز که در پی تعطیلی این شرکت‌ها دچار سردرگمی شده‌اند را هدف قرار می‌دهند. این هشدار را ناظران بازارهای مالی در سراسر اتحادیه اروپا به روزنامه فایننشال تایمز داده‌اند.

شرکت‌هایی که نتوانسته‌اند تا ضرب‌الاجل اول جولای، مجوز لازم را طبق مقررات بازارهای دارایی‌های رمزارز اتحادیه اروپا (MiCA) دریافت کنند، اکنون به صورت غیرقانونی فعالیت می‌کنند و موظفند به مشتریان خود اعلام کنند که دارایی‌هایشان را برداشت کرده یا به جای دیگری منتقل کنند. تنها ۳۲۳ شرکت در فهرست به‌روزرسانی شده توسط نهاد نظارتی بازارهای اوراق بهادار و سرمایه اروپا (ESMA) در پایان ماه جولای قرار دارند، در حالی که برآورد شرکت داده‌پرداز VASPnet در ماه گذشته نشان می‌دهد بیش از ۱۷۰۰ شرکت غیرمجاز مجبور به توقف فعالیت خواهند شد.

این وضعیت، تعداد زیادی از افراد را در موقعیتی قرار داده است که به سرعت وجوه خود را به یک ارائه‌دهنده ناآشنا منتقل کنند، دقیقاً همان لحظه‌ای که مجرمان منتظر آن هستند. استفان پونتوژو، مدیر اجرایی نهاد نظارتی بازارهای مالی فرانسه (AMF) به فایننشال تایمز گفت: «این لحظه بیش از حد معمول برای کلاهبرداران فرصت‌ساز است.»

نهاد AMF مواردی را ثبت کرده است که در آن کلاهبرداران خود را به جای کارمندان این نهاد جا زده و به مشتریان شرکت‌های غیرمجاز دستور داده‌اند دارایی‌های خود را به یک وب‌سایت جعلی منتقل کنند. ESMA نیز اعلام کرده است از «اقدامات متقلبانه شامل سوءاستفاده از لوگو و هویت ESMA» آگاه است، از جمله اسناد جعلی که برای ترویج کلاهبرداری‌ها استفاده می‌شود. نهاد نظارتی هلند، Autoriteit Financiële Markten، هشدار داده است که معامله‌گران باید هرگونه درخواست شخص ثالث برای انتقال وجوه را با احتیاط تلقی کرده و آن را با وب‌سایت و اپلیکیشن رسمی ارائه‌دهنده تأیید کنند.

نهاد AMF از تعیین ضرب‌الاجل تهاجمی برای پایان فعالیت شرکت‌های غیرمجاز در فرانسه خودداری کرده است، با این استدلال که ایجاد فوریت مصنوعی، افراد را به سمت کلاهبرداری سوق می‌دهد و از مشتریان خواسته است برای انتخاب ارائه‌دهنده جایگزین وقت کافی صرف کنند. پونتوژو افزود که این نهاد در مواردی که مجرمان خود را به جای این نهاد یا شرکت‌های مجاز جا بزنند، پرونده‌ها را به مراجع قضایی ارجاع خواهد داد.

مقررات MiCA، مجموعه‌ای از رژیم‌های ملی پراکنده را با یک مجوز واحد جایگزین کرده است که در تمام ۲۷ کشور عضو اتحادیه اروپا اعتبار دارد و دوره گذار آن در اول جولای به پایان رسید. Coinbase، Kraken و OKX از جمله شرکت‌هایی هستند که مجوز دریافت کرده‌اند.

بایننس بزرگترین شرکتی است که هنوز مجوز ندارد. این شرکت در ماه ژوئن پس از گزارش‌هایی مبنی بر رد درخواستش توسط نهاد نظارتی یونان، درخواست خود را پس گرفت و اعلام کرد که در جای دیگری به دنبال تأییدیه خواهد بود. نهاد نظارتی اوراق بهادار اسپانیا نیز چند روز قبل از پایان مهلت، هرگونه تمدید را رد کرده بود.

شرکت Chainalysis زیان ناشی از کلاهبرداری‌ها و تقلب‌های رمزارزی را در سال گذشته ۱۷ میلیارد دلار برآورد کرده است که این رقم بر اساس روندهای تاریخی، در مقایسه با ۶ میلیارد دلار پنج سال قبل، افزایش چشمگیری را نشان می‌دهد. جعل هویت یکی از سریع‌ترین دسته‌های رو به رشد در میان این نوع کلاهبرداری‌ها است که این شرکت رصد می‌کند.