کلاهبرداران با جعل هویت ناظران اتحادیه اروپا، کاربران رمزارز را هدف قرار می‌دهند

کلاهبرداران با جعل هویت نهادهای نظارتی مالی و صرافی‌های مجاز، دارندگان ارزهای دیجیتال را که همچنان در حال جابجایی دارایی‌های خود هستند، هدف قرار می‌دهند. این اقدام پنج هفته پس از پایان مهلت تعیین شده توسط اتحادیه اروپا برای اخذ مجوز تحت مقررات بازارهای دارایی‌های رمزارزی (MiCA) صورت می‌گیرد.

هشدار نهادهای نظارتی

این خبر بر اساس گزارش چندین نهاد نظارتی از جمله سازمان بازارهای مالی فرانسه (AMF)، سازمان بازارهای مالی هلند (AFM) و سازمان اوراق بهادار و بازارهای اروپا (ESMA) منتشر شده است. این نهادها الگوی این کلاهبرداری‌ها را به روزنامه فایننشال تایمز تشریح کرده‌اند.

روش کلاهبرداری

کلاهبرداران با مشتریان شرکت‌هایی که موفق به دریافت مجوز نشده‌اند، تماس می‌گیرند. آن‌ها خود را به عنوان کارمند یک نهاد نظارتی یا صرافی معرفی کرده و سپس مشتری را به وب‌سایت یا حسابی که خود کنترل می‌کنند، هدایت می‌کنند. نهادهای نظارتی تأکید کرده‌اند که هرگز به صورت ناگهانی با مصرف‌کنندگان تماس نمی‌گیرند و از آن‌ها نمی‌خواهند وجوهی را به حساب خاصی ارسال کنند.

پایان دوره گذار MiCA

دوره گذار تحت مقررات MiCA در تاریخ ۱ ژوئیه به پایان رسید. طبق آخرین به‌روزرسانی ESMA در تاریخ ۴ اوت، ۳۲۲ ارائه‌دهنده مجاز خدمات دارایی رمزارزی در ۲۶ کشور عضو در فهرست این سازمان ثبت شده‌اند و هر ارائه‌دهنده‌ای که خارج از این فهرست باشد، حق ارائه خدمات به مشتریان اتحادیه اروپا را از دست داده است.

دستورالعمل‌های ESMA

ESMA در بیانیه عمومی خود در تاریخ ۲۳ ژوئن، به ارائه‌دهندگان فاقد مجوز دستور داده بود که “فوراً پذیرش مشتریان جدید در اتحادیه اروپا را متوقف کنند” و خدمات خود را به “اقدامات لازم برای فروش یا انتقال دارایی‌های رمزارزی، تخصیص مجدد دارایی‌ها یا بستن موقعیت‌ها” محدود کنند. نگهداری دارایی‌ها تنها برای دوره‌ای که برای تکمیل خروج منظم کاملاً ضروری است، مجاز بود.

در همین بیانیه، از مشتریان خواسته شده بود که فهرست را بررسی کنند و در صورتی که ارائه‌دهنده آن‌ها مجوز نداشته باشد، دارایی‌های خود را “به یک ارائه‌دهنده خدمات دارایی رمزارزی مجاز (CASP)، در صورت شناسایی، یا به یک کیف پول شخصی” منتقل کنند.

سوءاستفاده کلاهبرداران

نهادهای نظارتی اعلام کردند که این همپوشانی در دستورالعمل‌ها، فرصتی است که کلاهبرداران از آن سوءاستفاده می‌کنند، زیرا تعداد زیادی از کاربران به طور قانونی موظف به جابجایی وجوه خود در یک بازه زمانی مشخص هستند.

افزایش مجوزها و پیش‌بینی‌ها

تعداد مجوزهای صادر شده پیش از موعد مقرر افزایش یافت. ۷۶ شرکت در ماه ژوئن وارد فهرست شدند که این تعداد بیشتر از هر ماه دیگری از زمان آغاز این مقررات بود و ۳۱ شرکت دیگر در ماه ژوئیه اضافه شدند. ارالد غوس، مدیرعامل OKX در اروپا، پیش‌بینی کرده بود که ۸۰ درصد از شرکت‌های رمزارزی قادر به بقا در چارچوب MiCA نخواهند بود و از اتحادیه اروپا خارج خواهند شد.

رشد چشمگیر کلاهبرداری‌های جعل هویت

طبق گزارش Chainalysis، رشد کلاهبرداری‌های جعل هویت در سال ۲۰۲۵ نسبت به سال قبل ۱۴۰۰ درصد افزایش یافته و میانگین مبلغ پرداختی از ۷۸۲ دلار به ۲۷۶۴ دلار رسیده است. این شرکت کل زیان‌های ناشی از کلاهبرداری و تقلب در حوزه رمزارزها را در این سال نزدیک به ۱۷ میلیارد دلار برآورد کرده است.

موارد مشابه

CryptoPotato گزارشی مبنی بر سرقت ۲.۱ میلیون پوند بیت‌کوین از یک کیف پول سرد منتشر کرده است، جایی که فردی با جعل هویت یک افسر ارشد پلیس بریتانیا، قربانی را به سایتی هدایت کرده که عبارت بازیابی (seed phrase) کیف پول را به سرقت برده است. همچنین، FBI در مورد یک توکن جعلی با موضوع “پیام FBI” در شبکه ترون هشدار داده است که برای دسترسی به کیف پول‌ها طراحی شده است.

اقدامات هماهنگ

ESMA اعلام کرد که مقامات ملی ذی‌صلاح در حال همکاری مستقیم با شرکت‌های مربوطه هستند و اکنون می‌توانند اقدامات هماهنگی را علیه ارائه‌دهندگان فاقد مجوز انجام دهند، زیرا دوره گذار به پایان رسیده است.