استراتژی جدید ضد پولشویی ایرلند: تشدید نظارت بر کیف پول‌های خصوصی ارز دیجیتال

ایرلند استراتژی ملی مبارزه با پولشویی خود را با تمرکز بر دارایی‌های رمزی منتشر کرد

دوبلین – ایرلند روز پنجشنبه اولین استراتژی ملی مبارزه با پولشویی خود را منتشر کرد که شامل اقداماتی برای مقابله با کیف پول‌های رمزی نگهداری شده خارج از شرکت‌های تحت نظارت است.

بخش عمده‌ای از مقررات انتقال وجوه اتحادیه اروپا (EU Transfer of Funds Regulation) پیش از این در ایرلند اجرا شده بود. وزارت دارایی این کشور اعلام کرده است که عناصر باقی‌مانده، تعهدات جدیدی را برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی رمزی ایجاد می‌کند و مستلزم “بررسی‌های تشدید شده” بر روی تراکنش‌های مربوط به کیف پول‌های رمزی خصوصی و همچنین دقت نظر سخت‌گیرانه‌تر در هنگام همکاری با شرکت‌های رمزی خارجی است.

سیمون هریس، معاون نخست‌وزیر و وزیر دارایی ایرلند، در مراسم رونمایی از این استراتژی که اولین مورد در نوع خود در ایرلند است، بر مبارزه با پولشویی، تأمین مالی تروریسم و تأمین مالی اشاعه تسلیحات تأکید کرد.

مکانیسم قانون سفر FATF

مکانیسم کلیدی در این استراتژی، “قانون سفر” (FATF travel rule) است که طبق آن، اطلاعات فرستنده و گیرنده باید همراه با تراکنش منتقل شود. در سند استراتژی اشاره شده است که این قانون همزمان با مقررات بازارهای دارایی‌های رمزی (MiCA) که ارائه‌دهندگان خدمات دارایی رمزی را به عنوان یک دسته از نهادهای تحت نظارت در سراسر اتحادیه اروپا تعریف کرد، معرفی شده است.

ایرلند در مقایسه با اکثر کشورهای عضو، فرصت کمتری برای انطباق به شرکت‌های رمزی داد و پنجره‌ای ۱۲ ماهه برای اجرای مقررات در نظر گرفت، در حالی که این مقررات اجازه ۱۸ ماه را می‌دهد. این مهلت در پایان دسامبر ۲۰۲۵ به پایان رسید، بنابراین تعهدات جدید اکنون بر شرکت‌هایی که قبلاً مجوز کامل دریافت کرده‌اند، اعمال می‌شود. مقررات MiCA از اول جولای در سراسر اتحادیه اروپا به طور کامل اجرایی شد و بروکسل در حال آماده‌سازی برای بازنگری در قوانین در سال ۲۰۲۷ برای پوشش صادرکنندگان استیبل‌کوین‌های خارج از اتحادیه اروپا است.

پیامدها برای سازمان‌های جنایتکار

سیمون هریس، معاون نخست‌وزیر و وزیر دارایی، اظهار داشت که سازمان‌های جنایتکار از فناوری‌های جدید، دارایی‌های رمزی و شبکه‌های مالی پیچیده بین‌المللی برای پنهان کردن سود خود سوءاستفاده می‌کنند و راه‌اندازی این استراتژی این پیام را می‌فرستد که “ایرلند مکان امنی برای پولشویی عواید مجرمانه نخواهد بود.” این استراتژی تا سال ۲۰۳۰ ادامه خواهد داشت.

سند روز پنجشنبه بر اساس یک برنامه اقدام ۳۰ بندی بنا شده است که دولت در ماه ژوئن همراه با ارزیابی ملی ریسک خود منتشر کرد. در این ارزیابی، سوءاستفاده از دارایی‌های رمزی به عنوان یکی از تهدیدات رو به رشد جرایم مالی در ایرلند شناسایی شده بود و وعده “حفاظت‌های تشدید شده در اطراف دارایی‌های رمزی و امور مالی دیجیتال” داده شده بود.

اقدامات داخلی مشخص

ملموس‌ترین اقدام داخلی مربوط به دارایی‌های رمزی در برنامه ماه ژوئن مشخص شد که طبق آن، سازمان نظارت بر قمار ایرلند موظف شد استانداردی صنعتی برای پذیرش فعالیت‌های مرتبط با رمزارز به عنوان منبع تأمین مالی تعیین کند و از طریق بررسی دقیق، مشروعیت پول را تأیید نماید. این اقدام برای سه ماهه دوم سال ۲۰۲۷ برنامه‌ریزی شده است.

اقدامات ایرلند در چارچوب جدول زمانی گسترده‌تر اتحادیه اروپا قرار می‌گیرد که سخت‌گیرانه‌تر می‌شود. مقررات مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی رمزی را از ارائه یا نگهداری حساب‌های رمزی ناشناس یا حساب‌هایی که امکان ناشناس‌سازی یا پنهان‌سازی بیشتر تراکنش‌ها را فراهم می‌کنند، از جمله از طریق سکه‌های تقویت‌کننده ناشناس بودن، منع می‌کند. این ممنوعیت شامل کیف پول‌های خود-میزبانی نمی‌شود و ارائه‌دهندگان کیف پول‌های سخت‌افزاری، نرم‌افزاری و خود-میزبانی که هیچ دسترسی یا کنترلی بر آن‌ها ندارند، معاف هستند. این قوانین از ژوئیه ۲۰۲۷ اعمال می‌شوند و توسط نهاد مبارزه با پولشویی در فرانکفورت نظارت خواهند شد.

رویکرد جهانی

خارج از اتحادیه اروپا، بریتانیا نیز در حال بازنگری در رژیم خود است و وزارت خزانه‌داری بریتانیا در سپتامبر ۲۰۲۵ پیش‌نویس اصلاحاتی را منتشر کرد که آستانه اطلاع‌رسانی تغییر کنترل برای شرکت‌های رمزی را از ۲۵ درصد به ۱۰ درصد کاهش می‌دهد.

قانون سفر که ایرلند در حال نهایی کردن اجرای آن است، از سوی نهاد مستقر در پاریس که توصیه‌های آن چارچوب‌های ملی را درجه‌بندی می‌کند، صادر شده است. این نهاد فشار بیشتری بر اعضا در خصوص دارایی‌های رمزی وارد کرده است. در گزارشی در ماه ژوئیه، FATF اعلام کرد که پلتفرم‌های امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) با کنترل‌کنندگان قابل شناسایی، در حال حاضر مشمول قوانین آن هستند و باید مانند سایر مؤسسات مالی تحت نظارت قرار گیرند. این گزارش همچنین نشان داد که نزدیک به ۹۳ درصد از حوزه‌های قضایی مورد بررسی هنوز این استانداردها را برای هیچ ترتیبات واجد شرایطی اعمال نکرده‌اند.