بانک مرکزی تایلند: معاملات غیرعادی استیبل‌کوین‌ها در سرکوب اقتصاد خاکستری

بانک مرکزی تایلند ابزارهای تحلیل داده را بر بازار استیبل‌کوین‌های این کشور متمرکز کرده است تا تراکنش‌های با حجم بالا را برای شناسایی پول‌های غیرقانونی در چارچوب سرکوب گسترده‌تر اقتصاد سایه، بررسی کند.

بررسی تراکنش‌های استیبل‌کوین

ویتای راتاناکورن، رئیس بانک مرکزی تایلند، اعلام کرد که این بانک شروع به غربالگری تراکنش‌های غیرعادی بزرگ استیبل‌کوین، به‌ویژه در مورد USDT شرکت Tether، کرده است. به گزارش نشریه تایلندی Thansettakij، برخی از این تراکنش‌ها که به نظر می‌رسد برای دور زدن الزامات افشا یا انتقال وجوه خارج از کانال‌های بانکی عادی طراحی شده‌اند، شناسایی شده‌اند.

از آنجایی که کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) تایلند، نه بانک مرکزی، مستقیماً بر دارایی‌های دیجیتال نظارت دارد، بانک مرکزی با SEC که اختیار اقدام بر اساس یافته‌ها را دارد، هماهنگ می‌کند. طبق داده‌های CoinGecko، USDT بزرگترین استیبل‌کوین و پرکاربردترین جفت معاملاتی در صرافی‌های رمزارز است.

مبارزه با “اقتصاد خاکستری”

غربالگری استیبل‌کوین‌ها یکی از بخش‌های کمپین گسترده علیه آنچه مقامات تایلندی “اقتصاد خاکستری” می‌نامند، است. رئیس بانک مرکزی این تلاش را یک ماراتن طولانی توصیف کرد که نیازمند اقدامات موازی متعدد است و نه یک راه‌حل سریع. از ماه آوریل، بانک‌ها موظف شده‌اند هدف برداشت‌های نقدی ۵ میلیون بات (حدود ۱۵۰ هزار دلار) یا بیشتر را بررسی کنند؛ قانونی که به گفته بانک مرکزی، برداشت‌های نقدی کلان را حدود ۳۵ درصد کاهش داده است. از فصل چهارم سال جاری، سپرده‌گذارانی که ۵ میلیون بات یا بیشتر وجه نقد وارد می‌کنند، ممکن است مجبور شوند منشأ آن را اعلام کنند.

مقامات همچنین در حال تشدید کنترل‌ها بر صرافی‌های اسکناس با ارزش بالا و معاملات طلا هستند، جایی که مشاهده شده خریداران طلا را از طریق یک اپلیکیشن در صبح سفارش داده و عصر همان روز از فروشگاه‌ها تحویل می‌گیرند. فعالیت‌های مشکوک اکنون به دفتر مبارزه با پولشویی تایلند گزارش می‌شود و برداشت ماهانه طلا از حدود ۴۰۰۰ کیلوگرم به حدود ۷۰۰ کیلوگرم کاهش یافته است. بانک‌ها همچنین هزاران حساب “مُل” (حساب‌های واسطه) مرتبط با قمار آنلاین را مسدود کرده‌اند.

مقابله با جرایم رمزارزی

تایلند به یکی از کانون‌های جرایم مرتبط با رمزارز تبدیل شده و نهادهای این کشور به شدت در حال پیگیری آن هستند. پلیس تایلند اخیراً یک شبکه پولشویی مرتبط با کلاهبرداری عاشقانه را شناسایی کرده است که در آن یک کیف پول واحد در ۱۰ ماه بیش از ۱۲۲.۵ میلیون دلار را از طریق مبادلات بین زنجیره‌ای جابجا کرده بود؛ این بخشی از عملیات “نور اول” اینترپل بود. در ماه‌های اخیر، بازرسان همچنین تحقیقات خود را در مورد یک شبکه پولشویی چینی ۳۰۰ میلیون دلاری گسترش داده و ۸.۶ میلیون دلار تجهیزات استخراج غیرقانونی را که برای تأمین مالی مجتمع‌های کلاهبرداری استفاده می‌شد، توقیف کرده‌اند.

همزمان، این کشور در حال جذب رمزارزهای قانونی است: برنامه سه ساله SEC ترویج توکنیزاسیون و صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) رمزارزی را در دستور کار دارد و بانک مرکزی اعلام کرده است که در حال کار بر روی توسعه یک استیبل‌کوین با پشتوانه بات به عنوان بخشی از بازنگری گسترده‌تر زیرساخت مالی است.