Tag: رگولاتوری و سیاست

انهدام بزرگترین عملیات اختلاط ارزهای دیجیتال در اروپا

یوروپل و نهادهای اجرای قانون در آلمان و سوئیس یکی از بزرگترین عملیات غیرقانونی اختلاط ارزهای دیجیتال در اروپا را متوقف کردند و ۲۵ میلیون یورو (۲۷ میلیون دلار) بیت‌کوین ضبط و بیش از ۱۲ ترابایت داده‌های کاربران را مصادره کردند.

این عملیات که در ۱ دسامبر اعلام شد، یکی از گسترده‌ترین اقدامات در چارچوب تلاش‌های مداوم اتحادیه اروپا برای از بین بردن سرویس‌هایی است که جریان وجوه مجرمانه را پنهان می‌کنند.

عملیات مذکور بین ۲۴ تا ۲۸ نوامبر در زوریخ انجام شد و یوروپل در طول هفته عملیات از مقامات پشتیبانی می‌کرد.

بازرسان سه سرور را ضبط کردند، کنترل دامنه cryptomixer(dot)io را به دست گرفتند و وب‌سایت را با یک بنر مصادره توسط مجریان قانون جایگزین کردند.

به گفته یوروپل، این پلتفرم که با نام «Cryptomixer» شناخته می‌شود، به عنوان یک سرویس اختلاط ترکیبی هم در وب آشکار و هم در وب تاریک فعالیت می‌کرد.

این سرویس از زمان راه‌اندازی در سال ۲۰۱۶، بیش از ۱.۳ میلیارد یورو بیت‌کوین مرتبط با طیف گسترده‌ای از فعالیت‌های غیرقانونی را پردازش کرده است.

مقامات می‌گویند این میکسر به طور گسترده توسط گروه‌های باج‌افزار، انجمن‌های جرایم سایبری زیرزمینی و عاملان در بازارهای وب تاریک مورد استفاده قرار می‌گرفت.

نرم‌افزار آن سپرده‌ها را برای دوره‌های طولانی و تصادفی جمع‌آوری می‌کرد، سپس وجوه را به آدرس‌های جدیدی که برای شکستن مسیرهای تراکنش طراحی شده بودند، توزیع مجدد می‌کرد.

این روش به پنهان کردن عواید قاچاق مواد مخدر، قاچاق اسلحه، کلاهبرداری کارت‌های پرداخت و حملات سایبری کمک می‌کرد و به مجرمان اجازه می‌داد تا دارایی‌های «پاک‌شده» را از طریق صرافی‌ها، دستگاه‌های خودپرداز و حساب‌های بانکی به سایر ارزهای دیجیتال یا ارز فیات تبدیل کنند.

یوروپل تبادل اطلاعات را از طریق کارگروه مشترک اقدام علیه جرایم سایبری خود هماهنگ کرد و متخصصان پزشکی قانونی را در طول حملات ارائه کرد.

این آژانس در سال‌های اخیر در چندین عملیات بزرگ ضد اختلاط شرکت داشته است، از جمله انهدام ChipMixer در مارس ۲۰۲۳ که در آن زمان بزرگترین سرویس از این نوع بود.

این توقف در حالی صورت می‌گیرد که اتحادیه اروپا چارچوب ضد پولشویی خود را قبل از مهلت‌های نظارتی مهم، سخت‌تر می‌کند. طبق قوانین جدید AML مرتبط با MiCA، سرویس‌های اختلاط ارزهای دیجیتال در سراسر اتحادیه ممنوع شده‌اند و ارزهای افزایش‌دهنده ناشناس بودن مانند مونرو و Zcash تا سال ۲۰۲۷ ممنوع خواهند شد.

ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری شده ملزم به اعمال بررسی‌های دقیق KYC، شناسایی فرستنده و گیرنده تمام تراکنش‌ها و انجام بررسی دقیق تراکنش‌های بالای ۱۰۰۰ یورو هستند.

این اقدامات با هدف بستن شکاف‌های نظارتی انجام می‌شود که در گذشته به شبکه‌های پولشویی اجازه می‌داد تا با حداقل نظارت در سراسر مرزها فعالیت کنند.

فضای اجرای قانون در مورد میکسرها در سطح جهانی تشدید شده است. در ژانویه ۲۰۲۵، هیئت منصفه فدرال ایالات متحده سه تبعه روسی را به اتهام راه‌اندازی میکسر Blender(dot)io و جانشین آن، Sinbad(dot)io، متهم کرد که وزارت دادگستری می‌گوید توسط گروه لازاروس کره شمالی استفاده می‌شده است.

در نوامبر، دادگاه نیویورک Keonne Rodriguez، توسعه‌دهنده Samourai Wallet را به پنج سال زندان محکوم کرد، پس از آنکه دادستان‌ها گفتند این سرویس بیش از ۲۳۷ میلیون دلار وجوه غیرقانونی را پولشویی کرده است.

این حکم باعث افزایش بررسی ابزارهای رمزنگاری متمرکز بر حریم خصوصی و غیرحضانتی شده است.

قابل توجه است که William Lonergan Hill، مدیر ارشد فناوری Samourai Wallet نیز به دلیل نقش خود در فعالیت‌های میکسر به چهار سال زندان فدرال محکوم شد.

انهدام Cryptomixer همچنین در یکی از فعال‌ترین سال‌های اجرای قانون یوروپل در اکوسیستم جرایم دیجیتال رخ می‌دهد.

در اکتبر، بازرسان اروپایی یک سندیکای جرایم سایبری را که مسئول ایجاد بیش از ۴۹ میلیون حساب آنلاین جعلی بود، متلاشی کردند.

این شبکه شماره تلفن‌های موقت مبتنی بر سیم‌کارت را ارائه می‌کرد که به مجرمان اجازه می‌داد احراز هویت دو عاملی را دور بزنند و هویت‌های جعلی را که برای سوء استفاده از صرافی‌ها، بانک‌ها و پلتفرم‌های تجارت الکترونیک استفاده می‌شد، تولید کنند.

هفت مظنون دستگیر و صدها سرور و روتر سیم‌کارت ضبط شدند.

در اوایل ژوئن، یوروپل حملاتی را علیه Archetyp Market، یکی از طولانی‌ترین بازارهای مواد مخدر در وب تاریک، رهبری کرد.

مقامات زیرساخت‌های اصلی را در هلند ضبط کردند و مظنونان را در سراسر اروپا دستگیر کردند، اگرچه کارشناسان خاطرنشان کردند که عاملان اغلب در پلتفرم‌های غیرمتمرکز دوباره جمع می‌شوند.

‏گزارش‌ها حاکی از آن است که سونی بانک، بخش بانکی شرکت فناوری سونی، قصد دارد استیبل‌کوین خود را که به دلار آمریکا متصل است و تحت نظارت GENIUS قرار دارد، تا اوایل سال مالی ۲۰۲۶ برای مشتریان آمریکایی عرضه کند. این خبر روز دوشنبه در نیکی منتشر شد.

گروه سونی قصد دارد استیبل‌کوین خود را که با نسبت ۱:۱ به دلار آمریکا متصل است، برای پرداخت‌ها و تسویه حساب در بخش بازی و انیمه خود راه‌اندازی کند.

به گزارش نیکی، تا کنون، مشتریان سونی برای اشتراک‌های خود از طریق کارت‌های اعتباری و روش‌های دیگر پرداخت می‌کردند. راه‌اندازی یک استیبل‌کوین می‌تواند هزینه‌های پرداختی به صادرکنندگان کارت‌های اعتباری را کاهش دهد.

در ماه اکتبر، سونی با درخواست از اداره کنترل ارز ایالات متحده (OCC) برای تأسیس یک مجوز بانک رمزنگاری ملی تحت شرکت تابعه خود، “Connectia Trust”، بازار ایالات متحده را شگفت‌زده کرد.

در صورت تأیید، سونی در میان شرکت‌های بزرگ فناوری قرار خواهد گرفت که مجوز بانک ایالات متحده مرتبط با استیبل‌کوین را دریافت می‌کند.

سونی با @USOCC برای ایجاد Connectia Trust، یک بانک رمزنگاری ملی که قرار است یک استیبل‌کوین پشتیبانی‌شده با دلار آمریکا صادر کند، درخواست داده است. #سونی #استیبل_کوین #OCC

مخالفت با درخواست سونی

با این حال، در ۶ نوامبر، انجمن بانکداران مستقل آمریکا (ICBA) نامه‌ای به OCC ایالات متحده نوشت و “به شدت با” درخواست سونی بانک مخالفت کرد.

این گروه ادعا کرد که این رویکرد برای دریافت مزایای یک مجوز بانک ایالات متحده بدون قرار گرفتن تحت دامنه کامل مقررات بانکی ایالات متحده طراحی شده است.

ICBA افزود که مدل Connectia از دامنه سنتی بانک‌های امانت‌دار فراتر می‌رود. این انجمن همچنین اضافه کرد که تأیید این درخواست، جدایی تاریخی بین بانکداری و تجارت را تضعیف می‌کند و این حوزه را علیه بانک‌های محلی تغییر می‌دهد.

تأثیر استیبل‌کوین‌ها

این اعلامیه در زمانی صورت می‌گیرد که استیبل‌کوین‌ها به طور فزاینده‌ای بر امور مالی بین‌المللی و ثبات مالی ایالات متحده تأثیر می‌گذارند.

داده‌های DefiLlama نشان می‌دهد که ارزش کل بازار دو استیبل‌کوین بزرگ متصل به دلار آمریکا – USDT تتر و USDC سیرکل – به ۲۶۰ میلیارد دلار می‌رسد. علاوه بر این، ارزش کل بازار استیبل‌کوین‌ها اکنون از ۳۰۶ میلیارد دلار فراتر رفته است.

اخیراً، استاندارد چارترد هشدار شدیدی صادر کرد و پیشنهاد داد که تا سال ۲۰۲۸، بیش از ۱ تریلیون دلار می‌تواند از بانک‌های بازارهای نوظهور (EM) به استیبل‌کوین‌ها سرازیر شود، زیرا پذیرش دارایی‌های رمزنگاری متصل به دلار در سطح جهانی سرعت می‌گیرد. این امر ورود سونی را به یک بخش در حال رشد سریع اقتصاد دیجیتال به موقع می‌کند.

‏کره جنوبی در حال آماده‌سازی یکی از تهاجمی‌ترین سرکوب‌ها علیه جرایم مالی مرتبط با ارزهای دیجیتال با گسترش الزامات قانون سفر خود است.

نکات کلیدی

آستانه جدید شامل تراکنش‌های زیر یک میلیون وون (۶۸۰ دلار) می‌شود که تا کنون به کاربران اجازه می‌داد با تقسیم تراکنش‌ها به مبالغ کوچکتر، از بررسی هویت اجتناب کنند، بنا به گزارش خبرگزاری یونهاپ.

لی اوک وون، رئیس کمیسیون خدمات مالی (FSC)، این طرح را روز چهارشنبه در جریان یک نشست توجیهی در کمیته قانون‌گذاری و قضایی مجمع ملی تأیید کرد و گفت مقامات نظارت بر مسیرهای رمزنگاری را که به طور فزاینده‌ای برای پولشویی و فرار مالیاتی استفاده می‌شوند، تشدید خواهند کرد.

لی گفت: «ما پولشویی رمزنگاری را سرکوب خواهیم کرد و قانون سفر را به تراکنش‌های زیر یک میلیون وون گسترش خواهیم داد.»

در حال حاضر، قانون سفر کره جنوبی عمدتاً برای نقل و انتقالات با ارزش بالاتر اعمال می‌شود و صرافی‌ها را ملزم می‌کند تا اطلاعات شناسایی فرستندگان و گیرندگان را جمع‌آوری و تبادل کنند.

پیشنهاد جدید این خلاء را از بین می‌برد و پلتفرم‌های رمزنگاری را مجبور می‌کند تا استانداردهای افشای یکسانی را برای تراکنش‌های کوچکتر که اغلب برای فرار از گزارش‌دهی استفاده می‌شوند، اعمال کنند.

پس از اجرای این تغییر، صرافی‌های فعال در کره جنوبی ملزم خواهند بود تا حتی برای معاملات و نقل و انتقالات کم‌ارزش، اطلاعات کامل هویتی کاربران رمزنگاری را جمع‌آوری کنند.

تنظیم‌کنندگان معتقدند این امر استفاده از دارایی‌های دیجیتال برای حواله‌های خارج از کشور مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی و درآمد گزارش‌نشده را به میزان قابل توجهی کاهش می‌دهد.

فوری: کره جنوبی اکنون مظنون است که گروه لازاروس کره شمالی پشت هک اخیر صرافی رمزنگاری آپبیت قرار دارد، بنا به گزارش یونهاپ. لازاروس با تقریباً هر سوءاستفاده بزرگی در چند سال گذشته مرتبط بوده است: • حمله به وازیرایکس • نقض بای‌بیت • پل‌های متعدد و…

FSC همچنین قصد دارد محدودیت‌های سخت‌گیرانه‌تری را برای صرافی‌های فراساحلی به اصطلاح «پرخطر» که تراکنش‌ها را برای کاربران کره‌ای بدون مجوز داخلی تسهیل می‌کنند، معرفی کند.

به گفته تنظیم‌کننده، این پلتفرم‌ها در صورت تشخیص خطر بالای کلاهبرداری یا پولشویی، به طور کامل مسدود خواهند شد.

علاوه بر این، صرافی‌های رمزنگاری با بررسی‌های شدیدتری در مورد ثبات مالی خود مواجه خواهند شد.

دولت قصد دارد معیارهای ثبت ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) را گسترش دهد و ارزیابی کند که آیا پلتفرم‌ها ذخایر کافی، کنترل‌های داخلی و سیستم‌های انطباق را در اختیار دارند یا خیر.

قوانین جدید همچنین افراد دارای محکومیت قبلی در جرایم مالیاتی یا جرایم مواد مخدر را از تبدیل شدن به سهامداران اصلی شرکت‌های رمزنگاری دارای مجوز منع می‌کند، اقدامی با هدف جلوگیری از نفوذ شبکه‌های جنایی بر پلتفرم‌های تنظیم‌شده.

واحد اطلاعات مالی (FIU) همچنین قدرت مسدود کردن حساب‌های پیشگیرانه را در موارد جدی معرفی خواهد کرد و به بازرسان اجازه می‌دهد حساب‌های مشکوک را قبل از اینکه وجوه بتواند از بازیابی خارج شود، قفل کنند.

مقامات گفتند که اصلاحات قانونی انتظار می‌رود در نیمه اول سال ۲۰۲۶ به مجمع ملی ارائه شود، و کره جنوبی همچنین در حال گسترش هماهنگی با تنظیم‌کنندگان جهانی مانند کارگروه اقدام مالی برای همسویی با استانداردهای بین‌المللی است.

همانطور که گزارش شده است، کره جنوبی با نگرانی‌های فزاینده‌ای مواجه است مبنی بر اینکه مالیات بر دارایی مجازی آن، که قرار است در ژانویه ۲۰۲۷ آغاز شود، ممکن است به دلیل شکاف‌های زیرساختی مداوم و دستورالعمل‌های نظارتی نامشخص، با چهارمین تاخیر مواجه شود.

با وجود پنج سال از زمان تصویب اولیه قانون مالیاتی در سال ۲۰۲۰ و سه تاخیر قبلی، مقامات نتوانسته‌اند سیستم‌های حیاتی برای نظارت بر تراکنش‌ها، طبقه‌بندی درآمد و اجرای فرامرزی ایجاد کنند.

ژاپن رسماً اصلاحیه‌هایی را در چارچوب نظارتی ارزهای دیجیتال خود نهایی کرده است که پتانسیل افزایش تقاضای جهانی برای بیت‌کوین را دارد.

اهداف اصلاحات

این اصلاحات با هدف روشن‌سازی مسئولیت‌های نگهداری، تحریک مشارکت نهادی و قرار دادن این کشور به‌عنوان پناهگاهی امن برای دارایی‌های دیجیتال انجام می‌شود.

تغییرات کلیدی

به گفته مؤسسه تحقیقاتی و آموزشی ارزهای دیجیتال XWIN Research Japan، آژانس خدمات مالی (FSA) کارگروه اصلاحات دارایی‌های رمزنگاری سال ۲۰۲۵ خود را تکمیل کرده و طرحی برای بازطراحی قوانین این کشور ارائه داده است. محور اصلی این تلاش، انتقال از قانون خدمات پرداخت به قانون ابزارها و مبادلات مالی است که حفاظت قوی‌تری از سرمایه‌گذاران را فراهم می‌کند.

وضعیت فعلی بازار

قابل توجه است که فعالیت‌های درون زنجیره‌ای این کشور محدود است و تنها ۲۰۰۰۰ تا ۴۰۰۰۰ آدرس فعال منحصربه‌فرد بیت‌کوین در روز در مقایسه با محدوده جهانی ۴۵۰۰۰۰ تا ۸۰۰۰۰۰ آدرس وجود دارد. این بدان معناست که ژاپن تنها سهم کوچکی در تقاضای جهانی درون زنجیره‌ای دارد.

پتانسیل رشد

با این حال، این گزارش خاطرنشان کرد که این دیدگاه ناقص است، زیرا ژاپن یکی از بزرگترین ذخایر ثروت خانوار را در جهان در اختیار دارد که اگر اجازه مشارکت از طریق صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)، صندوق‌های تنظیم‌شده یا سایر محصولات نهادی داده شود، می‌تواند این کشور را به منبع بزرگی برای تقاضای جدید تبدیل کند.

تأثیر بر بازار

ناظران بازار نوشتند: «با افزایش اعتبار و دسترسی آسان‌تر برای مدیران دارایی بزرگ، ژاپن ممکن است در نهایت فشار صعودی قابل‌توجهی بر پویایی عرضه و تقاضای بلندمدت بیت‌کوین وارد کند.»

رویکرد نظارتی جدید

رویکرد نظارتی جدید این قدرت اقتصادی آسیایی بر حفاظت از سرمایه‌گذاران متمرکز است و اذعان دارد که ارزهای دیجیتال به یک سرمایه‌گذاری اصلی تبدیل شده‌اند، حتی با وجود اینکه کلاهبرداری، پلتفرم‌های ثبت‌نشده و شکاف‌های اطلاعاتی همچنان در حال افزایش هستند.

اقدامات جدید

این تغییرات اقدامات جدیدی از جمله افشای شفاف، قوانین علیه معاملات ناعادلانه، توضیح خطرات صادرکننده، امنیت بیشتر و نظارت دقیق‌تر بر رفتار تجاری را معرفی می‌کند. FSA قصد دارد اقدامات بیشتری را علیه خدمات خارجی ثبت‌نشده انجام دهد و در حال بررسی ایجاد یک دسته جداگانه برای صرافی‌های غیرمتمرکز است.

اقدامات آتی

به گزارش Nikkei، این آژانس همچنین در حال آماده‌سازی قوانینی است که صرافی‌های دارایی دیجیتال محلی را ملزم می‌کند تا ذخایر مسئولیت را برای محافظت از کاربران در برابر هک و سایر مشکلات عملیاتی حفظ کنند. این آژانس اصلاحیه‌ها را در سال ۲۰۲۶ به پارلمان ارائه خواهد کرد و انتظار می‌رود ارزهای دیجیتال را به‌عنوان اوراق بهادار تحت قانون ابزارها و مبادلات مالی طبقه‌بندی کند.

تأثیر بر پلتفرم‌ها

در صورت تصویب، پلتفرم‌های ارزهای دیجیتال با ممنوعیت معاملات داخلی، حسابرسی‌های دقیق‌تر نگهداری و الزامات افشای گسترده‌تر مواجه خواهند شد و قوانین ارزهای دیجیتال را به قوانین اعمال‌شده برای شرکت‌های مالی سنتی نزدیک‌تر می‌کند.

گام‌های مهم

این اصلاحات اولین گام مهم ژاپن در جهت ایجاد یک بازار ارز دیجیتال شفاف، امن و مناسب برای نهادها است. این اعلامیه همچنین چند هفته پس از گزارش‌هایی مبنی بر اینکه FSA در حال بررسی اجازه دادن به بانک‌ها برای نگهداری و معامله دارایی‌های دیجیتال مانند بیت‌کوین است، منتشر می‌شود.

پیش‌بینی‌ها

CryptoQuant پیش‌بینی می‌کند که اقدامات انجام‌شده می‌تواند فشار مثبتی بر عرضه و تقاضای بلندمدت بیت‌کوین وارد کند.

وزارت دادگستری ایالات متحده روز سه‌شنبه بنیانگذار یک شرکت دستگاه‌های خودپرداز رمزنگاری مستقر در شیکاگو را به اتهام دریافت حداقل ۱۰ میلیون دلار درآمد حاصل از فعالیت‌های مجرمانه و انتقال این پول به کیف پول‌های دیجیتال برای پنهان کردن منشأ آن متهم کرد.

اتهامات علیه فیرس عیسی

کیفرخواست که در ناحیه شمالی ایالت ایلینوی علنی شد، فیرس عیسی را به راه‌اندازی این عملیات از طریق شرکت Virtual Assets LLC متهم کرد. این شرکت با نام Crypto Dispensers فعالیت می‌کرد و دستگاه‌های خودپرداز تبدیل پول نقد به ارز دیجیتال را در سراسر ایالات متحده اداره می‌کرد.

طبق این پرونده، قربانیان و مجرمان وجوه را به عیسی، شرکت او یا یک همدست ارسال می‌کردند. در حالی که دستگاه‌های خودپرداز بیت‌کوین قرار است سیاست‌های «شناخت مشتری» (KYC) را برای جلوگیری از پولشویی از طریق این دستگاه‌ها اجرا کنند، دادستان‌ها گفتند که عیسی وجوه غیرقانونی دریافتی از دستگاه‌های خودپرداز Crypto Dispensers را قبل از انتقال به کیف پول‌های دیگر، به ارز دیجیتال تبدیل می‌کرد.

وزارت دادگستری نوشت: «در این کیفرخواست ادعا شده است که عیسی می‌دانست این پول از طریق کلاهبرداری به دست آمده است.»

وزارت دادگستری در این کیفرخواست مشخص نکرد که عیسی در این طرح از کدام ارزهای دیجیتال یا ارائه‌دهندگان کیف پول استفاده کرده است. عیسی بلافاصله به درخواست اظهارنظر از سوی Decrypt پاسخ نداد.

اتهامات و جلسه دادگاه

عیسی و Virtual Assets LLC هر کدام به یک فقره توطئه پولشویی متهم شدند که مجازات آن حداکثر ۲۰ سال حبس فدرال است. هر دو متهم به بی‌گناهی اعتراف کردند. جلسه استماع در تاریخ ۳۰ ژانویه ۲۰۲۶ در مقابل قاضی ناحیه ایالات متحده، الین باکلو، تعیین شد.

این اتهامات در زمانی مطرح می‌شود که دادستان‌های فدرال در حال تنظیم نحوه نظارت بر بازار رمزنگاری هستند. در ماه آوریل، وزارت دادگستری اعلام کرد که تیم ملی اجرای قانون ارزهای دیجیتال خود را منحل خواهد کرد و از طرح پرونده‌های کیفری علیه صرافی‌ها، خدمات میکسینگ یا دارندگان کیف پول‌های سرد برای اقدامات کاربرانشان خودداری خواهد کرد. هفته گذشته، وزارت دادگستری، FBI و سرویس مخفی ایالات متحده از یک نیروی ضربت جدید برای مبارزه با کلاهبرداری‌های رمزنگاری که منشأ آن‌ها در چین است، خبر دادند.

دادستان‌ها خاطرنشان کردند که کیفرخواست علیه عیسی و Virtual Assets یک ادعاست و آن‌ها بی‌گناه فرض می‌شوند مگر اینکه دولت گناهکاری آن‌ها را ثابت کند.

اگر عیسی یا Virtual Assets LLC محکوم شوند، ملزم به مصادره هرگونه اموال مرتبط با جرم پولشویی ادعایی، از جمله حکم پولی شخصی خواهند بود و دولت می‌تواند در صورت عدم امکان بازیابی اموال اصلی، به دنبال دارایی‌های جایگزین باشد.

منبع: Decrypt