اجاره خودرو در ایتالیا، بانک زیرزمینی مافیا شد؛ ۳۰ نفر بازداشت، رمزارز راه خروج پولشویی

میلان: کشف شبکه پولشویی مافیایی با استفاده از صرافی اجاره خودرو

پلیس مالی ایتالیا در عملیاتی گسترده، یک شرکت اجاره خودرو در حومه میلان را که به عنوان بانک زیرزمینی برای باندهای مافیایی ‘Ndrangheta و Camorra فعالیت می‌کرد، شناسایی و منهدم کرد. این شبکه با استفاده از فاکتورهای جعلی، بازپرداخت نقدی و معاملات ارزی، پول‌های حاصل از قاچاق مواد مخدر و فرار مالیاتی را به ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کرد. در این عملیات، بیش از ۲۱ میلیون یورو از دارایی‌های این گروه، شامل پول نقد، سپرده‌های بانکی، ارزهای دیجیتال، قایق‌ها، جواهرات و ساعت‌های لوکس، توقیف شد. همچنین در این پرونده پای برخی از نیروهای پلیس و کارکنان دادگستری نیز به میان کشیده شده است.

جزئیات عملیات و دستگیری‌ها

این عملیات که در تاریخ ۲۱ اکتبر ۲۰۲۶ اعلام شد، با فرماندهی بخش ضد مافیا دادستانی میلان و با حضور بیش از ۳۵۰ نیروی پلیس مالی در سراسر ایتالیا صورت گرفت. در مجموع ۳۰ مظنون دستگیر شدند که ۱۶ نفر از آنها در بازداشت موقت به سر می‌برند و ۱۴ نفر دیگر تحت حبس خانگی قرار گرفتند. همچنین دو نفر در اسپانیا بر اساس حکم جلب اروپایی دستگیر و یک نفر دیگر در سوئیس تحت تعقیب است. به گزارش بلومبرگ به نقل از دادستانی میلان، ارزش فاکتورهای جعلی صادر شده توسط این شبکه بیش از ۱۱۰ میلیون یورو بوده و حدود ۶۸ میلیون یورو از این مبلغ به خارج از کشور منتقل شده است.

ساختار شبکه و نقش اعضا

بر اساس اطلاعات منتشر شده توسط دادستانی، این شرکت اجاره خودرو توسط سه تبعه ایتالیایی اداره می‌شد. دو نفر از این افراد از اعضای شناخته شده خانواده‌های مافیایی ‘Ndrangheta در منطقه کروتونه بودند که سابقه محکومیت در پرونده‌های Infinito و Aemilia را داشتند. نفر سوم نیز به خانواده Casalesi تعلق داشت. طبق گزارش LaC News24، سه سرکرده اصلی این شبکه Giuseppe Piscioneri، Paolo Pelaggi و Luigi Mercadante نام دارند و دو همدست چینی و آلبانیایی نیز در اداره این سیستم که حدود سه سال در منطقه لمباردی فعالیت داشته، نقش داشته‌اند.

مراحل پولشویی

دادستانی ایتالیا فرآیند پولشویی را در چهار مرحله تشریح کرده است:
۱. جمع‌آوری پول نقد: دو تبعه چینی مسئول جمع‌آوری پول نقد، عمدتاً حاصل از فرار مالیاتی، بودند. همچنین فردی از منطقه کالابریا، به صورت مستقیم یا از طریق واسطه‌ها، بیش از ۵ میلیون یورو پول نقد حاصل از قاچاق مواد مخدر را دریافت کرده و در ازای آن ارز دیجیتال دریافت می‌کرد یا آن را به حساب‌هایی در آسیا، کانادا و آمریکای جنوبی منتقل می‌نمود.
۲. استفاده از شرکت‌های صوری: شرکت‌های صوری که به نام افراد دیگر ثبت شده و آدرس‌های ساختگی داشتند، در بخش‌های ساخت و ساز، لجستیک و خدمات، فاکتورهایی برای مشتریان صادر می‌کردند که خدماتی در قبال آن ارائه نشده بود. این اقدام به مشتریان کمک می‌کرد تا درآمد مشمول مالیات خود را کاهش دهند. پس از اتمام کار، این شرکت‌ها اعلام ورشکستگی کرده و افراد مشابه با شرکت‌های جدیدی وارد عمل می‌شدند. پس از پرداخت مبالغ فاکتورها از طریق حواله بانکی توسط مشتریان، سازمان از طریق واسطه‌ها پول نقد معادل را بازگردانده و ۲ تا ۵ درصد کارمزد دریافت می‌کرد.
۳. تبدیل به ارز دیجیتال: وجوه جمع‌آوری شده در حساب شرکت‌های صوری، ابتدا به بانک‌هایی در لوکزامبورگ، لیتوانی و آلمان منتقل شده و سپس از طریق صرافی‌ها به ارزهای دیجیتال تبدیل و در کیف پول‌های تحت کنترل این گروه ذخیره می‌شد. پول‌های حاصل از کلاهبرداری‌های آنلاین سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال نیز از همین مسیر عبور می‌کرد.

توانایی بازسازی شبکه

قاضی تحقیقات مقدماتی میلان، لوکا میلانی، در حکم بازداشت بیش از ۵۰۰ صفحه‌ای خود که شامل نزدیک به ۹۰ عنوان اتهامی است، این سازوکار را دارای “توانایی بازسازی” توصیف کرده و گفته است که این شبکه با “همیشه داشتن روش‌های جدید و شرکت‌های جدید” به فعالیت خود ادامه می‌داده است.

نقش ارزهای دیجیتال در زنجیره پولشویی

لازم به ذکر است که در این پرونده، مافیا “به سراغ ارزهای دیجیتال نرفته” بلکه ارزهای دیجیتال تنها در آخرین مرحله از زنجیره پولشویی، یعنی برای انتقال پول به مکان‌هایی که ردیابی آنها دشوارتر است، مورد استفاده قرار گرفته‌اند. پول نقد، فاکتورهای جعلی و حواله‌های بانکی همچنان روش‌های سنتی پولشویی محسوب می‌شوند.

نفوذ به نهادهای دولتی

یکی از حساس‌ترین جنبه‌های این پرونده، نفوذ به درون نهادهای دولتی است. در حکم دادگاه آمده است که یک بازرس پلیس مالی متهم به دریافت ۳۰۰۰ یورو پول نقد از یکی از مظنونان چینی شده است. این بازرس متهم است که اطلاعات محرمانه مربوط به پرونده‌های مالیاتی را فاش کرده و در بازه زمانی ماه مه تا سپتامبر ۲۰۲۵، قول مساعدت برای حل و فصل این مسائل را داده است. این بازرس در حال حاضر تحت حبس خانگی قرار دارد.

خط دیگری از تحقیقات به دادگستری میلان می‌رسد. دادستانی مدعی است که یکی از کارکنان دادگستری با کمک یک وکیل، به طور غیرقانونی به سوابق رایانه‌ای دسترسی پیدا کرده و از روند تحقیقات مطلع شده و این اطلاعات را به سرکردگان سازمان منتقل کرده است.

ارتباط با باندهای مافیایی

مکالمات شنود شده، حامیان این سازمان را آشکار می‌سازد. در یکی از مکالمات ضبط شده در تاریخ ۲۰ نوامبر ۲۰۲۵، Piscioneri به یکی از افراد می‌بالد که با خانواده Bellocco روابط نزدیکی دارد و می‌گوید: “او دوازده برادر دارد… من سیزدهمین نفر هستم.” بازرسان معتقدند این اظهارات نشان‌دهنده نزدیکی وی به این خانواده از باندهای ‘Ndrangheta است.

فرد مظنون دیگری به نام Salvatore Morabito که با خانواده‌ای هم‌نام در ارتباط است، به طور مکرر در دفتر شرکت اجاره خودرو در Pero دیده شده و او نیز در بازداشت موقت به سر می‌برد. در حکم دادگاه همچنین اشاره شده است که حلقه ارتباطی مظنونان شامل افسران اجرای قانون، وکلا و کارکنان اداری بوده و ماهیت و دامنه این روابط در جریان رسیدگی دادگاه مشخص خواهد شد.