Tag: رگولاتوری و سیاست

دادگاهی در لهستان حکم بازداشت موقت پنجمین مظنون در پرونده تحقیقاتی صرافی ارز دیجیتال Zondacrypto را صادر کرد.

بازداشت مظنون پنجم در پرونده Zondacrypto

والدمار ژورک، دادستان کل لهستان، روز دوشنبه اعلام کرد که دادگاهی در این کشور با بازداشت موقت پنجمین مظنون در تحقیقات مربوط به صرافی ارز دیجیتال Zondacrypto موافقت کرده است.

«رومن ژ.» که طبق عرف لهستانی نام خانوادگی مظنونان به اختصار ذکر می‌شود، روز دوشنبه با اتهام عضویت در یک گروه مجرم سازمان‌یافته و در این راستا، اختلاس وجوه مشتریان از طریق کلاهبرداری رایانه‌ای روبرو شد.

دادستان‌ها مدعی هستند که این گروه با ایجاد تغییرات، حذف و اضافات غیرمجاز در داده‌های صرافی و همچنین اختلال در نحوه پردازش و انتقال اطلاعات، حداقل ۷.۸ میلیون زلوتی (حدود ۲ میلیون دلار) از کاربران صرافی را برداشت کرده است. وی در صورت اثبات جرم، با مجازات حداکثر ۱۰ سال حبس روبرو است.

پلیس روز شنبه وی را در منطقه سیلسیا بازداشت و اسناد مربوط به صرافی را ضبط کرد. این مظنون اتهامات وارده را رد کرده و اظهاراتی را ارائه داده است.

این صرافی در سال ۲۰۱۴ با نام BitBay در کاتوویتسه راه‌اندازی شد و توسط «سوسک» بنیان‌گذاری گردید. این شرکت پس از انتقال ثبت خود به استونی در سال ۲۰۲۰ تحت یک شرکت مادر به نام BB Trade Estonia، نام Zondacrypto را برگزید. این صرافی ادعا می‌کرد ۱.۳ میلیون مشتری دارد که بیشتر آن‌ها لهستانی بودند.

دادستان‌ها می‌گویند یک گروه سازمان‌یافته از سال ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۶ با هدف تصاحب دارایی‌های «سوسک» فعالیت می‌کرده است.

صرافی Zondacrypto در ماه آوریل برداشت وجوه را مسدود کرد و فعالیت خود را متوقف نمود. «پرزمیزلاو کرال»، وکیلی که پس از ناپدید شدن «سوسک» در مارس ۲۰۲۲ به عنوان مدیرعامل این صرافی منصوب شد، از ۱۶ آوریل تاکنون دیده نشده است. وی به مشتریان اعلام کرده بود که صرافی ۴۵۰۰ بیت‌کوین در اختیار دارد که تنها «سوسک» قادر به باز کردن آن‌هاست. واحد اطلاعات مالی استونی نیز در تاریخ ۲۹ ژوئن مجوز BB Trade Estonia را لغو کرد.

«آنا پ.»، «یارومیر و.» و «رافال ز.» در تاریخ ۴ سپتامبر با حکم بازداشت موقت سه ماهه روبرو شدند. از جمله اتهامات وارده به آن‌ها این است که حدود ۸ میلیون یورو در اکتبر گذشته از حساب اپراتور صرافی برای خرید ملک در فرانسه خارج شده است؛ و همچنین یک وام ۲.۹ میلیون یورویی به عنوان بازپرداخت شده ثبت شده، در حالی که چنین اتفاقی رخ نداده است. علاوه بر این، دو ملک در کاتوویتسه به ارزش ۷۰۰ هزار و ۸۰۰ هزار زلوتی بدون پرداخت وجه واگذار شده‌اند و ۷.۵ میلیون زلوتی از طریق خریدهای ملکی صوری پولشویی شده است. یک اتهام دیگر نیز مربوط به ۱.۷ میلیون زلوتی است.

یکی از اتهامات به طور خاص به تحقیقات درباره خود «سوسک» مربوط می‌شود. دادستان‌ها مدعی هستند که «آنا پ.» با خارج کردن یک هارد دیسک از دستگاه ضبط دوربین مداربسته یک جایگاه سوخت و همچنین تحریک به شهادت دروغ، روند تحقیقات مربوط به محرومیت وی از آزادی را مختل کرده است.

هر سه مظنون اتهامات وارده را رد کرده‌اند. دفتر دادستانی منطقه‌ای کاتوویتسه در ماه آوریل پرونده‌ای را در خصوص کلاهبرداری و پولشویی در مقیاس بزرگ گشوده و تاکنون هزاران شکایت را دریافت کرده است.

باندهای تبهکار در ایرلند از گاوصندوق‌ها برای نگهداری کلیدهای خصوصی و عبارات بازیابی ارزهای دیجیتال استفاده می‌کنند

مقامات ایرلندی اعلام کرده‌اند که باندهای تبهکار سازمان‌یافته در این کشور، علاوه بر پول نقد، ساعت‌های لوکس و کیف‌های دستی، از گاوصندوق‌ها برای نگهداری کلیدهای خصوصی و عبارات بازیابی (seed phrases) که کنترل کیف پول‌های ارز دیجیتال را در اختیار دارند، استفاده می‌کنند.

مایکل گابینز، رئیس اداره دارایی‌های مجرمانه (Criminal Assets Bureau) که آژانس مصادره دارایی دولت ایرلند است، در مصاحبه‌ای با روزنامه ساندی ایندپندنت (Sunday Independent) گفت که این رویه از تحقیقات این اداره به دست آمده و به کمیته راهبری مبارزه با پولشویی دولت گزارش شده است.

وی افزود که محتویات گاوصندوق‌ها “می‌تواند شامل کلیدهای ارز دیجیتال، پول نقد، ساعت یا حتی گذرنامه باشد.” گابینز تاکید کرد: “این بر اساس تجربه ما و آنچه در این زمینه مشاهده کرده‌ایم، است.”

این کمیته در حال آماده‌سازی ایرلند برای اجرای قوانین اتحادیه اروپا است که از تابستان آینده اجرایی خواهد شد. این قوانین تراکنش‌های نقدی بالای ۱۰ هزار یورو را ممنوع کرده و کسب‌وکارها را ملزم می‌کند تا هویت هر فردی که ۳ هزار یورو یا بیشتر به صورت نقدی هزینه می‌کند را شناسایی کنند. ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزارزی، خرده‌فروشان کالاهای لوکس و پلتفرم‌های جمع‌آوری کمک‌های مالی با نظارت سخت‌گیرانه‌تری روبرو خواهند شد. ایرلند ماه گذشته اولین استراتژی ملی مبارزه با پولشویی خود را پس از یک برنامه اقدام که تدابیر امنیتی مربوط به ارزهای دیجیتال را تشدید کرد، منتشر کرد.

گفته می‌شود باندهای تبهکار به دلیل ترس از مصادره دارایی‌ها و پوششی که فکر می‌کنند ارزهای دیجیتال فراهم می‌کند، به سمت این حوزه روی آورده‌اند. گابینز در مصاحبه‌ای گفت: “آنها معتقدند که نوعی گمنامی در آن وجود دارد.” با این حال، وی به نوسانات قیمت و خطر از دست دادن رمزهای عبور کیف پول به عنوان مشکلات متعادل‌کننده اشاره کرد.

با این وجود، گابینز اظهار داشت که استفاده از ارزهای دیجیتال در ایرلند “هنوز نسبتاً ابتدایی” است و پول نقد همچنان شکل غالب پول کثیف باقی مانده است. وی افزود: “برای کسانی که در قاچاق مواد مخدر دست دارند، هنوز هم یک کسب‌وکار نقدی است.”

این اداره در عوض شاهد استفاده از پولشویان حرفه‌ای برای استخدام بوده است، از جمله عاملان سیستم حواله (hawala)، یک سیستم انتقال غیررسمی که در آن پول نقدی واریز شده در یک کشور بدون عبور از مرز، در کشور دیگری پرداخت می‌شود. گابینز کمیسیون این خدمات را حدود ۶ درصد تخمین زد. در یکی از این تحقیقات، این اداره ۲۳۰ هزار یورو از یک صندوق امانات در یک شرکت خصوصی گاوصندوق کشف و ضبط کرد.

این اداره همچنین به طور جداگانه در حال رسیدگی به بزرگترین مورد کشف ارز دیجیتال در تاریخ خود است. آنها در ماه مارس با کمک پلیس اروپا (Europol) اولین کیف پول از مجموع ۱۲ کیف پول را رمزگشایی کردند. این کیف پول‌ها حاوی ۶ هزار بیت‌کوین هستند که در سال ۲۰۱۹ از یک تولیدکننده ماری‌جوانا گرفته شده بود. کلیدهای خصوصی این ارزها بر روی کاغذ نوشته شده و در یک کیف چوب ماهیگیری پنهان شده بود که بعداً گم شد. گابینز گفت که بیش از ۱۳۰ میلیون یورو از مجموع ۳۶۰ میلیون یورو دارایی موجود در این کیف پول‌ها اکنون نقد شده است.

این اداره سال گذشته نزدیک به ۱۵ میلیون یورو به خزانه دولت ایرلند بازگرداند.

قانون شفافیت در حوزه رمزارزها با مانعی جدید روبرو شد؛ امیدها برای تصویب در سال ۲۰۲۶ کمرنگ‌تر شد

قانون شفافیت در حوزه رمزارزها (CLARITY Act) پیش از اولین آزمون خود در صحن سنا، که قرار بود در ۱۵ سپتامبر برگزار شود، با یک تقویت بالقوه مهم روبرو شد. با این حال، یک مانع جدید در برنامه‌ریزی، شانس تبدیل شدن آن به قانون در سال جاری را بیش از پیش تهدید می‌کند.

در سوی مثبت ماجرا، انجمن ملی کلانترهای آمریکا (NSA) در خصوص این لایحه مهم ساختار بازار رمزارزها، رویکرد خود را از مخالفت به بی‌طرفی تغییر داده است. این انجمن پیشتر نگرانی‌هایی را مطرح کرده بود مبنی بر اینکه این لایحه ممکن است مبارزه با جرایم مالی با استفاده از دارایی‌های دیجیتال را برای مقامات دشوارتر کند.

این نهاد در نامه‌ای به سنای آمریکا اعلام کرد که معتقد است رویکرد مناسب، عقب‌نشینی و اجازه دادن به ادامه روند قانون‌گذاری با توجه به پیچیدگی این لایحه و مسائل در حال مذاکره است. این تغییر اهمیت دارد زیرا نگرانی‌های نهادهای اجرای قانون به مانعی عمده برای برخی دموکرات‌های سنا تبدیل شده بود که آرای آنها می‌توانست تعیین‌کننده پیشبرد لایحه باشد.

اگرچه تغییر موضع انجمن ملی کلانترها به معنای حمایت از این لایحه نیست، اما تغییر موضع آن از مخالفت به بی‌طرفی، فشار را از روی سناتورهایی که در حال بررسی رأی دادن برای پیشبرد آن هستند، برمی‌دارد. در واقع، این اقدام مانع بالقوه دیگری را برای جلب حمایت دموکرات‌ها که لایحه در هنگام طرح در صحن سنا به آن نیاز دارد، برطرف می‌کند.

به یاد بیاورید که جان تونه، رهبر اکثریت سنا، در اوایل ماه اوت درخواستی برای رأی‌گیری جهت پیشبرد لایحه H.R. 3633 ارائه کرد تا سنا بتواند پس از پایان تعطیلات، بر روی این لایحه رأی دهد.

این رأی‌گیری به ۶۰ رأی سناتور نیاز دارد و به خودی خود قانون شفافیت را تصویب نخواهد کرد. در عوض، موفقیت در این رأی‌گیری، بحث در مورد درخواست پیشبرد را محدود کرده و لایحه را به سمت بررسی رسمی در سنا سوق خواهد داد. جمهوری‌خواهان ۵۳ کرسی در اختیار دارند، به این معنی که در صورت اتحاد دموکرات‌ها و مستقل‌ها، حمایت آنها ضروری خواهد بود.

رهبران جمهوری‌خواه مجلس نمایندگان، جلسات رأی‌گیری در هفته‌های ۲۱ و ۲۸ سپتامبر را لغو کردند و هشت روز کاری را از تقویم حذف نمودند. اکنون قرار است مجلس نمایندگان در ۱۷ سپتامبر واشنگتن را ترک کند، که تنها دو روز پس از اولین رأی‌گیری رویه‌ای سنا است.

تقویم جدید هیچ زمانی را برای آغاز و پایان مذاکرات سنا پیش از آنکه قانونگذاران توجه خود را به انتخابات میان‌دوره‌ای نوامبر معطوف کنند، باقی نمی‌گذارد. این امر باعث می‌شود که جلسه فوق‌العاده پس از انتخابات، مسیری واقع‌بینانه‌تر برای این لایحه باشد، در صورتی که از سنا عبور کند.

شرکت Galaxy Research پیش از این، احتمال تبدیل شدن قانون شفافیت به قانون در سال ۲۰۲۶ را از ۵۰ درصد به ۳۰ درصد کاهش داده بود، پس از آنکه سنا نتوانست پیش از تعطیلات ماه اوت بر روی آن رأی دهد. بازارهای پیش‌بینی حتی بدبین‌تر هستند و شانس تصویب در حال حاضر زیر ۲۰ درصد است.

ریپل در حدود ۱.۴۴ دلار معامله می‌شود و هفته‌ای پرنوسان را پشت سر گذاشته است که در آن توکن از منطقه ۱.۳۱ دلاری به شدت بازگشت و به طور موقت به ۱.۴۸ دلار نزدیک شد. XRP در هفته گذشته حدود ۶ تا ۷ درصد افزایش یافته است، اگرچه سودگیری باعث شده است که توکن زیر اوج اخیر خود باقی بماند. با ورود بازار به آخر هفته، معامله‌گران به طور فزاینده‌ای بر یک کاتالیزور نظارتی بالقوه در اواخر این ماه تمرکز دارند.

گارفینگ‌هاوس: آمریکا در آستانه تبدیل شدن به پایتخت رمزارز جهان است

برد گارفینگ‌هاوس، مدیرعامل ریپل، دلیل دیگری به معامله‌گران داده است تا قانون CLARITY را در رادار خود نگه دارند. گارفینگ‌هاوس در پاسخ به اظهارات مایکل سلیگ، رئیس کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC)، در مورد تلاش دولت برای پیشبرد رمزارزها، گفت: “تبدیل آمریکا به پایتخت رمزارز جهان در دسترس است، بیایید کار را تمام کنیم.”

رای‌گیری مهم در سنا در مورد قانون CLARITY

سنا قرار است در تاریخ ۱۵ سپتامبر ساعت ۲:۱۵ بعد از ظهر به وقت شرقی، رای‌گیری برای پیشبرد قانون CLARITY را برگزار کند. این یک رای‌گیری نهایی برای تصویب نیست. در عوض، این اقدام نیازمند ۶۰ رای برای باز کردن راه برای بررسی رسمی سنا است، به این معنی که نتیجه می‌تواند تعیین کند که آیا این لایحه برای بحث و مذاکرات بیشتر پیش می‌رود یا خیر.

خوش‌بینی نظارتی در مقابل شرایط کلان اقتصادی

برای XRP، خوش‌بینی نظارتی همزمان با بازاری که همچنان به شرایط کلان اقتصادی حساس است، فرا می‌رسد. قانون CLARITY همچنان با اختلافاتی بر سر پاداش‌های استیبل‌کوین‌ها، قوانین DeFi، مفاد اخلاقی و حمایت از مصرف‌کننده روبرو است. این امر XRP را بین یک کاتالیزور نظارتی بالقوه صعودی و نوسانات گسترده‌تر بازار قرار می‌دهد.

بازگشت XRP و سطوح کلیدی

بازگشت اخیر XRP، توکن را پس از یک فروش شدید که قیمت‌ها را به سمت محدوده ۱۳۰ دلاری سوق داد، به محدوده ۱.۴۰ تا ۱.۴۸ دلاری بازگردانده است. این بهبود با فعالیت معاملاتی قوی‌تر همراه بوده است، که نشان می‌دهد معامله‌گران به جای صرفاً دنبال کردن شتاب، در حال موقعیت‌یابی مجدد در اطراف کاتالیزور نظارتی هستند.

با ورود به آخر هفته، XRP نزدیک به میانه این محدوده باقی می‌ماند و مناطق ۱.۳۵ دلار و ۱.۵۰ دلار را به عنوان سطوح کلیدی برای تماشا تعیین می‌کند. منطقه ۱.۳۵ دلاری به عنوان یک منطقه حمایتی مهم برای سناریوی صعودی ظاهر شده است. شکست پایدار زیر آن می‌تواند XRP را در معرض آزمایش مجدد سطوح پایین ۱۳۰ دلاری قرار دهد، به خصوص اگر انتظارات پیرامون قانون CLARITY کاهش یابد.

از سوی دیگر، بازپس‌گیری محدوده ۱.۴۸ تا ۱.۵۰ دلار، وضعیت کوتاه‌مدت را تقویت کرده و به طور بالقوه راه را به سمت ۱.۶۰ دلار باز می‌کند. بازارهای پیش‌بینی در حال حاضر علاقه قابل توجهی به این سطح نشان می‌دهند، به طوری که بازارهای Coinbase احتمال تقریباً ۶۷ درصدی رسیدن XRP به ۱.۶۰ دلار در طول ماه سپتامبر را قیمت‌گذاری می‌کنند.

انتظارات بلندمدت و عدم قطعیت بازار

انتظارات بلندمدت همچنان به طور قابل توجهی تقسیم شده است. پیش‌بینی فعلی ما احتمال ۴۱ درصدی برای عبور XRP از ۲ دلار در سال ۲۰۲۶ و حدود ۲۹ درصد برای عبور از ۲.۵۰ دلار را نشان می‌دهد. این امر هدف ۲.۵۰ دلاری را به یک سناریوی صعودی احتمالی تبدیل می‌کند تا یک سناریوی پایه. بازار همچنین عدم قطعیت قابل توجهی را قیمت‌گذاری می‌کند، به طوری که نتایج پایان سال XRP در محدوده ۱.۲۵ تا ۲.۵۰ دلار پراکنده است.

کاتالیزور بزرگتر: رای‌گیری قانون CLARITY

بزرگترین کاتالیزور همچنان رای‌گیری ۱۵ سپتامبر سنا در مورد قانون CLARITY است. این رای‌گیری برای ساعت ۲:۱۵ بعد از ظهر به وقت شرقی برنامه‌ریزی شده است و برای پیشبرد قانون به سمت بحث رسمی سنا به ۶۰ رای نیاز دارد. این یک رای‌گیری نهایی برای تصویب نیست، اما شکست در آن می‌تواند به طور موثر پیشرفت لایحه را در سال جاری مختل کند.

چشم‌انداز آخر هفته برای XRP

برای وضعیت آخر هفته، حفظ XRP در حدود ۱.۴۰ تا ۱.۴۵ دلار، بازگشت را حفظ خواهد کرد، در حالی که ۱.۵۰ دلار اولین تست اصلی صعودی است و ۱.۳۵ دلار سطح کلیدی نزولی باقی می‌ماند.

فرصت‌های سرمایه‌گذاری جایگزین

دارندگان ریپل که از این جهش سود می‌برند، دلیل منطقی برای خوش‌بینی دارند، اما بیایید در مورد ریاضیات صادق باشیم: حتی هدف صعودی ۴.۴۰ دلاری نیز تقریباً ۳ برابر سطوح فعلی را با ارزش بازاری که در حال حاضر در ده‌ها میلیارد دلار است، نشان می‌دهد. این نوع سود بالقوه نیازمند کاتالیزورهای واقعی و زمان است.

برای معامله‌گرانی که به دنبال فرصت‌های نامتقارن هستند، سرمایه‌گذاری‌های زیرساختی در مراحل اولیه با کسری از آن ارزش‌گذاری، جایی است که مضرب‌ها جالب می‌شوند، و Bitcoin Hyper خود را به عنوان چنین شرطی معرفی می‌کند.

Bitcoin Hyper ($HYPER) خود را به عنوان اولین لایه ۲ بیت‌کوین با ادغام کامل SVM معرفی می‌کند. این پلتفرم اجرای قراردادهای هوشمند را سریع‌تر از خود سولانا ارائه می‌دهد و بر اساس امنیت لایه پایه بیت‌کوین ساخته شده است.

پیش‌فروش ۳۳ میلیون دلار با قیمت فعلی توکن ۰.۰۱۳۶۸۵۷ دلار جمع‌آوری کرده است و پاداش‌های استیکینگ از قبل برای خریداران اولیه فعال هستند. پل کانونی غیرمتمرکز آن با هدف حل شکاف برنامه‌نویسی دیرینه بیت‌کوین بدون به خطر انداختن مفروضات اعتماد است.

قبل از بسته شدن پنجره پیش‌فروش، Bitcoin Hyper را تحقیق کنید.

کوین‌بیس اعلام کرد که برای ارائه قراردادهای آتی دائمی سهام منفرد در داخل آمریکا، ثبت‌نام‌های اعلانی خود را به کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) تسلیم کرده است. این اقدام، محصول مشتقه دیگری را به سبد محصولات کوین‌بیس در آمریکا اضافه می‌کند و همزمان با تلاش رگولاتورها برای تعیین وضعیت قانونی قراردادهای دائمی تحت قوانین آمریکا صورت می‌گیرد.

قراردادهای آتی دائمی سهام منفرد در راه آمریکا

کوین‌بیس در پستی در حساب رسمی خود نوشت: «ما در تلاشیم تا قراردادهای آتی دائمی سهام منفرد را به آمریکا بیاوریم.» این شرکت افزود که قصد دارد با هر دو نهاد SEC و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) همکاری کند تا محصولات مالی مهم بیشتری را به داخل کشور وارد کند.

این شرکت تصاویر دو پرونده ثبت را منتشر کرد که هر دو در تاریخ ۱ سپتامبر تسلیم شده‌اند. اولین پرونده، فرم ۱-N از سوی Coinbase Derivatives, LLC است؛ نهادی که از طریق آن، صرافی در حال حاضر سایر محصولات آتی را ارائه می‌دهد. پرونده دوم، فرم BD-N از سوی Coinbase Financial Markets, Inc. است که تحت بخش ۱۵(ب)(۱۱) قانون بورس اوراق بهادار سال ۱۹۳۴، به عنوان کارگزار-معامله‌گر محصولات آتی اوراق بهادار ثبت می‌شود.

هیچ‌کدام از این ثبت‌نام‌ها، راه‌اندازی محصول را در یک جدول زمانی مشخص تضمین نمی‌کنند. ثبت‌نام‌های اعلانی، راه را برای یک کارگزار یا صرافی برای ارائه یک محصول مشخص باز می‌کنند، در حالی که تأیید نهایی و هرگونه شرط و شروط مرتبط با آن همچنان بر عهده رگولاتورها خواهد بود.

گسترش محصولات توکنیزه شده

این ثبت‌نام‌ها همچنین در راستای تلاش گسترده‌تر برای ورود به حوزه محصولات توکنیزه شده صورت می‌گیرد. کوین‌بیس در ماه اوت، معاملات سهام توکنیزه شده را برای مشتریان خارج از آمریکا راه‌اندازی کرد و در کنار آن، معاملات آپشن و قراردادهای آتی دائمی دارایی‌های واقعی مرتبط با شاخص‌های سهام را نیز ارائه داد.

این شرکت همچنین قراردادهای آتی دائمی پیش از عرضه اولیه سهام (Pre-IPO) را با تمرکز بر اسپیس‌ایکس (SpaceX) راه‌اندازی کرد و انتظار می‌رود قراردادهای مربوط به آنتروپیک (Anthropic) و اوپن‌ای‌آی (OpenAI) نیز به زودی دنبال شوند. طبق گزارش CryptoQuant، این بخش از بازار از ماه مه بیش از ده برابر رشد کرده و به حدود ۱۲ میلیارد دلار رسیده است.

قرارددهای آتی دائمی فاقد تاریخ انقضا هستند و به معامله‌گران اجازه می‌دهند بدون مالکیت دارایی، بر روی قیمت آن شرط‌بندی کنند. بازار آمریکا برای این نوع قراردادها جدید است.

در ماه مه، CFTC به Kalshi اجازه داد تا قراردادهای آتی دائمی بیت‌کوین را ارائه دهد؛ این اولین بار بود که این محصول برای بازار آمریکا تأیید می‌شد. در پی این تصمیم، CME Group اعلام کرد که به دلیل اینکه قراردادهای دائمی باید به عنوان سواپ (swaps) و نه آتی (futures) تنظیم شوند، این تصمیم را در دادگاه به چالش خواهد کشید.

در آن زمان، ترنس دافی، مدیرعامل CME، خاطرنشان کرد که این شرکت هشت ماه را صرف آماده‌سازی پرونده کرده و استدلال کرد که قراردادهای انحصاری آن با ارائه‌دهندگان معیار (benchmark providers)، به این معنی است که هر قرارداد دائمی مرتبط با آن معیارها باید از طریق CME انجام شود.

مایکل سلیگ، رئیس CFTC، تأیید اولیه را به عنوان راهی برای وارد کردن محصولات تنظیم‌شده و بدون تاریخ انقضا تحت نظارت آمریکا دفاع کرده است.

کره جنوبی: نقشه راه توکنیزاسیون مبتنی بر استیبل‌کوین تا سال ۲۰۲۷

سئول – کمیسیون خدمات مالی کره جنوبی روز سه‌شنبه از نقشه راهی مرحله‌ای برای تبدیل سهام، اوراق قرضه و صندوق‌های سرمایه‌گذاری به توکن‌های مبتنی بر بلاک‌چین رونمایی کرد. اولین مرحله این طرح قرار است در فوریه ۲۰۲۷، پس از لازم‌الاجرا شدن اصلاحیه قانون ثبت الکترونیکی، آغاز شود.

این طرح، بازار اوراق بهادار کشور را به یک سیستم پرداخت مبتنی بر استیبل‌کوین متصل می‌کند که رگولاتورها خواهان راه‌اندازی آن تا مرحله نهایی اجرای طرح هستند.

نقشه راه کمیسیون خدمات مالی، که در سومین جلسه مشورتی خصوصی و دولتی در خصوص توکنیزاسیون اوراق بهادار ارائه شد، این گذار را به سه مرحله تقسیم می‌کند.

مرحله اول: تمرکز بر سرمایه‌گذاران نهادی و اوراق بهادار خاص

مرحله اول در فوریه ۲۰۲۷ آغاز می‌شود و شامل صندوق‌های بازار پول با مشارکت خصوصی و اوراق قرضه مخصوص سرمایه‌گذاران نهادی، سهام غیربورسی که از طریق ساختارهای امانی نگهداری می‌شوند، و اوراق بهادار سرمایه‌گذاری کسری که به صورت عمومی عرضه می‌شوند، خواهد بود.

مرحله دوم: گسترش دامنه به تمامی اوراق بهادار عمومی

مرحله دوم، دامنه را به انواع اوراق بهادار عمومی گسترش می‌دهد.

مرحله سوم: سیستم پرداخت آن‌چین با استیبل‌کوین

اما مرحله سوم جاه‌طلبانه‌تر است: یک سیستم پرداخت آن‌چین (روی زنجیره) که به استیبل‌کوین‌ها متصل است. با این حال، کمیسیون خدمات مالی اعلام کرده است که سرعت اجرای مراحل دوم و سوم به نحوه پیشرفت مرحله اول، سرعت انطباق بازار و سرنوشت قوانین در انتظار تصویب مربوط به استیبل‌کوین‌ها بستگی دارد.

استانداردهای سرمایه‌گذاری کسری و محدودیت‌های معاملاتی

این کمیسیون همچنین استانداردهای مدل برای سرمایه‌گذاری کسری را منتشر کرده است. بر اساس این استانداردها، اشتراک‌های فردی به هر کدام که کمتر باشد، بین ۳۰ میلیون وون (۲۲,۲۰۰ دلار) و ۵ درصد از یک انتشار، محدود می‌شود. همچنین، ناشران موظفند حداقل تخصیص خرده‌فروشی را در نظر بگیرند.

معامله اوراق بهادار توکنیزه شده به صورت خارج از بورس (OTC) نیازی به مجوز جداگانه نخواهد داشت، اگرچه شرکت‌ها باید ابتدا با سازمان نظارت مالی مشورت کنند. سرمایه‌گذاران خرد نیز با سقف سالانه ۱۰۰ میلیون وون (۷۴,۰۰۰ دلار) در خریدهای خالص در هر بورس مواجه خواهند بود.

نهادهایی که حساب‌های اوراق بهادار توکنیزه شده را مدیریت می‌کنند، باید حداقل ۴ میلیارد وون (حدود ۲.۹ میلیون دلار) سرمایه سهام و کارکنان اختصاصی برای مدیریت حساب، کنترل داخلی و امنیت فناوری اطلاعات داشته باشند. در همین حال، سپرده‌گذاری اوراق بهادار کره (Korea Securities Depository) در حال نهایی کردن بررسی‌های فنی است که شرکت‌های اوراق بهادار باید قبل از اتصال به دفتر کل مشترک (shared ledger) از آن‌ها عبور کنند.

قوانین اصلاح شده تحت قانون ابزارهای مالی و سرمایه‌گذاری (FSCMA) و قانون ثبت الکترونیکی تا پایان سپتامبر انتظار می‌رود.

همانطور که پیشتر CryptoPotato گزارش داده بود، صندوق بین‌المللی پول (IMF) در یادداشتی در ماه آوریل هشدار داده بود که توکنیزاسیون، تأخیرهای تسویه حساب را که بانک‌ها برای مدیریت نقدینگی به آن‌ها متکی هستند، حذف می‌کند. این تأخیرها همچنین به رگولاتورها زمان می‌دهد تا قبل از تشدید بحران، مداخله کنند.

این صندوق به فشارهای نقدینگی، نظارت ضعیف بر قراردادهای هوشمند و دشواری نظارت بر دارایی‌هایی که از مرزها عبور می‌کنند به عنوان خطرات اصلی اشاره کرده و استدلال کرده است که زیرساخت‌های عمومی مانند ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) مانع از تشدید بی‌ثباتی توسط بازارهای توکنیزه شده می‌شود.

کره جنوبی همچنین به سرعت علیه پلتفرم‌هایی که معتقد است قوانین این کشور را دور می‌زنند، اقدام کرده است. مقامات در ماه اوت دسترسی داخلی به Polymarket را به دلیل نگرانی از اینکه این پلتفرم معادل قمار غیرمجاز است، مسدود کردند و به فهرستی رو به رشد از کشورهایی پیوستند که از سال گذشته آن را محدود کرده‌اند.

رابین‌هود درخواست AMC Entertainment برای توقف معامله توکن‌های مرتبط با سهام این شرکت را رد کرد و وکیل ارشد این کارگزاری، زنجیره سینمایی را به پیگیری تهدیدات حقوقی خود فراخواند.

رابین‌هود در برابر هشدار توقف معامله توکن‌های سهام AMC

دن گالاگر، مدیر ارشد حقوقی، انطباق و امور شرکتی رابین‌هود، در پاسخ به آدام آرون، مدیرعامل AMC، در پلتفرم X نوشت: «وکلای خود را بفرستید تا آن‌ها را آموزش دهیم.»

گالاگر که پیشتر کمیسر کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) بوده است، اظهار داشت که رابین‌هود «کمی در مورد قوانین اوراق بهادار ایالات متحده می‌داند» و «دستور توقف» را که در درخواست آرون به اشتباه املایی نوشته شده بود، اجرا نخواهد کرد.

ولاد تنف، مدیرعامل رابین‌هود، این پست را بازنشر کرد و افزود: «ما از توکن‌های سهام حمایت می‌کنیم.»

آرون، رابین‌هود را به بازاریابی اوراق بهاداری متهم کرده بود که خود را به جای سهام AMC جا می‌زند و قوانین اوراق بهادار آمریکا را رعایت نمی‌کند. وی استفاده از یک صادرکننده در جرسی را زیر سوال برد و استدلال کرد که این توکن‌ها حقوق سهامداران و کنترل شرکت‌ها بر جمع‌آوری سرمایه را تضعیف می‌کنند.

آرون در نامه خود نوشته بود: «من بدینوسیله از شما و رابین‌هود می‌خواهم که به طور داوطلبانه معامله توکن‌های سهام AMC را متوقف کنید. اگر این کار را نکنید، از وکلای پرهزینه اوراق بهادار خود خواسته‌ایم تا بررسی کنند که آیا می‌توانیم شما را مجبور به توقف کنیم.»

نامه توقف و عدم مداخله (cease-and-desist) از فرد می‌خواهد که فعالیت‌های به ادعا غیرقانونی، مانند نقض حق تکثیر را متوقف کند و در صورت ادامه، هشدار اقدام قانونی را می‌دهد.

آرون همچنین اعلام کرد که AMC نگرانی‌های خود را با SEC در میان خواهد گذاشت. او از طرح دعوای قضایی یا تحقیقات SEC خبر نداد.

توکن‌های سهام، دارایی‌های مبتنی بر بلاک‌چین هستند که سهام شرکت‌های سهامی عام را ردیابی یا نمایندگی می‌کنند. طبق گزارش CoinGecko، این توکن‌ها اخیراً محبوبیت یافته‌اند و در سه ماهه اول سال ۲۰۲۶، حجم معاملات نقدی ۱۵.۱ میلیارد دلاری را به خود اختصاص داده‌اند.

افشاهای رابین‌هود، این توکن‌ها را به عنوان اوراق بدهی صادر شده توسط Robinhood Assets (Jersey) Limited توصیف می‌کنند. این توکن‌ها امکان دسترسی به قیمت سهام را بدون مالکیت سهام پایه یا حقوق علیه شرکت‌هایی مانند AMC فراهم می‌کنند. افشاها حاکی از آن است که این توکن‌ها تحت قوانین اوراق بهادار آمریکا ثبت نشده‌اند و نمی‌توانند در ایالات متحده یا به اشخاص آمریکایی ارائه، فروخته یا تحویل داده شوند.

اشلی ابرسول، مشاور حقوقی tx، پلتفرمی برای توکنیزه کردن دارایی‌های دنیای واقعی، به Decrypt گفت: «هیچ زاویه آشکاری در قوانین اوراق بهادار آمریکا برای پیگیری در اینجا وجود ندارد.» وی به توزیع فراساحلی محصولات و عدم حضور آن‌ها در اپلیکیشن آمریکایی رابین‌هود اشاره کرد.

وی افزود: «قوی‌ترین زوایای بالقوه این است که آیا AMC ادعای سوءاستفاده از علامت تجاری خود را مطرح می‌کند که فراتر از «استفاده منصفانه» معمول برای علائم شرکت‌های سهامی عام باشد. یا اینکه ادعا کنند توکن ردیابی، ارتباط کاذبی با AMC ایجاد می‌کند که در واقع وجود ندارد.»

ابرسول گفت که رابین‌هود می‌تواند با شناسایی واضح محصولات به عنوان توکن‌های ردیابی بدون تأیید AMC، محدود کردن استفاده از برند AMC، یا استدلال مبنی بر اینکه استفاده از نام شرکت واجد شرایط استفاده منصفانه است، با این ادعاها مقابله کند.

راسل کلین، وکیل ارزهای دیجیتال در میامی که در X با نام @CryptoEsq شناخته می‌شود، گفت که افشاهای شفاف که توکن‌ها را از سهام متمایز می‌کنند، می‌تواند گزینه‌های AMC را محدود کند.

کلین به Decrypt گفت: «من فکر می‌کنم اگر آن‌ها با سلب مسئولیت‌ها و شرایط روشن کنند که این توکن‌ها ادعای سهام شرکت را ندارند، بلکه مشتق هستند، آن‌ها هیچ چاره‌ای جز تهدیدات حقوقی و لابی‌گری با تنظیم‌کننده‌ها نخواهند داشت.»

وی استدلال کرد که AMC هیچ حق مالکیتی ندارد که مانع از ایجاد ابزارهای مالی مرتبط با سهامش توسط اشخاص ثالث شود و قانون علامت تجاری می‌تواند استفاده از لوگوی شرکت را برای شناسایی آن مجاز کند.

کلین افزود: «از نظر من، در مجموع، این است که آیا آن‌ها در مورد توکن‌ها به عنوان سهام یا داشتن آن حقوق، گمراه‌کننده عمل می‌کنند؟ و من شک دارم که معامله‌گران فکر کنند که می‌توانند در جلسات رأی دهند یا هر چیز دیگری. اما حتی در آن صورت، اگر در حوزه قضایی مناسب باشید، احتمالاً می‌توانید حتی یک توافقنامه برنامه‌ای با شرکت توکنیزه‌کننده سهام منعقد کرده و آن توکن‌ها را در ازای سهام واقعی بازخرید کنید، اگر قوانین انتقال را نقض نکند، و آن‌ها در واقع سهام واقعی را دریافت کنند.»

دنیل لاسو، مشاور عمومی Arcus، یک صرافی غیرمتمرکز که با همکاری رابین‌هود بر روی لایه ۲ اتریوم، Robinhood Chain، ساخته شده است، نیز توانایی AMC برای جلوگیری از چنین محصولاتی را زیر سوال برد.

لاسو به Decrypt گفت: «اگر شما یک شرکت سهامی عام هستید، فکر می‌کنم از دیدگاه قوانین اوراق بهادار، کنترل زیادی بر نحوه بسته‌بندی سهام عمومی خود در محصولات مالی توسط افراد ندارید.»

وی این ترتیب را با گنجاندن سهام یک شرکت در ETF توسط یک مدیر سرمایه‌گذاری مقایسه کرد و پیشنهاد داد که بسیاری از نگرانی‌ها ناشی از عدم درک کامل ماهیت توکن‌های سهام است.

لاسو همچنین ادعای آرون مبنی بر اینکه این محصولات بازارهای سرمایه آمریکا را تضعیف می‌کنند، رد کرد و استدلال کرد که آن‌ها می‌توانند سرمایه‌گذاران بین‌المللی را که قبلاً دسترسی نداشتند، جذب کنند.

وی گفت: «من فکر می‌کنم این کمی برعکس است. این امر سرمایه‌گذاری بیشتری را در بازارهای سرمایه آمریکا ترویج می‌کند.»

تابستان گذشته، رابین‌هود معاملات توکن‌های سهام را برای مشتریان اروپایی معرفی کرد. در ماه ژوئیه همان سال، OpenAI به توکن‌های دارای نام خود اعتراض کرد و گفت که نه با رابین‌هود همکاری کرده و نه انتقال سهام را تأیید کرده است. اواخر همان ماه، تنف علی‌رغم جنجال‌ها، از گسترش بیشتر دفاع کرد.

اعتراضات AMC اکنون کسب‌وکار رو به رشد توکن‌های سهام را در برابر شرکت دیگری که با آن مخالف است، قرار می‌دهد.

بانک اوپن‌رزرو (OpenReserve Bank)، با حمایت سرمایه‌گذاران برجسته خطرپذیر از جمله آندریسن هوروویتز (Andreessen Horowitz)، در تاریخ دوم سپتامبر از دفتر ناظر ارز (Office of the Comptroller of the Currency – OCC) موافقت مشروط اولیه را برای دریافت مجوز بانک ملی با خدمات کامل در سالت‌لیک‌سیتی، یوتا دریافت کرد.

این تصمیم پس از بررسی کمتر از پنج ماهه صادر شد؛ اوپن‌رزرو درخواست خود را در تاریخ ۱۳ آوریل ارائه کرده بود.

اوپن‌رزرو یک استارتاپ فین‌تک بومی بلاک‌چین است که با دور سرمایه‌گذاری ۲۵ میلیون دلاری به رهبری a16z crypto، و با مشارکت سرمایه‌گذارانی چون Coinbase Ventures، Jump Capital و Wintermute Ventures راه‌اندازی شده است. این بانک خود را اساساً به عنوان بانکی “همیشه فعال” معرفی می‌کند؛ به این معنی که به جای پردازش دسته‌ای (مانند ACH و حواله‌های بانکی) که بانک‌های سنتی از آن استفاده می‌کنند، از تسویه مستمر مبتنی بر بلاک‌چین بهره می‌برد.

این موافقت با الزامات مشخصی همراه است. اوپن‌رزرو باید حداقل ۲۱۰ میلیون دلار سرمایه اولیه پرداخت شده، پس از کسر هزینه‌های سازمانی، جذب کند و در سه سال اول فعالیت خود نسبت اهرم مالی سطح ۱ (Tier 1 leverage ratio) را حداقل ۱۲ درصد حفظ نماید. عدم رعایت هر یک از این مهلت‌ها – ۱۲ ماه برای جذب سرمایه و ۱۸ ماه برای راه‌اندازی – منجر به انقضای این موافقت خواهد شد.

دیواکار چوبِی (Diwakar Choubey)، که پس از مدیریت MoneyLion، اوپن‌رزرو را با ریچارد کوریا (Richard Correia) بنیان نهاد، مسیر دریافت مجوز بانک با خدمات کامل را، برخلاف مجوز تراست ملی که اکثر “بانک‌های رمزارزی” به آن روی آورده‌اند، انتخابی آگاهانه توصیف کرد.

وی در بیانیه‌ای به مناسبت اعلام این موافقت گفت: “ما عمداً مسیر بانک ملی را انتخاب کردیم.”

این مسیر، اوپن‌رزرو را از اکثر همتایان خود که مجوز تراست دریافت کرده‌اند، متمایز می‌کند. کوین‌بیس (Coinbase)، سیرکل (Circle)، ریپل (Ripple)، پاکسوس (Paxos) و بیت‌گو (BitGo) همگی مسیر مجوز تراست ملی را انتخاب کرده‌اند که به آن‌ها اجازه نگهداری و انجام امور امانی را می‌دهد، اما از پذیرش سپرده و اعطای وام منع می‌کنند. مجوز کامل بانک ملی به اوپن‌رزرو اجازه می‌دهد پس از دریافت تأیید نهایی، هر دو فعالیت را انجام دهد.

طرح تجاری اوپن‌رزرو بر سپرده‌های توکنیزه، مدیریت خزانه، بانکداری مکاتبه‌ای خارجی و پلتفرم “بانکداری به عنوان سرویس” برای مشتریان نهادی متمرکز است. این شرکت همچنین قصد دارد یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به خود را برای صدور و بازخرید استیبل‌کوین‌های با پشتوانه دلار آمریکا و ذخایر راه‌اندازی کند. این شرکت تابعه هنوز درخواست جداگانه‌ای به OCC ارائه نکرده است و هرگونه فعالیت استیبل‌کوین باید با قانون GENIUS مطابقت داشته باشد؛ قانون فدرال آمریکا که بر عملیات استیبل‌کوین نظارت دارد و در ماه ژوئیه سال گذشته اجرایی شد.

اوپن‌رزرو تنها دریافت‌کننده چنین مجوزی در این هفته نبود. OCC همچنین به فین‌تک بریتانیایی رولوت (Revolut) موافقت مشروط اولیه را برای تأسیس یک بانک ملی در کنتیکت اعطا کرد. این اقدام بخشی از تلاش کامپترولر جاناتان گولد (Jonathan Gould) برای جذب شرکت‌هایی است که بر فناوری‌های نوین کار می‌کنند و آن‌ها را وارد سیستم بانکی تحت نظارت فدرال می‌سازد.

این روند با چالش‌هایی نیز روبرو بوده است. سناتور الیزابت وارن (Elizabeth Warren) در ماه مه استدلال کرد که مجموعه‌ای از موافقت‌های OCC برای تراست‌های رمزارزی، قانون بانک ملی را نقض کرده است و نوشت که این شرکت‌ها “بیشتر شبیه بانک‌های رمزارزی هستند تا شرکت‌های تراست.” با این حال، OCC در ماه اوت همان سال، مجوز تراست ملی را برای پروژه استیبل‌کوین World Liberty که با ترامپ مرتبط است، صادر کرد.

اکنون اوپن‌رزرو تا سپتامبر ۲۰۲۷ فرصت دارد تا ۲۱۰ میلیون دلار سرمایه را جذب کند و تا مارس ۲۰۲۸ برای آغاز فعالیت فرصت دارد؛ در غیر این صورت، موافقت اولیه منقضی خواهد شد.

بن دلوی، هم‌بنیان‌گذار بیت‌مکس، ۴ میلیون پوند دیگر به حزب ریفرم یو‌کی اهدا کرد

بر اساس سوابق کمیسیون انتخابات که روز پنجشنبه منتشر شد، بن دلوی، هم‌بنیان‌گذار صرافی ارز دیجیتال بیت‌مکس (BitMEX)، مبلغ ۴ میلیون پوند دیگر به حزب ریفرم یو‌کی (Reform UK) اهدا کرده است. این مبلغ، مجموع کمک‌های او به حزب نایجل فاراج را در سال جاری به ۸ میلیون پوند می‌رساند.

این کمک مالی در قالب دو پرداخت نقدی صورت گرفته است؛ یکی در تاریخ ۱۷ آوریل و دیگری در ۳۰ آوریل که روز بعد پذیرفته شده است. این دو مبلغ در مجموع ۷۵ درصد از کل ۵.۳۳ میلیون پوند کمک‌های دریافتی حزب ریفرم را تشکیل می‌دهند و بزرگترین هدایای تکی به هر حزب بریتانیایی در این فصل بوده‌اند.

حزب ریفرم در این دوره از حزب کارگر که ۳.۵۹ میلیون پوند کمک دریافت کرده بود، پیشی گرفت، هرچند حزب محافظه‌کار در مجموع کمک‌های بیشتری را گزارش کرده است. کریستوفر هاربورن، سهامدار شرکت Tether مستقر در تایلند که از انتخابات گذشته ۱۵ میلیون پوند به حزب ریفرم کمک کرده بود، هیچ مبلغی به هیچ حزبی اهدا نکرو‌ده است.

از ماه مارس، اهداکنندگان برای اهدای بیش از ۱۰۰ هزار پوند در سال، نیاز به ۱۲ ماه ثبت‌نام در فهرست انتخاباتی بریتانیا دارند. یک منبع نزدیک به حزب ریفرم به روزنامه گاردین گفته است که این حزب اطمینان دارد که مجبور به بازگرداندن ۴ میلیون پوند دلوی نخواهد شد و این احتمال وجود دارد که او برای مدتی طولانی‌تر از آنچه تصور می‌شود، در فهرست انتخاباتی ثبت شده باشد.

هیچ‌کدام از این مبالغ به صورت ارز دیجیتال پرداخت نشده است. بریتانیا در ماه مارس کمک‌های مالی سیاسی با ارز دیجیتال را ممنوع کرد و حزب ریفرم تنها حزب بزرگی بود که این نوع کمک‌ها را می‌پذیرفت. نه پول دلوی و نه پول هاربورن در قالب ارز دیجیتال نبوده است.

دلوی در سال ۲۰۲۲ به نقض قانون رازداری بانکی (Bank Secrecy Act) به دلیل قصور در مبارزه با پولشویی در بیت‌مکس اعتراف کرد، پیش از آنکه دونالد ترامپ، رئیس‌جمهور وقت آمریکا، او و دیگر هم‌بنیان‌گذاران صرافی، آرتور هیز و ساموئل رید را در سال ۲۰۲۵ مورد عفو قرار دهد. دلوی در مقاله‌ای که در ماه آوریل در روزنامه تلگراف منتشر شد، این پرونده را “شکست نظارتی که حتی در بریتانیا جرم محسوب نمی‌شود” توصیف کرد.

خود صرافی بیت‌مکس نیز در حال انحلال است. شرکت HDR Global Trading، مالک این صرافی، در ماه ژوئیه اعلام کرد که این صرافی که دلوی در سال ۲۰۱۴ آن را هم‌بنیان‌گذاری کرده و دیگر در آن نقشی ندارد، پس از یک بازنگری استراتژیک در تاریخ ۲۳ سپتامبر بسته خواهد شد.

این کمک مالی در زمانی صورت می‌گیرد که تأمین مالی حزب ریفرم با بررسی‌های گسترده‌تری روبرو است. دن جوکز، دستیار فاراج، و جیمز اور، رئیس سیاست‌گذاری این حزب، روز جمعه، ساعاتی پیش از آغاز کنفرانس حزب، پس از آنکه شبکه ۴ (Channel 4) تصاویری از آن‌ها را پخش کرد که در حال ترتیب دادن برای یک شرکت ظاهراً آمریکایی – که در واقع تحت کنترل خبرنگاران مخفی بود – برای تأمین مالی ۳۲,۵۰۰ پوند برای نظرسنجی‌های حزب بودند، از سمت خود کناره‌گیری کردند.

فاراج گفته است که حزب ریفرم “هیچ پول غیرقانونی دریافت نکرده است”، “صحبت‌های بی‌مورد در میخانه” توسط دو نفری که مجاز به اقدام نبودند را مقصر دانست و دستور تحقیقات داخلی را صادر کرد. کمیسیون انتخابات اعلام کرده است که در تماس با پلیس متروپولیتن است که هنوز تحقیقاتی را آغاز نکرده است. کمیسر پارلمانی استانداردها نیز به طور جداگانه در حال بررسی این موضوع است که آیا فاراج باید هدیه شخصی ۵ میلیون پوندی هاربورن را اعلام می‌کرده است یا خیر.

شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه‌داری آمریکا (FinCEN) در تحلیلی که روز پنجشنبه منتشر شد، اعلام کرد که حدود ۱۲.۷ میلیارد دلار فعالیت مالی مشکوک را به کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری رمزارزی که از مجتمع‌هایی در جنوب شرق آسیا هدایت می‌شوند، مرتبط دانسته است.

بر اساس این گزارش، حدود ۱۳۰۰ موسسه مالی در مجموع ۳۳,۹۰۴ گزارش را پوشش داده‌اند که مربوط به دوره سپتامبر ۲۰۲۳ تا دسامبر ۲۰۲۵ است. کسب‌وکارهای خدمات پولی، که عمدتاً شرکت‌های رمزارزی هستند، ۵۵ درصد گزارش‌ها را ارائه کرده و ۵.۵ میلیارد دلار را مشکوک اعلام کرده‌اند. بانک‌ها ۴۱ درصد گزارش‌ها را ثبت کرده و ۶.۴ میلیارد دلار را شناسایی نموده‌اند. شرکت‌های اوراق بهادار نیز با ۷۸۴.۵ میلیون دلار، مابقی گزارش‌ها را تشکیل داده‌اند.

افزایش گزارش‌های مشکوک

گزارش‌های مربوط به این کلاهبرداری‌ها به طور متوسط ماهانه ۱۰.۹ درصد و مبالغ گزارش‌شده ۱۸ درصد افزایش یافته است؛ به طوری که از ۵۹۰ گزارش به ارزش ۴۸۵.۷ میلیون دلار در اکتبر ۲۰۲۳ به ۲,۴۸۲ گزارش به ارزش ۸۳۳.۵ میلیون دلار در دسامبر ۲۰۲۵ رسیده است. FinCEN هشدار داده است که این افزایش ممکن است تا حدی ناشی از پذیرش گسترده‌تر عبارت جستجو از زمان هشدار سال ۲۰۲۳ این شبکه باشد و همچنین مجموع گزارش‌ها ممکن است شامل شمارش مضاعف تراکنش‌ها، پرداخت‌های ناموفق و خطاهای گزارش‌دهندگان باشد.

روش‌های کلاهبرداران

کلاهبرداران از حداقل ۲۲ دارایی دیجیتال مختلف استفاده کرده‌اند که بیشتر آن‌ها اتریوم (Ethereum)، تتر (USDT) و یو‌اس‌دی کوین (USDC) بوده‌اند و به ندرت از توکن‌های اختراعی استفاده کرده‌اند. تحلیل بلاک‌چین نشان داده است که وجوه حاصل از این کلاهبرداری‌ها، صرف نظر از آنچه قربانی در ابتدا خریداری کرده بود، تقریباً همیشه به استیبل‌کوین‌ها، و تقریباً منحصراً به تتر (USDT) تبدیل شده و سپس از طریق پروتکل‌های دیفای (DeFi) یا صرافی‌های خارج از آمریکا منتقل شده است. کلاهبرداران همچنین از آدرس‌های جمع‌آوری وجوه در چندین قربانی به طور همزمان استفاده می‌کردند که این امر به برخی شرکت‌ها در شناسایی الگو کمک کرده است.

قربانیان و خسارات

سوءاستفاده از سالمندان در حدود ۲۵ درصد از گزارش‌ها مشاهده شده است، در حالی که سهم جمعیت ۶۰ سال و بالاتر ۲۴.۴ درصد است. این موضوع باعث شده FinCEN نتیجه‌گیری کند که افراد مسن نه به طور نامتناسبی قربانی می‌شوند و نه به طور نامتناسبی مورد سرقت قرار می‌گیرند. اف‌بی‌آی (FBI) در سال ۲۰۲۴، ۴.۸ میلیارد دلار خسارت ناشی از کلاهبرداری را در میان آمریکایی‌های بالای ۶۰ سال شمارش کرده است؛ رقمی که سناتورها در معرفی قانون GUARD Act، لایحه‌ای برای تأمین مالی ردیابی بلاک‌چین برای پلیس محلی، به آن استناد کردند. قربانیان از هر ۵۰ ایالت آمریکا بوده‌اند.

خسارات از حساب‌های بازنشستگی، خطوط اعتبار مسکن، وام‌های دوم مسکن و وام‌های شخصی تأمین مالی شده است. یک زن نزدیک به ۶۴۰,۰۰۰ دلار از صندوق بازنشستگی خود ارسال کرده بود؛ زن دیگری در طول شش ماه بیش از ۱ میلیون دلار از دست داد.

FinCEN بخشی از گزارش را به خودکشی اختصاص داده و خاطرنشان کرده است که قربانیان گاهی پس از کشف کلاهبرداری در معرض خطر قرار می‌گیرند و آن‌ها را به خط کمک اضطراری ۹۸۸ (988 Suicide and Crisis Lifeline) ارجاع داده است.

مجتمع‌های کلاهبرداری در جنوب شرق آسیا

این مجتمع‌ها عمدتاً در کامبوج، لائوس و برمه واقع شده‌اند و توسط افرادی اداره می‌شوند که سازمان ملل متحد تعداد آن‌ها را صدها هزار نفر تخمین می‌زند؛ بسیاری از این افراد از طریق آگهی‌های شغلی جعلی به آنجا قاچاق شده‌اند. اینترپل (Interpol) هشدار داده است که این مدل کلاهبرداری به خوبی در حال گسترش فراتر از جنوب شرق آسیا است و مقامات آمریکایی امسال بیش از ۲۵ میلیون دلار مرتبط با چنین طرح‌هایی را ضبط کرده‌اند.

از سال ۲۰۱۵، برنامه واکنش سریع FinCEN توانسته است ۱.۸ میلیارد دلار را مسدود کرده و کمی بیش از ۱ میلیارد دلار را برای ۵,۷۹۰ قربانی آمریکایی بازیابی کند.