Tag: رگولاتوری و سیاست

وزارت خزانه‌داری آمریکا دو صرافی ارز دیجیتال را تحریم کرد که مدعی است میلیون‌ها دلار را برای گارد انقلابی ایران پولشویی کرده‌اند. در این اقدام، نام یک اپراتور که این طرح را از گرجستان و امارات متحده عربی اداره می‌کرده و همچنین یک پلتفرم دیگر مستقر در ایران اعلام شده است.

کمپین «خشم اقتصادی»

دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) این اقدام را در تاریخ ۷ اوت در چارچوب کمپین «خشم اقتصادی» اعلام کرد. اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری آمریکا، در بیانیه‌ای گفت: «اتکای رژیم ایران به دارایی‌های دیجیتال و شبکه‌های بانکی سایه، شواهد بیشتری است که نشان می‌دهد کمپین خشم اقتصادی مؤثر است.» در اقدامی جداگانه و همزمان، شبکه‌های سنتی بانکی سایه ایران نیز هدف قرار گرفتند.

سیامک کیوان‌پور، محور اصلی

محور اصلی این تحریم‌ها سیامک کیوان‌پور است. او که متولد ایران است و تابعیت دومینیکا و افغانستان را دارد، شبکه‌ای چندملیتی را از امارات متحده عربی و گرجستان اداره می‌کرده است. وی از طریق شرکت گرجستانی خود به نام SHPS Shelbit، صرافی Shelbit Exchange را راه‌اندازی کرده بود.

وزارت خزانه‌داری آمریکا اعلام کرده است که کیف پول‌های مرتبط با نیروهای مسلح ایران بیش از ۱ میلیون دلار ارز دیجیتال به Shelbit ارسال کرده‌اند و Shelbit نیز بیش از ۲ میلیون دلار به کیف پول‌های ایرانی بازگردانده است. علاوه بر این، ۲ میلیون دلار دیگر به Nobitex، یک صرافی ایرانی که پیش از این به دلیل تأمین مالی تروریسم تحریم شده بود، منتقل شده است.

پولشویی گسترده

وزارت خزانه‌داری ادعا می‌کند که Shelbit همچنین ده‌ها میلیون دلار را از یک شبکه قمار آنلاین به زبان فارسی پولشویی کرده است.

بر اساس گزارش وزارت خزانه‌داری، سازمان مقررات دارایی‌های مجازی امارات متحده عربی (VARA) در ژانویه ۲۰۲۵ و دوباره در ژوئیه ۲۰۲۶ علیه Shelbit General Trading اقدام اجرایی انجام داد، اما این صرافی به فعالیت خود ادامه داد. کیوان‌پور همچنین شرکت‌های Shelbit Technologies مستقر در لهستان و Crypto Home و NFT Home DMCC مستقر در امارات متحده عربی را اداره می‌کرده که همگی همراه با Shelbit تحریم شده‌اند.

Aban Tether، صرافی دوم

صرافی دوم، Aban Tether، میلیون‌ها تراکنش را با پلتفرم‌های قبلاً تحریم شده ایرانی از جمله Nobitex، Wallex، Bitpin و Ramzinex پردازش کرده است. هر دو صرافی تحت اختیاراتی که بخش مالی ایران و حمایت آن از تروریسم را هدف قرار می‌دهند، تحریم شده‌اند.

این تحریم‌ها، این نهادها را به فهرست «افراد و نهادهای مشخص شده ویژه» (SDN) اضافه می‌کند که فهرستی از افراد و شرکت‌هایی است که از سیستم مالی آمریکا قطع شده‌اند. هرگونه دارایی مرتبط با آمریکا مسدود می‌شود و شرکت‌های خارجی که به معامله با آن‌ها ادامه دهند، با خطر تحریم‌های ثانویه روبرو خواهند شد.

برنامه «پاداش برای عدالت» وزارت امور خارجه آمریکا تا سقف ۱۵ میلیون دلار برای اطلاعاتی که سازوکارهای مالی سپاه پاسداران انقلاب اسلامی ایران را مختل کند، جایزه تعیین کرده است. توقیف ارزهای دیجیتال بخشی از فشار مداوم علیه اتکای ایران به ارزهای دیجیتال است. تنها در ماه مه، آمریکا ۱۳۱ میلیون دلار ارز دیجیتال مرتبط با ایران را مسدود کرد و به گفته بسنت، از زمان آغاز این کمپین، حدود ۱ میلیارد دلار ارز دیجیتال ایران توقیف شده است.

از تاریخ ۷ اوت، صرافی Shelbit Exchange، Aban Tether و افراد نامبرده در فهرست SDN قرار گرفته‌اند و دارایی‌های مرتبط با آمریکا آن‌ها مسدود شده است.

قانون بحث‌برانگیز شرکت Flock Safety، ارائه‌دهنده تجهیزات اجرای قانون، قصد داشت تا هر خودروی اوبر، لیفت و خودروهای حمل‌ونقل را به یک دستگاه خواننده پلاک متحرک تبدیل کند.

یک ارائه که این شرکت برای دفتر دادستان کل جورجیا تهیه کرده بود و بعداً در اختیار وب‌سایت 404 Media قرار گرفت، طرحی را برای استفاده از دوربین‌های داشبورد شرکت Nexar – شرکتی که دوربین‌هایش در حال حاضر در صدها هزار خودرو نصب شده‌اند – برای اسکن پلاک خودروهایی که رانندگان این سرویس‌ها با آن‌ها برخورد می‌کنند، تشریح می‌کند.

Flock Safety اعلام کرده است که این قرارداد با Nexar هرگز به مرحله اجرا درنیامده است. با این حال، این سند نشان می‌دهد که این شرکت تا چه حد به دنبال گسترش دامنه فعالیت خود بوده است.

محصول اصلی Flock Safety، دوربین‌های ثابتی هستند که بر روی تیرها نصب می‌شوند و پلاک، رنگ، مدل و سازنده هر خودرویی را که از مقابل آن‌ها عبور می‌کند، ثبت کرده و نقشه‌ای قابل جستجو از مسیر حرکت خودروها ایجاد می‌کنند. این دوربین‌ها در جوامعی که نصب شده‌اند، به شدت بحث‌برانگیز شده‌اند و معترضان با پایین آوردن یا پوشاندن آن‌ها، اعتراض خود را نشان داده‌اند.

ایده استفاده از دوربین‌های Nexar، این دوربین‌ها را از تیرهای ثابت جدا می‌کرد. به جای یک دوربین که یک تقاطع را زیر نظر دارد، ۳۵۰ هزار خودرو دوربین را با خود حمل می‌کردند و شکاف‌های بین مکان‌های ثابت را پر کرده و پلاک‌ها را در سراسر مناطق به صورت لحظه‌ای ردیابی می‌کردند.

شرکت Axon نسخه‌ای مشابه و متحرک را برای خودروهای گشت پلیس عرضه می‌کند؛ شرکت‌های Motorola با استفاده از خودروهای ماموران بازپس‌گیری اموال و Vigilant نیز همین کار را انجام می‌دهند. پیشنهاد Flock Safety این بود که این کار در مقیاس شهروندان انجام شود.

ارزش‌گذاری Flock Safety در ماه آوریل به ۸.۴ میلیارد دلار رسید و دوربین‌های ثابت آن اکنون بیش از ۵۰۰۰ جامعه در ایالات متحده را پوشش می‌دهند. با این حال، وضعیت این شبکه در حال تغییر است. در ماه جولای، اداره پلیس لس‌آنجلس (LAPD) قرارداد خود را با Flock Safety به دلیل “نگرانی‌های جدی” در مورد آزادی‌های مدنی و حریم خصوصی منقضی کرد.

شبکه خبری CNN حداقل دو مورد را مستند کرده است که در آن‌ها افسران به دلیل سوءاستفاده ادعایی از سیستم پلاک‌خوان Flock استعفا داده یا دستگیر شده‌اند. ارائه طرح گسترش ۳۵۰ هزار خودرویی درست در زمانی منتشر شد که دامنه فعالیت‌های موجود این شرکت مورد انتقاد قرار گرفته بود.

این واکنش‌ها صرفاً محلی نیست. گروه مدافع حقوق مدنی EPIC در ماه مه از کنگره خواست تا خواننده‌های خودکار پلاک را به طور کامل ممنوع کند و ایالت‌ها نیز به طور مستقل اقداماتی را انجام می‌دهند: واشینگتن قانون SB 6002 را برای محدود کردن استفاده از ALPR (تشخیص خودکار پلاک) تصویب کرده است و کالیفرنیا در حال بررسی لایحه‌ای برای محدود کردن نحوه اشتراک‌گذاری داده‌ها است. همچنین، وب‌سایت Decrypt پیش از این گزارشی درباره لایحه پیشنهادی مجلس نمایندگان منتشر کرده بود که برای نظارت دولتی با هوش مصنوعی، حکم قضایی را الزامی می‌کند.

علاوه بر این، نصب دوربین‌های Flock بر روی ساختمان‌های فدرال با مخالفت شدید روبرو شد و استدلال شد که این اقدام ممکن است حقوق مدنی را نقض کند.

توماس مسی، نماینده کنگره، در تاریخ ۲۵ ژوئیه ۲۰۲۶ در توییتی نوشت: “من به زودی لایحه‌ای را برای قطع بودجه فدرال از شهرداری‌ها و ادارات پلیسی که دوربین‌های Flock (و سایر سبک‌ها) را برای نظارت بر شهروندان قانون‌مدار مستقر می‌کنند، حمایت خواهم کرد.”

جبهه حقوقی نیز فعال است: یک قاضی فدرال اجازه داد تا دعوی حقوقی در نورفولک که ادعا می‌کند دوربین‌های Flock متمم چهارم قانون اساسی را نقض می‌کنند، ادامه یابد و به حکم دیوان عالی در پرونده کارپنتر علیه ایالات متحده در مورد ردیابی بدون حکم قضایی استناد کرد.

سنای آمریکا بدون رسیدگی به «قانون شفافیت» (Clarity Act) تعطیل شد و رأی‌گیری درباره ساختار بازار ارزهای دیجیتال را دست‌کم تا سپتامبر به تعویق انداخت. در حالی که اکثر کوین‌های اصلی این خبر را نادیده گرفتند، XRP واکنش متفاوتی نشان داد.

واکنش بازار

بیت‌کوین در روزی که با چالش‌های داخلی خود دست و پنجه نرم می‌کرد، بدون تغییر باقی ماند و دوج‌کوین با ۱.۳۸ درصد افزایش، بهترین عملکرد را در میان ۱۰ دارایی برتر ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار داشت. اما در مقابل، XRP با ۲.۰۵ درصد کاهش، تنها توکن بزرگی بود که روز را با رنگ قرمز به پایان رساند. در هفته‌ای که گذشت، XRP با ۳ درصد افت، ضعیف‌ترین عملکرد را در میان ارزهای اصلی داشت.

تأثیر تأخیر در قانون‌گذاری بر XRP

این تأخیر صرفاً یک موضوع رویه‌ای برای XRP نیست. کل فرضیه رشد این توکن در سال‌های ۲۰۲۵-۲۰۲۶ به تصمیم نهایی ایالات متحده درباره ماهیت XRP بستگی داشت. «قانون شفافیت» قرار بود ارزهای دیجیتال را به اوراق بهادار و کالا طبقه‌بندی کند و طبق پیش‌نویس‌هایی که پیشتر توسط Decrypt گزارش شده بود، XRP، سولانا و دوج‌کوین را به عنوان دارایی‌های غیر اوراق بهادار مجدداً طبقه‌بندی می‌کرد.

این بدان معناست که این کوین‌ها تحت نظارت رگولاتوری کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) قرار می‌گرفتند؛ گزینه‌ای که به طور گسترده توسط ناظران صنعت ارز دیجیتال، در مقایسه با کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) که تاریخی سخت‌گیرانه‌تر دارد، ترجیح داده می‌شود.

برای ریپل (Ripple)، شرکتی که یکی از بنیان‌گذاران آن خالق ارز دیجیتال XRP است، این همان جایزه‌ای بود که سال‌ها درگیری حقوقی برای آن صرف شد: پاسخی فدرال به مبارزه طولانی مدت SEC در مورد اینکه آیا XRP یک اوراق بهادار ثبت نشده بوده است یا خیر. ریپل موافقت کرد ۵۰ میلیون دلار برای حل و فصل تجدیدنظر متقابل خود با SEC بپردازد، اما یک قانون، بر یک توافق‌نامه ارجحیت دارد.

یک قانون، این پرسش را برای تمام صرافی‌ها، امانت‌داران و رگولاتورها به طور همزمان حل و فصل می‌کند. بدون آن، XRP در وضعیت حقوقی نامشخصی باقی می‌ماند و به نظر می‌رسد نمودار قیمت نیز همین وضعیت را منعکس می‌کند.

تحلیل تکنیکال XRP

XRP در حال حاضر با قیمت ۱.۰۲۸ دلار و ارزش بازاری حدود ۶۴ میلیارد دلار معامله می‌شود که ۰.۷۱ درصد نسبت به روز قبل کاهش یافته است. این کاهش پس از یک کندل قرمز رخ داده که قیمت را درست بالای سطح روانی ۱.۰۰ دلار نگه داشته است. این دومین پایین‌ترین رقم در نمودار روزانه از اوایل سال ۲۰۲۴ است و تنها بالاتر از کف ۰.۹۱۵۳ دلاری ماه گذشته قرار دارد.

روند فعلی، یک روند نزولی پاک و فرسایشی است. XRP از سال ۲۰۲۵، زمانی که به ۳ دلار برای هر کوین رسید، در یک روند نزولی قوی قرار داشته است. میانگین متحرک نمایی ۵۰ روزه (EMA 50) از میانگین متحرک نمایی ۲۰۰ روزه (EMA 200) عبور کرده و یک تقاطع مرگ (Death Cross) را تشکیل داده است. قیمت فعلی XRP زیر هر دو خط قرار دارد، بنابراین هیچ میانگینی به عنوان حمایت در زیر آن عمل نمی‌کند.

شاخص قدرت نسبی (RSI) عدد ۳۵.۹ را نشان می‌دهد. RSI یک سنجش مومنتوم در مقیاس ۰ تا ۱۰۰ است: بالای ۷۰ نشان‌دهنده خرید بیش از حد و زیر ۳۰ نشان‌دهنده فروش بیش از حد است. در ۳۵.۹، مومنتوم نزولی است و فضای بیشتری برای کاهش قیمت قبل از ورود خریداران وجود دارد.

شاخص جهت‌دار متوسط (ADX) عدد ۱۱.۹ را نشان می‌دهد. ADX قدرت روند را اندازه‌گیری می‌کند، نه جهت آن: زیر ۲۰ به این معنی است که حرکت فاقد قاطعیت است و نوسانات قیمتی (chop) رایج است. با این حال، شاخص Squeeze Momentum همچنان غیرفعال است، به این معنی که نوسانات در حال گسترش است نه انقباض.

عدم فشرده‌سازی به این معناست که فنر بارگذاری شده‌ای برای شلیک وجود ندارد؛ حرکات در اینجا تمایل به کندی دارند.

سناریوهای احتمالی

یک سناریوی صعودی زمانی ظاهر می‌شود که قیمت در نمودار روزانه به بالای ۱.۱۰ دلار (ناحیه فیبوناچی پایین‌تر و اولین مقاومت واقعی) و سپس نقطه کنترل ۱.۱۳ دلار برسد که نشان‌دهنده تثبیت کف قیمت است. پیشرفت در «قانون شفافیت»، هرچند اکنون دست‌کم تا سپتامبر به تعویق افتاده است، می‌تواند اشتیاق صعودی را در میان معامله‌گران برانگیزد.

سناریوی نزولی: شکست زیر ۱.۰۰ دلار مسیر را به سمت ۰.۹۱۵۳ دلار، پایین‌ترین سطح نمودار از سال ۲۰۲۴، باز می‌کند. بسته شدن قیمت در نمودار روزانه در این سطح، روند نزولی را تأیید کرده و بهبود پس از سال ۲۰۲۴ را از بین می‌برد. روند فعلی نزولی است، بنابراین این یک سناریوی بسیار محتمل است.

در Myriad، یک بازار پیش‌بینی که توسط شرکت مادر Decrypt، یعنی Dastan، توسعه یافته است، معامله‌گران در حال حاضر نسبت به چشم‌انداز کوتاه‌مدت XRP خوش‌بین هستند. معامله‌گران احتمال ۷۷ درصدی را برای باقی ماندن XRP بالای ۱.۰۰ دلار، حداقل تا پایان آخر هفته، پیش‌بینی می‌کنند.

در حال حاضر، ۱.۰۰ دلار خط فاصل است. بالای آن، XRP ارزان و در وضعیت فروش بیش از حد قرار دارد؛ زیر آن، نمودار نشان می‌دهد که روند نزولی هنوز پایان نیافته است.

بنیانگذار شرکت بازارساز ارز دیجیتال MyTrade از زندان گریخت و به دلیل راه‌اندازی سرویس معاملات شستشو که میلیون‌ها دلار حجم معاملاتی جعلی روزانه را در حدود ۶۰ ارز دیجیتال ایجاد می‌کرد، ۱۰ هزار دلار جریمه شد.

به گزارش Law360، لیو ژو، ۴۱ ساله، شهروند کانادایی و چینی، روز پنجشنبه در دادگاه فدرال بوستون توسط قاضی منطقه‌ای ایالات متحده، آنجل کلی، بدون حکم زندان محکوم شد. وی پس از متهم شدن در اکتبر ۲۰۲۴ به همراه ۱۷ فرد و نهاد دیگر، به جرم تبانی برای دستکاری بازار و کلاهبرداری سیمی مجرم شناخته شد.

MyTrade این سرویس را به صورت علنی به فروش می‌رساند. مشتریان وارد داشبورد وب‌سایت MyTrade MM می‌شدند و مشخص می‌کردند که روزانه چه تعداد معامله شستشو را در صرافی‌های مشخص شده اجرا کنند؛ محصولی که این شرکت آن را “پشتیبانی حجم” نامیده بود. ربات‌ها بقیه کار را انجام می‌دادند و یک دارایی را به طور مکرر خرید و فروش می‌کردند تا حجم ظاهری را افزایش دهند. تا اکتبر ۲۰۲۴، این سرویس ده‌ها مشتری داشت.

ژو با افرادی که به نظرش مشتریان بالقوه بودند، صادقانه صحبت می‌کرد. او به آنها گفت که MyTrade MM “معاملات خودی انجام می‌دهد – خرید و فروش در یک ثانیه” و ربات حجم آن می‌تواند برای اجرای طرح‌های پامپ و دامپ استفاده شود. او اظهار داشت که هدف این بود که “خریداران دیگر از جامعه، افرادی که از آنها اطلاعی ندارید یا برایتان اهمیتی ندارند” را جذب کند، زیرا “ما باید [خریداران دیگر] را وادار کنیم پول از دست بدهند تا سود کنیم.”

بازرسان NexFundAI را ایجاد کردند، یک شرکت جعلی ارز دیجیتال با وب‌سایت و توکن مبتنی بر اتریوم که در Uniswap معامله می‌شد تا زمانی که اجرای قانون آن را غیرفعال کرد، سپس از آن برای درخواست خدمات بازارسازی و ثبت آنچه ارائه می‌شد، استفاده کردند.

این عملیات مخفیانه منجر به طرح اتهام علیه ۱۸ فرد و نهاد در اکتبر ۲۰۲۴ شد، از جمله بازارسازان Gotbit، ZM Quant و CLS Global.

توافقنامه اعتراف ژو مستلزم توقف فروش “پشتیبانی حجم” توسط MyTrade MM و غیرفعال کردن دائمی ربات‌های پشت آن بود. همچنین این شرکت را ملزم می‌کرد که اطلاعیه‌ای را در وب‌سایت خود منتشر کند که در آن ذکر شده است “پشتیبانی حجم شکلی از معاملات شستشو است و طبق قوانین ایالات متحده غیرقانونی است.”

سنای آمریکا پیش از تعطیلات ماه اوت، رأی‌گیری درباره «قانون شفافیت» (Clarity Act) را برگزار نخواهد کرد و این لایحه مهم در زمینه ساختار بازار ارزهای دیجیتال به ماه سپتامبر موکول می‌شود؛ زمانی که هفته‌های پایانی پیش از آغاز کمپین‌های انتخاباتی میان‌دوره‌ای، تقویم را پر خواهد کرد.

تأیید تأخیر در رأی‌گیری

جان تویون، رهبر اکثریت سنا از حزب جمهوری‌خواه (ایالت داکوتای جنوبی)، روز پنجشنبه تأخیر در این رأی‌گیری را تأیید کرد. او در اظهاراتی که دفتر مطبوعاتی‌اش منتشر کرد، گفت: «دموکرات‌ها اصرار دارند که رأیی درباره قانون شفافیت صورت نگیرد.» وی افزود که با حامیان این لایحه همکاری کرده و سناتور سینتیا لومیس (ایالت وایومینگ) «بسیار عالی عمل کرده است و ما بلافاصله پس از بازگشت، این موضوع را در اولویت قرار خواهیم داد.»

موانع سیاسی و فنی

سنا روز جمعه تعطیل می‌شود و اواسط سپتامبر برای چند هفته باز خواهد گشت؛ پیش از آنکه توجه‌ها به انتخابات ماه نوامبر معطوف شود. این پنجره زمانی، آخرین فرصت واقع‌بینانه برای تصویب این لایحه در سال جاری است. یک منبع آگاه به این موضوع به وب‌سایت The Block گفت که سناتورهای دموکرات به دلیل نفوذ فزاینده صنعت ارزهای دیجیتال در عرصه سیاسی، تمایلی به رأی‌گیری پیش از انتخابات میان‌دوره‌ای نداشتند و این تأخیر فرصتی برای جمع‌آوری ۶۰ رأی لازم فراهم می‌کند.

این محاسبات از زمان تصویب لایحه در کمیته بانکی سنا با رأی ۱۵ به ۹ در ماه مه، تغییری نکرده است؛ در آن زمان تنها دو سناتور دموکرات، روبن گالگوس (ایالت آریزونا) و آنجلا آلسوبروکس (ایالت مریلند)، به آن رأی مثبت دادند. حدود شش رأی دموکرات دیگر در صحن علنی سنا مورد نیاز است. حمایت جمهوری‌خواهان نیز متزلزل شده است. در صورت تصویب لایحه در سنا، برای رسیدن به امضای رئیس‌جمهور دونالد ترامپ، باید دوباره به مجلس نمایندگان بازگردد و در آنجا نیز رأی‌گیری شود.

نقاط اختلاف‌نظر

مشکلات اصلی همان‌هایی هستند که از ابتدای سال گریبان‌گیر این لایحه بوده‌اند: پاداش‌های استیبل‌کوین‌ها، اینکه آیا این لایحه به مجریان قانون ابزار کافی برای مقابله با تأمین مالی غیرقانونی می‌دهد، و مهم‌تر از همه، مفاد مربوط به اخلاق که دارایی‌های ارز دیجیتال خود ترامپ را پوشش می‌دهد.

پیامدهای مالی برای ترامپ

این مفاد می‌تواند برای او سودآور باشد. یک ضمیمه که توسط سناتورهای تام تیلیس (ایالت کارولینای شمالی) و گالگوس مذاکره شده و هنوز منتشر نشده و در حال نهایی شدن با کاخ سفید است، رئیس‌جمهور را ملزم می‌کند که از کسب‌وکارهای مرتبط با ارزهای دیجیتال سلب مالکیت کند. طبق گزارش بلومبرگ، سلب مالکیت اجباری به او اجازه می‌دهد تا مالیات بر عایدی سرمایه فدرال را برای سال‌ها به تعویق بیندازد و اگر سرمایه‌گذاری‌های جایگزین را تا زمان مرگ خود نگه دارد، این سودها از مالیات معاف خواهند شد.

ترامپ در سال ۲۰۲۵، ۱.۴ میلیارد دلار درآمد از ارزهای دیجیتال و میم‌کوین‌ها گزارش کرده و از طریق یک شرکت وابسته، ۳۸ درصد از سهام World Liberty Financial را در اختیار دارد. بدون تعویق مالیاتی، او با نرخ ۲۰ درصدی مواجه خواهد شد. هاوارد لوتینک، وزیر بازرگانی، و اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری، هر دو از همین بند برای سلب مالکیت خود استفاده کرده‌اند.

این ضمیمه همچنین به دادستان‌های کل ایالتی اجازه می‌دهد تا در صورت عدم اقدام وزارت دادگستری، برای اجرای تدابیر اخلاقی اقدام قانونی کنند. اینکه آیا ترامپ این ضمیمه را می‌پذیرد یا خیر، هنوز مشخص نیست.

چشم‌انداز مبهم و گزینه‌های جایگزین

وب‌سایت Decrypt دو هفته پیش گزارش داد که این لایحه «در آستانه شکست» قرار دارد و تویون نیز پیش از این اعلام کرده بود که این لایحه پیش از تعطیلات از سنا عبور نخواهد کرد. شرکت Galaxy Research در ماه ژوئن شانس تصویب آن در سال جاری را به «شیر یا خط» کاهش داد.

گروه‌های صنعتی لحنی مصمم اتخاذ کرده‌اند. جی هون کیم، مدیرعامل شورای نوآوری ارزهای دیجیتال، با وجود ناامیدکننده بودن تعویق، تأکید کرد که جهت‌گیری کلی تغییری نکرده است. کیم در بیانیه‌ای گفت: «هر روز بدون یک چارچوب قانونی، کاربران و فعالان آمریکایی را به خارج از کشور سوق می‌دهد و مصرف‌کنندگان را در معرض خطر قرار می‌دهد.»

در صورت شکست «قانون شفافیت»، یک گزینه جایگزین وجود دارد. پل اتکینز، رئیس کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC)، ماه گذشته اعلام کرد که این نهاد در صورت بن‌بست در قانون‌گذاری، آماده است تا خود قوانین مربوط به ارزهای دیجیتال را تدوین کند؛ نتیجه‌ای که صنعت ارزهای دیجیتال با آن مقاومت کرده است، زیرا مقررات‌گذاری از طریق تدوین قوانین می‌تواند توسط دولت بعدی لغو شود.

قانون‌گذاری کلیدی صنعت با یک مانع دیگر روبرو شد. سنای آمریکا پیش از تعطیلات یک ماهه قانون‌گذاران، لایحه ساختار بازار رمزارز را بررسی نخواهد کرد و رأی‌گیری به ماه سپتامبر موکول می‌شود.

جان تون، رهبر اکثریت سنا، از طریق سخنگوی خود تأیید کرد که در ماه اوت رأی‌گیری برای «قانون شفافیت» (CLARITY Act) برگزار نخواهد شد، اما انتظار می‌رود این لایحه پس از بازگشت سنا مورد بررسی قرار گیرد.

تون گفت که دموکرات‌ها همچنان با برگزاری رأی‌گیری پیش از تعطیلات مخالف هستند. او افزود: «دموکرات‌ها بر عدم رأی‌گیری برای قانون شفافیت اصرار دارند. من با حامیان این لایحه همکاری کردم. سناتور لومیس عالی بود و ما بلافاصله پس از بازگشت، آن را در دستور کار قرار خواهیم داد.»

با به تعویق افتادن رأی‌گیری، سناتورها اکنون چندین هفته فرصت دارند تا حمایت لازم برای این قانون‌گذاری را جلب کنند. این لایحه برای پیشبرد در سنا به ۶۰ رأی نیاز دارد، به این معنی که بدون برخی از آرای دموکرات‌ها نمی‌تواند تصویب شود.

دموکرات‌ها خواستار تضمین‌های قوی‌تری برای جلوگیری از منافع مالی دونالد ترامپ، رئیس‌جمهور، از رمزارزها در دوران خدمت هستند. حمایت جمهوری‌خواهان نیز در هفته‌های اخیر نامشخص بوده است. به عنوان مثال، سناتور جاش هاولی پیشتر اعلام کرده بود که با این لایحه مخالفت خواهد کرد مگر اینکه برای رفع نگرانی‌های بانک‌های محلی اصلاح شود.

حتی اگر سنا قانون شفافیت را تصویب کند، روند به پایان نخواهد رسید. این قانون‌گذاری باید برای تأیید مجدداً به مجلس نمایندگان بازگردد تا پیش از ارسال برای امضای دونالد ترامپ، رئیس‌جمهور، نهایی شود.

همه این موضوع را یک ضربه بزرگ به صنعت تلقی نمی‌کنند. پیش از تأیید تعویق توسط سنا، مت هوگان، مدیر ارشد سرمایه‌گذاری در Bitwise، اظهار داشت که از دست دادن رأی ماه اوت، رشد بلندمدت صنعت را مختل نخواهد کرد. او انتظار دارد که قانون‌گذاران بتوانند این قانون‌گذاری را در سپتامبر یا در جلسه پایان سال کنگره احیا کنند.

هوگان گفت که بزرگترین نگرانی، عدم قطعیت پیرامون این لایحه است که برخی از سرمایه‌گذاران نهادی را در حاشیه نگه داشته است. در حالی که یک رأی ناموفق می‌تواند باعث افت کوتاه‌مدت بازار شود، او معتقد است که چشم‌انداز روشن‌تر در نهایت می‌تواند اعتماد را افزایش داده و از یک رالی قوی‌تر رمزارزها در اواخر سال جاری حمایت کند. او همچنین اشاره کرد که کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) همچنان می‌تواند مقرراتی را معرفی کند که به نفع رمزارزها باشد.

بزرگترین رمزارزها پس از به‌روزرسانی سنا، واکنشی خنثی نشان دادند. بیت‌کوین روز جمعه حدود ۶۴,۱۰۰ دلار معامله شد، در حالی که اتریوم به زیر ۱,۹۰۰ دلار سقوط کرد. XRP بیشترین کاهش را در میان توکن‌های با ارزش بازار بالا داشت و بیش از ۲.۵ درصد از ارزش خود را از دست داد و به قیمت ۱.۰۲ دلار رسید.

BNB نیز با کاهش ۱.۴ درصدی به ۵۸۷ دلار و سولانا با کاهش بیش از ۱.۷ درصدی به ۷۲.۶ دلار رسیدند.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) به پایگاه داده جهانی فروش بلیت هواپیما دسترسی یافته است که حاوی بیش از یک میلیارد رکورد است. این اطلاعات از طریق درخواست قانون آزادی اطلاعات توسط رسانه 404 به دست آمده است.

دسترسی به پایگاه داده مسافران

این داده‌ها از شرکت “Airlines Reporting Corporation” (ARC) که یک مرکز تسویه حساب مشترک بین خطوط هوایی امریکن، دلتا و یونایتد است و بین شرکت‌های هواپیمایی و آژانس‌های مسافرتی فعالیت می‌کند، به دست آمده است. این شرکت همچنین رزروهای انجام شده از طریق وب‌سایت‌هایی مانند Expedia و Kayak را مجدداً به فروش می‌رسانده است.

این سوابق شامل نام مسافران، اطلاعات کارت‌های اعتباری مورد استفاده برای خرید بلیت، شهرهای مبدأ و مقصد، و شماره پروازها بوده است. علاوه بر این، اشتراک SEC شامل یک سیستم هشداردهنده بوده که رزروهای جدید را با لیستی از افراد تحت نظارت مقایسه می‌کرده و سفرهای انجام شده در ۲۴ ساعت گذشته را شناسایی می‌کرده است. این نهاد روزانه بین یک تا ۲۵ مورد از این هشدارها را درخواست می‌کرده است.

برای دسترسی به این داده‌ها نیازی به حکم دادگاه نبوده و دولت صرفاً با خرید داده‌ها، احتمالاً بدون حکم قضایی، به آن‌ها دست یافته است.

نگرانی‌ها از نظارت دولتی

SEC یک نهاد نظارتی مالی است و نه یک سازمان اطلاعاتی. وظیفه اصلی آن حفاظت از مصرف‌کنندگان آمریکایی در برابر معاملات داخلی، کلاهبرداری و دستکاری بازار است. اما این مسیر مشابه سفر و پرداخت که SEC خریداری کرده، دقیقاً همان مسیری است که دارندگان ارزهای دیجیتال از خود به جا می‌گذارند: یک کارت اعتباری متصل به حساب صرافی، پروازی به یک کنفرانس، یا عبور از مرز. زمانی که دولت هم زنجیره بلاک و هم کارت پرواز را زیر نظر دارد، مرز بین پلیس بازار و بازوی نظارتی باریک می‌شود.

در سال دوم ریاست جمهوری دونالد ترامپ، SEC از اقدامات قاطع در حوزه ارزهای دیجیتال عقب‌نشینی کرده است، در حالی که این راهکار خرید داده از واسطه‌ها به آژانس‌ها اجازه می‌دهد تا بدون نیاز به حکم قضایی که در صورت درخواست مستقیم لازم بود، به اطلاعات دست یابند.

سازمان امور مالیاتی آمریکا (IRS) نیز از طریق همین روش در حال گسترش نظارت خود بر سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال است. تحقیقات SEC در مورد Coinbase که یک سال پیش آغاز شد، نشان‌دهنده همین اشتیاق برای دسترسی به داده‌های کاربران بود. سوال اصلی این نیست که آیا SEC خواهان این اطلاعات است، بلکه چگونگی دستیابی به آن است.

منتقدان این وضعیت را “حفره قانونی واسطه‌های داده” می‌نامند: خرید آنچه نمی‌توان از طریق احضاریه به دست آورد. برنامه هوش تجاری مسافرتی ARC قبل از فشار قانون‌گذاران که منجر به توقف آن در سال ۲۰۲۵ شد، زیرساخت نظارتی مشابهی را پس از حملات ۱۱ سپتامبر به FBI، IRS و وزارت امنیت داخلی فروخته بود.

اسناد منتشر شده جدید نشان می‌دهد که دامنه دسترسی این برنامه گسترده‌تر از آنچه تصور می‌شد بوده است؛ سفرهای خارجی به خارجی در کنار سفرهای داخلی در این سیستم ثبت شده بودند.

ARC از این برنامه دفاع کرده است. این شرکت به رسانه 404 اعلام کرده است که برنامه TIP “پس از حملات تروریستی ۱۱ سپتامبر ۲۰۰۱ تأسیس شده” و “احتمالاً در پیشگیری و دستگیری مجرمانی که در… پولشویی” و تروریسم دست داشته‌اند، نقش داشته است. پولشویی اتهامی است که اغلب به ارزهای دیجیتال وارد می‌شود.

سناتورهای دموکرات خواستار توقف شرط‌بندی روی آتش‌سوزی‌ها شدند

نه سناتور دموکرات از کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) خواسته‌اند تا با بازارهای پیش‌بینی که به کاربران اجازه شرط‌بندی روی آتش‌سوزی‌ها را می‌دهند، برخورد کند. آن‌ها استدلال می‌کنند که این قراردادها انگیزه‌های خطرناکی برای سود بردن از بلایای طبیعی ایجاد می‌کنند.

در نامه‌ای که اوایل این هفته به مایکل سلیگ، رئیس CFTC، ارسال شد، سناتور جف مرکلی (دموکرات، اورگن)، سناتور الکس پادیا (دموکرات، کالیفرنیا)، سناتور آدام شیف (دموکرات، کالیفرنیا) و شش سناتور دموکرات دیگر از این نهاد خواستند تا قراردادهای مربوط به رویدادهای مرتبط با آتش‌سوزی را ممنوع کند. آن‌ها هشدار دادند که این امر می‌تواند به تشویق آتش‌افروزی، تسهیل معاملات داخلی و به خطر انداختن ایمنی عمومی منجر شود.

سناتورها در نامه خود نوشتند: «ارائه شرط‌بندی روی آتش‌سوزی‌های مخرب، رنج جوامع را به حداقل می‌رساند تا ثروتمندان و قدرتمندان بتوانند سود ببرند. همچنین خطر فزاینده‌ای وجود دارد – طبق گفته مقامات آتش‌نشانی ایالتی و محلی – که افراد ممکن است وسوسه شوند تا برای اطمینان از موفقیت شرط‌های خود، دست به آتش‌افروزی بزنند.»

این سناتورها به گزارش‌هایی اشاره کردند که نشان می‌دهد Polymarket بیش از ۱.۲ میلیون دلار شرط‌بندی مرتبط با آتش‌سوزی‌های Palisades و Eaton در کالیفرنیا در سال ۲۰۲۵ را پذیرفته است. آن‌ها همچنین به پلتفرم‌های جدیدتری اشاره کردند که به کاربران اجازه شرط‌بندی روی آتش‌سوزی‌ها را می‌دهند و استدلال کردند که این بازارها مردم را به سفته‌بازی روی رویدادهای مخرب تشویق می‌کنند.

آن‌ها در ادامه نوشتند: «با ارائه قراردادهایی بر روی آتش‌سوزی‌ها، سایت‌های بازار پیش‌بینی در معرض خطر تشویق افراد به تأثیرگذاری بر آتش‌سوزی‌هایی که از قبل شروع شده‌اند، قرار می‌گیرند و نگرانی‌های بیشتری را در مورد ایمنی عمومی و معاملات داخلی ایجاد می‌کنند.»

بازارهای پیش‌بینی به کاربران اجازه می‌دهند تا قراردادها را خرید و فروش کنند و روی وقوع رویدادهای آینده شرط‌بندی کنند. بازارهایی مانند Myriad، که توسط شرکت مادر Decrypt، Dastan، راه‌اندازی شده است، در سال‌های اخیر به سرعت محبوبیت یافته‌اند و به کاربران امکان پیش‌بینی نتایج طیف وسیعی از رویدادها، از نوسانات بازار ارزهای دیجیتال گرفته تا رویدادهای ژئوپلیتیکی را می‌دهند.

سناتورها استدلال کردند که CFTC باید قبل از شروع فصل آتش‌سوزی سال آینده، شرط‌بندی روی آتش‌سوزی‌ها را مهار کند.

در این نامه آمده است: «در حالی که به نظر می‌رسد این شرط‌بندی‌ها فقط در سایت خارجی Polymarket ارائه می‌شوند، تنها مسئله زمان است که بازارهای قرارداد تعیین‌شده (DCM) مستقر در ایالات متحده نیز سعی در ارائه آن‌ها داشته باشند. CFTC باید در ایالات متحده و خارج از کشور برای مهار این قراردادها پیشگام باشد و حفاظ‌های منطقی را برای جلوگیری از سود بردن افراد در حالی که آتش‌سوزی‌ها جوامع را تهدید می‌کنند، ایجاد کند.»

این نامه در حالی منتشر می‌شود که بازارهای پیش‌بینی با افزایش نظارت قانون‌گذاران و نهادهای نظارتی روبرو هستند. در ماه آوریل، بانک سرمایه‌گذاری Bernstein پیش‌بینی کرد که حجم معاملات سالانه می‌تواند تا سال ۲۰۳۰ به ۱ تریلیون دلار برسد، زیرا سرمایه‌گذاران نهادی بیشتری وارد بازار می‌شوند. در همان ماه، دونالد ترامپ، رئیس‌جمهور سابق، انتقادات خود را از بازارهای پیش‌بینی کاهش داد، پس از آنکه قبلاً گفته بود آن‌ها دنیا را به «یک کازینو» تبدیل کرده‌اند.

بحث بر سر چگونگی تنظیم بازارهای پیش‌بینی در ماه‌های اخیر شدت گرفته است. در ماه مه، مینه‌سوتا اولین ایالتی شد که بازارهای پیش‌بینی را ممنوع کرد، قبل از آنکه CFTC و وزارت دادگستری علیه این ایالت شکایت کنند و استدلال کنند که این قانون با اختیارات فدرال مغایرت دارد.

در ماه ژوئن، کنتاکی از Kalshi و Polymarket به دلیل ادعای فعالیت به عنوان پلتفرم‌های شرط‌بندی ورزشی غیرقانونی شکایت کرد، و یک قاضی فدرال در میشیگان حکم داد که بازارهای پیش‌بینی ورزشی تحت نظارت CFTC نیستند، که به عدم قطعیت در مورد اینکه چه کسی باید بر این صنعت نظارت کند، افزود.

کوین‌بیس مجوز کامل معادل MiFID را از سازمان رفتار مالی بریتانیا (FCA) دریافت کرد و این امر دامنه خدماتی را که این صرافی می‌تواند به کاربران بریتانیایی خود ارائه دهد، متحول می‌کند.

این مجوز نه ثبت دارایی دیجیتال است و نه مجوز پول الکترونیکی. بلکه یک مجوز واقعی خدمات سرمایه‌گذاری است که به کوین‌بیس اجازه می‌دهد تا سهام سنتی، مشتقات و قراردادهای آتی دائمی را تحت یک سقف نظارتی واحد در بریتانیا ارائه دهد، به جای اینکه محصولات را بین نهادها یا حوزه‌های قضایی جداگانه تقسیم کند.

محور اصلی این عرضه، سهام توکنیزه شده است که به نسبت ۱:۱ با سهام پایه آمریکایی پشتیبانی می‌شوند، حقوق کامل سود سهام را به همراه دارند و از طریق زیرساخت بلاک‌چین کوین‌بیس ارائه می‌شوند. این محصولات نه ترکیبی (synthetic) هستند و نه قراردادهای مابه‌التفاوت (CFD)، بلکه نمایشی بومی بلاک‌چین از سرمایه‌گذاری واقعی در سهام هستند.

این تمایز، داستان اصلی را شکل می‌دهد و کوین‌بیس را نه به عنوان یک کارگزاری که ویژگی‌های رمزارزی را به پلتفرم‌های قدیمی اضافه می‌کند، بلکه به عنوان یک زیرساخت بازارهای سرمایه در زنجیره (on-chain) معرفی می‌کند.

مجوز FCA و خدمات سرمایه‌گذاری

مجوز FCA یک مجوز کامل خدمات سرمایه‌گذاری معادل MiFID است، نه صرفاً ثبت دارایی دیجیتال یا مجوز پول الکترونیکی. این تمایز از نظر عملیاتی اهمیت دارد: کوین‌بیس اکنون می‌تواند سهام سنتی، مشتقات و قراردادهای آتی دائمی را تحت یک چتر نظارتی واحد در بریتانیا ارائه دهد، به جای اینکه محصولات را از طریق نهادها یا حوزه‌های قضایی جداگانه هدایت کند.

سهام توکنیزه شده با حقوق سود سهام

عرضه در بریتانیا شامل سهام توکنیزه شده خواهد بود که به نسبت ۱:۱ با سهام پایه آمریکایی پشتیبانی می‌شوند، حقوق کامل سود سهام را به همراه دارند و از طریق زیرساخت بلاک‌چین کوین‌بیس ارائه می‌شوند.

تسریع “صرافی همه‌چیز” در بریتانیا

کوین‌بیس اعلام کرده است: “ما در حال تسریع “صرافی همه‌چیز” در بریتانیا هستیم. هر کاربر کوین‌بیس در بریتانیا اکنون می‌تواند سهام آمریکا و رمزارزها را در یک اپلیکیشن واحد معامله کند. بدون کارمزد، دسترسی ۲۴ ساعته در ۵ روز هفته، با حداقل ۱ پوند.”

نمایشی بومی بلاک‌چین از سرمایه‌گذاری در سهام

این ساختار نه ترکیبی است و نه CFD؛ بلکه نمایشی بومی بلاک‌چین از سرمایه‌گذاری واقعی در سهام است که کوین‌بیس را به عنوان زیرساخت بازارهای سرمایه در زنجیره معرفی می‌کند، نه یک کارگزاری که رمزارز را به پلتفرم‌های قدیمی اضافه می‌کند.

روند رو به رشد توکنیزه‌سازی اوراق بهادار سنتی

روند گسترده‌تر توکنیزه‌سازی اوراق بهادار سنتی در سراسر صنعت در حال شتاب گرفتن است و پروژه‌های بازارهای سرمایه توکنیزه شده مبتنی بر XRPL از جمله فعال‌ترین جبهه‌های توسعه محسوب می‌شوند.

قراردادهای آتی دائمی چند دارایی

قراردادهای آتی دائمی چند دارایی نیز تحت مجوز بریتانیا در دسترس خواهند بود و رمزارزها، سهام و کالاها را پوشش می‌دهند. این طیف از محصولات، کوین‌بیس را در رقابت مستقیم با مراکز معاملاتی مشتقات تثبیت شده برای مخاطبان خرد قرار می‌دهد که به طور سنتی تحت قوانین FCA بریتانیا به محصولات با اهرم محدود محدود شده‌اند.

دسترسی به بیش از ۸۰۰۰ سهم و ETF آمریکایی

محصول مشابه در آمریکا که از ۲۴ فوریه ۲۰۲۶ فعال شده است، دسترسی به بیش از ۸۰۰۰ سهم و ETF فهرست شده در آمریکا، معاملات ۲۴ ساعته در ۵ روز هفته، بدون کارمزد، سهام کسری از ۱ دلار و امکان واریز فوری موقعیت‌ها با استفاده از USD و USDC را فراهم می‌کند.

پاداش‌های نامحدود برای اعضای Coinbase One

اعضای Coinbase One پاداش‌های نامحدودی را برای مانده‌های معاملاتی USDC دریافت می‌کنند که کاربرد استیبل‌کوین را مستقیماً با حلقه معاملات سهام پیوند می‌دهد.

گامی اساسی به سوی حساب یکپارچه

طبق اعلامیه کوین‌بیس که توسط MarketsMedia پوشش داده شد، راه‌اندازی در آمریکا به عنوان گامی اساسی به سوی یک حساب یکپارچه که رمزارزها، سهام و مشتقات را در بر می‌گیرد، توصیف شد.

تفاوت اصلی در بریتانیا: لایه سهام توکنیزه شده

راه‌اندازی در بریتانیا این معماری را تکرار می‌کند اما لایه سهام توکنیزه شده را به عنوان تمایز اصلی اضافه می‌کند. برای سرمایه‌گذاران خرد بریتانیایی، اثر عملی فوری، دسترسی به سهام شرکت‌های بزرگ آمریکایی در ساعات نزدیک به پیوسته از طریق پلتفرمی است که ممکن است از قبل برای رمزارزها از آن استفاده کنند، بدون نیاز به باز کردن یک حساب کارگزاری جداگانه.

سوال کلیدی: تبدیل کاربران رمزارز به معامله‌گران سهام

اینکه آیا کوین‌بیس می‌تواند پایگاه کاربری رمزارز موجود خود در بریتانیا را به معامله‌گران فعال سهام تبدیل کند، سوال کلیدی حجم معاملات است که هیچ پرونده نظارتی به آن پاسخ نمی‌دهد.

پنجره فرصت پیش از چارچوب جامع رمزارز بریتانیا

مجوز MiFID همچنین به کوین‌بیس یک پنجره فرصت پیشگامانه می‌دهد، پیش از آنکه انتظار می‌رود چارچوب جامع رمزارز بریتانیا در حدود اواخر سال ۲۰۲۷ به طور کامل عملیاتی شود. صرافی‌های رقیب که فقط ثبت دارایی دیجیتال دارند، در حال حاضر نمی‌توانند همان مجموعه سهام و مشتقات تحت نظارت را ارائه دهند.

کلاهبرداران با جعل هویت نهادهای نظارتی اروپا و صرافی‌های رمزارز، مشتریان شرکت‌های غیرمجاز که در پی تعطیلی این شرکت‌ها دچار سردرگمی شده‌اند را هدف قرار می‌دهند. این هشدار را ناظران بازارهای مالی در سراسر اتحادیه اروپا به روزنامه فایننشال تایمز داده‌اند.

شرکت‌هایی که نتوانسته‌اند تا ضرب‌الاجل اول جولای، مجوز لازم را طبق مقررات بازارهای دارایی‌های رمزارز اتحادیه اروپا (MiCA) دریافت کنند، اکنون به صورت غیرقانونی فعالیت می‌کنند و موظفند به مشتریان خود اعلام کنند که دارایی‌هایشان را برداشت کرده یا به جای دیگری منتقل کنند. تنها ۳۲۳ شرکت در فهرست به‌روزرسانی شده توسط نهاد نظارتی بازارهای اوراق بهادار و سرمایه اروپا (ESMA) در پایان ماه جولای قرار دارند، در حالی که برآورد شرکت داده‌پرداز VASPnet در ماه گذشته نشان می‌دهد بیش از ۱۷۰۰ شرکت غیرمجاز مجبور به توقف فعالیت خواهند شد.

این وضعیت، تعداد زیادی از افراد را در موقعیتی قرار داده است که به سرعت وجوه خود را به یک ارائه‌دهنده ناآشنا منتقل کنند، دقیقاً همان لحظه‌ای که مجرمان منتظر آن هستند. استفان پونتوژو، مدیر اجرایی نهاد نظارتی بازارهای مالی فرانسه (AMF) به فایننشال تایمز گفت: «این لحظه بیش از حد معمول برای کلاهبرداران فرصت‌ساز است.»

نهاد AMF مواردی را ثبت کرده است که در آن کلاهبرداران خود را به جای کارمندان این نهاد جا زده و به مشتریان شرکت‌های غیرمجاز دستور داده‌اند دارایی‌های خود را به یک وب‌سایت جعلی منتقل کنند. ESMA نیز اعلام کرده است از «اقدامات متقلبانه شامل سوءاستفاده از لوگو و هویت ESMA» آگاه است، از جمله اسناد جعلی که برای ترویج کلاهبرداری‌ها استفاده می‌شود. نهاد نظارتی هلند، Autoriteit Financiële Markten، هشدار داده است که معامله‌گران باید هرگونه درخواست شخص ثالث برای انتقال وجوه را با احتیاط تلقی کرده و آن را با وب‌سایت و اپلیکیشن رسمی ارائه‌دهنده تأیید کنند.

نهاد AMF از تعیین ضرب‌الاجل تهاجمی برای پایان فعالیت شرکت‌های غیرمجاز در فرانسه خودداری کرده است، با این استدلال که ایجاد فوریت مصنوعی، افراد را به سمت کلاهبرداری سوق می‌دهد و از مشتریان خواسته است برای انتخاب ارائه‌دهنده جایگزین وقت کافی صرف کنند. پونتوژو افزود که این نهاد در مواردی که مجرمان خود را به جای این نهاد یا شرکت‌های مجاز جا بزنند، پرونده‌ها را به مراجع قضایی ارجاع خواهد داد.

مقررات MiCA، مجموعه‌ای از رژیم‌های ملی پراکنده را با یک مجوز واحد جایگزین کرده است که در تمام ۲۷ کشور عضو اتحادیه اروپا اعتبار دارد و دوره گذار آن در اول جولای به پایان رسید. Coinbase، Kraken و OKX از جمله شرکت‌هایی هستند که مجوز دریافت کرده‌اند.

بایننس بزرگترین شرکتی است که هنوز مجوز ندارد. این شرکت در ماه ژوئن پس از گزارش‌هایی مبنی بر رد درخواستش توسط نهاد نظارتی یونان، درخواست خود را پس گرفت و اعلام کرد که در جای دیگری به دنبال تأییدیه خواهد بود. نهاد نظارتی اوراق بهادار اسپانیا نیز چند روز قبل از پایان مهلت، هرگونه تمدید را رد کرده بود.

شرکت Chainalysis زیان ناشی از کلاهبرداری‌ها و تقلب‌های رمزارزی را در سال گذشته ۱۷ میلیارد دلار برآورد کرده است که این رقم بر اساس روندهای تاریخی، در مقایسه با ۶ میلیارد دلار پنج سال قبل، افزایش چشمگیری را نشان می‌دهد. جعل هویت یکی از سریع‌ترین دسته‌های رو به رشد در میان این نوع کلاهبرداری‌ها است که این شرکت رصد می‌کند.