Tag: مثبت

Mastercard در حال ادغام استیبل‌کوین‌ها در امپراتوری گسترده پرداخت خود است و پلتفرمی را راه‌اندازی کرده که به کسب‌وکارها اجازه می‌دهد ارزهای سنتی و دلارهای دیجیتال را از طریق یک اتصال واحد در کنار هم نگهداری، جابجا و خرج کنند.

این پلتفرم که روز پنجشنبه رونمایی شد، با نام Mastercard Global Money Platform، شبکه جهانی این غول پرداخت را با زیرساخت استیبل‌کوین BVNK، شرکت رمزارزی که Mastercard در ماه اوت خریداری کرد، جفت می‌کند.

Mastercard برای خرید BVNK حدود ۱.۸ میلیارد دلار هزینه کرد و این پلتفرم جدید اولین ادغام عمده قابلیت‌های دو شرکت از زمان بسته شدن این خرید است.

در مرکز این پلتفرم، آنچه Mastercard آن را حساب پول جهانی (global money account) می‌نامد، قرار دارد؛ یک حساب چند ارزی که در آن پول فیات و استیبل‌کوین‌ها می‌توانند در کنار هم قرار گیرند و تبدیل بین آن‌ها از طریق یک API واحد انجام می‌شود.

بانک‌ها، فین‌تک‌ها و شرکت‌ها می‌توانند این حساب‌ها را در محصولات با برند خودشان تعبیه کنند، همراه با تبدیل در لحظه، کارت‌های مرتبط با استیبل‌کوین و پرداخت‌های بانکی محلی، یا از این پلتفرم برای مدیریت خزانه‌داری و تسویه حساب خود استفاده کنند. این پیشنهاد یک جعبه ابزار ماژولار است که شامل ارسال، دریافت، تبدیل، ذخیره، خرج کردن و کسب درآمد می‌شود و به مشتریان اجازه می‌دهد با قطعات مورد نیاز خود شروع کنند و به مرور زمان موارد بیشتری را اضافه کنند.

Mastercard این پیشنهاد را به عنوان زیرساختی برای دنیای “چند پولی” (multi-money) معرفی کرده است. این پلتفرم به Mastercard Move، شبکه انتقال پول این شرکت متصل می‌شود و به کاربران اجازه می‌دهد از موجودی استیبل‌کوین خود برای ارسال پرداخت‌های ارزی محلی به حساب‌های بانکی گیرندگان استفاده کنند. انتظار می‌رود این قابلیت تا سال ۲۰۲۷ بیش از ۴۰ ارز در بیش از ۲۰۰ کشور را پوشش دهد. مشتریان همچنین قادر خواهند بود موجودی استیبل‌کوین خود را در شبکه پذیرش تجاری Mastercard خرج کنند و صدور کارت در بیش از ۱۳۰ کشور در دسترس خواهد بود.

شرکت پرداخت Nuvei و پلتفرم صدور کارت Marqeta در کنار Ontop، Beem و Almond FinTech از اولین شرکت‌هایی هستند که این پلتفرم را ادغام می‌کنند.

راج داموداران، معاون اجرایی بلاکچین و دارایی‌های دیجیتال Mastercard، گفت که این شرکت معتقد است “آینده تجارت بر اساس قابلیت همکاری بین اشکال مختلف پول ساخته خواهد شد” و این راه‌اندازی را گامی در جهت فعال کردن “نسل بعدی تجارت قابل برنامه‌ریزی و عامل‌محور” (programmable and agentic commerce) خواند.

اشاره به تجارت عامل‌محور، که در آن عامل‌های هوش مصنوعی به طور خودکار تراکنش انجام می‌دهند، نشان‌دهنده مسیری است که Mastercard برای آینده در نظر گرفته است.

این شرکت پیش از این با همکاری غول‌های رمزارزی مانند Coinbase و Ripple، امکان پرداخت‌های عامل‌محور هوش مصنوعی را فراهم کرده و مجوز BitLicense نیویورک را برای استیبل‌کوین‌ها و سپرده‌های توکنیزه دریافت کرده است. Mastercard اعلام کرده است که پلتفرم Global Money Platform در آینده از تجارت عامل‌محور و سپرده‌های توکنیزه پشتیبانی خواهد کرد.

پلتفرم جهانی پول مسترکارت با ادغام زیرساخت استیبل‌کوین راه‌اندازی شد

مسترکارت (Mastercard) با همکاری BVNK، شرکت زیرساخت استیبل‌کوین خود، پلتفرم «Mastercard Global Money Platform» را معرفی کرد. این پلتفرم به بانک‌ها، فین‌تک‌ها و کسب‌وکارها امکان می‌دهد تا از طریق یک API واحد، به حساب‌های چندارزی فیات و استیبل‌کوین، مبادلات آنی، کارت‌های متصل به استیبل‌کوین و برداشت به حساب‌های بانکی محلی دسترسی داشته باشند. این اولین ادغام عمده قابلیت‌های دو شرکت پس از تکمیل خرید BVNK توسط مسترکارت در ماه اوت است.

مسترکارت در شامگاه ۱۵ اکتبر به وقت تهران، از طریق حساب رسمی خود در X (توییتر سابق)، اعلام کرد که پلتفرم Mastercard Global Money Platform را با همکاری BVNK راه‌اندازی کرده است. این پلتفرم، قابلیت‌های پرداخت جهانی مسترکارت را با زیرساخت استیبل‌کوین BVNK در یک API واحد ادغام می‌کند. طبق بیانیه مطبوعاتی رسمی، این پلتفرم از هم‌اکنون از طریق BVNK در دسترس است و اولین ادغام عمده قابلیت‌های دو شرکت پس از تکمیل خرید BVNK توسط مسترکارت در ماه اوت محسوب می‌شود.

بیانیه مطبوعاتی حاکی از آن است که هسته اصلی این پلتفرم «حساب پول جهانی» (global money account) است. این حساب چندارزی، امکان همزیستی ارزهای فیات و استیبل‌کوین را فراهم کرده و از طریق یک API واحد امکان مبادله آن‌ها را می‌دهد. همچنین، قابلیت‌های حساب مانند پاداش‌های قابل تنظیم را ارائه می‌دهد. بانک‌ها، شرکت‌های فین‌تک و کسب‌وکارها می‌توانند با برند خود، حساب‌های چندارزی، مبادلات آنی، کارت‌های متصل به استیبل‌کوین و برداشت به حساب‌های بانکی محلی را در محصولات خود ادغام کنند و همچنین مستقیماً از آن برای مدیریت جریان وجوه، پرداخت‌ها و تسویه حساب‌های خود استفاده نمایند.

این پلتفرم دارای طراحی ماژولار است و بخش‌های دریافت، پرداخت، مبادله، ذخیره‌سازی، مصرف و کسب درآمد را پوشش می‌دهد. مشتریان می‌توانند ابتدا قابلیت‌های مورد نیاز خود را پیاده‌سازی کرده و سپس به تدریج آن‌ها را گسترش دهند، که این امر نیاز به اتصال به تامین‌کنندگان مختلف برای هر مرحله از جریان وجوه را کاهش می‌دهد.

این پلتفرم همچنین Mastercard Move، مجموعه خدمات انتقال پول جهانی مسترکارت را با دسترسی به بیش از ۱۷ میلیارد نقطه پایانی، ادغام می‌کند. کاربران می‌توانند با استفاده از موجودی استیبل‌کوین خود، مستقیماً به حساب‌های بانکی محلی گیرندگان پرداخت کنند. پیش‌بینی می‌شود تا سال ۲۰۲۷، دامنه پشتیبانی به بیش از ۲۰۰ کشور و منطقه و بیش از ۴۰ ارز گسترش یابد.

در بخش مصرف‌کننده، مشتریان می‌توانند با استفاده از موجودی استیبل‌کوین خود در صدها میلیون نقطه پذیرش مسترکارت خرید کنند و خدمات صدور کارت در بیش از ۱۳۰ کشور ارائه می‌شود. اولین شرکای ادغام شده شامل شرکت پرداخت Nuvei، پلتفرم صدور کارت Marqeta و همچنین Ontop، Bolt Group و Almond FinTech هستند.

این شرکت اعلام کرده است که این پلتفرم در آینده از تجارت عاملی (agentic commerce، معاملاتی که توسط هوش مصنوعی به طور خودکار انجام می‌شوند) و سایر اشکال پولی تحت نظارت مانند سپرده‌های توکنیزه شده پشتیبانی خواهد کرد، اما جزئیات زمان‌بندی راه‌اندازی این بخش مشخص نشده است. Raj Dhamodharan، معاون اجرایی بخش بلاک‌چین و دارایی‌های دیجیتال مسترکارت، در بیانیه مطبوعاتی این اقدام را گامی مهم در راستای اجرای «استراتژی چند پولی» (multi-money strategy) این شرکت توصیف کرد.

در زمینه پیشینه، مسترکارت در ماه مارس اعلام کرد که BVNK را با ارزشی تا ۱.۸ میلیارد دلار (شامل ۳۰۰ میلیون دلار پرداخت مشروط) خریداری کرده و این معامله در تاریخ ۳ اوت تکمیل شد. BVNK در زمان خرید اعلام کرده بود که محصولات و خدمات مشتریان فعلی تحت تاثیر قرار نخواهند گرفت و به تدریج قابلیت‌های دسترسی پرداخت و صدور کارت مسترکارت معرفی خواهد شد. پلتفرم راه‌اندازی شده، اولین نتیجه ملموس این تعهد ادغام است.

بانک‌ها شب‌ها تعطیل می‌شوند، اما تراکنش‌های ارزی خیر.

ویزا، غول پرداخت جهانی، قابلیت پیش‌پرداخت با استفاده از استیبل‌کوین‌ها را برای سرویس Visa Direct از مرحله آزمایشی خارج کرده و به فاز تجاری رسانده است. شرکت Inyo Global اولین پردازشگری است که این فناوری را ادغام کرده است.

بر اساس این گزارش، ارائه‌دهندگان پرداخت واجد شرایط که با Inyo همکاری می‌کنند، اکنون می‌توانند از طریق APIهای موجود خود، در هر ساعتی از شبانه‌روز، تراکنش‌های ارزی را با استفاده از استیبل‌کوین USDC انجام دهند. این اعلامیه در تاریخ ۱۵ اکتبر ۲۰۲۶ منتشر شد؛ نقطه‌ای که در آن، آزمایش استیبل‌کوین در یکی از بزرگترین شبکه‌های پرداخت جهان به یک محصول قابل خرید تبدیل می‌شود.

این قابلیت با «پیش‌پرداخت» آغاز می‌شود؛ فرآیندی که زیرساخت اصلی بسیاری از تراکنش‌های ارزی را تشکیل می‌دهد. پیش از آنکه یک ارائه‌دهنده بتواند پول را به گیرندگان ارسال کند، معمولاً باید از قبل وجوهی را واریز کند تا این تراکنش‌ها از آن محل تامین شوند.

قطع تراکنش‌های بانکی سنتی، مشکلاتی را برای شرکت‌های انتقال پول ایجاد می‌کند. ارائه‌دهنده‌ای که نیاز به شارژ مجدد موجودی خود در خارج از ساعات کاری بانک دارد، در گذشته با مشکل انتظار مواجه می‌شد.

هدف از معرفی USDC، حذف این انتظار است. با راه‌اندازی جدید، مشتریان می‌توانند در لحظه و به صورت ۲۴ ساعته پیش‌پرداخت انجام دهند و از پنجره‌های زمانی قطع تراکنش که در انتقال‌های بانکی متعارف وجود دارد، عبور کنند.

این ادغام از طریق APIهای موجود Inyo انجام می‌شود. بنابراین، ارائه‌دهندگان برای استفاده از این استیبل‌کوین با پشتوانه دلار به عنوان منبع تامین مالی، نیازی به بازسازی سیستم‌های خود یا یادگیری رابط کاربری جدید ندارند.

Inyo Global یک ارائه‌دهنده زیرساخت پرداخت دارای مجوز است که به موسسات مالی و فین‌تک‌ها خدمات ارائه می‌دهد. این شرکت پرداخت به بیش از ۱۸۰ کشور را تسهیل کرده و مدیریت انطباق و مبارزه با تقلب را نیز به عنوان بخشی از خدمات خود ارائه می‌دهد.

این پلتفرم همچنین به سایر کانال‌های پرداخت از جمله Mastercard Send و بانک‌های محلی متصل است. پیش‌پرداخت با USDC به عنوان یک گزینه اضافی در یک سیستم چندکاناله قرار می‌گیرد و جایگزین هیچ‌کدام از گزینه‌های موجود نمی‌شود.

در بخش مقررات، Inyo زیرساخت انطباق را هم برای USDC و هم برای EURC از طریق یک نهاد مجزا به نام InyoX اجرا می‌کند.

ویزا در سال ۲۰۲۵ آزمایش پیش‌پرداخت با استیبل‌کوین را آغاز کرد. انتقال به فاز تولید تجاری نشان می‌دهد که این آزمایش‌ها، معیارهای داخلی این شرکت را از نظر قابلیت اطمینان و تقاضا پشت سر گذاشته‌اند.

ویرا پلاتونووا، مدیر جهانی Visa Direct در ویزا، این راه‌اندازی را بخشی از یک تغییر گسترده‌تر به سمت پذیرش استیبل‌کوین‌ها توصیف کرد.

روبسون دانتاس، هم‌بنیان‌گذار Inyo، بر جنبه‌های عملی این فناوری تمرکز کرد: دسترسی شبانه‌روزی و تجربه روان API. او به بهبودهای مورد انتظار در رضایت مشتری و گردش کار عملیاتی برای شرکت‌های انتقال پول و فین‌تک‌هایی که پرداخت‌های ارزی را انجام می‌دهند، اشاره کرد.

برای شرکت‌های انتقال پول و فین‌تک‌ها، فوری‌ترین تأثیر بر مدیریت نقدینگی است. ارائه‌دهندگانی که پیش از این مجبور بودند نیازهای تامین مالی خود را بر اساس برنامه‌های بانکی پیش‌بینی کنند، اکنون ممکن است بتوانند موجودی کمتری نگه دارند و با افزایش تقاضا، آن را شارژ کنند.

برای USDC، این راه‌اندازی این استیبل‌کوین را در گردش کار محصول پرداخت یک شبکه کارت بزرگ قرار می‌دهد، نه فقط در صرافی‌های ارز دیجیتال.

Inyo اولین پردازشگری است که این قابلیت را ادغام کرده است. رویکرد چندکاناله Inyo از Mastercard Send و بانک‌های محلی در کنار گزینه جدید USDC پشتیبانی می‌کند و به مشتریان اجازه می‌دهد مسیری را برای تامین مالی انتخاب کنند که مناسب هر موقعیت باشد.

قوانین مربوط به استیبل‌کوین‌ها در بازارهای مختلفی که Inyo در آن‌ها فعالیت می‌کند، متفاوت است و پردازشگران باید این مجموعه قوانین پراکنده را با دقت مدیریت کنند. Inyo بازوی انطباق خود، InyoX، را به عنوان مکانیزمی برای مدیریت این پیچیدگی در حوزه‌های قضایی مختلف معرفی می‌کند.

وال استریت همچنان عمدتاً تابع ساعات کاری سنتی است. ریپل مایل است معامله‌گران نهادی را از این محدودیت‌ها رها کند.

در تاریخ ۱۵ اکتبر ۲۰۲۶، ریپل پرایم دسترسی به سوآپ‌های دائمی دارایی‌های واقعی (RWA) را به صورت ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته برای مشتریان نهادی خود فراهم کرد. این محصول بیش از ۱۰۰ بازار مرجع سنتی را پوشش می‌دهد و از طریق Trade.xyz بر روی Hyperliquid، یک پلتفرم مشتقات غیرمتمرکز، اجرا می‌شود.

سوآپ دائمی یا “پرپ” (perp) مانند یک قرارداد آتی عمل می‌کند که هرگز منقضی نمی‌شود. معامله‌گران می‌توانند موقعیت خود را تا زمانی که مایلند حفظ کنند، بدون نیاز به تمدید آن به قرارداد جدید در هر ماه یا فصل.

بازارهای مرجع شامل سهام، شاخص‌های سهام، صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)، فلزات، انرژی و ارز خارجی هستند.

ریپل پرایم به عنوان شریک اصلی و تسویه کننده برای معاملات اجرا شده بر روی Hyperliquid از طریق Trade.xyz عمل می‌کند. این نقش به این معنی است که ریپل پرایم بین مشتریان خود و محل اجرای معاملات در زنجیره قرار می‌گیرد، بنابراین موسسات می‌توانند از طریق یک رابطه کارگزاری اصلی آشنا به نقدینگی غیرمتمرکز دسترسی پیدا کنند.

این کسب‌وکار تحت مجوز CIV BVI فعالیت می‌کند. ریپل پرایم اعلام کرده است که قصد دارد به مناطق دیگر نیز گسترش یابد.

یکی از مشتریان اولیه، Virtu، شرکت معاملاتی نهادی است. Virtu به تسویه متقابل (cross-margining) در میان کلاس‌های دارایی مختلف به عنوان یک مزیت کلیدی این سرویس اشاره کرده است.

تسویه متقابل به معامله‌گر اجازه می‌دهد تا از یک استخر وثیقه برای پوشش موقعیت‌ها در چندین بازار به طور همزمان استفاده کند و سرمایه را برای شرکت‌هایی که با ریسک‌های متعدد در بازارهای مختلف سر و کار دارند، آزاد می‌کند.

بهره باز (open interest) در سوآپ‌های دائمی دارایی‌های واقعی در پلتفرم‌های اصلی در طول سال گذشته از نزدیک به صفر به ۹ میلیارد دلار رسیده است.

ریپل پرایم پیش از این قراردادهای دائمی بر روی دارایی‌های رمزارزی ارائه می‌کرد. گسترش این مجموعه به سهام، فلزات، انرژی و ارزها با رویکرد گسترده‌تر ریپل برای ایجاد پلی بین امور مالی سنتی و زیرساخت دارایی‌های دیجیتال همخوانی دارد.

بورس‌های سنتی در شب، آخر هفته‌ها و تعطیلات بسته می‌شوند. سوآپ دائمی ۲۴/۷ ابزاری را در اختیار موسسات قرار می‌دهد تا ریسک را در ساعات غیرکاری که بازارهای موجودشان بسته است، مدیریت کنند.

برای Hyperliquid و Trade.xyz، حضور یک کارگزار اصلی شناخته شده به عنوان شریک اصلی و تسویه کننده، یک رای اعتماد قابل توجه محسوب می‌شود. بسیاری از موسسات خواهان بهره‌مندی از بازارهای زنجیره‌ای هستند، اما نمی‌خواهند خودشان مسئولیت پیچیدگی‌های عملیاتی آن را بر عهده بگیرند.

سوالات مهمی که باید پیگیری شوند شامل سرعت گسترش کسب‌وکار دارای مجوز CIV BVI به مناطق دیگر و اینکه آیا نام‌های بیشتری به دنبال Virtu به این پلتفرم خواهند پیوست، است.

سوآپ‌های دائمی معمولاً محصولات اهرمی هستند و اجرای آن‌ها به صورت شبانه‌روزی به این معنی است که موقعیت‌ها می‌توانند در هر ساعتی علیه معامله‌گران حرکت کنند.

فایرلایت ۳۱ میلیون دلار پوشش بیمه‌ای به صندوق محافظت‌شده USDC کراکن اضافه کرد. این اقدام به سپرده‌گذاران در صورت بروز مشکل در زیرساخت‌های دیفای، پشتوانه می‌دهد.

پوشش بیمه‌ای جدید برای صندوق کراکن

پوشش بیمه‌ای جدید از تاریخ ۱۵ اکتبر ۲۰۲۶ اجرایی شده است. این در حالی است که تنها ۹ روز از راه‌اندازی خود فایرلایت می‌گذرد. این صندوق توسط سنتورا مدیریت می‌شود که سپرده‌ها را به پلتفرم‌های معتبر دیفای هدایت می‌کند. پوشش فایرلایت به عنوان لایه دوم حفاظتی بر روی این صندوق قرار می‌گیرد.

جزئیات پوشش بیمه‌ای

هر آدرس سپرده‌گذار در هر دوره پوشش، حداکثر تا سقف ۱۰۰,۰۰۰ دلار تحت پوشش قرار می‌گیرد. این بیمه برای پوشش شکست‌های فنی خاص طراحی شده است. رویدادهای تحت پوشش شامل سوءاستفاده از قراردادهای هوشمند و خرابی اوراکل‌ها است. اوراکل‌ها همان فیدهای داده‌ای هستند که به برنامه‌های آن‌چین قیمت‌ها را اعلام می‌کنند. در صورت خرابی آن‌ها، پروتکل‌ها ممکن است بر اساس اطلاعات نادرست تصمیم‌گیری کنند. شرایط پوشش هر ۳۰ روز یک‌بار در بلاک‌چین تعیین و تأیید می‌شود تا پارامترها با تغییر پروفایل ریسک صندوق قابل تنظیم باشند.

فرآیند پرداخت خسارت

پرداخت خسارت توسط سنتورا انجام می‌شود و توسط کراکن تضمین نمی‌شود. سپرده‌گذاران به ترازنامه صرافی اتکا نمی‌کنند، بلکه به ساختار پوشش بیمه‌ای که فایرلایت و سنتورا برای این محصول ایجاد کرده‌اند، اعتماد دارند. هر ادعا توسط کنسرسیومی متشکل از پنج شرکت مستقل تأیید می‌شود. حداقل سه نفر از پنج عضو باید با پرداخت خسارت موافقت کنند تا این امر فعال شود. پس از تأیید ادعا، وجوه از یک استخر مشترک و غیرامانی تأمین می‌شود که متشکل از FXRP استیک شده و یک بافر اولیه زیان متعلق به پروتکل است.

معرفی FXRP و فایرلایت

FXRP نمایانگر XRP است که بر روی شبکه فلر (Flare Network) فعالیت می‌کند، جایی که فایرلایت توسعه یافته است. استیک‌کنندگان FXRP که این دارایی را در استخر قرار می‌دهند، به طور موثر به عنوان بیمه‌گر عمل می‌کنند. بافر اولیه زیان، سرمایه‌ای است که خود پروتکل مالک آن است و زیان‌ها را قبل از دسترسی به وجوه استیک‌کنندگان جذب می‌کند. فایرلایت در تاریخ ۶ اکتبر ۲۰۲۶ بر روی شبکه فلر راه‌اندازی شد. اولین محصول آن، صندوق محافظت‌شده USD را پوشش می‌داد. این پروتکل همچنین ۸ میلیون دلار سرمایه اولیه جذب کرده است.

ارزش کل قفل شده و محدودیت‌ها

ارزش کل قفل شده در استراتژی‌های سنتورا از ۲.۸ میلیارد دلار فراتر می‌رود و سپرده‌های قابل توجهی در محصولات DeFi Earn کراکن وجود دارد. در مقایسه با رقم ۲.۸ میلیارد دلاری، ۳۱ میلیون دلار پوشش بیمه‌ای بخش کوچکی محسوب می‌شود. سقف ۱۰۰,۰۰۰ دلاری برای هر آدرس به این معنی است که دارندگان بزرگ‌تر همچنان تا حدی در معرض ریسک قرار دارند. پوشش بیمه‌ای فقط به رویدادهای ذکر شده اعمال می‌شود، بنابراین زیان‌های ناشی از علل دیگر ممکن است خارج از این بیمه‌نامه باشند. پرداخت خسارت توسط کراکن تضمین نمی‌شود، بنابراین سپرده‌گذاران به استحکام استخر FXRP و قضاوت کنسرسیوم پنج‌شرکتی اعتماد می‌کنند.

ریسک‌های احتمالی

پشتیبانی از صندوق USDC با FXRP استیک شده به این معنی است که پوشش بیمه‌ای با دارایی‌ای متفاوت از سپرده‌هایی که محافظت می‌کند، نام‌گذاری شده است. اگر ارزش FXRP به شدت کاهش یابد و همزمان یک ادعای بزرگ مطرح شود، ظرفیت استخر ممکن است کمتر از آنچه روی کاغذ به نظر می‌رسد، باشد. بافر اولیه زیان متعلق به پروتکل برای کاهش چنین ضربه‌ای طراحی شده است.

عرضه اوراق بهادار توکنی شده ایالات متحده توسط بایننس از مرز ۱ میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت (AUM) گذشت. این اولین محصول سهام توکنی شده است که به این نقطه عطف دست می‌یابد.

رشد سریع و تبدیل‌های هم‌ارز

بایننس در تاریخ ۱۵ اکتبر اعلام کرد که عرضه اوراق بهادار توکنی شده ایالات متحده این صرافی از مرز ۱ میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت فراتر رفته است. طبق داده‌های زنجیره‌ای (on-chain)…

بررسی پلتفرم معاملاتی GMGN: ابزاری برای کشف و معامله میم کوین‌ها

GMGN پلتفرمی نوآورانه در حوزه معاملات ارزهای دیجیتال است که با تمرکز ویژه بر میم کوین‌ها، به کاربران خود امکان کشف، تحلیل و معامله این دارایی‌های پرنوسان را می‌دهد. این پلتفرم با ارائه داده‌های لحظه‌ای توکن، ردیابی سرمایه‌های هوشمند، تحلیل کیف پول، ابزارهای معاملاتی خودکار و مجموعه‌ای از قابلیت‌های دیگر در یک رابط کاربری واحد، فرآیند شناسایی فرصت‌های نوظهور در بازار پرسرعت میم کوین‌ها را تسهیل می‌کند.

برخلاف صرافی‌های سنتی ارز دیجیتال، GMGN به طور کامل بر فعالیت‌های معاملاتی درون زنجیره‌ای (on-chain) متمرکز است. کاربران می‌توانند کیف پول‌های سودآور را رصد کنند، توکن‌های تازه راه‌اندازی شده را دنبال کنند و الگوهای مختلف را تحلیل نمایند. همچنین، امکان اجرای معاملات بدون نیاز به جابجایی بین پلتفرم‌های متعدد فراهم شده است. در این بررسی، به ویژگی‌های کلیدی، شبکه‌های پشتیبانی شده، کارمزدهای معاملاتی، امنیت و سهولت استفاده از GMGN خواهیم پرداخت تا به شما در تصمیم‌گیری برای انتخاب این پلتفرم متناسب با نیازهای معاملاتی‌تان کمک کنیم.

مسابقات جهانی معاملاتی GMGN

GMGN در حال میزبانی یک رویداد بزرگ جهانی معاملاتی است که از ۱۶ اکتبر آغاز می‌شود. این مسابقات شامل ۱۰ روز معاملات زنده و درون زنجیره‌ای بی‌وقفه خواهد بود و شش نفر برتر به فینال بزرگ در لندن، همزمان با کنفرانس اصلی Solana Breakpoint، راه خواهند یافت. شرکت در این مسابقات رایگان است و قهرمان، یک خودروی Aston Martin Vantage سفارشی را برنده خواهد شد.

معرفی جامع پلتفرم GMGN

همانطور که اشاره شد، GMGN یک پلتفرم معاملاتی چند زنجیره‌ای ارز دیجیتال است که برای کمک به کاربران در کشف، تحلیل و معامله میم کوین‌ها طراحی شده است. این پروتکل، داده‌های بازار لحظه‌ای را با ردیابی کیف پول، بررسی امنیتی توکن‌ها و ابزارهای معاملاتی خودکار ترکیب می‌کند. دسترسی به این قابلیت‌ها از طریق یک رابط کاربری واحد و کاربرپسند امکان‌پذیر است.

GMGN اطلاعات درون زنجیره‌ای را جمع‌آوری می‌کند تا به شناسایی فرصت‌های معاملاتی و تحلیل فعالیت یک توکن خاص کمک کند. کاربران می‌توانند توکن‌های پرطرفدار را کشف کنند، با استفاده از آدرس قراردادها جستجو نمایند، نمودارهای قیمت را بررسی کنند و تراکنش‌های کیف پول‌های دیگر را رصد نمایند.

این پلتفرم همچنین از معاملات خودکار از طریق سفارشات محدود (limit orders)، تنظیمات حد سود (take-profit) و حد ضرر (stop-loss) پشتیبانی می‌کند. قابلیت معامله کپی (copy trading) نیز در آن گنجانده شده است. کاربران می‌توانند پارامترهای مختلف اجرا، از جمله تحمل لغزش قیمت (slippage tolerance) و کارمزدهای اولویت‌دار (priority fees) را تنظیم کنند. این تنظیمات به مدیریت نحوه اولویت‌بندی و پردازش تراکنش‌ها کمک می‌کند.

شبکه‌های پشتیبانی شده

GMGN از شبکه‌های متعددی پشتیبانی می‌کند، از جمله:

• Solana
• BSC (Binance Smart Chain)
• Rohinhood
• Base
• ETH (Ethereum)
• Arbitrum
• Stable
• Arc
• Xlayer
• HyperEVM
• MegaETH
• Monad
• Tron

این پروتکل همچنین از ادغام بین زنجیره‌ای (cross-chain integration) برای شبکه‌هایی مانند Solana، BSC، Rohinhood، Base، ETH، Arbitrum، Stable، Arc، Xlayer، HyperEVM، MegaETH، Monad و Tron پشتیبانی می‌کند.

مخاطبان هدف و منحنی یادگیری

GMGN در درجه اول برای معامله‌گران فعال میم کوین که به دنبال بینش‌های بازار لحظه‌ای و قابلیت‌های معاملاتی پیشرفته هستند، مناسب است. ابزارهای ردیابی کیف پول و معامله کپی آن نیز ممکن است برای کاربرانی که مایل به رصد معامله‌گران باتجربه هستند، جذاب باشد. با این حال، برای کسانی که تجربه قبلی در معاملات میم کوین‌های درون زنجیره‌ای ندارند، ممکن است منحنی یادگیری وجود داشته باشد.

با این حال، مبتدیان نیز می‌توانند از GMGN برای کاوش توکن‌ها و تحلیل فعالیت بازار استفاده کنند. البته، بسیاری از قابلیت‌های پیشرفته آن نیازمند درک تراکنش‌های درون زنجیره‌ای و ریسک‌های معاملاتی مرتبط است.

ابزارهای کلیدی GMGN

GMGN طیف وسیعی از ابزارها را برای کشف میم کوین‌های جدید، تحلیل فعالیت درون زنجیره‌ای و اجرای معاملات ارائه می‌دهد. در ادامه به برخی از مهم‌ترین آن‌ها می‌پردازیم:

کشف توکن و تحلیل بازار

قابلیت اصلی پلتفرم، امکان کشف توکن‌های تازه راه‌اندازی شده و پرطرفدار از طریق لیست‌های اختصاصی بازار است. کاربران می‌توانند توکن‌ها را بر اساس معیارهای مختلفی از جمله ارزش بازار، فعالیت تراکنش، نوسانات قیمت و حجم معاملات فیلتر کنند.

هر توکن دارای یک صفحه اختصاصی است که نمودارهای قیمت، تاریخچه تراکنش‌ها، اطلاعات دارندگان و فعالیت معاملاتی را نمایش می‌دهد. GMGN همچنین از نمودارهای چند زنجیره‌ای (cross-chain multicharts) پشتیبانی می‌کند و به کاربران امکان می‌دهد چندین نمودار را به طور همزمان مشاهده کنند. این ویژگی‌ها به شناسایی توکن‌های نوظهور و مقایسه فعالیت بازار کمک می‌کنند و نیاز به جابجایی بین پلتفرم‌های تحلیلی متعدد را از بین می‌برند.

ردیابی سرمایه‌های هوشمند (Smart Money Tracking)

قابلیت ردیابی سرمایه‌های هوشمند GMGN به کاربران امکان می‌دهد آدرس‌های کیف پولی را که متعلق به معامله‌گران سودآور، نهنگ‌ها (whales) و سایر فعالان بازار هستند، رصد کنند. کاربران می‌توانند کیف پول‌های خاصی را دنبال کرده و هنگام اجرای تراکنش توسط آن آدرس‌ها، اعلان دریافت کنند. فعالیت معاملاتی همچنین می‌تواند بر اساس نوع کیف پول، از جمله KOLها، سرمایه‌های هوشمند، توسعه‌دهندگان و شکارچیان (snipers) دسته‌بندی شود.

یکی دیگر از ویژگی‌های قابل توجه، Wallet Radar است که با تحلیل فعالیت معاملاتی در توکن‌های منتخب، به کاربران در شناسایی کیف پول‌های سودآور کمک می‌کند. برخی از عواملی که برای دسته‌بندی آدرس‌ها استفاده می‌شوند عبارتند از:

• سودآوری کلی
• تعداد تراکنش‌های موفق
• حجم معاملات
• مدت زمان نگهداری دارایی‌ها

کاربران می‌توانند چندین توکن را به طور همزمان تحلیل کرده و آدرس‌های کشف شده را برای معامله کپی به لیست خود اضافه کنند.

معامله کپی (Copy Trading)

معامله کپی در فضای ارزهای دیجیتال محبوبیت زیادی پیدا کرده است و GMGN از معامله کپی خودکار پشتیبانی می‌کند که به کاربران امکان می‌دهد خرید و فروش انجام شده توسط آدرس‌های کیف پول منتخب را تکرار کنند. کاربران می‌توانند مقادیر خرید ثابت را پیکربندی کنند یا حداکثر حد خرید را تعیین نمایند. گزینه‌های فروش نیز شامل کپی خودکار فروش‌های یک کیف پول یا استفاده از شرایط مجزای حد سود و حد ضرر است.

این پلتفرم همچنین حالت Lightning Mode را ارائه می‌دهد که برای تسریع اجرای معاملات در حین معامله کپی طراحی شده است. با این حال، این حالت ریسک‌های اضافی را به همراه دارد زیرا از داده‌های تراکنش‌های تایید نشده بلاکچین استفاده می‌کند. به طور کلی، معامله کپی می‌تواند در زمان صرفه‌جویی کند، اما کاربران باید لغزش قیمت، هزینه‌های تراکنش و تفاوت بین معامله اصلی و اجرای آن را نیز در نظر بگیرند.

بررسی امنیتی توکن (Token Security Checks)

این ویژگی برای معامله‌گران درون زنجیره‌ای بسیار مهم است، زیرا بسیاری از میم کوین‌های نوظهور و پرطرفدار هنوز توسط هیچ نهادی تایید نشده‌اند. به همین دلیل، GMGN بررسی‌های امنیتی توکن را ارائه می‌دهد که به شناسایی دارایی‌های بالقوه مشکوک کمک می‌کند. بسته به شبکه، پلتفرم می‌تواند شاخص‌هایی مانند موارد زیر را نمایش دهد:

• وجود یا عدم وجود بازخرید (buyback)
• تغییرات در عرضه توکن
• وجود یا عدم وجود قفل نقدینگی (liquidity lock)
• تغییرات در آدرس‌های قرارداد
• وجود یا عدم وجود تراکنش‌های مخرب

این بررسی‌ها می‌توانند به ارزیابی علائم هشدار دهنده رایج قبل از انجام معامله کمک کنند. البته، این بررسی‌ها هرگز دقت کامل را تضمین نمی‌کنند و حتی GMGN نیز توصیه می‌کند قبل از نتیجه‌گیری، ابزارهای امنیتی متعددی را مشورت کنید.

ابزارهای معاملاتی خودکار

GMGN چندین ویژگی برای خودکارسازی اجرای معاملات و مدیریت موقعیت‌ها ارائه می‌دهد. معامله‌گران قادرند سفارشات خرید و فروش فوری را ثبت کنند، سفارشات محدود را پیکربندی نمایند و استراتژی‌های خودکار حد سود یا حد ضرر را تنظیم کنند.

استراتژی‌های معاملاتی خودکار تخصصی مانند Dev Sell نیز گنجانده شده‌اند. این قابلیت به شما امکان می‌دهد هنگام فروش بخشی مشخص از دارایی‌های خود توسط خالق توکن، فروش را فعال کنید. همچنین فروش‌های مهاجرت یافته (Migrated Sells) وجود دارند که به کاربر امکان می‌دهد هنگام مهاجرت توکن‌های واجد شرایط Solana به یک استخر نقدینگی صرافی غیرمتمرکز، فروش را خودکار کند. این امر برای معامله‌گرانی که در پلتفرم‌های لانچ‌پد مانند Pump.fun شرکت می‌کنند، اهمیت دارد.

علاوه بر این، کاربران می‌توانند تنظیمات اجرا مانند تحمل لغزش قیمت، کارمزدهای اولویت‌دار و حفاظت Anti-MEV را تنظیم کنند. مورد آخر برای کاهش قرار گرفتن در معرض حملات ساندویچی طراحی شده است. با این حال، حفاظت قوی‌تر تراکنش ممکن است شامل هزینه‌های اضافی یا اجرای کندتر باشد، بنابراین این یک بده بستان است که باید در نظر گرفته شود.

همچنین مهم است که درک کنیم در حالی که تمام این ویژگی‌ها نیاز به نظارت مداوم بر بازار را کاهش می‌دهند، تراکنش‌های خودکار همچنان تابع عوامل دیگری مانند شرایط نقدینگی، شکست اجرا، ازدحام شبکه و موارد دیگر هستند که چالش‌هایی را به همراه دارند که باید در نظر گرفته شوند.

تحلیل کیف پول (Wallet Analytics)

یکی دیگر از ویژگی‌های جالب، توانایی تحلیل حجم زیادی از داده‌های گردآوری شده است. GMGN تحلیل‌های سطح کیف پول را ارائه می‌دهد که به شما امکان می‌دهد تاریخچه تراکنش‌ها را بررسی کرده و عملکرد معاملاتی را ارزیابی کنید. سپس می‌توانید از این نتیجه‌گیری‌ها برای تعیین اینکه آیا یک معامله‌گر خاص ارزش دنبال کردن را دارد، استفاده کنید.

می‌توانید معیارهایی مانند سود تحقق یافته و تحقق نیافته، کل فعالیت خرید و فروش، میانگین قیمت خرید و دارایی‌های فعلی را بررسی کنید. این پلتفرم همچنین فعالیت معاملاتی تاریخی را نمایش می‌دهد و امکان بررسی نحوه تعامل کیف پول‌های فردی با توکن‌های خاص را فراهم می‌کند. این تحلیل‌ها، قابلیت‌های ردیابی و معامله کپی GMGN را با کمک به کاربران در ارزیابی فعالیت کیف پول قبل از تصمیم‌گیری برای دنبال کردن یک معامله‌گر دیگر، تکمیل می‌کنند. با این حال، داده‌های عملکرد کیف پول باید در کنار هزینه‌های تراکنش و شرایط بازار در نظر گرفته شوند، زیرا سودآوری تاریخی بازده آینده را تضمین نمی‌کند.

سهولت استفاده و راه‌اندازی

شروع کار با پلتفرم برای هر کسی که قبلاً معاملات درون زنجیره‌ای انجام داده، بسیار آشنا و برای تازه‌کاران کمی ترسناک خواهد بود. با این حال، منحنی یادگیری پس از تسلط بر آن، چندان شیب‌دار نیست. GMGN در تقسیم‌بندی رابط کاربری به بخش‌های واضح، کار نسبتاً خوبی انجام می‌دهد که پس از اتصال کیف پول، به راحتی قابل دنبال کردن می‌شوند.

پس از ورود به صفحه اصلی، می‌توانید شبکه بلاکچین مورد نظر خود را انتخاب کرده و شروع به کاوش میم کوین‌های پرطرفدار، توکن‌های تازه راه‌اندازی شده و فعالیت بازار کنید. اگر تمایلی به معامله ندارید، اشکالی ندارد؛ اجباری نیست. GMGN همچنین به شما امکان می‌دهد توکن‌های خاص را با استفاده از آدرس قراردادشان جستجو کنید.

هنگامی که آماده معامله شدید، می‌توانید یک کیف پول سازگار را متصل کنید یا از طریق تلگرام وارد شوید که می‌تواند قابلیت‌های معاملاتی خودکار موجود را گسترش دهد. GMGN از انواع روش‌های اتصال کیف پول از جمله کیف پول‌های مبتنی بر تلگرام و کیف پول‌های Web3 سازگار مانند Phantom و MetaMask پشتیبانی می‌کند.

پس از انجام این کار، می‌توانید گزینه واریز را انتخاب کنید که در تب حساب کاربری شما در بخش بالای سمت راست منوی ناوبری اصلی قرار دارد. پس از تامین مالی کیف پول، می‌توانید لیست‌های کشف توکن GMGN را مرور کرده یا یک توکن را با استفاده از آدرس قرارداد آن جستجو کنید.

قبل از معامله، می‌توانید نمودارهای قیمت، نقدینگی، فعالیت تراکنش، توزیع دارندگان و شاخص‌های امنیتی موجود را بررسی کنید. برای اجرای معامله، کاربران توکن مورد نظر را انتخاب کرده، مبلغ خرید را وارد می‌کنند و تنظیمات تراکنش مانند تحمل لغزش قیمت و کارمزدهای اولویت‌دار را پیکربندی می‌کنند. سپس می‌توانند تراکنش را از طریق رابط معاملاتی ارسال کنند. GMGN همچنین به شما امکان می‌دهد سفارشات خودکار و استراتژی‌های خروج، از جمله شرایط حد سود و حد ضرر را پیکربندی کنید.

قبل از تایید تراکنش، باید هزینه‌های اجرای مورد انتظار را بررسی کنید. GMGN کارمزد معاملاتی ۱٪ را دریافت می‌کند، در حالی که هزینه‌های گس بلاکچین، کارمزدهای اولویت‌دار، انعام‌ها و هرگونه کارمزد قابل اعمال لانچ‌پد توکن ممکن است هزینه کل را افزایش دهد.

امنیت و ریسک‌ها

GMGN نامی شناخته شده و معتبر در دنیای معاملات رمزارزهای درون زنجیره‌ای است. این پلتفرم چندین ویژگی ایمنی را ارائه می‌دهد، اما مهم است که بدانید این ویژگی‌ها احتمال ضرر یا فعالیت مخرب مربوط به رویدادهایی که مستقیماً با پلتفرم مرتبط نیستند را از بین نمی‌برند. با این حال، نگاهی به آن‌ها می‌اندازیم.

GMGN از کیف پول‌های خارجی Web3 در کنار کیف پول‌های مبتنی بر تلگرام برای معاملات خودکار پشتیبانی می‌کند. هنگامی که یک کیف پول خارجی را متصل می‌کنید، مسئولیت کامل حفاظت از کلیدهای خصوصی و عبارات بازیابی بر عهده شماست. در اصل، اگر کیف پول خود را متصل کنید، مالکیت کامل وجوه خود را حفظ می‌کنید. با این حال، اگر تصمیم به استفاده از ربات تلگرام بگیرید، باید کلید خصوصی کیف پول تازه ایجاد شده را نیز صادر کنید. در این زمینه ملاحظاتی وجود دارد، بنابراین اکیداً توصیه می‌شود که مستندات مربوطه را بررسی کنید.

علیرغم مدل غیر امانی (non-custodial)، چندین ریسک وجود دارد که باید در نظر گرفته شوند و هیچ‌کدام توسط پلتفرم قابل مدیریت نیستند، بلکه از ماهیت معاملات میم کوین‌ها و ارزهای دیجیتال تازه راه‌اندازی شده ناشی می‌شوند. GMGN نیز این موارد را به تفصیل در مستندات خود مورد بحث قرار داده است. در مجموع، پلتفرم مجموعه‌ای مفید از ابزارهای امنیتی و تحلیل ریسک را ارائه می‌دهد، اما مانند تمام پلتفرم‌های درون زنجیره‌ای، نباید بدون ریسک تلقی شود.

نتیجه‌گیری

اگر یک معامله‌گر درون زنجیره‌ای هستید، استفاده از GMGN قطعاً ارزش دارد. این پلتفرم ابزارهای ارزشمندی برای کشف توکن‌های نوظهور، میم کوین‌ها، تحلیل فعالیت درون زنجیره‌ای و خودکارسازی استراتژی‌های معاملاتی ارائه می‌دهد. ترکیب تحلیل کیف پول، معامله کپی، شاخص‌های امنیتی توکن و ردیابی کیف پول، آن را به گزینه‌ای بسیار جذاب برای معامله‌گران فعال رمزارز تبدیل می‌کند.

با این حال، شایان ذکر است که کارمزد معاملاتی ۱٪ علاوه بر هزینه‌های اجرای رایج، به خصوص برای معامله‌گران پرتکرار، می‌تواند قابل توجه باشد. با این حال، GMGN ارزش بررسی را دارد، به خصوص اگر یک معامله‌گر باتجربه میم کوین و درون زنجیره‌ای هستید. اگر مبتدی هستید، باید با احتیاط به پلتفرم نزدیک شوید و قبل از تعهد سرمایه، با تمام ویژگی‌ها و ریسک‌های بالقوه آشنا شوید.

شبکه امنیتی تراکنش Safe از فاز بتا خارج شد؛ معرفی قابلیت‌های جدید و پاداش‌های استیکینگ

شرکت Safe اعلام کرد که شبکه امنیتی تراکنش خود را از مرحله آزمایشی (بتا) خارج کرده است. Safenet Aegis از تاریخ ۱۵ اکتبر ۲۰۲۶ به صورت عملیاتی بر روی شبکه‌های Ethereum Mainnet، Gnosis Chain و Arbitrum فعال شده است. هدف اصلی این فناوری، بررسی تراکنش‌ها پیش از اجرای آن‌ها و در صورت تمایل کاربر، جلوگیری از تراکنش‌های مخرب به صورت آن‌چین (on-chain) است. این سیستم با ارائه هشدارهای قابل مشاهده و همچنین قراردادهایی که از همکاری امتناع می‌کنند، امنیت را ارتقا می‌بخشد.

راه‌اندازی و ساختار حاکمیتی

راه‌اندازی این پروژه از طریق ساختار حاکمیتی Safe صورت گرفته و بنیاد Safe و SafeDAO نقش هدایت‌کننده را در این فرآیند ایفا کرده‌اند. این اقدام همچنین شامل معرفی بررسی‌های تراکنش پولی و دور جدیدی از پاداش‌های استیکینگ برای دارندگان توکن SAFE است.

نقش “Sentinels” و اعتبارسنج‌ها

اولین گروه از “Sentinels” (ناظران امنیتی) شامل شرکت‌های OpenCover، BlockSecTeam، Candide Labs و IntentGuard هستند که هر کدام به طور مستقل فعالیت می‌کنند. سپس، اعتبارسنج‌ها (Validators) این ارزیابی‌ها را به صورت آن‌چین تأیید می‌کنند. این اعتبارسنج‌ها تحت نظارت SafeDAO، نهاد جامعه‌ای که بر پروتکل نظارت دارد، فعالیت می‌کنند.

لایه امنیتی اختیاری “Safenet Guard”

لایه نهایی امنیتی اختیاری است. کاربران می‌توانند “Safenet Guard” را که به صورت رسمی تأیید شده است، بر روی حساب Safe خود فعال کنند. این قابلیت به شبکه اجازه می‌دهد تا یافته‌های امنیتی خود را مستقیماً بر روی زنجیره اعمال کند. این تمایز، هسته اصلی محصول را تشکیل می‌دهد؛ بدون Guard، Aegis به عنوان یک سرویس مشاوره‌ای عمل می‌کند، اما با فعال‌سازی آن، امنیت فراتر از هشدارهای رابط کاربری رفته و به منطق خود تراکنش وارد می‌شود.

تأیید امنیتی و عدم نگهداری وجوه

Safe اعلام کرده است که ممیزی‌های امنیتی برای هر دو بخش Guard و قراردادهای استیکینگ تکمیل شده است. وجوه کاربران در تمام مراحل غیرامانی (non-custodial) باقی می‌ماند، به این معنی که شبکه تراکنش‌ها را بدون در اختیار گرفتن کنترل دارایی‌ها بررسی می‌کند.

مدل درآمدی و هزینه‌ها

بررسی‌های امنیتی رایگان نیستند. کاربران برای ارزیابی تراکنش‌ها هزینه‌های آن‌چین پرداخت می‌کنند که این مبالغ به ارائه‌دهندگان خدمات امنیتی که بررسی را انجام می‌دهند، تعلق می‌گیرد. به عنوان مثال، یکی از هزینه‌های ذکر شده ۴۰ USDC است.

نتایج فاز بتا

راه‌اندازی عملیاتی پس از یک دوره شش ماهه بتا که در اوایل اکتبر ۲۰۲۶ به پایان رسید، صورت گرفته است. در طول این دوره، حدود ۴.۵ میلیون توکن SAFE به عنوان پاداش توزیع شد. توان عملیاتی شبکه در طول فاز بتا به حدود ۱۰۰,۰۰۰ تراکنش در هفته رسید که به تیم سازنده امکان ارزیابی عملکرد شبکه تحت بار را داد. بیش از ۷۲ میلیون توکن SAFE توسط حدود ۸۶۵ شرکت‌کننده پس از پایان فاز بتا استیک شده بود. این شرکت‌کنندگان نیازی به انجام هیچ اقدامی برای حفظ موقعیت خود ندارند؛ سهام موجود بدون نیاز به مهاجرت به شبکه عملیاتی منتقل می‌شود و از روال معمول برداشت و دوباره استیک کردن جلوگیری می‌کند.

تخصیص بودجه و مشوق‌ها

SafeDAO با تصویب SEP 56، حدود ۷.۴ میلیون توکن SAFE را از خزانه برای یک دوره ۱۲ ماهه که از ۱۳ اکتبر ۲۰۲۶ آغاز شد، تأیید کرد. این تخصیص عمدتاً برای پاداش‌های استیکینگ در نظر گرفته شده است. در عمل، DAO در حال حاضر سالانه مشوق‌هایی را تضمین می‌کند تا زمانی که بخش درآمدی شبکه از طریق کارمزدها تثبیت شود.

ادغام با Safe{Wallet} و چالش‌های آینده

ادغام با Safe{Wallet} برای سه ماهه چهارم ۲۰۲۶ برنامه‌ریزی شده است. تا زمان اجرای این ادغام، کاربرانی که مایل به استفاده از Aegis هستند، باید خودشان Guard را فعال کنند. تنش اصلی بین پاداش‌های یارانه‌ای و کارمزدهای دریافتی است. برای ۱۲ ماه آینده، بودجه SEP 56 بخش عمده‌ای از بار را بر دوش خواهد داشت. آزمون واقعی این است که آیا بررسی‌های تراکنش پولی به اندازه کافی فعالیت ایجاد می‌کنند تا Sentinels و اعتبارسنج‌ها را پس از اتمام این تخصیص، درگیر نگه دارند.

تأثیر قیمت‌گذاری و رشد شبکه

قیمت‌گذاری نقش مهمی در این زمینه ایفا خواهد کرد. هزینه‌ای مانند ۴۰ USDC ممکن است برای خزانه‌هایی که مبالغ کلان جابجا می‌کنند، به راحتی قابل توجیه باشد، اما کاربران کوچکتر ممکن است آن را با توجه به ریسکی که سعی در اجتناب از آن دارند، متفاوت ارزیابی کنند. گروه اولیه Sentinels شامل چهار نام است: OpenCover، BlockSecTeam، Candide Labs و IntentGuard. از آنجایی که مدل بر اساس قضاوت مستقل ساخته شده است، نحوه رشد این گروه بر اعتبار احکام شبکه تأثیرگذار خواهد بود. اعتبارسنج‌ها به SafeDAO پاسخگو هستند که این امر قابلیت اطمینان شبکه را به سلامت تصمیم‌گیری‌های آن DAO گره می‌زند. این بدان معناست که رأی‌گیری‌های حاکمیتی اکنون وزن عملیاتی دارند، نه فقط وزن خزانه. ادغام برنامه‌ریزی شده با Safe{Wallet} در سه ماهه چهارم ۲۰۲۶ می‌تواند Aegis را از یک ابزار اختیاری برای تیم‌های علاقه‌مند به امنیت به تجربه‌ای نزدیک به پیش‌فرض تبدیل کند.

مسترکارت و BVNK پلتفرم جهانی پول را راه‌اندازی کردند: ادغام ارزهای سنتی و دیجیتال

۱۵ اکتبر ۲۰۲۶ – شرکت مسترکارت و BVNK امروز از راه‌اندازی پلتفرم جهانی پول مسترکارت (Mastercard Global Money Platform) خبر دادند. این پلتفرم نوآورانه به بانک‌ها، شرکت‌های فین‌تک و کسب‌وکارها امکان می‌دهد تا ارزهای فیات (سنتی) و استیبل‌کوین‌ها را در یک مکان واحد مدیریت کنند.

این محصول جدید به شرکت‌ها اجازه می‌دهد تا از طریق یک رابط برنامه‌نویسی کاربردی (API) واحد، انواع مختلف پول را نگهداری، تبدیل، ارسال، دریافت و خرج کنند. این قابلیت، گامی قابل توجه برای یک شبکه کارت اعتباری است که پیش از این بر جابجایی دلارهای سنتی تمرکز داشت.

تمام عملیات از طریق یک API یکپارچه انجام می‌شود؛ این رابط نرم‌افزاری است که توسعه‌دهندگان برای اتصال خدمات به برنامه‌های خود از آن استفاده می‌کنند. با این پلتفرم، یکپارچه‌سازی واحدی برای هر دو نوع ارز فراهم می‌شود.

لیست قابلیت‌های این پلتفرم گسترده است و شامل حساب‌های ارز فیات و استیبل‌کوین، صدور کارت و پرداخت‌ها می‌شود. کاربران می‌توانند ارزش را بین ارزهای سنتی و دارایی‌های دیجیتال بدون خروج از پلتفرم جابجا کنند.

دو استیبل‌کوین به طور مشخص پشتیبانی می‌شوند: USDC و OUSD. موجودی‌های واجد شرایط در این توکن‌ها سود دریافت خواهند کرد.

صدور کارت در بیش از ۱۳۰ کشور جهان امکان‌پذیر است. یک شرکت می‌تواند استیبل‌کوین‌ها را در بخش پشتیبانی خود نگهداری کند و همچنان به کارمندان یا مشتریان خود کارتی ارائه دهد که در فروشگاه‌های عادی قابل استفاده باشد.

این پلتفرم همچنین به Mastercard Move، پلتفرم پرداخت مسترکارت، متصل می‌شود. Move به بیش از ۱۷ میلیارد نقطه پایانی متصل است. مسترکارت قصد دارد تا سال ۲۰۲۷ این سرویس را به بیش از ۴۰ ارز و بیش از ۲۰۰ کشور و منطقه گسترش دهد.

شرکای اولیه در این ادغام شامل Nuvei، Marqeta، Ontop، Beem/Bolt Group و Almond FinTech هستند.

این راه‌اندازی پس از خرید BVNK توسط مسترکارت صورت گرفته است. این معامله در تاریخ ۳ اوت ۲۰۲۶ با ارزشی بالغ بر ۱.۸ میلیارد دلار نهایی شد. این رقم شامل ۳۰۰ میلیون دلار پرداخت مشروط است که به تحقق شرایط آتی بستگی دارد.

پلتفرم جهانی پول اولین ادغام محصول عمده پس از نهایی شدن این معامله است و حدود دو ماه و نیم بعد عرضه شده است.

BVNK پشته فناوری و مجموعه‌ای از مجوزهای نظارتی خود را به این همکاری آورده است. این مجوزها شامل تأییدیه تحت چارچوب بازارهای دارایی‌های رمزارزی اتحادیه اروپا (MiCA) است که نحوه فعالیت شرکت‌های رمزارزی در سراسر اتحادیه اروپا را تنظیم می‌کند.

گروه ۹ سازمان بلاکچین، «اتحاد کوانتومی» را برای توسعه استانداردهای باز ارزیابی آمادگی کوانتومی در شبکه‌های بلاکچین، کیف پول‌ها و زیرساخت‌ها تشکیل دادند.

تشکیل اتحاد کوانتومی

این اتحاد روز پنجشنبه با مشارکت سازمان‌های Quantus، American Fortress، Intmax، Keystone، Midnight Foundation، Postquant Labs، Abelian، The Vault و Hacken راه‌اندازی شد. این گروه نتایج تحقیقات خود را به صورت عمومی منتشر خواهد کرد تا پروژه‌ها و ناظران مستقل بتوانند پیاده‌سازی‌ها را بر اساس معیارهای یکسان ارزیابی کنند.

ضرورت استانداردسازی در برابر حملات کوانتومی

هدف اصلی این گروه، رفع خلأ موجود در استانداردهای صنعتی برای تأیید مقاومت سیستم‌های بلاکچین در برابر حملات کوانتومی است. اکثر شبکه‌های رمزارزی همچنان به امضاهای منحنی بیضوی متکی هستند که با کامپیوترهای کوانتومی قدرتمند قابل شکستن هستند. بر اساس تخمین‌های منتشر شده، حدود ۶ میلیون بیت‌کوین (بیش از ۳۰ درصد کل عرضه) در حالت استراحت در معرض تهدیدات کوانتومی قرار دارند. همچنین، تقریباً کل بازار ۲.۹ تریلیون دلاری رمزارزها نیز به امضاهای کلاسیک متکی است.

علاوه بر این، تحقیقات اخیر نشان داده است که منابع محاسباتی مورد نیاز برای حمله به رمزنگاری‌های موجود کاهش یافته است و برخی پیش‌بینی‌ها حاکی از آن است که تهدیدات عملی کوانتومی ممکن است در حدود سال‌های ۲۰۲۸ یا ۲۰۲۹ ظهور کنند.

چشم‌انداز آینده رمزنگاری

کریستوفر اسمیت، بنیان‌گذار و مدیرعامل Quantus، در این باره می‌گوید: «در آینده، «رمزنگاری پسا کوانتومی» صرفاً «رمزنگاری» نامیده خواهد شد و سایر موارد در موزه‌ها نگهداری خواهند شد. هدف ما از تشکیل اتحاد کوانتومی این است که بسیاری از تصمیم‌گیری‌های پیچیده در هنگام ساخت محصولات بلاکچینی پسا کوانتومی را از پیش انجام دهیم و استانداردهایی ایجاد کنیم که صنعت بتواند به سادگی در هنگام مهاجرت از آن‌ها استفاده کند.»

ساختار و اهداف اتحاد

این اتحاد فعالیت‌های خود را در چهار گروه متمرکز خواهد کرد: مهاجرت بلاکچین، سیستم‌های دانش صفر پسا کوانتومی، امنیت کیف پول و سازگاری بین زنجیره‌ای.

گروه مهاجرت بلاکچین، چگونگی انتقال وجوه و کلیدهای موجود به طرح‌های رمزنگاری جدید را بررسی خواهد کرد، از جمله دارایی‌های مرتبط با کلیدهای عمومی در معرض خطر یا حساب‌های غیرقابل دسترس.

گروه دانش صفر بر مبادلات امنیتی، عملکرد و اندازه سیستم‌های اثبات پسا کوانتومی تمرکز خواهد کرد، در حالی که گروه کیف پول، مشخصات مربوط به تولید، ذخیره‌سازی، امضا و بازیابی کلید را توسعه خواهد داد.

سباستین گیلموت، مدیر ارشد فناوری Midnight Foundation، توضیح می‌دهد: «سیستم‌های دانش صفر حاوی برخی از حساس‌ترین داده‌ها در هر زنجیره‌ای هستند و مفروضات امنیتی آن‌ها باید از همان انتقال امضاها جان سالم به در ببرند. توافق بر سر چگونگی ارزیابی سیستم‌های اثبات پسا کوانتومی اکنون، از حل انفرادی این مسئله توسط هر تیم در آینده جلوگیری می‌کند.»

گروه چهارم، گروه بین زنجیره‌ای، با ایجاد استانداردهای سازگاری برای کیف پول‌ها، پل‌ها و امضاکنندگان سخت‌افزاری، قابلیت همکاری را مورد بررسی قرار خواهد داد، زیرا تراکنش‌هایی که چندین شبکه را در بر می‌گیرند، در صورت داشتن حفاظ ضعیف‌تر در حتی یک شبکه، همچنان آسیب‌پذیر باقی می‌مانند.

این ابتکار عمل از یک فرآیند باز، مشابه با مدل کارگروه مهندسی اینترنت (IETF)، پیروی خواهد کرد و پیشنهادات از طریق شواهد عمومی، اجماع تقریبی و پیاده‌سازی‌های عملی مورد ارزیابی قرار خواهند گرفت.