Tag: رگولاتوری و سیاست

عملیات جهانی ضد کلاهبرداری: دستگیری بیش از ۵۸۰۰ نفر و توقیف ۲۹۳ میلیون دلار

بانکوک – اینترپل اعلام کرد که در جریان یک عملیات گسترده جهانی ضد کلاهبرداری، یک کیف پول ارز دیجیتال متعلق به فردی ۲۰ ساله، طی ۱۰ ماه بیش از ۱۲۲.۵ میلیون دلار را در طرحی برای پولشویی وجوه سرقت شده از قربانیان کلاهبرداری‌های عاشقانه جابجا کرده است. این یکی از برجسته‌ترین پرونده‌های این عملیات بوده است.

جزئیات عملیات و دستگیری‌ها

پلیس تایلند در این پرونده دو نفر را دستگیر کرده است. اینترپل اعلام کرد که مجرمان از ترکیبی از ارزهای دیجیتال برای انتقال عواید حاصل از کلاهبرداری استفاده کرده و با جابجایی وجوه بین بلاک‌چین‌های مختلف از طریق مبادلات توکن بین زنجیره‌ای (cross-chain token swaps)، مسیر پول را پنهان کرده‌اند.

این دستگیری‌ها بخشی از عملیات “نور اول ۲۰۲۶” (Operation First Light 2026) بود که یک سرکوب هماهنگ بین‌المللی است و از اواسط ژانویه تا پایان آوریل در ۹۷ کشور و منطقه اجرا شد. به گفته اینترپل، در مجموع مقامات ۵۸۱۱ نفر را دستگیر کرده، ۲۹۳ میلیون دلار دارایی غیرقانونی را توقیف و بیش از ۱۴۲ هزار قربانی را شناسایی کرده‌اند. همچنین ۳۱۰۱۴ حساب بانکی مسدود و بیش از ۱۵۲ هزار پرونده مورد تجزیه و تحلیل قرار گرفته است. برخی از این مسدودسازی‌ها با استفاده از I-GRIP، مکانیزم توقف پرداخت اینترپل که قادر به توقف جریان پول سنتی و دارایی‌های مجازی است، انجام شده است.

روش‌های کلاهبرداری و پولشویی

تومونوبو کایا، رئیس مرکز جرایم مالی و ضد فساد اینترپل، اظهار داشت که باندهای تبهکار “از روانشناسی انسان برای فریب قربانیان خود سوءاستفاده می‌کنند” و افزود که هیچ کشوری نمی‌تواند در امان بماند مگر اینکه همه با هم در برابر این پدیده مقاومت کنند.

کلاهبرداری‌های عاشقانه که اغلب “قصابی خوک” (pig butchering) نامیده می‌شوند، معمولاً با ایجاد رابطه توسط یک فرد ناشناس طی هفته‌ها یا ماه‌ها آغاز شده و سپس قربانی را به سمت یک سرمایه‌گذاری جعلی ارز دیجیتال هدایت می‌کنند. به محض اینکه پول قربانیان وارد زنجیره می‌شود، پولشویان به سرعت برای از بین بردن ردپاها اقدام کرده و با جابجایی وجوه بین بلاک‌چین‌ها و مبادله توکن‌ها، کار را برای بازرسان دشوار می‌کنند.

آری ردبورد، مقام سابق وزارت خزانه‌داری آمریکا و کارشناس شرکت تحلیل بلاک‌چین TRM Labs، سال گذشته در مصاحبه با Decrypt گفته بود که این الگو با افزایش اقدامات اجرایی تشدید شده است. وی افزود که جریان‌های حاصل از این عملیات به طور فزاینده‌ای به سمت استیبل‌کوین‌ها، بلاک‌چین‌های با کارمزد پایین و مبادلات سریع بین زنجیره‌ای برای “تجزیه حرکت و خرید زمان” گرایش پیدا کرده‌اند. این اظهارات پس از آن بود که اینترپل رسماً شبکه‌های مرکب کلاهبرداری را به عنوان یک تهدید فراملیتی که قربانیان را در بیش از ۶۰ کشور تحت تأثیر قرار می‌دهد، معرفی کرد.

ابعاد عظیم کلاهبرداری‌ها

ارقام درگیر در این کلاهبرداری‌ها بسیار هنگفت است. بازرسان سازمان ملل تخمین می‌زنند که عملیات “قصابی خوک” بین سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴ ده‌ها میلیارد دلار درآمد داشته است که بخش عمده‌ای از آن از اردوگاه‌های مستحکم در جنوب شرق آسیا که متکی بر نیروی کار قاچاق شده و اجباری هستند، اداره می‌شود. از آن زمان، کامبوج قانون جدیدی را تصویب کرده که سرکردگان کلاهبرداری را با حبس ابد تهدید می‌کند و دادگاه‌های آمریکا نیز احکام طولانی مدتی صادر کرده‌اند، از جمله ۲۰ سال حبس برای یک فراری مرتبط با طرح پولشویی ۷۳ میلیون دلاری.

تایلند در خط مقدم این مبارزه قرار دارد و با مناطق میانمار و کامبوج که بسیاری از این اردوگاه‌ها در آن فعالیت می‌کنند، هم‌مرز است. طبق یک مطالعه موردی در سال ۲۰۲۵ که توسط TRM Labs منتشر شده، اداره تحقیقات جرایم سایبری تایلند روزانه حدود ۸۰۰ شکایت دریافت می‌کند که بیشتر آنها مربوط به کلاهبرداری یا پولشویی با استفاده از ارز دیجیتال است. بانکوک به یک نقطه دستگیری پرتکرار برای مظنونان فراری تبدیل شده است، از جمله یک مرد پرتغالی که در سال ۲۰۲۵ به اتهام کلاهبرداری ۵۸۰ میلیون دلاری در زمینه ارز دیجیتال و کارت اعتباری در این شهر دستگیر شد.

شرکت تحلیل بلاک‌چین Chainalysis تخمین زده است که درآمدهای حاصل از کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۵ افزایش یافته و میانگین پرداخت کلاهبرداری بیش از سه برابر شده و به ۲۷۶۴ دلار رسیده است، زیرا کلاهبرداران از هوش مصنوعی، کیت‌های فیشینگ و شبکه‌های پولشویی لایه‌لایه در عملیات خود استفاده کرده‌اند.

عملیات “نور اول”، که توسط وزارت امنیت عمومی چین تأمین مالی شده و توسط نهادهای پلیس منطقه‌ای پشتیبانی می‌شود، تنها یکی از کمپین‌ها در یک تلاش گسترده‌تر است. آمار اینترپل از بیش از ۱۴۲ هزار قربانی در یک بازه زمانی چهار ماهه، مقیاس چالش پیش روی مجریان قانون را نشان می‌دهد.

کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) دستور کار نظارتی سال ۲۰۲۶ خود را منتشر کرد.

این دستور کار که با هدف تسهیل قوانین انطباق برای شرکت‌های رمزارز و ارائه تدابیر حمایتی نظارتی برای تراکنش‌ها در بلاک‌چین تدوین شده است، شامل ۳۸ قانون پیشنهادی است. ابتکارات کلیدی آن بر استانداردهای توکنیزاسیون، مدرن‌سازی نگهداری دارایی‌های آن‌چین و کاهش هزینه‌های انطباق برای شرکت‌های سهامی عام تمرکز دارد.

نهاد ناظر در حال بررسی تغییری در قوانین خود است که تعریف “متولی واجد شرایط” را گسترش می‌دهد تا مجموعه‌ای شفاف‌تر از قوانین را برای شرکت‌هایی که دارایی‌های توکنیزه شده را مدیریت می‌کنند، فراهم کند. این دستور کار همچنین شامل یک چارچوب “منطقه امن” برای پروژه‌های رمزارزی در مراحل اولیه است که به توسعه‌دهندگان دوره‌ای مشخص برای ساخت و آزمایش محصولات توکنیزه شده تحت تعهدات انطباقی سبک‌تر می‌دهد.

SEC در حال بررسی مسئولیت مالی و الزامات ثبت سوابق کارگزار-معامله‌گر برای دارایی‌های دیجیتال است و تغییراتی را اعمال می‌کند که بر نحوه حفاظت از رمزارزهای مشتریان آن‌ها تأثیر می‌گذارد تا استانداردهای اوراق بهادار سنتی را با استانداردهایی که برای رمزارزها مناسب‌تر هستند، جایگزین کند.

این نهاد همچنین پیشنهاد اصلاح ساختار بازار رمزارز را برای بازنگری در قوانین حاکم بر معاملات ارزهای دیجیتال در سیستم‌های معاملاتی جایگزین ارائه کرده است.

این دستور کار همچنین با به‌روزرسانی فرم‌های افشا و اصلاح معیارهای واجد شرایط بودن برای ثبت ساده‌شده، به دنبال کاهش هزینه‌ها برای شرکت‌هایی است که قصد عمومی شدن دارند. SEC معتقد است این اقدام می‌تواند باعث افزایش عرضه اولیه سهام داخلی شود.

پل اتکینز، رئیس SEC، اظهار داشت که این نهاد بیش از یک سال پس از آغاز دوره ریاست او، پیشرفت قابل توجهی داشته است و هدف آن حمایت از هدف رئیس‌جمهور ترامپ برای تبدیل آمریکا به پایتخت رمزارز جهان است.

او نوشت: “ما در حال پذیرش نوآوری برای آوردن محصولات بیشتر به داخل کشور، ایجاد قوانین روشن برای جمع‌آوری سرمایه با دارایی‌های رمزارز و ارائه شفافیت در مورد چگونگی نگهداری و تسهیل معاملات اوراق بهادار توکنیزه شده آن‌چین توسط فعالان بازار هستیم.”

اتکینز همچنین تاکید کرد که اقدامات حفاظتی از سرمایه‌گذاران همچنان فعال خواهد بود، زیرا این نهاد به پیگیری نقض قوانین اوراق بهادار ادامه می‌دهد، اما هدف اصلی این است که به کسب‌وکارها اطمینان لازم برای نوآوری در بازار ایالات متحده داده شود.

این پیشنهادات هنوز باید به تصویب برسند و اکنون در این ماه وارد مرحله اظهارنظر عمومی خواهند شد و انتظار می‌رود قوانین نهایی در اواخر سال جاری مورد بررسی قرار گیرند.

در همین حال، قانون CLARITY هدف امضای چهارم جولای را از دست داد، پس از آنکه در سال ۲۰۲۵ از مجلس نمایندگان گذشت و در ماه مه از سنا عبور کرد. این لایحه اکنون منتظر رأی‌گیری کامل در صحن سنا است و قانون‌گذاران زمان محدودی تا تعطیلی ماه اوت برای تکمیل کار بر روی لایحه ساختار بازار رمزارز دارند.

برنامه رگولاتوری ارزهای دیجیتال SEC برای سال ۲۰۲۶: پناهگاه‌های امن، قوانین کارگزار-معامله‌گر و اصلاحات ATS

کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) رسماً سه مورد از قوانین مربوط به ارزهای دیجیتال را در دستور کار رگولاتوری سال ۲۰۲۶ خود قرار داده است. این موارد شامل پیشنهاد و فروش دارایی‌های رمزارزی، قوانین مسئولیت مالی کارگزار-معامله‌گر و اصلاحات قانون بورس برای معاملات رمزارزی در بسترهای جایگزین می‌شود.

این اقدامات نشان‌دهنده رویکرد کمیسیون در ایجاد یک نظام معافیت ساختاریافته به موازات کنگره است، به جای انتظار برای تصویب قوانین توسط کنگره که مجبور به اقدام شود.

این تمایز اهمیت دارد. قانون CLARITY تا اوایل ماه ژوئیه همچنان امضا نشده است. تصمیم SEC برای اولویت‌بندی قوانین خود در حال حاضر، جدول زمانی را برای فعالان بازار که انتظار داشتند اصلاحات رگولاتوری ابتدا از طریق قانون تصویب شود، فشرده‌تر می‌کند.

مورد اول به نحوه پیشنهاد و فروش دارایی‌های رمزارزی می‌پردازد و به صراحت معافیت‌های خاص و مفاد پناهگاه امن را در نظر می‌گیرد. SEC پیش از این معافیت نوآوری را پیشنهاد کرده است که به شرکت‌ها اجازه می‌دهد اوراق بهادار توکنیزه شده، به ویژه سهام توکنیزه شده آمریکا را صادر و معامله کنند و این راهنمایی احتمالاً تحت این دسته از قوانین قرار خواهد گرفت.

پل اتکینز، رئیس کمیسیون، دستور کار گسترده‌تر را در راستای پذیرش نوآوری، ورود محصولات بیشتر به کشور و ایجاد شفافیت در مورد اوراق بهادار توکنیزه شده توصیف کرده است.

برای صادرکنندگان توکن که در حال حاضر با ابهام در ثبت مواجه هستند، یک پناهگاه امن مدون، مهم‌ترین مورد از نظر تجاری در دستور کار است.

این موضوع تعیین می‌کند که آیا یک پروژه اصلاً می‌تواند توکن‌ها را به مشارکت‌کنندگان خرده‌فروش آمریکایی بفروشد و تحت چه شرایط افشاگری. جزئیات، آستانه‌ها، زمان‌بندی‌ها و تعریف حاکمیت به اندازه کافی غیرمتمرکز همچنان حل نشده باقی مانده‌اند، که دقیقاً دلیل اهمیت اطلاعیه قانون‌گذاری است.

مورد دوم، قوانین مسئولیت مالی کارگزار-معامله‌گر را هدف قرار می‌دهد: به طور خاص، قوانین ۱۵c3-1 (سرمایه خالص)، ۱۵c3-3 (حفاظت از مشتری)، ۱۷a-3 و ۱۷a-4 (دفاتر و سوابق)، با اصلاحات پیشنهادی برای پرداختن به نحوه اعمال این قوانین در مورد دارایی‌های رمزارزی.

SEC پیش از این شرایطی را مشخص کرده بود که به پلتفرم‌های خاص DeFi اجازه می‌داد بدون ثبت نام به عنوان کارگزار-معامله‌گر فعالیت کنند. قانون‌گذاری آتی می‌تواند این شرایط را مدون کند یا آنها را سخت‌گیرانه‌تر کند، تمایزی که تعیین خواهد کرد آیا ارائه‌دهندگان رابط کاربری و تجمیع‌کننده‌ها با بار کامل ثبت نام مواجه خواهند شد یا یک مسیر انطباق محدودتر.

مورد سوم مجموعه‌ای از اصلاحات قانون بورس است که معاملات رمزارزی در ATSها (بسترهای معاملاتی جایگزین) و بورس‌های اوراق بهادار ملی را پوشش می‌دهد. این بخش ساختار بازار است، قوانینی که نحوه عملکرد بسترهای معاملاتی، چه افشاهایی را باید ارائه دهند و چگونه جریان سفارش در اوراق بهادار رمزارزی نسبت به سهام سنتی مورد رسیدگی قرار می‌گیرد.

یک ATS که در حال حاضر در حوزه رمزارز فعالیت می‌کند، در یک منطقه خاکستری انطباق قرار دارد؛ قوانین اصلاح شده قانون بورس روشن خواهد کرد که آیا چارچوب‌های ثبت ATS موجود به همان شکل اعمال می‌شوند یا نیاز به یک مسیر موازی و خاص رمزارز دارند.

رئیس اتکینز، طبق منبع اصلی، بر تلاش کمیسیون برای پذیرش نوآوری، ورود محصولات بیشتر به کشور، ایجاد قوانین روشن برای جمع‌آوری سرمایه در اکوسیستم رمزارزی و ارائه شفافیت در مورد اوراق بهادار توکنیزه شده تأکید کرده و هر سه مورد را بخشی از تحقق هدف پرزیدنت ترامپ برای تبدیل آمریکا به پایتخت رمزارزی جهان توصیف کرده است.

این چارچوب‌بندی از نظر سیاسی عمدی است: این امر سرعت قانون‌گذاری SEC را مستقیماً به یک فرمان اجرایی گره می‌زند، که دستور کار را از مقاومت داخلی مصون می‌دارد و به مشارکت‌کنندگان بازار نهادی سیگنال می‌دهد که جهت‌گیری پایدار است.

پرزیدنت ترامپ در مراسم رسمی راه‌اندازی حساب‌های ترامپ، اعلام کرد که از طرفداران بزرگ رمزارز است و پیشنهاد داد که بیت‌کوین می‌تواند در نهایت در این حساب‌ها گنجانده شود.

باد سیاسی حمایتی از اصلاحات رگولاتوری رمزارز مبهم نیست، اما اراده سیاسی و اجرای رگولاتوری متغیرهای جداگانه‌ای هستند و موارد دستور کار SEC پیشنهاد هستند، نه قوانین نهایی.

کرکن: شرکت حسابرسی سابق به پرداخت ۲۲ میلیون دلار محکوم شد

شرکت Payward، شرکت مادر صرافی ارز دیجیتال کرکن، موفق به دریافت جایزه ۲۲ میلیون دلاری از طریق داوری علیه حسابرس سابق خود، Mazars USA، شد. این شرکت حسابرسی، حسابرسی تقریباً تکمیل شده کرکن را رها کرده بود. کرکن در پستی در وبلاگ خود در روز سه‌شنبه اعلام کرد که Payward اکنون از دادگاه صدور احکام دیلاور درخواست کرده است تا حکم نهایی را بر اساس این جایزه صادر کند.

آرژون ستی، مدیرعامل مشترک کرکن، در نامه‌ای سرگشاده که به نوعی فراخوانی برای بازنگری در قوانین ارزهای دیجیتال آمریکا نیز بود، این موضوع را مطرح کرد. این شرکت، Mazars را به دلیل ترک حسابرسی، که به گفته ستی، باعث آسیب به اعتبار کرکن در اوج آنچه “عملیات خفه کردن ۲.۰” نامیده می‌شود، شده بود، تحت پیگرد قانونی قرار داد.

عملیات خفه کردن ۲.۰ و پیامدهای آن

عملیات خفه کردن ۲.۰ اصطلاحی است که منتقدان برای توصیف کمپین غیررسمی دولت بایدن برای فشار بر بانک‌ها جهت قطع ارتباط با صنعت ارزهای دیجیتال پس از فروپاشی FTX به کار می‌برند. این کمپین یادآور برنامه‌ای در دوران اوباما بود که بانک‌ها را برای کنار گذاشتن کسب‌وکارهایی مانند وام‌دهندگان روزانه و فروشندگان اسلحه تحت فشار قرار می‌داد.

ستمی در این باره نوشت: “حسابرسی یک لطف نیست، بلکه اکسیژن است.” وی استدلال کرد که روابط بانکی، مجوزها و نهادهای نظارتی همگی به آن وابسته هستند. او افزود که وقتی یک حسابرس بدون هیچ یافته‌ای کنار می‌کشد، مشتری مجبور می‌شود خسارات اعتباری را که هرگز مقصر آن نبوده، با صرف سال‌ها و میلیون‌ها دلار هزینه حقوقی جبران کند.

ستمی اظهار داشت که Mazars به مدت سه سال صورت‌های مالی کرکن را حسابرسی کرده و دو نظر پاک ارائه داده بود، اما در دسامبر ۲۰۲۳، چند روز قبل از تکمیل حسابرسی سوم، از آن کناره‌گیری کرد. وی گفت که این شرکت به صورت کتبی تأیید کرده است که هیچ اختلافی با مدیریت، هیچ نگرانی در مورد صداقت شرکت و هیچ تقلبی کشف نکرده است.

به گفته ستی، Mazars هنگام خروج به عدم قطعیت‌های قانونی اشاره کرده بود، از جمله شکایتی که سازمان بورس و اوراق بهادار (SEC) چند هفته قبل علیه کرکن تنظیم کرده بود. مدیرعامل مشترک ادعا کرد که حسابرس در واقع تحت فشار قرار گرفته بود تا صنعتی را که خدمت به آن از نظر سیاسی پرهزینه شده بود، رها کند و خاطرنشان کرد که Mazars Group در دسامبر ۲۰۲۲ کار اثبات ذخایر خود را برای کل بخش ارزهای دیجیتال متوقف کرده بود.

فشار بر بانک‌ها و پیامدهای آن

ستمی به بیانیه مشترک ۳ ژانویه ۲۰۲۳ از سوی فدرال رزرو، FDIC و OCC اشاره کرد که در آن بانک‌ها در مورد ریسک‌های ارزهای دیجیتال هشدار داده شده بودند. وی همچنین به “نامه‌های توقف” FDIC، حداقل ۲۵ نامه که به ۲۴ بانک ارسال شده بود، اشاره کرد که به گفته حامیان، به وام‌دهندگان دستور داده بود فعالیت‌های مربوط به ارزهای دیجیتال را متوقف یا به تعویق بیندازند. در همان زمان، SEC تحت ریاست گری گنسلر، ده‌ها شرکت ارز دیجیتال از جمله کرکن را تحت پیگرد قانونی یا تحقیقات قرار داده بود.

شکایت SEC علیه کرکن در مارس ۲۰۲۵ با رد قطعی، بدون جریمه یا پذیرش تخلف، مختومه شد. این بخشی از عقب‌نشینی گسترده‌تر پس از خروج گنسلر و تغییر رویکرد دولت ترامپ بود. عملیات خفه کردن ۲.۰ تا حد زیادی پایان یافته، دستورالعمل‌های قبلی لغو شده و مقامات اکنون در حال بررسی موارد بانکی‌زدایی نادرست هستند.

آسیب‌های فراتر از حسابرسی

ستمی گفت که خسارات فراتر از حسابرسی بوده است. وی نوشت که جسی پاول، هم‌بنیانگذار و مدیرعامل سابق کرکن، در مارس ۲۰۲۳ به دلیل اختلاف با یک سازمان غیرانتفاعی نامرتبط با صرافی، مورد حمله ماموران فدرال قرار گرفت و تحقیقات حدود دو سال بعد بدون هیچ اتهامی و با بازگرداندن دستگاه‌های پاول بسته شد. پاول از آن زمان کنترل روزمره را به دیو ریپلی واگذار کرده و ستی بعدها به عنوان مدیرعامل مشترک به او پیوست.

ستمی از این نامه برای ترویج قانون شفافیت (Clarity Act)، لایحه ساختار بازار ارزهای دیجیتال که نظارت بر دارایی‌های دیجیتال را بین SEC و CFTC تقسیم می‌کند، استفاده کرد. وی استدلال کرد که اثبات اینکه یک کسب‌وکار قانونی ارز دیجیتال شایسته خدمات بانکی و حرفه‌ای عادی است، هرگز نباید نیازمند پیروزی در یک دعوای حقوقی باشد.

این لایحه در ماه مه با رای ۱۵ به ۹ از کمیته بانکی سنا عبور کرد، پس از آنکه سال گذشته از مجلس نمایندگان نیز گذشت، اما قبل از تعطیلات ۴ ژوئیه متوقف شد و هنوز نیاز به رای کامل سنا و تطبیق با یک اقدام همکار قبل از رسیدن به میز رئیس‌جمهور دارد.

هدیه ۵ میلیون پوندی نایجل فاراژ به سازمان ملی جرایم بریتانیا گزارش شد

به گزارش گاردین، هدیه ۵ میلیون پوندی نایجل فاراژ از سوی کریستوفر هاربورن، سرمایه‌گذار میلیاردر شرکت تتر، به سازمان ملی جرایم بریتانیا (NCA) گزارش شده است.

بر اساس این گزارش، بانک‌ها در تاریخ ۱۶ مه ۲۰۲۴ گزارشی مبنی بر فعالیت مشکوک (SAR) به این سازمان ارائه کرده‌اند، زیرا از منشأ نهایی وجوه اطمینان حاصل نکرده‌اند. گزارش فعالیت مشکوک به معنای اثبات تخلف نیست و با گزارش جرم تفاوت دارد؛ بلکه هشداری است که سازمان را به بررسی تراکنش و تصمیم‌گیری در مورد لزوم تحقیقات بیشتر دعوت می‌کند.

هاربورن، تاجر بریتانیایی مقیم تایلند که ۱۲ درصد از سهام صادرکننده USDT، یعنی تتر، را در اختیار دارد و ششمین فرد ثروتمند در فهرست یکشنبه تایمز است، پیش از این نیز میلیون‌ها پوند به حزب ریفرم یوکی (Reform UK) اهدا کرده بود.

بانک‌ها به تراکنش‌های مربوط به “افراد در معرض خطر سیاسی” (PEPs) که به دلیل احتمال بالاتر رشوه یا فساد، ریسک بیشتری دارند، توجه ویژه‌ای می‌کنند. دستورالعمل‌های سازمان رفتار مالی (FCA) بیان می‌کنند که شرکت‌ها باید رویکردی “مبتنی بر ریسک و متناسب با افراد در معرض خطر سیاسی” را در هنگام بررسی ریسک‌های پولشویی اتخاذ کنند. گاردین گزارش داده است که دارایی‌های رمزارزی هاربورن از نظر بانکی این ریسک را افزایش داده است، زیرا ردیابی وجوهی که به رمزارزها واریز و برداشت می‌شوند، دشوارتر است.

فاراژ به گاردین گفته است که از گزارش فعالیت مشکوک بی‌اطلاع بوده و “هیچ دلیلی برای تردید در منشأ نهایی پول” ندارد. وی ادعا کرده است که این اطلاعات “به طور غیرقانونی” توسط روزنامه به دست آمده و از هرگونه گفت‌وگوی با NCA در مورد تراکنش‌های مربوط به خود بی‌اطلاع است.

NCA از تأیید یا رد دریافت هرگونه گزارش به گاردین خودداری کرده و اعلام کرده است که گزارش‌های فعالیت مشکوک محرمانه هستند و افشای آن‌ها می‌تواند تحت قانون عواید حاصل از جرم، به عنوان جرم “اخطار دادن” تلقی شود.

با نایجل فاراژ برای اظهار نظر تماس گرفته شده است.

وکلای هاربورن به گاردین گفته‌اند که فاراژ پول را در تاریخ ۵ آوریل ۲۰۲۴ دریافت کرده است. اما منابع صنعت مالی که گاردین به آن‌ها استناد کرده، اعلام کرده‌اند که حداقل بخشی از ۵ میلیون پوند پس از ۲۳ مه ۲۰۲۴، روزی که فاراژ اعلام کرد در انتخابات سراسری آن سال شرکت نخواهد کرد و گفت که “زمان مناسبی برای من نیست”، واریز شده است. وی چند روز بعد با تغییر موضع، برای رقابت در حوزه انتخابیه کلکتون اعلام آمادگی کرد.

گاردین خاطرنشان کرده است که این جدول زمانی با روایتی در کتاب جدیدی به نام “عامل فاراژ” (The Farage Factor) نوشته مایکل اشکرافت، عضو مجلس اعیان محافظه‌کار، در تضاد است. در این کتاب آمده است که ریفرم از اواسط ماه مه در حال آماده‌سازی برای راه‌اندازی نامزدی وی بوده و یک تهیه‌کننده اخبار GB News را برای کمک به تبلیغ رویداد اعلام نامزدی استخدام کرده بود.

فاراژ این پول را “هدیه بدون قید و شرط” توصیف کرده و توضیحات مختلفی در مورد هدف آن ارائه داده است، از جمله تأمین مالی امنیتی، پاداش کمپین برگزیت او، و “مسئله‌ای به کسی ربطی ندارد” و گفته است که می‌تواند آن را صرف خرید فراری کند.

فاراژ استدلال کرده است که چون در زمان دریافت هدیه، سیاستمدار نبوده، الزامی به اعلام آن نداشته است. طبق گزارش گاردین، وی در تاریخ ۱ مه ۲۰۲۴ به “شخصی با کنترل قابل توجه” در نهاد شرکتی ریفرم تبدیل شد و از مارس ۲۰۲۱ تا ژوئن ۲۰۲۴ رئیس افتخاری این حزب بوده است.

کمیسر استانداردهای پارلمان در حال حاضر در حال بررسی این موضوع است که آیا عدم اعلام این هدیه، قوانین را نقض کرده است یا خیر، و حزب کارگر او را به “فرار از نظارت” در مورد این هدیه متهم کرده است.

چند ساعت قبل از گزارش اخیر گاردین، فاراژ اعلام کرده بود که در حوزه انتخابیه کلکتون، که اکنون نماینده آن است، انتخابات میان‌دوره‌ای برگزار خواهد کرد. اما این اقدام در شب سه‌شنبه با اعلام حزب محافظه‌کار، کارگر، سبزها، لیبرال دموکرات‌ها و ریستور بریتانیا مبنی بر عدم معرفی نامزد و رد این رقابت به عنوان “سیرک”، نتیجه معکوس داد.

اگر فاراژ مجدداً انتخاب شود، همچنان با تحقیقات استانداردهای پارلمان و هرگونه توبیخ احتمالی روبرو خواهد بود.

فاراژ همچنین با درخواست‌های جداگانه‌ای برای تحقیق در مورد “عدم اعلام حمایت مالی” از سوی جورج کوترل، کلاهبردار محکوم شده با ارتباطاتی با یک کازینوی رمزارزی فراساحلی، مواجه شده است. رهبر حزب ریفرم یوکی این ادعا را که منافع دریافتی باید اعلام می‌شد، رد کرده است و کوترل نیز هرگونه انتظار دریافت چیزی در ازای آن را انکار می‌کند.

‏بانک مرکزی هند موضع خود را در قبال ارزهای دیجیتال اعلام کرد؛ ممنوعیت در راه است؟

بانک مرکزی هند (RBI) حمایت خود را از سیاستی در قبال ارزهای دیجیتال که «به سمت ممنوعیت گرایش دارد» مجدداً اعلام کرده است. این موضوع بر اساس اسناد داخلی دولت که توسط رویترز بررسی شده، مشخص شده است.

نگرانی‌های پایداری مالی و حاکمیت پولی

این اسناد نشان می‌دهند که این نهاد همچنان نگران ثبات مالی، حاکمیت پولی و نقش استیبل‌کوین‌های صادر شده توسط بخش خصوصی است.

بر اساس این گزارش، بانک مرکزی هند اعلام کرده است که بانک‌ها و مؤسسات مالی باید از نگهداری، معامله یا هرگونه تعامل با ارزهای دیجیتال و استیبل‌کوین‌های صادر شده توسط بخش خصوصی (مانند USDT و USDC) منع شوند. این بانک همچنین ممنوعیت را وسیله‌ای برای دور نگه داشتن دارایی‌های دیجیتال از سیستم مالی تحت نظارت و کاهش ریسک‌های بیشتر می‌داند.

استیبل‌کوین‌ها؛ نگرانی ویژه

بانک مرکزی هند همچنین استیبل‌کوین‌ها را به عنوان یک نگرانی خاص مطرح کرده است. موضع اصلی این است که سکه‌هایی که ارزش آن‌ها به ارزهای خارجی گره خورده است، می‌توانند خطری برای حاکمیت پولی داخلی ایجاد کنند، در حالی که استیبل‌کوین‌های پشتیبانی شده با روپیه می‌توانند بر درآمد دولت از انتشار پول رایج تأثیر بگذارند و در دوره‌های تنش، مشکلاتی را برای ثبات مالی ایجاد کنند.

منطقه خاکستری نظارتی

لازم به ذکر است که هند هنوز معاملات ارزهای دیجیتال را به طور کامل ممنوع نکرده است. با این حال، این بخش همچنان در یک منطقه خاکستری نظارتی قرار دارد. وام‌دهندگان بزرگ به طور کلی از تعامل مستقیم با ارزهای دیجیتال اجتناب می‌کنند، حتی اگر ممنوعیت مستقیمی برای معامله دارایی‌های دیجیتال وجود نداشته باشد.

چالش‌های ردیابی تراکنش‌ها

اما این تمام ماجرا نیست. اداره مالیات کشور نیز در بیانیه‌ای جداگانه هشدار داده است که ردیابی تراکنش‌های ارزهای دیجیتال به طور فزاینده‌ای دشوار می‌شود. این امر به ویژه زمانی صادق است که تراکنش‌ها از طریق صرافی‌های خارج از کشور، معاملات روپیه همتا به همتا، یا کیف پول‌های خصوصی خودنگهدار انجام می‌شوند.

این اداره دریافت که کمتر از یک چهارم از ۶۴۵,۰۰۰ نفری که در سال ۲۰۲۳ تراکنش‌های ارز دیجیتال انجام داده‌اند، آن‌ها را در اظهارنامه‌های مالیاتی خود گزارش کرده‌اند.

هند در حال حاضر سود حاصل از ارزهای دیجیتال را با نرخ ۳۰٪ مالیات می‌گیرد. با این حال، طبق گفته مقامات، پلتفرم‌های خارجی، شکاف‌های ارزش‌گذاری و مالکیت نامشخص، انطباق با قوانین را پیچیده می‌کند.

ریپل مجوز کامل ارائه‌دهنده خدمات دارایی رمزارزی را از لوکزامبورگ دریافت کرد

ریپل دقایقی پیش اعلام کرد که مجوز کامل ارائه‌دهنده خدمات دارایی رمزارزی (CASP) را از کمیسیون نظارت بر بخش مالی لوکزامبورگ (CSSF) دریافت کرده است.

این مجوز به شرکت پشت XRP امکان می‌دهد تا پلتفرم پرداخت رمزارزی تحت نظارت خود را در سراسر منطقه اقتصادی اروپا (EEA) ارائه دهد.

بیانیه این شرکت نشان می‌دهد که این تأییدیه به دنبال مجوز اولیه این شرکت است که در ماه ژوئن اعلام شد و تأیید می‌کند که ریپل کاملاً با چارچوب بازارهای دارایی رمزارزی اتحادیه اروپا (MiCA) مطابقت دارد. در نتیجه، ریپل اکنون می‌تواند راه‌حل‌های پرداخت رمزارزی سرتاسری خود را به مؤسسات مالی، شرکت‌ها و کسب‌وکارها در تمام ۳۰ کشور منطقه اقتصادی اروپا تحت یک چارچوب نظارتی واحد ارائه دهد.

کیسی کراداک، مدیر عامل ریپل در اروپا و بریتانیا، در مورد این مجوز مهم اظهار داشت که این امر موقعیت شرکت او را برای گسترش حضورش در منطقه با توجه به افزایش تقاضا برای زیرساخت دارایی دیجیتال تحت نظارت، تقویت می‌کند. وی افزود: «این مجوز CASP به این معنی است که ریپل وارد دوران پس از گذار MiCA شده و کاملاً منطبق و آماده مقیاس‌پذیری است. مؤسساتی که ما در سراسر اروپا با آن‌ها همکاری می‌کنیم، به دنبال ایجاد خدمات دارایی دیجیتال خود در کنار شرکای تحت نظارت هستند و ریپل مجوز لازم را برای پاسخگویی به این تقاضا دارد.»

این اعلامیه خاطرنشان کرد که ریپل اکنون به تعداد بسیار کمی از شرکت‌های رمزارزی پیوسته است که مجوز کامل تحت MiCA را دریافت کرده‌اند. علاوه بر این، مجموعه مجوزهای نظارتی این شرکت به بیش از ۷۵ مورد رسیده است.

‏بیش از ۳.۸۴ میلیارد دلار تراکنش بلاک‌چین بین صرافی ارز دیجیتال CoinEx و نهادهای تحریم‌شده ایرانی در بازه‌ای بیش از هفت سال ردیابی شده است.

این یافته‌ها اندکی پس از آن منتشر می‌شود که دفتر کنترل دارایی‌های خارجی وزارت خزانه‌داری آمریکا (OFAC) چهار صرافی ایرانی، شامل Nobitex، BitPin، Wallex و Ramzinex را تحت فرمان‌های اجرایی ۱۳۲۲۴ و ۱۳۹۰۲ تحریم کرد.

بر اساس آخرین گزارش TRM Labs، این چهار صرافی حدود ۷.۷ میلیارد دلار یا ۷۸ درصد از ۱۰ میلیارد دلار فعالیت تخمینی ارز دیجیتال ایران در سال ۲۰۲۵ را به خود اختصاص داده‌اند. با وجود اقدامات اجرایی مکرر، حجم سالانه ارز دیجیتال ایران همچنان بالا بوده است. CoinEx که در سال ۲۰۱۷ توسط هایپو یانگ تأسیس شد و از طریق نهادهایی در حوزه‌های قضایی مختلف فعالیت می‌کند، بیش از ۷۹ میلیارد دلار حجم معاملات را پردازش کرده است.

این صرافی همچنین با اقدامات نظارتی در چندین کشور مواجه شده است. یافته‌های TRM نشان می‌دهد که CoinEx بزرگترین طرف خارجی صرافی ارز دیجیتال ایران، Nobitex، است. از اواخر سال ۲۰۱۸، بیش از ۲.۷ میلیارد دلار از طریق حدود ۶.۲ میلیون انتقال بلاک‌چین بین این دو پلتفرم جابجا شده است که به طور متوسط روزانه حدود ۱ میلیون دلار است. Nobitex حدود ۳۶۰ میلیون دلار بیشتر از آنچه دریافت کرده، به CoinEx ارسال کرده است که نشان‌دهنده انتقال مداوم وجوه از ایران به بازارهای بین‌المللی از طریق CoinEx است.

فعالیت بین این دو صرافی از حدود ۱۳ میلیون دلار در سال ۲۰۲۰ به ۵۷۵ میلیون دلار در سال ۲۰۲۱ افزایش یافت. پس از کاهش در سال‌های ۲۰۲۲ و ۲۰۲۳، حجم معاملات در سال ۲۰۲۴ به ۷۱۴ میلیون دلار و در سال ۲۰۲۵ به ۷۶۳ میلیون دلار بازگشت. در واقع، CoinEx بیش از ۱۶ درصد از فعالیت تراکنشی سالانه Nobitex را به خود اختصاص داده است.

TRM همچنین ارتباطات مستقیمی بین CoinEx و بیش از ۶۰ کسب‌وکار ارز دیجیتال ایرانی، از جمله Wallex، Ramzinex، BitPin، Aban Tether، Excoino، Bit24، Ompfinex، Sarmayex و Exir شناسایی کرده است. این گزارش حاکی از آن است که سهم مشابهی از حجم تراکنش‌ها از طریق CoinEx در چندین صرافی ایرانی هدایت شده است، همراه با ورود تدریجی پلتفرم‌ها در طول چندین سال، که نشان‌دهنده یک رابطه سازمان‌یافته است تا رفتار مستقل بازار.

این شرکت اطلاعات بلاک‌چین همچنین دریافت که حدود ۶۷ میلیون دلار که منشأ آن بانک مرکزی ایران بوده، از طریق یک ساختار پیچیده پولشویی بین ژوئن ۲۰۲۵ و ژوئن ۲۰۲۶ به CoinEx رسیده است. گزارش شده است که وجوه از طریق چندین بلاک‌چین، پل‌های بین‌زنجیره‌ای، قراردادهای Gnosis Safe و توکن‌های Aave منتقل شده‌اند تا در نهایت به CoinEx برسند. همچنین ادعا شده است که این صرافی هزینه‌های تراکنش را که به پشتیبانی از این انتقالات کمک کرده، فراهم کرده است.

ViaBTC، یک استخر استخراج که توسط شرکت مادر CoinEx اداره می‌شود، نیز ارتباط نزدیکی با ایران داشته است. TRM بیش از ۱۵۴ میلیون دلار بین ViaBTC و کیف پول‌های مرتبط با Nobitex ردیابی کرده است و بیشتر انتقالات از استخر استخراج به کیف پول‌های ایرانی جریان داشته است. پس از حمله سایبری سال ۲۰۲۵ به Nobitex، کیف پول‌های استخراج که قبلاً غیرفعال بودند، حدود ۲.۷ میلیون دلار به یک کیف پول جدید Nobitex منتقل کردند. ViaBTC نیز در زنجیره تراکنش‌ها ظاهر شد که نشان‌دهنده استفاده از ذخایر استخراج برای بازیابی نقدینگی است.

همچنین TRM قرار گرفتن CoinEx در معرض کیف پول‌های مرتبط با سپاه پاسداران انقلاب اسلامی، جهاد اسلامی فلسطین، حزب‌الله، Garantex، Bitzlato، هک CoinEx، باج‌افزار BlackSuit و سرویس اختلاط Wasabi را کشف کرد. الگوهای تراکنش پس از تشدید درگیری بین آمریکا، ایران و اسرائیل در اوایل سال ۲۰۲۶ تغییر کرد. میانگین اندازه انتقالات به شدت افزایش یافت و تراکنش‌های بزرگتر رایج‌تر شدند.

پس از تحریم چندین صرافی ایرانی توسط OFAC در اوایل ماه جاری، حجم تراکنش‌ها بین CoinEx و نهادهای ایرانی به طور قابل توجهی کاهش یافت، اگرچه این شرکت خاطرنشان کرد که حساب‌های صرافی خصوصی همچنان می‌توانند فعالیت را خارج از دید عموم بلاک‌چین ادامه دهند.

در همین حال، CoinEx هرگونه رابطه با دولت ایران یا نهادهای تحریم‌شده را رد کرد و گفت که هرگز به آنها کمک مالی یا حمایتی ارائه نکرده است. این صرافی همچنین تأکید کرد که تراکنش‌های بلاک‌چین، دخالت در فعالیت‌های غیرقانونی را اثبات نمی‌کنند.

‏صبح بخیر!

خبرنامۀ امروز توسط تایلر وارنر نوشته شده است. تحلیل‌ها و نظرات ارائه شده، متعلق به خود او بوده و لزوماً منعکس‌کنندۀ دیدگاه‌های Decrypt نیست.

همچنین، برنامۀ خبری روزانۀ ما را که به بررسی مهم‌ترین اخبار در 5 دقیقه می‌پردازد، از طریق Apple Pod یا Spotify دانلود کنید.

اخبار مهم امروز:

CFTC بازار معاملات دائمی آمریکا را باز کرد

مهم‌ترین اقدام نظارتی در حوزۀ ارزهای دیجیتال از زمان تأیید ETF بیت‌کوین، روز جمعه اعلام شد.

CFTC (کمیسیون معاملات آتی کالا) در 29 می، BTCPERP متعلق به KalshiEX را تأیید کرد. این اولین قرارداد دائمی بیت‌کوین در یک صرافی تحت نظارت آمریکا است. این قرارداد که به صورت نقدی تسویه می‌شود، 24 ساعته فعال بوده و از یک مکانیزم تأمین مالی مرتبط با قیمت‌های لحظه‌ای استفاده می‌کند.

همزمان، CFTC راه را برای یکی از شرکت‌های وابسته به Coinbase باز کرد تا از طریق Deribit، که یک بورد معاملاتی خارجی وابسته به آن است، مشتریان آمریکایی را به معاملات آپشن و معاملات دائمی در سطح جهانی متصل کند. این معافیت از اقدام، به Coinbase Financial Markets اجازه می‌دهد تا بیت‌کوین، اتریوم و استیبل‌کوین‌ها را به عنوان وثیقه حاشیه‌ای برای مشتریان واجد شرایط بپذیرد.

مایکل سلیگ، رئیس CFTC، گفت: «امروز صبح، CFTC با اجازه دادن به فهرست شدن یک قرارداد دائمی واقعی بیت‌کوین توسط یک صرافی ثبت شده در CFTC، یک اقدام تاریخی انجام داد و مسیری را برای یکی از نقدشونده‌ترین بخش‌های بازار دارایی‌های رمزنگاری ترسیم کرد.»

CFTC در حال جدا کردن مسیرهای نظارتی برای معاملات دائمی ارزهای دیجیتال است – یکی برای فهرست‌های داخلی در صرافی‌های ثبت شده در CFTC و دیگری برای محصولات فراساحلی که طبق مقررات کمیسیون، به عنوان معاملات آتی خارجی در نظر گرفته می‌شوند.

بازارها بلافاصله واکنش نشان دادند، به طوری که Coinbase 4 درصد و Robinhood 11 درصد در روز جمعه پس از این تأییدیه افزایش یافتند. در همین حال، Hyperliquid از پایین‌ترین سطح خود در روز پنجشنبه بیش از 30 درصد جهش کرد و به بالاترین حد خود در 73.50 دلار رسید. HYPE اکنون در سال جاری 270 درصد از بیت‌کوین پیشی گرفته و خود را به عنوان محبوب‌ترین دارایی بازار ارزهای دیجیتال در این چرخه تثبیت کرده است.

بحث‌هایی در مورد اینکه آیا اخبار CFTC واقعاً برای Hyperliquid خوب است یا خیر، وجود دارد، با توجه به اینکه این امر رقابت را باز می‌کند. اما واضح است که بازار نظر خود را اعلام کرده است – معاملات دائمی قانونی در ایالات متحده برای Hyperliquid خوب است.

جیمی دایمون، برایان آرمسترانگ را “مزخرف” خواند

جیمی دایمون، مدیرعامل JPMorgan، در مورد قانون Clarity Act به برایان آرمسترانگ، مدیرعامل Coinbase، حمله کرد و متعهد شد تا پایان تلخ، با تصویب این لایحه ساختار بازار ارزهای دیجیتال مبارزه کند و حتی پا را فراتر گذاشته و گفت که آرمسترانگ “مزخرف” است.

مبارزۀ خاص در مورد معافیت بازدهی استیبل‌کوین است. آرمسترانگ در مورد حفظ استثنای “فعالیت‌های حسن نیت” که به پلتفرم‌ها اجازه می‌دهد پاداش‌های مبتنی بر فعالیت را در موجودی استیبل‌کوین ارائه دهند، تهاجمی و علنی عمل کرده است. موضع دایمون این است که هر پاداش معادل بازدهی، رقابت سپرده‌ای است که پایگاه سپرده‌گذاری سیستم بانکی را تهدید می‌کند. این درگیری بر سر این است که آیا صادرکنندگان استیبل‌کوین باید اجازه داشته باشند پاداش‌های سوددهی ارائه دهند که شبیه سپرده‌های بانکی است.

مجلس سنا امروز از تعطیلات روز یادبود بازگشته است. انتظار می‌رود رأی‌گیری در مورد قانون Clarity Act در عرض 30 روز انجام شود. این لایحه در 14 می با حمایت دو حزبی، کمیته را با 15 رأی موافق در برابر 9 رأی مخالف پشت سر گذاشت. اکنون برای پیشرفت در صحن سنا به 60 رأی نیاز دارد – تقریباً شش رأی از دموکرات‌ها.

بازارهای پیش‌بینی، تنها 56 درصد شانس برای تصویب قانون Clarity Act در سال جاری قائل هستند – اگرچه این شانس‌ها ممکن است با پیشرفت‌هایی پس از تعطیلات افزایش یابد.

ایالات متحده 1 میلیارد دلار ارز دیجیتال ایران را مصادره کرد

اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری آمریکا، گفت که ایالات متحده تقریباً 1 میلیارد دلار ارز دیجیتال از ایران را از طریق مصادره، از جمله دارایی‌هایی مانند بیت‌کوین، اتریوم و USDT تتر، “به طور کامل تصاحب کرده است”.

این مصادره‌ها با پلتفرم Hormuz Safe ایران و اقدامات اجرایی مرتبط با OFAC (دفتر کنترل دارایی‌های خارجی) که نهادهای ایرانی را که از ارزهای دیجیتال برای دور زدن تحریم‌های غربی استفاده می‌کنند، هدف قرار داده، مرتبط است.

این بزرگترین مصادرۀ ارز دیجیتال از یک بازیگر متخاصم از زمان مصادرۀ 94000 بیت‌کوین توسط وزارت دادگستری از هک Bitfinex در سال 2022 است. اما این اقدام همچنین این سؤال را مطرح می‌کند که این پول به کجا می‌رود. دولت ایالات متحده در حال حاضر تقریباً 200000 بیت‌کوین را در ذخیرۀ استراتژیک بیت‌کوین خود نگهداری می‌کند که از طریق مصادره‌های کیفری و مدنی جمع‌آوری شده است.

پاتریک ویت، مشاور ارزهای دیجیتال کاخ سفید، در اواخر آوریل گفت که “اعلامیۀ مهمی” در مورد SBR (ذخیرۀ استراتژیک بیت‌کوین) “در چند هفتۀ آینده” منتشر خواهد شد. لایحۀ اصلاح قانون ذخایر آمریکا توسط نماینده بگیچ، که دولت را ملزم می‌کند تا طی پنج سال با استفاده از استراتژی‌های خنثی از نظر بودجه، 1 میلیون بیت‌کوین به دست آورد، صراحتاً استفاده از دارایی‌های مصادره شده را به عنوان بخشی از مکانیزم انباشت در نظر می‌گیرد.

رسانه‌های دولتی ایران این مصادره‌ها را “یک اقدام جنگ مالی” خواندند و گفتند که واحدهای سایبری ایران “در حال تلاش برای شناسایی و خنثی‌سازی” زیرساخت‌های اجرایی مورد استفاده هستند.

انتشار نخستین رساله پاپ لئو چهاردهم درباره هوش مصنوعی

پاپ لئو چهاردهم روز دوشنبه نخستین رساله خود را منتشر کرد.

این سند ۲۴۵ پاراگرافی، به‌طور کامل به هوش مصنوعی اختصاص دارد و خواستار نظارت شدیدتر بر شرکت‌های بزرگ فناوری است. این رساله، داده‌ها را به‌عنوان یک منبع مشترک انسانی طبقه‌بندی می‌کند و استدلال می‌کند که «فناوری هرگز بی‌طرف نیست» زیرا ارزش‌ها، نقاط ضعف و انگیزه‌های اقتصادی سازندگان خود را جذب می‌کند.

این سند با عنوان «Magnifica Humanitas» (شکوه انسانیت) در سالن مجمع واتیکان در ۲۵ مه منتشر شد. پاپ لئو این سند را ۱۰ روز قبل، در ۱۵ مه، در سالگرد ۱۳۵مین سالگرد انتشار «Rerum Novarum» – رساله ۱۸۹۱ پاپ لئو سیزدهم درباره حقوق کار که اساس آموزه‌های اجتماعی کاتولیک مدرن را تشکیل داد – امضا کرد.

پاپ لئو به‌طور مداوم هوش مصنوعی را به‌عنوان چالش اخلاقی تعیین‌کننده دوران پاپی خود معرفی کرده و آشفتگی اجتماعی پیش رو را با انقلاب صنعتی مقایسه کرده است.

موضوعات اصلی رساله

این رساله طیف وسیعی از موضوعات را پوشش می‌دهد: هوش مصنوعی در جنگ، زوال انسانی، تکنوکراسی، استعمار داده‌ها، ایمنی کودکان در فضای مجازی، بیکاری گسترده، اطلاعات نادرست، سلاح‌های خودکار و حتی فرابشریت. اما استدلال اصلی که همه این موضوعات را به هم پیوند می‌دهد ساده است: هر الگوریتم، اولویت‌های افرادی را که آن را طراحی، تأمین مالی و پیاده‌سازی کرده‌اند، منعکس می‌کند. ساخت سیستم‌هایی که خلاف این را وانمود می‌کنند، این سوگیری را از بین نمی‌برد، بلکه آن را پنهان می‌کند.

داده‌ها متعلق به همه هستند، از جمله داده‌های شما.

آموزه‌های اجتماعی کاتولیک مدت‌هاست که بر این باورند که منابع طبیعی زمین برای همه بشریت در نظر گرفته شده است، نه مالکان خصوصی. لئو این اصل را مستقیماً به اقتصاد دیجیتال گسترش می‌دهد. این رساله استدلال می‌کند که الگوریتم‌ها، پلتفرم‌ها و داده‌ها باید به‌عنوان کالاهای مشترک اداره شوند، نه اینکه توسط چند شرکت در پشت دیوارهای تجاری محبوس شوند.

پاپ می‌نویسد: «داده‌ها محصول مشارکت‌کنندگان بسیاری هستند و نباید به‌عنوان چیزی که باید فروخته شود یا به تعداد معدودی سپرده شود، تلقی شوند.»

این متن همچنین اصل فرعی‌بودن – اصل این‌که تصمیمات باید در محلی‌ترین سطح ممکن گرفته شوند – را به‌طور خاص برای پلتفرم‌های فناوری اعمال می‌کند. این رساله فقط خواستار مقررات از بالا به پایین نیست، بلکه از الگوریتم‌های شفاف، حسابرسی‌های مستقل جامعه و قدرت قانونی واقعی برای مردم برای به چالش کشیدن سیستم‌های خودکاری که بر امتیاز اعتباری، درخواست‌های شغلی یا ارزیابی‌های ریسک جنایی آن‌ها تأثیر می‌گذارند، حمایت می‌کند. لئو استدلال می‌کند که بدون این نظارت توزیع‌شده، حاکمیت هوش مصنوعی به شکلی از استبداد دیجیتال تبدیل می‌شود که جمعیت‌هایی را که ادعا می‌کند به آن‌ها خدمت می‌کند، ساکت می‌کند.

این رساله همچنین فرابشریت را هدف قرار می‌دهد – این ایده که محدودیت‌ها و آسیب‌پذیری‌های انسانی، نقص‌هایی هستند که باید از بین بروند. پاسخ لئو این است که محدودیت، یک اشکال نیست. این چیزی است که همدلی، قضاوت اخلاقی و مراقبت واقعی از دیگران را ممکن می‌سازد. سیستم‌هایی که برای بهینه‌سازی آن ساخته شده‌اند، انسان بهتری تولید نمی‌کنند. آن‌ها چیزی تولید می‌کنند که آسیب‌پذیران را به‌طور مؤثرتری ارزیابی و حذف می‌کند.

پاپ مراقب است که فناوری را انسان‌انگاری نکند. این رساله بیان می‌کند که سیستم‌های هوش مصنوعی «بدن ندارند، شادی یا درد را احساس نمی‌کنند». این رساله خاطرنشان می‌کند که سیستم‌های هوش مصنوعی فاقد تجربه زیسته‌ای هستند که درک واقعی را ایجاد می‌کند. آن‌ها می‌توانند همدلی را شبیه‌سازی کنند و زبان قانع‌کننده‌ای تولید کنند، اما آنچه را که تولید می‌کنند، درک نمی‌کنند.

این تمایز از نظر عملی مهم است. هنگامی‌که یک الگوریتم تصمیمات استخدامی می‌گیرد، شرایط اعتباری را تعیین می‌کند یا در دادگاه امتیاز ریسک تعیین می‌کند، عینیت ظاهری آن، انتخاب‌های ایجادشده توسط طراحان آن را پنهان می‌کند. این رساله به‌طور خاص نسبت به واگذاری تصمیمات حساس به سیستم‌های خودکاری که «رحم، شفقت و بخشش را نمی‌شناسند» و رفتار با نتیجه به‌عنوان بی‌طرفانه، صرفاً به این دلیل که یک ماشین آن را تولید کرده است، هشدار می‌دهد.

حضور شرکت Anthropic

شخصی که روز دوشنبه با لئو روی صحنه بود، به‌اندازه خود سند مورد توجه قرار گرفت. کریستوفر اولاه – هم‌بنیان‌گذار Anthropic و رئیس تیم تحقیقاتی تفسیرپذیری آن – در کنار دو کاردینال واتیکان و دو الهی‌دان در ارائه سالن مجمع سخنرانی کرد.

همان‌طور که Decrypt گزارش داد، هنگامی‌که لئو انتخاب شد، پاپ هوش مصنوعی را به‌عنوان سؤال اخلاقی اصلی دوران پاپی خود از همان اولین سخنرانی خود برای کاردینال‌ها مطرح کرد. رساله روز دوشنبه، نسخه رسمی دکترینال این تعهد است.

اولاه از این فرصت استفاده کرد تا آشکارا بگوید که اکثر مدیران اجرایی هوش مصنوعی از آن اجتناب می‌کنند: هر آزمایشگاه اصلی «درون مجموعه‌ای از انگیزه‌ها و محدودیت‌ها عمل می‌کند که گاهی اوقات می‌تواند با انجام کار درست در تضاد باشد» و این‌که بررسی بیرونی – از سوی دولت‌ها، مؤسسات مذهبی و جامعه مدنی – اختیاری نیست. او همچنین جابه‌جایی نیروی کار ناشی از هوش مصنوعی را به‌عنوان یک خطر نزدیک‌مدت که در صورت تحقق در مقیاس وسیع، «یک ضرورت اخلاقی با ابعاد تاریخی» ایجاد می‌کند، مشخص کرد.

لئو قبلاً نسخه سخت‌تری از این استدلال را نوشته بود. این رساله بیان می‌کند: «یک هوش مصنوعی اخلاقی‌تر کافی نیست»، اگر اخلاق پشت آن منحصراً توسط هر کسی که داده‌ها و محاسبات را کنترل می‌کند، تعیین شود. لئو همین استدلال را مستقیماً به مدیران اجرایی سیلیکون ولی در واتیکان در نوامبر ۲۰۲۵ ارائه کرد. واتیکان همچنین در ۱۶ مه یک کمیسیون داخلی جدید هوش مصنوعی را تأیید کرد که از هفت بخش برای هماهنگی کار حاکمیت هوش مصنوعی در سراسر کرسی مقدس در آینده استفاده می‌کند.